2024 年第一次临时股东大会会议材料 青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会会议材料 （股票代码：002958） 2024 年第一次临时股东大会会议材料 目 录 审议事项 | 1.关于聘请青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度外部审计机构 | | --- | | 的议案···················································1 | | 2.关于修订《青岛农村商业银行股份有限公司董事、监事履职费用 | | 方案》的议案··············································2 | | 3.关于选举杨延亮先生为第五届董事会非执行董事的议案······13 | 2024 年第一次临时股东大会会议材料 关于聘请青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度外部审计机构的议案 各位股东： 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财 会〔2023〕4 号）、《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》 （财金〔2020〕6 号）等相关规定及本行审计服务需要，经履行 公开招标程序并根据评标结果，本行拟聘任立 ...

公司基本信息 - 公司股票简称青农商行，代码002958，上市于深圳证券交易所[7] - 公司法定代表人为王锡峰[7] - 董事会秘书为朱光远，联系地址为山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼，电话0532 - 66957767，传真0532 - 85933800，电子信箱qrcb@qrcb.com.cn[7] - 公司注册地址和办公地址均为山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼，邮政编码266061[8] - 公司选定的信息披露报纸有《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[8] - 登载半年度报告的网址为巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn[8] - 公司半年度报告备置地点为青岛农村商业银行股份有限公司董事会办公室及主要营业场所[8] 报告期相关信息 - 报告期为2024年1月1日至2024年6月30日，报告期末为2024年6月30日[6] 董事会会议信息 - 公司第五届董事会第三次临时会议于2024年8月29日审议通过半年度报告及摘要议案，应出席董事11人，实际出席10人[2] 利润分配计划 - 公司2024年半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[2] - 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[119] 财务数据关键指标变化 - 2024年1 - 6月营业收入5858890千元，较2023年同期增长4.75%[10] - 2024年1 - 6月净利润2015115千元，较2023年同期增长5.71%[10] - 2024年6月30日资产总额较2023年末增长1.60%，达475405371千元[10] - 2024年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额8844357千元，较2023年同期下降47.88%[10] - 2024年1 - 6月核心一级资本充足率为10.39%，高于标准值7.5%[17] - 2024年1 - 6月流动性比例为94.05%，高于标准值25%[17] - 2024年1 - 6月不良贷款率为1.80%，低于标准值5%[17] - 2024年1 - 6月拨备覆盖率为226.63%，高于标准值150%[17] - 2024年1 - 6月成本收入比为23.83%，低于标准值45%[17] - 2024年1 - 6月总资产收益率（年化）为0.85%[17] - 截至6月末，公司资产总额4754.05亿元，较年初增加74.69亿元，增长1.60%[25] - 截至6月末，发放贷款和垫款总额2608.44亿元，较年初增加50.00亿元，增长1.95%[25] - 截至6月末，吸收存款余额3108.52亿元，较年初增加53.13亿元，增长1.74%[25] - 截至6月末，不良贷款率1.80%，较年初下降0.01个百分点[25] - 上半年营业收入58.59亿元，同比增加2.66亿元，增长4.75%[25] - 上半年归属于母公司股东的净利润20.28亿元，同比增加1.36亿元，增长7.21%[25] - 上半年手续费及佣金净收入5.36亿元，同比增加1.65亿元，增长44.41%[25] - 2024年上半年利息净收入35.69亿元，较上年同期减少2.32亿元，降幅6.10%[28] - 2024年上半年公司利息收入80.62亿元，较上年同期减少2.16亿元，降幅2.61%[31] - 2024年上半年发放贷款和垫款利息收入56.55亿元，占总利息收入70.14%，较上年同期减少1.25亿元，降幅2.16%[31] - 2024年上半年金融投资利息收入19.00亿元，占总利息收入23.57%，较上年同期减少0.38亿元，降幅1.96%[32] - 2024年上半年公司利息支出44.94亿元，较上年同期增加0.16亿元，增幅0.36%[33] - 2024年上半年吸收存款利息支出29.30亿元，占总利息支出65.21%，较上年同期减少0.29亿元，降幅0.97%[33] - 2024年上半年应付债券利息支出9.69亿元，占总利息支出21.57%，较上年同期减少0.68亿元，降幅6.59%[35] - 2024年上半年公司净利差为1.69%，较上年同期下降0.17个百分点[30][35] - 2024年上半年公司净利息收益率为1.70%，较上年同期下降0.16个百分点[30][35] - 2024年上半年计息负债规模较上年同期增加106.49亿元，增长2.58%，负债平均成本率较上年同期下降0.05个百分点[33] - 2024年上半年吸收存款平均余额较上年同期增加82.36亿元，增长2.86%，存款平均成本率较上年同期下降0.08个百分点[33] - 2024年上半年手续费及佣金净收入5.36亿元，较上年同期增加1.65亿元，增幅44.41%[36] - 2024年上半年其他非利息净收入17.55亿元，较上年同期增加3.33亿元，增幅23.41%，其中投资收益同比减少1.63亿元，公允价值变动收益同比增加6.55亿元[36] - 2024年上半年业务及管理费为13.96亿元，较上年同期增加0.40亿元，增幅2.96%，成本收入比为23.83%，较上年同期降低0.41个百分点[38] - 