青岛农村商业银行股份有限公司第四届董事会第二十三次临时会议于 2024 年 3 月 20 日以通讯表决方式召开。会议通知已于 2024 年 3 月 14 日以电子邮件及书面方 式发出。会议应参加表决董事 12 人，实际参加表决董事 12 人。会议的召开及表决程 序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-005 转债代码：128129 转债简称：青农转债 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 青岛农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第二十三次临时会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 会议审议通过了以下议案： 1.审议并通过《关于核销不良贷款的议案》。 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 2.审议并通过《关于不良资产处置事项的议案》。 1 特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 3 月 21 日 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-004 转债代码：128129 转债简称：青农转债 附件：扈益嘉女士简历 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 2 月 2 日 1 附件： 关于变更持续督导保荐代表人的公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 招商证券股份有限公司（以下简称"招商证券"）作为青岛农村商业银行股份有 限公司（以下简称"本行"）公开发行可转换公司债券的保荐机构，原指派保荐代表 人韩汾泉先生、宁博先生具体负责本行公开发行可转换公司债券的持续督导工作，持 续督导期至 2021 年 12 月 31 日止，招商证券已经出具持续督导保荐总结报告书，但 仍需履行解除限售核查等义务。 近日，本行收到招商证券出具的《关于更换保荐代表人的函》，因韩汾泉先生工 作发生调整，招商证券决定委派保荐代表人扈益嘉女士接替韩汾泉先生继续履行持续 督导职责。 本次变更后，招商证券负责本行持续督导工作的保荐代表人为宁博先生、扈益嘉 女士。 特此公告。 扈益嘉女士简历 扈益嘉女士，保荐代表人。现任招商证券 ...

特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司监事会 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会近日收到股东监事 吴刚先生的辞职报告。吴刚先生由于工作原因，辞去本行第四届监事会股东监事以及 提名委员会委员职务。辞职后，吴刚先生不在本行及其控股子公司担任任何职务。 截至本公告日，吴刚先生未持有本行股票。 本行监事会对吴刚先生任职期间做出的贡献表示衷心感谢。 | 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 公告编号：2024-003 | | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | 青岛农村商业银行股份有限公司 关于监事辞职的公告 2024 年 1 月 9 日 1 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-001 转债代码：128129 转债简称：青农转债 关于 2023 年第四季度可转债转股结果暨股份变动公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 特别提示： 可转债转股情况：截至 2023 年 12 月 31 日，累计已有人民币 294,600 元青农转债 转为本行 A 股普通股，累计转股股数为 59,964 股，占青农转债转股前本行已发行普 通股股份总额的 0.0011%。 未转股可转债情况：截至 2023 年 12 月 31 日，尚未转股的青农转债金额为人民 币 4,999,705,400 元，占青农转债发行总量的比例为 99.9941%。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指 引第 15 号——可转换公司债券》的有关规定，青岛农村商业银行股份有限公司（以 下简称"本行"）现将自 2023 年 10 月 1 日至 2023 年第四季度末可转换公司债券（以 下简称"可转债"）转股及本行股份变动的情况公告如下： 一、青农转债发行 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-002 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司监事会 2024 年 1 月 3 日 1 柳波先生简历 关于选举职工监事的公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2023 年 12 月 29 日召 开第二届职工代表大会第九次会议，选举柳波先生为本行第四届监事会职工监事，任 期自本行职工代表大会选举之日起至本届监事会届满为止。柳波先生简历详见附件。 特此公告。 柳波，男，1973 年 6 月生，中国国籍，本科学历，高级经济师。曾任龙口市农村 信用联社办公室秘书；烟台市农金改办人教组办事员；山东省农金改办人事教育组办 事员；城阳区农村信用联社城阳信用社会计；青岛市农村信用联社人事教育部主任科 员、副总经理；青岛农商银行人力资源部副总经理、风险管理部总经理；2021 年 3 月至今任青岛农商银行审计部总经理。 柳波先生持有本行股份 5 万股，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司 ...

