| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2025-010 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 第五届监事会第三次临时会议决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）第五届监事会第三次临时会议 于 2025 年 4 月 23 日在本行总行召开。会议通知已于 2025 年 4 月 17 日以电子邮件及 书面方式发出。应出席本次会议的监事 7 人，实际出席本次会议的监事 7 人。会议由 半数以上监事共同推举王庆金监事主持。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和 国公司法》及《公司章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 一、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报 告>的议案》。 表决结果为：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。 本议案需提交股东大会审议。 二、审议并通过 ...

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2025-009 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第八次临时会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）第五届董事会第八次临时会议 于 2025 年 4 月 23 日在本行总行召开。会议通知已于 2025 年 4 月 16 日以电子邮件及 书面方式发出。应出席本次会议的董事 12 人，实际出席本次会议（含网络方式）的 董事 11 人。丁明来董事因工作原因不能出席本次会议，授权委托于丰星董事代为出 席并行使表决权。刘冰冰、李庆香、薛健、王少飞、潘爱玲董事以网络方式参加会议。 会议由董事长王锡峰主持，部分监事列席了会议。会议的召开及表决程序符合《中华 人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 一、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报 告>的议案》。 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 表决结果为：同意 12 票， ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2025-015 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 关于2024年度利润分配方案的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 一、审议程序 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）于2025年4月23日召开第五届 董事会第八次临时会议，审议通过了《关于2024年度利润分配方案的议案》。本议 案需提交股东大会审议。 二、利润分配方案内容 根据立信会计师事务所（特殊普通合伙）对本行2024年度审计结果，2024年本 行实现净利润人民币2,785,887千元。根据上述利润情况和《青岛农村商业银行股份有 限公司章程》相关规定，本行2024年度作如下利润分配： 1.按净利润的10%提取法定盈余公积金人民币278,589千元； 2.提取一般风险准备人民币163,313千元； 3.按净利润的10%提取任意盈余公积金人民币278,589千元； 4.本行拟以本次实施权益分派股权登记日的总股本为基数，向收市 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金 往来情况的专项报告 2024 年度 ■ 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进行查验 一一 Z信会计师事务所(特殊普通合伙) HINA SHU LUN PAN CERTIFIED PUBLIC ACCOUNTANTS LL 关于青岛农村商业银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况 的专项报告 信会师报字[2025]第 ZA11659 号 我们审计了青岛农村商业银行股份有限公司(以下简称"青岛农 商银行")2024 年度的财务报表,包括 2024 年 12 月 31 日的合并及母 公司资产负债表、2024 年度合并及母公司利润表、合并及母公司现 金流量表、合并及母公司股东权益变动表和相关财务报表附注，并于 2025 年 4 月 23 日出具了报告号为信会师报字[2025]第 ZA11658 号的 无保留意见审计报告。 青岛农商银行公司管理层根据中国证券监督管理委员会《上市公 司监管指引第 8 号 -- 上市公司资金往来、对外担保的监管要求》(证 监会公告〔2022〕2 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 审计报告及财务报表 二〇二四年度 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn） 报告编码: 1个月 | 目录 | 页次 | | --- | --- | | 审计报告 | 1-6 | | 财务报表 | | | 合并资产负债表和母公司资产负债表 | 1-2 | | 合并利润表和母公司利润表 | 3-4 | | 合并现金流量表和母公司现金流量表 | ર-୧ | | 合并股东权益变动表和母公司股东权益变动表 | 7-10 | | 财务报表附注 | 1-163 | | 财务报表补充资料 | 1-4 | 会计师事务所(特殊普通合 NA SHU LUN PAN CERTIFIED PUBLIC ACCOUNTANTS 审计报告 信会师报字[2025]第 ZA11658 号 青岛农村商业银行股份有限公司全体股东: 一、 审计意见 the state of the state 青岛农村商业银行股份有限公司 审计报告及财务报表 (2024 年 01 月 01 日至 2024 年 12 月 31 日止) 我们审计了青岛农村商业银行股份有限公司( ...

青岛农村商业银行股份有限公司全体股东: 青岛农村商业银行股份有限公司 内部控制审计报告 二 0 二四年度 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://ac.mof.gov.cn）"进行查询 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进行查询 。 [信会计师事务所(特殊普通合 HINA SHU LUN PAN CERTIFIED PUBLIC ACCOUNTANTS 内部控制审计报告 信会师报字[2025]第 ZA11660 号 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求,我们审计了青岛农村商业银行股份有限公司(以下简称青岛 农商银行）2024 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企 业内部控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评 价其有效性是青岛农商银行董事会的责任。 二、 注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的 有效性发表审计意见,并对注意到的非财 ...