2024年上半年税金及附加为0.62亿元，较上年同期减少0.05亿元[38] - 2024年上半年计提发放贷款和垫款信用减值损失为26.35亿元，较上年同期增加2.76亿元[38] - 截至2024年6月30日，资产总额为4754.05亿元，较上年末增长1.60%[40] - 截至2024年6月30日，发放贷款和垫款净额为2507.35亿元，占资产总额的52.74%，较上年末增加54.11亿元，增幅2.21%[40] - 2024年上半年，存放同业及其他金融机构款项较上年末增加124.03亿元，增幅19.16%[40] - 2024年上半年，买入返售金融资产较上年末减少197.50亿元，降幅46.23%[40] - 截至2024年6月30日，公司公司贷款和垫款总额为1643.09亿元，较上年末增加3.10亿元，增幅为0.19%[43] - 截至2024年6月30日，公司票据贴现179.92亿元，较上年末增加9.42亿元，增幅为5.53%[44] - 截至2024年6月30日，公司个人贷款和垫款总额为785.44亿元，较上年末增加37.47亿元，增幅为5.01%[45] - 截至2024年6月30日，公司发放贷款和垫款总额为2608.44亿元，其中抵押贷款1102.74亿元，占比为42.28%[46] - 截至2024年6月30日，公司青岛地区贷款占发放贷款和垫款总额的比例为93.63%[47] - 截至2024年6月30日，公司向十大单一借款人贷款合计173.77亿元，占发放贷款和垫款总额的比例为6.66%[48] - 截至2024年6月30日，公司不良贷款余额为46.99亿元，不良贷款率为1.80%，较上年末下降0.01个百分点[49] - 2024年6月30日，制造业公司贷款不良余额为11.23亿元，占比33.07%，不良贷款率4.63%[50] - 2024年6月30日，建筑业公司贷款不良余额为7.56亿元，占比22.27%，不良贷款率3.31%[50] - 2024年6月30日，房地产业公司贷款不良余额为6.99亿元，占比20.61%，不良贷款率4.79%[50] - 2024年6月30日不良贷款总额46.99亿元，不良贷款率1.80%，较2023年末的46.42亿元、1.81%略有变化[52][53][54] - 公司贷款不良余额33.95亿元，占比72.24%，不良贷款率2.07%；个人贷款不良余额13.05亿元，占比27.76%，不良贷款率1.66%[52] - 按担保方式，抵押贷款不良贷款金额21.24亿元，占比45.19%，不良贷款率1.93%[53] - 青岛地区不良贷款金额45.56亿元，占比96.94%；其他地区不良贷款金额1.44亿元，占比3.06%[54] - 2024年6月30日未逾期贷款2533.72亿元，占比97.14%；逾期贷款74.73亿元，较上年末减少16.05亿元，降幅17.68%[55] - 2024年6月30日重组贷款金额11.92亿元，占发放贷款和垫款总额的0.46%，较2023年末的5.75亿元、0.22%有所增加[56] - 2024年1 - 6月贷款减值准备年末余额106.50亿元，2023年为110.46亿元[57] - 截至2024年6月30日，金融投资账面价值占资产总额的36.06%[57] - 交易性金融资产账面价值504.96亿元，较上年末增加25.19亿元，增幅5.25%[58] - 债权投资828.62亿元，占比48.33%；其他债权投资380.72亿元，占比22.21%；其他权益工具投资0.52亿元，占比0.00%[58] - 截至2024年6月30日，交易性金融资产合计504.96亿元，较2023年末的479.77亿元增加25.19亿元[59] - 截至2024年6月30日，债权投资账面价值828.62亿元，较上年末减少20.64亿元，降幅2.43%[60] - 截至2024年6月30日，其他债权投资账面价值380.72亿元，较上年末增加10.75亿元，增幅2.90%[60] - 截至2024年6月30日，其他权益工具投资账面价值0.05亿元[61] - 截至2024年6月30日，金融债券账面价值为240.00亿元[62] - 截至2024年6月30日，负债总额为4348.04亿元，较上年末增加59.16亿元，增幅1.38%[64] - 截至2024年6月30日，吸收存款余额为3108.52亿元，占负债总额的71.49%，较上年末增加53.13亿元，增幅1.74%[64] - 向中央银行借款较2023年末增加36.76亿元，增幅34.26%[63] - 同业及其他金融机构存放款项较2023年末增加23.42亿元，增幅59.48%[63] - 拆入资金较2023年末减少25.44亿元，降幅23.95%[63] - 截至2024年6月30日，公司个人存款余额2245.87亿元，占比72.25%，较上年末增加94.64亿元，增幅4.40%；公司存款占比25.51%[66] - 报告期末，公司向中央银行借款余额144.06亿元，较上年末增加36.76亿元，增幅34.26%[67] - 报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额62.80亿元，较上年末增加23.42亿元，增幅59.48%[67] - 报告期末，公司应付债券余额733.24亿元，较上年末减少56.00亿元，下降7.10%[68] - 报告期末，公司卖出回购金融资产款余额173.17亿元，较上年末增加25.02亿元，增幅16.89%[68] - 报告期内，经营活动产生的现金流量净额88.44亿元，现金流入257.34亿元，较上年同期减少137.23亿元，现金流出168.90亿元，较上年同期减少56.00亿元[69] - 报告期内，投资活动产生的现金流量净额4.43亿元，现金流入899.69亿元，较上年同期增加134.45亿元，现金流出895.26亿元，较上年同期减少24.59亿元[70] - 报告期内，筹资活动使用的现金流量净额67.44亿元，现金流入579.98亿元，较上年同期增加57.88亿元，现金流出647.42亿元，较上年同期增加132.12亿元[70] - 交易性金融资产期初余额47976881千元，本期公允价值变动损益901474千元，期末余额50496257千元[71] - 衍生金融负债期初余额 -202940千元，本期公允价值变动损益 -30870千元，期末余额 -233562千元[71] - 手续费及佣金收入从2023年1 - 6月的440,628千元增至2024年1 - 6月的595,421千元，增幅35.13%[73] - 公允价值变动收益从2023年1 - 6月的238,879千元增至2024年1 - 6月的894,055千元，增幅274.27%[73] - 资产处置收益从2023年的1,721千元增至2024年的53,690千元，增幅3,019.70%[73] - 其他综合收益的税后净额从2023年的94,766千元增至2024年的238,594千元，增幅151.77%[73] - 买入返售金融资产从

