投资协议 - Columbia Threadneedle Investments与Jefferies达成战略投资协议，旨在扩大其CLO平台[1] - 协议将支持未来几年发行多个CLO，进一步增强Columbia Threadneedle的固定收益业务[2] 团队实力 - Columbia Threadneedle的银行贷款团队管理着价值40亿美元的资产，拥有专业的投资组合经理、研究分析师和交易员[3]

文章核心观点 - 投资者关注金融股时应寻找表现最佳公司，美盛金融服务公司和摩根大通今年表现良好，值得继续关注 [1][2][3] 行业情况 - 金融板块包含857家公司，在Zacks板块排名中位列第4 [1] - Zacks板块排名考量16个不同板块，通过衡量板块内个股平均Zacks排名评估各板块实力 [1] - 金融-投资管理行业包含39只个股，在Zacks行业排名中位列第17，今年以来该行业股票涨幅约7.3% [3] - 银行-主要地区性行业有15只股票，排名第29，今年以来行业涨幅为4.2% [3] 美盛金融服务公司情况 - 美盛金融服务公司是金融板块一员，目前Zacks排名为2（买入） [1][2] - 过去一个季度，美盛金融服务公司全年盈利的Zacks共识预期上调2.2%，显示分析师情绪改善，公司盈利前景增强 [2] - 今年以来美盛金融服务公司股价上涨约6.2%，跑赢金融板块平均涨幅3.1%，但在年初至今的回报率方面略逊于所属行业 [2][3] 摩根大通情况 - 摩根大通今年以来跑赢金融板块，年初至今回报率为7.6% [2] - 过去三个月，摩根大通当前年度的共识每股收益预期提高2.3%，目前Zacks排名为2（买入） [3]

资产规模 - 截至2023年12月31日，公司管理和托管资产达1.4万亿美元，2022年同期为1.2万亿美元[15] - 截至2023年12月31日，资产管理部门全球管理资产为6370亿美元[22] - 截至2023年12月31日，公司总管理资产（AUM）为1.1万亿美元，较2022年的9563亿美元增加1248亿美元，增幅13%[125] - 截至2023年12月31日，公司总管理资产（AUA）为2795亿美元，较2022年的2220亿美元增加575亿美元，增幅26%[125] - 2023年12月31日，公司管理资产总额为6369亿美元，较2022年增加529亿美元，增幅9%；平均管理资产为6053亿美元，较2022年减少340亿美元，降幅5%[143] - 全球零售基金2023年末资产为3349亿美元，年初为3093亿美元，净流入为 - 142亿美元；全球机构业务年末资产为3020亿美元，年初为2747亿美元，净流入为 - 30亿美元[144] - 截至2023年12月31日，美盛银行存款余额较上一年增加32亿美元至215亿美元，日均计息存款余额增至204亿美元，平均存款利率从0.12%升至0.41%[140] - 截至2023年12月31日，美盛证书公司客户存款较上一年增加42亿美元至135亿美元[140] - 退休与保障解决方案部门可变年金账户余额截至2023年12月31日增至808亿美元，增幅9%；可变年金销售额降至40亿美元，降幅1%[149] - 企业及其他部门固定递延年金账户余额截至2023年12月31日降至63亿美元，降幅12%[153] - 截至2023年和2022年12月31日，公司资本充足可用资本分别为54亿美元和52亿美元[193] - 截至2023年和2022年12月31日，公司现金及现金等价物分别为75亿美元和70亿美元[193] - 2022年总管理资产（AUM）减少1701亿美元，降幅23%，净流出66亿美元，而前一年净流入429亿美元[176] - 2022年资产管理部门总管理资产为5840亿美元，较上年减少1701亿美元，降幅23%[173] - 截至2022年12月31日，建议与财富管理部门顾问式套餐账户资产期末余额4078亿美元，平均余额4199亿美元[168] - 截至2022年12月31日，银行存款余额增至183亿美元，较上年增加69亿美元，经纪客户质押资产信贷额度增至5.89亿美元，较上年增加1220万美元[169] - 截至2022年12月31日，可变年金账户余额降至744亿美元，降幅19%，2022年销售额降至40亿美元，降幅33%[182] - 截至2023年12月31日，疗养院赔偿型LTC业务总有效年度保费约6800万美元，综合报销型LTC业务约1.13亿美元[156] 人员与团队 - 公司拥有超10000名财务顾问，是美国市场顶级品牌顾问平台之一[20] - 