前十大流通股东累计持有： 199536.53万股，累计占流通股比： 40.48%，较上期变化： -5072.76万股。 | 名称 | 持有数量(万股) | 占总股本比例(%) | 增减情况(万股) | | --- | --- | --- | --- | | 青岛国信发展(集团)有限责任公司 | 50453.00 | 10.24 | 不变 | | 日照钢铁控股集团有限公司 | 30165.70 | 6.12 | 不变 | | 青岛即发集团股份有限公司 | 27672.00 | 5.62 | 不变 | | 城发投资集团有限公司 | 25137.23 | 5.10 | 不变 | | 青岛金家岭控股集团有限公司 | 15000.00 | 3.04 | 不变 | | 香港中央结算有限公司 | 14797.60 | 3.00 | -5072.76 | | 青岛国际商务中心有限公司 | 11000.00 | 2.23 | 不变 | | 日照银行股份有限公司 | 9426.00 | 1.91 | 不变 | | 山东威海农村商业银行股份有限公司 | 8000.00 | 1.62 | 不变 | | 威海市商业银行股份有限公司 | ...

董事会关于 2024 年度独立董事独立性情况 的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《上市公司自律监管指引第 1 号——规 范运作》等监管规定，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）第五届 董事会现任独立董事王少飞、潘爱玲、李维安、王绍宏对照相关监管规定中关于 独立董事应具备的独立性要求进行了逐项自查，并向本行董事会提交了独立性自 查情况报告。经自查，本行全体独立董事均确认其已满足相关监管规定中对于出 任独立董事应具备的独立性要求。 经核查全体独立董事的任职经历及其提交的独立董事自查情况报告，本行董 事会未发现可能违反独立董事独立性要求的情形。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2025 年 4 月 24 日 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 （王少飞） 2024 年，本人作为青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称青岛农商银 行或本行）的独立董事，严格按照《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》 《银行保险机构公司治理准则》等法律法规规章和《公司章程》规定，认真履行 职责，充分发挥独立董事的作用，维护了公司整体利益和中小股东合法权益。 一、基本情况 本人 1977 年 9 月生，中国国籍，博士研究生学历。历任上海市东湖（集 团）公司科员；上海财经大学攻读硕士；上海财经大学攻读博士；上海财经大 学会计学院从事博士后研究；上海财经大学商学院教师；上海财经大学商学院 院长助理；2023 年 7 月至今，任上海财经大学商学院教师。2020 年 6 月至今， 担任青岛农商银行独立董事。其他具体情况请见本行年度报告。报告期内，本 人作为独立董事符合《上市公司独立董事管理办法》规定的独立性要求，不存 在影响独立性的情况。 二、独立董事年度履职情况 （一）出席会议情况 2024 年，本行共召开了 2 次股东大会，召开董事会会议 13 次，召开董事会 各专门委员会会议 30 次，其中战略规划委员会 5 次 ...