独立董事制度 第一章 总 则 青岛农村商业银行股份有限公司 第一条 为进一步完善本行的法人治理结构，加强对非独立董 事及经营管理层的约束和监督，维护全体股东特别是中小股东的利 益，促进本行健康、持续发展，根据《中华人民共和国公司法》《中 华人民共和国商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公 司独立董事管理办法》等相关法律、行政法规及其他有关规定并结合 本行章程的有关规定，制订本制度。 第六条 独立董事应当独立履行职责，不受本行及本行主要股 东、实际控制人及高级管理层等单位或个人的影响。 第二章 独立董事的任职条件 1 第七条 本行独立董事应当符合下列基本条件： （一）根据法律、行政法规和其他有关规定，具备担任本行董事 的资格； （二）符合法律、行政法规、其他有关规定及本制度规定的独立 性要求； （三）具备上市公司和商业银行运作的基本知识，熟悉相关法律 法规和规则； 第二条 本制度所指独立董事是指不在本行担任除董事外的 其他职务，并与本行及本行主要股东、实际控制人不存在直接或者间 接利害关系，或者其他可能影响其进行独立客观判断的关系的董事。 第三条 本行独立董事占董事会成员的比例不得低于 1/3，且 至 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2023-068 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 三、审议并通过《关于修订<青岛农商银行预期信用损失法实施细则>的议案》。 1 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、审议并通过《关于重新制定<青岛农村商业银行股份有限公司独立董事制度> 的议案》。 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案需提交股东大会审议。 第四届董事会第十一次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第四届董事会第十一次 会议于 2023 年 12 月 19 日在本行总行召开。会议通知已于 2023 年 12 月 8 日以电子 邮件及书面方式发出。应出席本次会议的董事 12 人，实际出席本次会议（含网络方 式）的董事 11 人。刘冰冰董事因工作原因不能出席本次会议，授权委托鲁玉瑞董事 代为出席并行使表决权。李庆香、薛 ...

活动信息 - 活动名称：2023 年度青岛辖区上市公司投资者网上集体接待日活动 [1] - 活动时间：2023 年 11 月 8 日（星期三）下午 15:00 至 17:00 [1] - 活动形式：网络远程 [1] - 参与方式：登录"全景路演"网站、关注微信公众号"全景财经"或下载全景路演 APP [1] 公司参与 - 参与公司：青岛农村商业银行股份有限公司 [1] - 参与人员：董事会秘书朱光远先生 [1] - 交流内容：公司治理、发展战略、经营状况、融资计划和可持续发展等投资者关注的问题 [1] 组织单位 - 指导单位：青岛证监局、中证中小投资者服务中心有限责任公司 [1] - 主办单位：青岛市上市公司协会、深圳市全景网络有限公司 [1]