公司全球员工约13800人，非员工顾问约8400人[37] - 2023年员工敬业度调查结果超行业基准，整体达85%，参与率为94%，96%员工参与发展培训，高绩效员工保留率为95%，合作超10年顾问保留率为94%[37] - 2023年有412名经验丰富顾问将业务转移至公司，过去5年约1734名[37] - 全球员工中女性占40%，美国员工中少数族裔占21%，2023年包容性指数达85%超行业基准，年度全球包容性庆祝活动超5300人参加[37] - 公司13个业务资源网络每年全球参与人数超21000人[37] 业务板块与服务 - 公司通过建议与财富管理部门提供金融规划、投资咨询等多种产品和服务[21] - 资产管理部门通过哥伦比亚Threadneedle为全球零售、高净值和机构客户提供服务[20] - 退休与保护解决方案部门提供年金、人寿保险和残疾收入保险产品[26] - 2023年RiverSource个人人寿保险销售中，约95%为可变万能寿险，2%为万能寿险，3%为定期寿险[29] - 公司继续执行战略，发展财富管理业务，并结合资产管理和退休与保护解决方案业务[15] 保险业务相关 - 公司通过与非关联再保险公司签订再保险协议，对部分保险风险进行再保险[30] - 公司自2002年12月31日起停止提供长期护理保险（LTC），多数封闭业务块LTC为疗养院赔偿型或综合报销型，老一代疗养院赔偿型LTC保单约占一半，二代综合报销型LTC保单在1997 - 2002年签发，公司多年来一直寻求全国性保费费率上调并将持续[32] - 现有LTC保单中，RiverSource Life以共保方式将50%风险分保给Genworth Financial子公司，纽约的RiverSource Life仅适用于1996年及以后签发的保单，公司有权但无义务收回分保风险[33] - 2020年公司停止固定年金新销售，将固定年金和固定指数年金业务块作为封闭业务块移至Corporate & Other板块，截至2023年12月31日，固定年金账户价值63亿美元，其中89%由RiverSource Life以共保方式分保给Commonwealth，且分保风险为100%[34] - 公司可变年金账户价值约810亿美元，其中无生存利益保证的账户价值为370亿美元，有生存利益保证的账户价值为440亿美元[107] - 公司于2021年底停止大部分GMWB和GMAB新销售，2022年年中完全停止新销售[107] - 公司建立储备金以覆盖非传统和传统长期产品相关的福利，储备金的建立是一个使用多种方法、假设和数据元素的估计过程[108] 监管与合规 - 公司所有运营子公司须遵守企业风险管理政策和框架，该政策旨在管理可能影响公司的各类风险[39] - 公司业务受各类法律法规监管，合规成本高且不断增加，公司需持续投入合规和监督流程以应对法规变化[40] - 公司旗下子公司涉及经纪交易商、投资顾问、投资公司等多类金融业务，并在多地注册，受不同监管机构监管[43] - 公司经纪交易商子公司需遵守SEC和FINRA关于净资本、营销和交易活动等规则，财务顾问受多种监管影响业务运营[44][45] - 公司部分资产管理子公司作为投资顾问受SEC监管，还可能受投资公司法相关义务约束[46] - 公司英国业务受FCA和PRA监管，面临运营韧性、财务韧性、消费者责任等新监管要求[47][48] - 公司部分资产管理子公司需遵守泛欧指令，国际监管动态可能直接或间接影响公司[49] - 美普利斯证书公司作为投资公司受投资公司法监管，美普利斯信托公司受明尼苏达州商务部监管[50] - 公司保险子公司受所在州和地区监管，影响退休与保护解决方案业务和封闭业务板块[51] - 公司保险子公司受明尼苏达州和纽约州保险控股公司法约束，需向当地保险部门注册并提供相关信息[52] - 2010年NAIC修订保险控股公司系统监管法案，要求公司每年提交企业风险管理报告和风险自评估报告[54] - 2024年1月1日起，公司需按FRB“积木法”整合保险和银行资本要求，2025年开始向FRB报告[55] - 公司旗下Ameriprise Bank受OCC、CFPB和FDIC监管，有资本规则和资本分配限制[55] - 公司作为金融控股公司，需满足“资本充足”“管理良好”等条件，否则可能受限[55] - 公司受沃尔克规则约束，禁止部分自营交易活动，需有合规计划[55] - 公司作为上市公司，受SEC和NYSE关于信息披露、财务报告等规则监管[55] - 