财务数据和关键指标变化 - 公司2023年全年收入增长8%,达到创纪录的155亿美元 [12] - 2023年全年调整后每股收益增长24%,达到30.46美元,创历史新高 [12] - 2023年全年资产管理和管理资产规模接近1.4万亿美元,创新高 [12] 各条业务线数据和关键指标变化 - 财富管理业务客户资产增长19%至9010亿美元,客户流入530亿美元 [15][43] - 财富管理业务每位顾问生产力增长11%至91.6万美元,创新高 [16] - 资产管理业务资产管理规模增长9%至6370亿美元,但零售和机构资金有所流出 [24][50] - 退休与保护解决方案业务销售额增长,变额年金销售增长15%,保险销售增长6% [22][57] 各个市场数据和关键指标变化 - 美国零售共同基金流出与行业整体一致,但有所放缓 [25] - 英国零售业务仍然疲软,但欧洲业务有所改善 [25] - 机构业务流出较高,主要是由于主动调整资源所致 [26] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司持续专注于提升客户体验,为客户提供更好的建议型服务,以推动更高的客户满意度和净流入 [14] - 公司持续投资于技术和数字化,以提升顾问的生产力和客户参与度 [19] - 公司正在进一步整合BMO资产管理业务,并寻求提高全球运营效率 [54] - 公司将继续采取措施控制资产管理业务的费用,以维持目标利润率区间 [56] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 尽管经济前景存在不确定性,但公司有能力在不确定的环境中取得成功 [10] - 公司将继续保持严格的费用管理,2024年费用至少保持平稳 [36][56] - 公司有信心能够维持财富管理业务30%以上的利润率水平 [87][88] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Brennan Hawken 提问** 询问银行业务的收益情况,以及2025年到期资产的收益预期 [66][67] **Walter Berman 回答** 2024年和2025年银行业务净利息收入将高于2023年,因为新增资产的收益率接近6% [67][68] 问题2 **Steven Chubak 提问** 询问财富管理业务利润率是否能够在降息环境下维持30%以上 [87] **Walter Berman 回答** 公司有合理的信心能够维持财富管理业务30%以上的利润率水平 [88] 问题3 **Thomas Gallagher 提问** 询问资产管理业务裁员的具体情况,包括裁员规模和影响 [103][104][105] **Walter Berman 回答** 主要是关闭了一个规模较小的投资组合,涉及约20亿美元资产,其他调整也在进行中 [106][107][108]

文章核心观点 - 2023年第四季度及全年，美国嘉信理财集团（Ameriprise Financial）调整后运营收益超预期，但净利润同比下降，营收增长、资产规模增加的同时费用上升，股价盘后下跌，公司虽面临费用压力但有望实现营收增长；此外还提及贝莱德（BlackRock）和景顺（Invesco）2023年第四季度业绩情况 [1][2][5] 美国嘉信理财集团（Ameriprise Financial）业绩情况 第四季度业绩 - 调整后运营收益每股7.75美元，超Zacks共识预期的7.67美元，同比增长14% [1] - 净利润3.77亿美元，合每股3.57美元，低于去年同期的6.49亿美元或每股5.83美元 [1] - 总净营收39.9亿美元，同比增长9%，超Zacks共识预期的38.7亿美元 [3] - 调整后运营总净营收39.5亿美元，同比增长8% [3] - 调整后运营费用29.1亿美元，同比增长8%，高于预期的28.3亿美元 [3] - 管理资产（AUM）和托管资产（AUA）总额达1.36万亿美元，同比增长15%，超预期的1.22万亿美元 [3] - 回购120万股，花费4.45亿美元 [4] 全年业绩 - 调整后运营收益每股30.46美元，超Zacks共识预期的29.36美元，同比增长24% [2] - 净利润25.6亿美元，低于上一年的31.5亿美元 [2] 业绩影响及展望 - 业绩受营收增长、AUM和AUA余额增加推动，但费用增加带来负面影响，财报发布后盘后股价下跌5% [1] - 高昂费用（主要因技术升级）可能继续影响公司利润，但凭借强大AUM余额和业务重组举措，公司有望实现营收增长，目前Zacks评级为3（持有） [5] 其他资产管理公司业绩情况 贝莱德（BlackRock） - 2023年第四季度调整后收益每股9.66美元，超Zacks共识预期的8.84美元，同比增长8.2% [6] - 季度业绩受益于营收和非运营收入增加、AUM余额因资金净流入改善，但费用增加产生不利影响 [6] 景顺（Invesco） - 2023年第四季度调整后收益每股47美分，超Zacks共识预期的38美分，同比增长20.5% [6] - 业绩受益于AUM余额因资金流入增加，但运营费用上升和营收下降是不利因素 [7]