营业收入相关 - 2025年1-3月营业收入30.57亿元，同比增长0.99%[4] - 公司合并营业总收入本期金额为3,056,774千元，较上期金额3,026,912千元增长0.99%[36] - 公司本期营业总收入为2986618千元，上期为2958022千元，同比增长约0.97%[39] 净利润相关 - 2025年1-3月净利润11.79亿元，同比增长9.03%[4] - 公司合并净利润本期金额为1,178,919千元，较上期金额1,081,306千元增长9.03%[36] - 本期净利润为1202908千元，上期为1099451千元，同比增长约9.41%[39] 资产总额相关 - 2025年3月31日资产总额5115.75亿元，较上年末增长3.34%[5] - 公司合并资产总计期末余额为511,574,868千元，较年初余额495,032,420千元增长3.34%[30][31] - 公司母公司资产总计期末余额为498,384,664千元，较年初余额481,982,201千元增长3.40%[33][34] 负债总额相关 - 2025年3月31日负债总额4701.09亿元，较上年末增长3.57%[5] - 公司合并负债合计期末余额为470,109,045千元，较年初余额453,921,297千元增长3.56%[30] - 公司母公司负债合计期末余额为457,301,208千元，较年初余额441,379,192千元增长3.61%[33] 股东权益相关 - 公司合并股东权益合计期末余额为41,465,823千元，较年初余额41,111,123千元增长0.86%[31] - 公司母公司股东权益合计期末余额为41,083,456千元，较年初余额40,603,009千元增长1.18%[34] 吸收存款相关 - 2025年3月31日吸收存款3396.82亿元，较上年末增长3.98%[5] 资本充足率相关 - 2025年3月末核心一级资本充足率10.28%，一级资本充足率11.78%，资本充足率13.47%[12] 不良贷款率相关 - 2025年3月31日不良贷款率1.77%，较上年末下降0.02个百分点[12] - 2025年3月31日，公司正常类贷款金额255,634,661千元，占比93.20%；不良贷款金额4,852,902千元，不良贷款率1.77%[17] 成本收入比相关 - 2025年1-3月成本收入比23.67%，较2024年度下降7.07个百分点[12] 总资产收益率相关 - 2025年1-3月总资产收益率（年化）0.94%，较2024年度上升0.35个百分点[12] 杠杆率相关 - 2025年3月31日杠杆率6.89%[15] 流动性覆盖率相关 - 截至2025年3月末，公司合格优质流动性资产610.74亿元，未来30天现金净流出量234.38亿元，流动性覆盖率260.57%[16] 投资收益及公允价值变动损益相关 - 2025年1 - 3月投资收益961,641千元，较2024年1 - 3月增长80.27%；公允价值变动损益 - 103,205千元，2024年同期为368,530千元[18] 资产处置损益及所得税费用相关 - 2025年1 - 3月资产处置损益37,508千元，较2024年同期增长425.18%；所得税费用114,962千元，较2024年同期增长119.04%[19] 存放同业款项及衍生金融资产相关 - 2025年3月31日存放同业款项9,700,891千元，较2024年3月31日增长36.27%；衍生金融资产149,773千元，较2024年3月31日下降30.90%[19] 同业及其他金融机构存放款项及拆入资金相关 - 2025年3月31日同业及其他金融机构存放款项10,039,266千元，较2024年3月31日增长209.81%；拆入资金10,028,278千元，较2024年3月31日增长38.11%[19] 股东数量及持股情况相关 - 报告期末普通股股东总数81,487户，无表决权恢复的优先股股东[21] - 青岛国信发展（集团）有限责任公司持股比例9.08%，持股数量504,530,000股；青岛城市建设投资（集团）有限责任公司持股比例9.05%，持股数量502,730,500股[21] - 日照钢铁控股集团有限公司持股比例5.43%，持股数量301,657,000股；青岛即发集团股份有限公司持股比例4.98%，持股数量276,720,000股[21] - 城发投资集团有限公司持股比例4.52%，持股数量251,372,300股；青岛金家岭控股集团有限公司持股比例2.70%，持股数量150,000,000股[21] 每股收益相关 - 公司合并基本每股收益本期为0.20元/股，上期为0.18元/股[36] - 公司合并稀释每股收益本期为0.17元/股，上期为0.15元/股[37] 经营活动现金流量净额相关 - 本期经营活动产生的现金流量净额为14734565千元，上期为4737050千元，同比增长约211.05%[41] - 母公司本期经营活动产生的现金流量净额为14690681千元，上期为5052486千元，同比增长约190.76%[44] 投资活动现金流量净额相关 - 本期投资活动产生的现金流量净额为813979千元，上期为2349418千元，同比下降约65.35%[41] - 母公司本期投资活动产生的现金流量净额为814151千元，上期为2350767千元，同比下降约65.36%[44] 筹资活动现金流量相关 - 本期筹资活动使用的现金流量净额为 - 1475534千元，上期为 - 6398699千元，同比增长约76.94%[41] - 母公司本期筹资活动现金流出小计为24090891千元，上期为30218222千元，同比下降约20.28%[44] - 筹资活动使用的现金流量净额本期为 -1,472,556，上期为 -6,395,129[45] 现金及现金等价物相关 - 本期现金及现金等价物净增加额为14076432千元，上期为682639千元，同比增长约1962.07%[42] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响本期为 3,422，上期为 -5,130[45] - 现金及现金等价物净增加额本期为 14,035,698，上期为 1,002,994[45] - 期初现金及现金等价物余额本期为 15,884,083，上期为 12,346,128[45] - 期末现金及现金等价物余额本期为 29,919,781，上期为 13,349,122[45] 利息净收入相关 - 公司本期利息净收入为1718913千元，上期为1681368千元，同比增长约2.23%[39]