公司业务受隐私、环境和反洗钱等多方面法律约束，已采取相应措施[58] 财务目标与业绩 - 公司财务目标为摊薄后调整后每股运营收益增长12% - 15%，调整后运营净资产收益率超30%[100] - 2023年净利润为25.56亿美元，2022年为31.49亿美元；2023年调整后运营收益为31.11亿美元，2022年为28.85亿美元[101] - 2023年稀释后加权平均普通股股数为1.078亿股，2022年为1.137亿股[101] - 2023年剔除累计其他综合收益（AOCI）后净资产收益率为39.9%，2022年为53.0%；2023年调整后运营净资产收益率（剔除AOCI）为48.5%，2022年为48.6%[102] - 2023年GAAP总权益为47.29亿美元，2022年为38.03亿美元；2023年资本充足可用资本为54.18亿美元，2022年为52.09亿美元[103] - 2023年第一季度，管理层引入调整后资本指标“资本充足可用资本”[100] - 2023年公司总收入为160.96亿美元，较2022年的143.34亿美元增加17.62亿美元，增幅12%[127] - 2023年公司总净收入为155.35亿美元，较2022年的142.58亿美元增加12.77亿美元，增幅9%[127] - 2023年公司总费用为123.01亿美元，较2022年的103.27亿美元增加19.74亿美元，增幅19%[127] - 2023年公司税前收入为32.34亿美元，较2022年的39.31亿美元减少6.97亿美元，降幅18%[127] - 2023年公司净收入为25.56亿美元，较2022年的31.49亿美元减少5.93亿美元，降幅19%[127] - 管理和财务咨询费2023年较2022年减少1.26亿美元，降幅1%，主要因资产管理和可变年金净流出的累积影响[130] - 2023年福利、索赔、损失和结算费用增加11亿美元，主要受结构化可变年金嵌入式衍生品市场影响及产品销售和业务量增加影响[132] - 2023年市场风险福利公允价值变动增加4.87亿美元，主要受解锁影响和可变年金保证福利市场影响[132] - 2023年利息和债务费用增加1.26亿美元，增幅64%，主要因CIE利息费用增加和高级无担保票据的发行与到期[132] - 2023年一般及行政费用增加1.48亿美元，增幅4%，主要因监管事项应计费用、遣散费等增加[132] - 2023年有效税率为21.0%，高于上一年的19.9%[133] - 2023年建议与财富管理业务调整后运营收益为28.51亿美元，较上一年的21.92亿美元增长30%[136][140] - 2023年建议与财富管理业务顾问人均调整后运营净收入为91.6万美元，较上一年的82.7万美元增长11%[140] - 零售基金资产加权排名中，股票类1年、3年、5年、10年分别为43%、69%、79%、89%；固定收益类为84%、68%、77%、90%；资产配置类为90%、54%、83%、90%[142] - 2023年公司总收入为327.8亿美元，较2022年减少22.8亿美元，降幅7%；总费用为255.8亿美元，较2022年减少10.4亿美元，降幅4%；调整后运营收益为72亿美元，较2022年减少12.4亿美元，降幅15%[146] - 管理和财务咨询费2023年为28.44亿美元，较2022年减少2.42亿美元，降幅8%；分销费为3.63亿美元，较2022年减少0.34亿美元，降幅9%[146] - 净投资收入2023年为0.44亿美元，较2022年增加0.35亿美元；其他收入为0.27亿美元，较2022年增加0.13亿美元，增幅93%[146] - 分销费用2023年为9.25亿美元，较2022年减少0.7亿美元，降幅7%；递延收购成本摊销为0.06亿美元，较2022年减少0.03亿美元，降幅33%[146] - 利息和债务费用2023年为0.07亿美元，较2022年增加0.02亿美元，增幅40%；一般和行政费用为16.2亿美元，较2022年减少0.33亿美元，降幅2%[146] - 资产管理部门2023年税前调整后运营收益较上一年减少1.24亿美元，降幅15%，主要因净流出的累积影响[146] - 管理和财务咨询费及分销费减少主要因净流出的累积影响，净投资收入增加主要因利率上升[147] - 退休与保障解决方案部门2023年总净收入34.76亿美元，较上一年增加3.52亿美元，增幅11%；调整后运营收益6.85亿美元，较上一年减少1.82亿美元，降幅21%[149] - 