财务表现 - Ameriprise Financial Services (AMP)在2023年12月季度报告的营收为39.9亿美元，同比增长9.5%[1] - EPS为7.75美元，较去年同期的6.94美元有所增长[1] - 公司的营收超出了Zacks Consensus Estimate的387亿美元，增幅为+3.10%[2] - EPS也超出了预期，达到了7.67美元[2] 公司表现 - 一些关键指标能更好地揭示公司的基本表现，如资产管理AUM、总资产管理、总资产管理、总包账户、净投资收入、保费、政策和合同费用、分销费用等[5] - Ameriprise在最近报告的季度中表现良好，各项指标均超出了分析师的平均预期[5] - 公司股票在过去一个月中的表现略好于Zacks S&P 500综合指数，目前持有Zacks Rank 3（持有），预示着在短期内可能与整体市场表现一致[5]

文章核心观点 - 文章介绍了Ameriprise Financial Services季度财报情况，分析其股价走势及未来展望，还提及同行业Virtus Investment Partners的业绩预期 [1][3][5] Ameriprise Financial Services财报情况 - 季度每股收益7.75美元，超Zacks共识预期的7.67美元，去年同期为6.94美元，本季度盈利惊喜为1.04% [1] - 过去四个季度公司四次超共识每股收益预期，上一季度盈利惊喜为1.32% [1] - 截至2023年12月季度营收39.9亿美元，超Zacks共识预期3.10%，去年同期为36.5亿美元，过去四个季度仅一次超共识营收预期 [1] Ameriprise Financial Services股价表现 - 自年初以来股价上涨约2.1%，而标准普尔500指数上涨2% [2] Ameriprise Financial Services未来展望 - 股价短期走势取决于管理层财报电话会议评论，可通过公司盈利前景判断未来走势，盈利预期修正趋势与短期股价走势强相关 [2][3] - 财报发布前盈利预期修正趋势喜忧参半，当前Zacks排名为3（持有），预计短期内股价与市场表现一致 [4] - 下一季度共识每股收益预期为7.95美元，营收39.3亿美元，本财年共识每股收益预期为33.63美元，营收160.4亿美元 [4] 行业情况及Virtus Investment Partners业绩预期 - Zacks行业排名中，金融 - 投资管理行业目前处于前22%，前50%行业表现优于后50%行业两倍多 [5] - Virtus Investment Partners预计2月2日公布2023年12月季度财报，预计季度每股收益6.07美元，同比增长17.4%，过去30天共识每股收益预期上调4.8% [5] - 预计营收1.9765亿美元，较去年同期增长12.1% [6]

文章核心观点 - 美国嘉信理财公司董事会宣布每股普通股1.35美元的季度现金股息，将于2024年2月27日支付给2月9日收盘时登记在册的股东 [1] 公司情况 - 公司拥有超125年帮助人们对财务未来充满信心的历史 [1] - 公司具备广泛的投资建议、资产管理和保险能力 [1] - 公司拥有全国性网络，超10000名金融顾问，有能力满足个人和机构投资者的全方位金融需求 [1]

文章核心观点 金融顾问Roberto Vargas从摩根大通证券转至美国恒康金融旗下的Centennial Financial Services，因其认可美国恒康金融品牌、服务模式及与Centennial Bank的合作理念 [1] 分组1：金融顾问转岗情况 - 金融顾问Roberto Vargas从摩根大通证券转至美国恒康金融旗下Centennial Financial Services，其此前管理超1亿美元客户资产 [1] - Vargas认为美国恒康金融是财富管理领域值得信赖的品牌，能以客户为中心，利用先进技术和能力高效全面服务客户 [1] - Vargas希望为服务家庭提供差异化理财体验，在美国恒康金融找到所需支持和能力 [2] - Vargas认为与Centennial Bank合作契合，双方都致力于帮助人们实现财务目标和梦想 [3] 分组2：Centennial Bank相关情况 - Centennial Bank投资项目Centennial Financial Services有25名顾问，帮助客户管理超15亿美元经纪资产 [4] - Centennial Bank是注重客户的银行，提供广泛商业和零售银行及相关金融服务，在多地有分行，注重客户服务和社区关怀 [7] 分组3：美国恒康金融相关情况 - 美国恒康金融机构集团团队为银行和信用社提供支持，帮助提升客户体验和深化关系，吸引经验丰富的金融顾问和机构加入 [6] - 美国恒康金融有超125年历史，有广泛投资建议、资产管理和保险能力，约1万名金融顾问，能满足个人和机构投资者的金融需求 [8]