| 其他关联资金往来 控股股东 实际控 | 资金往来方 名称 | 往来方与上市公 司的关联关系 | 上市公司核算的 会计科目 | 年期初往来 2024 资金余额 | 年上半年 2024 往来累计发生 金额不含利息 | 年上半年 2024 往来资金的利 如有 | 年上半年 2024 偿还累计发生 金额 | 2024 末往来资金 余额 | 往来形成原 | 往来性质 往来 | 经营性 非经营性往 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 制人及其附属企业 上市公司的子公司 及其附属企业 | | | | | | | | | | 经营性賊 | 非经营性往来 | | 其他关联方及其附 属企业 总计 | 火无 | | 无 | 无 | | | | | | | 非经营性往来 | 卵兆 immmmmA 青岛农村te业银行股份有限公司 以下简称"本行 作为上市的商业银行 经营范围包括贷业努 本行向关联方发放 的贷款及进行的资金业务 严格按照中国人民银行的规定开展 不属于一般意义上的关联方占用上市公司资金范畴 有关本行与 ...

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-036 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第三次临时会议决议公告 表决结果为：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 会议审议通过了以下议案： 1.审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年半年度报告及摘要> 的议案》。 表决结果为：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本报告及摘要在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。 2.审议并通过《关于调整青岛农村商业银行股份有限公司内设部门的议案》。 表决结果为：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 1 3.审议并通过《关于制定<青岛农商银行员工行为准则>及<青岛农商银行员工行为 管理办法>的议案》。 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司第五届董事会第三次临时会议于 2024 年 8 月 29 日在本行总行召开。会议通知已于 2024 年 8 月 22 日以电子邮件及书面方式发出。应 出席本次会议的 ...

