利率变动对净利息收入的影响 - 利率上升2%，2021年1 - 12个月和13 - 24个月预计基线净利息收入分别变动7.6%和14.0%，2019年为3.6%和6.7%[372] - 利率上升1%，2021年1 - 12个月和13 - 24个月预计基线净利息收入分别变动3.9%和7.4%，2019年为1.6%和2.8%[372] - 利率下降1%，2021年1 - 12个月和13 - 24个月预计基线净利息收入分别变动 - 4.5%和 - 10.1%，2019年为 - 1.5%和 - 5.4%[372] 利率变动对经济价值权益的影响 - 利率上升2%，2020年和2019年经济价值的权益分别变动23.7%和13.2%[379] - 利率上升1%，2020年和2019年经济价值的权益分别变动13.3%和7.1%[379] - 利率下降1%，2020年和2019年经济价值的权益分别变动 - 19.2%和 - 16.4%[379] 关键财务指标占平均资产比例变化 - 2020年、2019年和2018年净利息收入占平均资产的比例分别为3.35%、3.57%和3.50%[383] - 2020年、2019年和2018年贷款信用损失拨备占平均资产的比例分别为0.49%、0.16%和0.19%[383] - 2020年、2019年和2018年净收入占平均资产的比例分别为0.99%、1.45%和1.11%[383] 资产规模变化 - 2020年总资产为78.6亿美元，2019年为68.3128亿美元，2018年为60.57335亿美元[385] - 2020年资产为8,342,392千美元，2019年为7,108,511千美元[413] 盈利资产相关数据变化 - 2020年总盈利资产平均余额为72.17906亿美元，利息收益率为3.98%；2019年平均余额为62.21527亿美元，收益率为4.66%；2018年平均余额为55.03477亿美元，收益率为4.39%[385] - 2020年利息支出占盈利资产的比例为0.34%，2019年为0.74%，2018年为0.54%[385] - 2020年净利息收入为2.63203亿美元，盈利资产收益率为3.65%；2019年净利息收入为2.43953亿美元，收益率为3.92%；2018年净利息收入为2.11956亿美元，收益率为3.85%[385] - 2020年12月31日，公司盈利资产总计7746452千美元，付息负债总计4833748千美元，利息敏感度缺口总计2912704千美元[404] - 2020年各季度累计缺口占总盈利资产的比例分别为26%、36%、56%、 - 18%[404] 贷款业务相关数据变化 - 2020年贷款（含PPP贷款）平均余额为56.78807亿美元，利息收益率为4.49%；2019年平均余额为49.33518亿美元，收益率为5.08%；2018年平均余额为41.12009亿美元，收益率为4.87%[385] - 2020年总贷款为5.735349亿美元，2019年为5.198404亿美元，2018年为4.825214亿美元[393] - 2020年商业和金融贷款为8.54753亿美元，建设和土地开发贷款为2.45108亿美元[394] - 2020 - 2016年末贷款余额分别为5,735,349千美元、5,198,404千美元、4,825,214千美元、3,817,377千美元、2,879,536千美元[396][399] - 2020年净贷款为5,642,616千美元，2019年为5,163,250千美元[413] 存款成本及相关数据变化 - 2020年存款成本为0.32%，2019年为0.69%，2018年为0.43%[385] - 2020年存款为6,932,561千美元，2019年为5,584,753千美元[413] 净利息收入变化 - 2020年与2019年相比，净利息收入因利率和规模变化增加1.925亿美元；2019年与2018年相比，净利息收入增加3.1997亿美元[387] - 2020年第四季度净利息收入为68791千美元，2019年第四季度为61760千美元[409] - 2020年净利息收入为262,743千美元，2019年为243,618千美元[413] 非利息收入与支出变化 - 2020年非利息收入为6.157亿美元，较2019年增长9%，2019年较2018年增长13%[390] - 2020年非利息支出为1.85552亿美元，较2019年增长15%，2019年较2018年下降1%[391] - 2020年薪资和工资支出为8853.9万美元，较2019年增长20%[391] - 2020年第四季度非利息收入为14930千美元，2019年第四季度为16376千美元[409] - 2020年第四季度非利息支出为43681千美元，2019年第四季度为38057千美元[409] 资本相关数据 - 2020年总风险资本为10.29455亿美元，风险加权资产为55.60489亿美元[392] - 2020年普通股一级资本比率（CET1）为16.17%，一级资本比率为17.46%，总资本比率为18.51%[392] - 2020年一级资本调整为2470万美元，二级资本调整为3020万美元[392] - 2020年普通股为552.4万美元，2019年为515.1万美元，2018年为513.6万美元[392] - 2020年留存收益为2567.01万美元，2019年为1958.13万美元，2018年为970.74万美元[392] 存单相关数据 - 2020年10 - 25万美元存单3个月以内到期的占比42%，金额为9663.5万美元[395] - 2020年超过25万美元存单3个月以内到期的占比38%，金额为6562.7万美元[395] - 2020年10 - 25万美元存单总额为2.3205亿美元，超过25万美元存单总额为1.71463亿美元[395] 贷款信用损失相关数据 - 2020 - 2016年贷款信用损失准备金期末余额分别为92,733千美元、35,154千美元、32,423千美元、27,122千美元、23,400千美元[396][398] - 2020 - 2016年贷款信用损失准备金与年末贷款余额的比率分别为1.62%、0.68%、0.67%、0.71%、0.81%[396] - 2020 - 2016年净贷款冲销（回收）与平均贷款余额的比率分别为0.13%、0.16%、0.15%、0.05%、 - 0.08%[396] 不良资产相关数据 - 2020 - 2016年非应计贷款总额分别为36,110千美元、26,955千美元、26,476千美元、19,524千美元、18,071千美元[399] - 2020 - 2016年其他房地产拥有总额分别为12,750千美元、12,391千美元、12,802千美元、7,640千美元、9,949千美元[399] - 2020 - 2016年不良资产总额分别为48,860千美元、39,346千美元、39,278千美元、27,164千美元、28,020千美元[399] - 2020 - 2016年不良资产总额与年末贷款余额和其他房地产拥有额的比率分别为0.85%、0.76%、0.81%、0.71%、0.97%[399] - 2020 - 2016年与非应计贷款相关的本可记录的利息收入分别为110万美元、40万美元、100万美元、70万美元、70万美元[399] - 2020 - 2016年按原合同条款本应记录的利息收入分别为20万美元、40万美元、50万美元、70万美元、110万美元[399] 债务证券相关数据 - 2020年末可供出售债务证券的摊销成本为1371539000美元，公允价值为1398157000美元，未实现收益为28716000美元，未实现损失为2098000美元[400] - 2020年末持有至到期债务证券的摊销成本为184484000美元，公允价值为192179000美元，未实现收益为7818000美元，未实现损失为123000美元[401] - 2020年末可供出售债务证券按到期期限划分，1年及以下摊销成本为335000美元，1 - 5年为45094000美元，5 - 10年为314004000美元，10年以上为1012106000美元[402] - 2020年末可供出售债务证券按到期期限划分，1年及以下公允价值为336000美元，1 - 5年为47632000美元，5 - 10年为322171000美元，10年以上为1028018000美元[402] - 2020年末可供出售债务证券总体加权平均收益率为1.92%，其中美国国债及政府机构债券为3.58%[402] - 2020年末持有至到期债务证券按到期期限划分，1年及以下摊销成本为0，1 - 5年为43634000美元，5 - 10年为31067000美元，10年以上为109783000美元[403] - 2020年末持有至到期债务证券按到期期限划分，1年及以下公允价值为0，1 - 5年为44927000美元，5 - 10年为35065000美元，10年以上为112187000美元[403] - 2020年末持有至到期债务证券总体加权平均收益率为2.24%[403] - 2019 - 2020年，美国国债及政府机构债券摊销成本从9914000美元降至8250000美元[400] - 2019 - 2020年，美国政府支持企业的抵押支持证券摊销成本从604934000美元增至1038437000美元[400] 股票回报相关数据 - 2015 - 2020年，公司股票累计总回报分别为100.00、147.26、168.29、173.70、204.07、196.60；纳斯达克综合指数为100.00、108.87、141.13、137.12、187.44、271.64；SNL东南银行指数为100.00、132.75、164.21、135.67、191.06、172.07[406] 第四季度财务数据 - 2020年第四季度所得税前收入为38140千美元，2019年第四季度为35279千美元[409] - 2020年第四季度净收入为29347千美元，2019年第四季度为27176千美元[409] - 2020年第四季度摊薄后每股净收入为0.53美元，2019年第四季度为0.52美元[410] - 2020年第四季度普通股最低收盘价为18.01美元，最高收盘价为29.60美元[410] 年度净收入及相关指标变化 - 2020年净收入为77,764千美元，2019年为98,739千美元[413] - 2020年稀释后每股净收入为1.44美元，2019年为1.90美元[413] - 2020年平均资产回报率为0.99%，2019年为1.45%[414] - 2020年平均股权回报率为7.44%，2019年为10.63%[414] - 2020年净利息收益率为3.65%，2019年为3.92%[414] 利率敏感性缺口数据 - 截至2020年12月31日，未来12个月基于合同和提前还款假设公司为正缺口头寸，累计利率敏感性缺口占总盈利资产的26.3%[372]