金融顾问转岗 - 金融顾问Bill Peacock最近从LPL Financial加入了Ameriprise Financial, Inc.的独立渠道，带来超过1.1亿美元的客户资产[1] - Peacock对公司提供的支持独立模式和数字技术能力印象深刻，认为公司在这方面远远领先于竞争对手[3] - 在过渡期仅几个月内，Peacock已经成功过渡了95%以上的业务，感谢公司专业的过渡团队帮助他们取得了良好的开端[4] - Ameriprise继续吸引经验丰富、高效的金融顾问，2022年有340名顾问将他们的业务转移到Ameriprise，过去5年约有1,700名顾问加入了公司[6]

文章核心观点 - 投资者寻找有望在财报季表现出色的股票，美国嘉信理财集团（Ameriprise Financial）可能是这样的公司，近期盈利预估修正活动向好，预示即将公布的财报可能超预期 [1] 分组1：公司盈利预估情况 - 美国嘉信理财集团近期盈利预估修正活动向好，通常是盈利超预期的先兆 [1] - 当前季度最准确预估为每股7.72美元，而Zacks普遍共识预估为每股7.67美元，表明分析师近期上调了对该公司的预估，使股票在财报季前的Zacks盈利ESP为+0.59% [1] 分组2：盈利ESP的重要性及公司投资建议 - 正的Zacks盈利ESP在产生正向惊喜和跑赢市场方面非常有效，过去10年回测显示，盈利ESP为正且Zacks评级为3（持有）或更高的股票，近70%的时间会出现正向惊喜，平均年回报率超28% [2] - 美国嘉信理财集团Zacks评级为3且ESP为正，投资者可在财报公布前考虑该股票 [2] - 近期盈利预估修正表明美国嘉信理财集团前景良好，即将公布的财报可能超预期 [2]

财务表现 - Ameriprise Financial Services (AMP) 预计季度每股收益为 $7.67，同比增长10.5%[1] - 分析师预测营收为 $3.87 亿美元，同比增长6.2%[1] - 过去30天，季度每股收益的共识预期上调了0.5%[2] - 在公司发布财报之前，重要考虑盈利预期的修订，这是预测投资者对股票可能采取的行动的重要指标[3] 收入预测 - 'Revenues- Net investment income' 预计达到 $802.43 百万美元，同比增长 +39.1%[6] - 'Revenues- Premiums, policy and contract charges' 预计达到 $378.71 百万美元，同比增长 +19.5%[7] - 'Revenues- Distribution fees' 预计将达到 $479.32 百万美元，同比下降 -9.2%[8] - 'Revenues- Other revenues' 预计为 $127.42 百万美元，同比增长 +1.1%[9] - 'Revenues- Management and financial advice fees' 预计为 $2.25 十亿美元，同比增长 +5.8%[10] 资产管理 - 'Total Assets Under Management - Asset Management AUM' 预计将达到 $598.78 百万美元[11] - 'Total Assets Under Management' 预计为 $997.39 百万美元[12] - 'Total Assets Under Administration' 预计为 $245.65 百万美元[13] - 'AWM - Total Wrap Accounts - Total wrap ending assets' 预计为 $452.67 十亿美元[14] - 'Total assets Under Management and Administration' 预计为 $1.24 十亿美元[15] - 'AWM - Total Client Assets (at period end)' 预计为 $820.46 十亿美元[16] - 'Total Assets Under Management - Advice & Wealth Management AUM' 预计将达到 $446.83 百万美元[17]

文章核心观点 - 321个Ameriprise Financial的金融顾问团队入选福布斯最佳州内财富管理团队名单，公司高管对此表示祝贺并强调公司对顾问的支持及以客户为中心的理念 [1] 公司情况 - Ameriprise Financial有130年历史，能提供广泛投资建议、资产管理和保险服务，拥有约10000名金融顾问的全国性网络，可满足个人和机构投资者的金融需求 [2] 行业排名情况 - 福布斯根据实践质量、专业精神和业务成功等因素评选行业顶级团队，排名基于数千个最有成就的顾问团队提供的数据确定 [1] - 福布斯排名由SHOOK Research制定，采用包含定性和定量数据的算法，投资表现不是评选标准，排名基于前两个日历年的数据，不代表未来表现 [2]