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号:2024-035 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 可转换公司债券 2024 年付息公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 特别提示： 1."青农转债"将于 2024 年 8 月 26 日（原付息日 2024 年 8 月 25 日为休息日， 顺延至下一交易日）按面值支付第四年利息，每 10 张"青农转债"（面值 1,000 元） 利息为人民币 12.00 元（含税）。 2.债权登记日：2024 年 8 月 23 日 3.付息日：2024 年 8 月 26 日 4.除息日：2024 年 8 月 26 日 5."青农转债"票面利率：第一年 0.20%、第二年 0.40%、第三年 0.80%、第四年 1.20%、第五年 1.60%、第六年 2.00%。 6."青农转债"本次付息的债权登记日为 2024 年 8 月 23 日，凡在 2024 年 8 月 23 日（含）前买入并持有本期债券的投资者享有本次派发的利息；2024 年 8 月 23 日 卖出本期债券的投资者 ...

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-033 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 8 月 2 日 1 青岛农村商业银行股份有限公司（简称本行）董事会近日收到行长助理袁文波女 士的辞职报告。 袁文波女士因年龄原因，辞去本行行长助理职务。辞职后，袁文波女士仍在本行 任职。截至本公告日，袁文波女士持有本行 484,000 股股份。辞职后，袁文波女士将 继续遵守相关法律法规关于股份管理的规定。 本行董事会对袁文波女士任职期间做出的贡献表示衷心感谢。 关于高级管理人员辞职的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 ...

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-032 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第二次临时会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司第五届董事会第二次临时会议于 2024 年 7 月 22 日以通讯表决方式召开。会议通知已于2024年7月15日以电子邮件及书面方式发出。 会议应参加表决董事 11 人，实际参加表决董事 11 人。会议的召开及表决程序符合《中 华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 1.审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度绿色金融发展报 告>的议案》。 表决结果为：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 2.审议并通过《关于向 8 家蓝海村镇银行增加投资的议案》。 1 表决结果为：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 表决结果为：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 3.审议并通过《关于修订<青岛农村商业银行股份有限公司涉刑案件风险防控管理 办法 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-030 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第一次临时会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司第五届董事会第一次临时会议于 2024 年 7 月 1 日以通讯表决方式召开。会议通知已于2024年6月24日以电子邮件及书面方式发出。 会议应参加表决董事 10 人，实际参加表决董事 10 人，关联董事刘冰冰回避表决。会 议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 1 审议并通过《关于调整部分关联方授信方案的议案》。 表决结果为：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 关联董事刘冰冰回避本议案表决。 本 行 全 体 独 立 董 事 对 此 事 项 发 表 了 意 见 ， 并 在 巨 潮 资 讯 网 （http://www.cninfo.com.cn）披露。 特此公告。 青岛农村 ...

本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司 关于公司章程修订获得核准的公告 本次修订后的章程全文已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露， 供投资者查阅。 特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 | 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号:2024-031 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）近日收到《国家金融监督 管理总局青岛监管局关于青岛农商银行修改章程的批复》（青国金复﹝2024﹞142 号），本行 2023 年度股东大会修订的公司章程已获得核准。 2024 年 7 月 2 日 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 章程 （2024年6月18日经青岛农村商业银行股份有限公司2023年度股 东大会审议通过，2024年6月28日经国家金融监督管理总局青岛 监管局（青国金复〔2024〕142号）核准生效） - 1 - 第一章 总 则 第一条 为维护青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称 "本行"）股东、债权人和利益相关人的合法权益，规范本行的 组织和行为，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公 司法》"）、《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、 《中华人民共和国商业银行法》（以下简称"《商业银行法》"）、 《中华人民共和国银行业监督管理法》《中国银保监会农村中小 银行机构行政许可事项实施办法》《银行保险机构公司治理准则》 《上市公司章程指引》及《中国共产党章程》（以下简称"《党 章》"）等法律、法规、规章及规范性文件，制定本章程。 第二条 本行是在青岛市农村信用合作社联合社、青岛华丰 农村合作银行、青岛城阳农村合作银行、青岛即墨农村合作银行、 青岛黄岛农村合作银行、胶州市农村信用合作联社、胶南市农村 信用合作联社、平度市农村信用合作联社及莱西市农村信用合作 联社（以下简称"九家 ...