财务表现 - 2023年第三季度营业收入为2,637,112千元，同比下降1.88%[4] - 2023年第三季度净利润为1,166,273千元，同比增长10.14%[4] - 2023年1-9月，公司营业收入为82.30亿元，同比增长2.61%[17] - 2023年1-9月，公司净利润为30.73亿元，同比增长9.62%[18] - 2023年1-9月，公司归属于母公司股东的净利润为30.46亿元，同比增长8.84%[18] - 2023年7-9月，公司综合收益总额为1,094,318千元，同比增长4.1%[1] - 2023年1-9月，公司综合收益总额为3,095,326千元，同比增长11.0%[1] - 2023年7-9月，公司营业收入为2,560,176千元，同比下降2.1%[21] - 2023年1-9月，公司营业收入为8,004,976千元，同比增长2.4%[21] - 2023年7-9月，公司净利润为1,147,100千元，同比增长9.8%[22] - 2023年1-9月，公司净利润为3,031,815千元，同比增长8.5%[22] 资产负债情况 - 2023年9月30日资产总额为467,644,775千元，同比增长7.56%[4] - 2023年9月30日发放贷款和垫款总额为253,099,905千元，同比增长5.38%[4] - 2023年9月30日吸收存款为306,532,184千元，同比增长7.06%[4] - 2023年9月30日归属于母公司股东的净资产为38,498,676千元，同比增长8.22%[4] - 公司总资产从2022年12月31日的4347.91亿元增加到2023年9月30日的4676.45亿元[15] - 公司总负债从2022年12月31日的3983.09亿元增加到2023年9月30日的4282.15亿元[15] - 公司股东权益从2022年12月31日的364.83亿元增加到2023年9月30日的394.30亿元[15] 资本充足率与风险管理 - 2023年9月30日核心一级资本充足率为10.09%，同比上升0.32个百分点[6] - 2023年9月30日不良贷款率为1.89%，同比下降0.30个百分点[6] - 2023年1-9月总资产收益率为0.91%，同比上升0.37个百分点[6] - 2023年1-9月净利差为1.86%，同比下降0.15个百分点[6] - 流动性覆盖率为226.67%，符合金融监管总局规定的不低于100%的要求[7] - 不良贷款率为1.89%，较上年末的2.19%有所下降[7] - 拨备覆盖率为226.67%，符合金融监管总局规定的不低于100%的要求[7] - 一级资本净额为37,639,369千元，较上年末的34,934,174千元有所增加[7] - 调整后表内外资产余额为494,471,035千元，较上年末的462,505,482千元有所增加[7] 收入与费用 - 2023年1-9月，公司利息净收入为57.28亿元，同比增长-2.56%[17] - 2023年1-9月，公司手续费及佣金净收入为5.18亿元，同比增长19.14%[17] - 2023年1-9月，公司投资收益为12.99亿元，同比增长28.04%[17] - 2023年1-9月，公司信用减值损失为29.05亿元，同比增长-0.36%[17] - 公允价值变动损益为277,951千元，较上年同期的490,994千元减少43.39%[8] - 其他收益为239,584千元，较上年同期的109,072千元增加119.66%[8] - 汇兑损益为51,834千元，较上年同期的81,197千元减少36.16%[8] - 其他业务收入为109,293千元，较上年同期的10,111千元增加980.93%[8] - 资产处置损益为7,077千元，较上年同期的1,828千元增加287.14%[8] 现金流量 - 2023年1-9月，公司经营活动产生的现金流量净额为20,642,246千元，去年同期为-549,799千元[25] - 2023年1-9月，公司吸收存款净增加额为19,827,858千元，同比增长63.4%[24] - 2023年1-9月，公司发放贷款和垫款净增加额为-16,685,321千元，去年同期为-8,958,231千元[25] - 2023年1-9月，公司支付利息、手续费及佣金的现金为-4,818,450千元，同比增长16.6%[25] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司处置及收回投资收到的现金为1097.04亿元，同比增长91.46%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司取得投资收益及利息收到的现金为43.06亿元，同比增长4.24%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司投资活动现金流入小计为1140.24亿元，同比增长85.62%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司投资支付的现金为1351.97亿元，同比增长162.70%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司投资活动现金流出小计为1352.92亿元，同比增长162.00%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司投资活动产生的现金流量净额为-212.68亿元，同比下降317.45%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司发行债券及同业存单收到的现金为772.20亿元，同比增长49.97%[27] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司偿付债券本金所支付的现金为748.38亿元，同比增长27.89%[27] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司筹资活动产生的现金流量净额为8.39亿元，同比增长109.07%[27] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司现金及现金等价物净增加额为23.03亿元，同比增长417.85%[27]

普惠金融业务发展情况 - 截至6月末，普惠型小微贷款余额436.61亿元，较上年末增加36.47亿元；贷款户数5.42万户，较上年末增加0.07万户，完成“两增”任务指标 [2] - 从客群、产品、渠道、风控四个纬度拓展业务，包括加强客群建设、加快产品创新、拓宽融资服务渠道、提高数字化风控水平 [2] 应对普惠金融领域市场竞争 - 作为地方法人银行，融入地方经济，支持实体经济，加大产品创新力度，开展“一行一品”服务，出台“人才贷”“退役军人创业贷”等特色产品 [2] - 在全市设立17个“首贷信用贷服务中心”，下沉服务范围，利用网点优势让更多小微客户获得首贷信用贷服务 [2] 存量房贷利率调整影响 - 高度重视存量首套住房贷款利率政策变化，按市场化、法治化原则研究制定操作细则 [2] - 经评估，对2023年整体业绩影响有限，且能缓解提前还款趋势，对稳定住房贷款规模及收入有积极意义 [2][3]