企业及其他部门2023年总净收入5.33亿美元，较上一年增加0.54亿美元，增幅11%；调整后运营亏损3.2亿美元，较上一年增加0.14亿美元，增幅5%[153] - 企业及其他部门长期护理保险（LTC）2023年税前调整后运营收益为2900万美元，上一年为亏损1000万美元；固定年金（FA）业务2023年税前调整后运营亏损2900万美元，上一年亏损2200万美元[153] - 2023年管理和财务咨询费减少5300万美元，降幅7%；分销费减少2000万美元，降幅5%；净投资收入增加2.89亿美元，增幅51%；保费、保单和合同费用增加1.38亿美元，增幅10%[149][150] - 2023年福利、索赔、损失和结算费用增加2.75亿美元，增幅59%；市场风险福利公允价值变动增加2.56亿美元，增幅69%[149][151][152] - 2023年企业及其他部门净投资收入增加9200万美元，增幅59%；其他收入减少2100万美元，降幅9%[153][154] - 2023年利息和债务费用增加2700万美元，增幅39%；一般和行政费用增加6000万美元，增幅27%[153][155] - 2022年总营收143.34亿美元，较上

公司荣誉 - Ameriprise Financial Inc.宣布有156名财务顾问入选Forbes“最佳州内女性财富顾问”榜单[1] - 公司高管表示对入选Forbes榜单的女性顾问表示祝贺，并强调她们代表了行业最佳水平，致力于为客户提供一流的建议和服务[2] 公司发展 - 公司致力于成为金融服务行业女性的首选公司，通过招聘、留住、培养和激励多样化的员工，支持女性顾问发展[3]

Ameriprise Financial活动 - Ameriprise Financial举办“Career Compass”活动，旨在吸引更多女性进入金融服务行业[1] - 活动旨在帮助女性探索成为金融顾问或考虑其他有益职位，包括职业转变或重返职场的女性以及即将毕业的学生[1] - 参与者将听取Ameriprise女性金融顾问和领导人的职业经历，讨论成功所需的技能，并分享追求金融职业的建议[3] - 感兴趣的参与者可申请Ameriprise的工作机会，包括Advisor Career Development Program、Advisor Center和Associate Financial Advisor[4] Ameriprise Financial支持女性 - Brenda Vaughn表示，Ameriprise致力于确保更多女性了解和考虑成为金融顾问的好处[7] - Ameriprise的“Career Compass”活动已帮助数百名女性了解金融服务行业的职业机会[7] - Ameriprise持续投资和支持女性顾问，包括Women’s Empowerment Network和Women Advisor Summits等项目和活动[8] Ameriprise Financial概况 - Ameriprise Financial成立超过130年，拥有约10,000名金融顾问，提供广泛的投资建议、资产管理和保险服务[10] - Ameriprise Financial Services, LLC是平等机会雇主[10]

文章核心观点 - 2023年Ameriprise Financial及其员工和顾问通过企业赠款、个人捐赠和捐赠匹配等方式捐赠超1650万美元，员工和顾问志愿时长近63000小时，公司还与Feeding America合作提供超1.24亿份餐食，致力于帮助个人满足基本需求和建设强大社区 [1] 2023年捐赠情况 - 公司及其员工和顾问通过企业赠款、个人捐赠和捐赠匹配捐赠超1650万美元 [1] - 员工和顾问志愿时长近63000小时，支持有助于建设强大社区的事业和组织 [1] - 公司与Feeding America合作，为面临饥饿的人提供超1.24亿份餐食 [1] 捐赠背景 - 许多非营利组织需为更多人提供更深入服务，捐赠者因高利率和通胀重新评估捐赠能力，非营利组织更多依赖像Ameriprise这样的强大合作伙伴和志愿者 [2] 2023年赠款资助亮点 - 公司资助235项赠款，关注帮助人们满足食物和住房等基本需求及建设公平社区，在假期通过定向赠款解决青少年无家可归问题 [3] - 资助俄勒冈食品银行，该银行与21个地区食品银行和1400个合作机构合作，每年提供超7800万份餐食，58%食物为新鲜或冷冻农产品、乳制品和蛋白质 [3] - 资助布鲁克林博物馆，该博物馆提供随愿付费入场及多种免费教育和公共项目，每年社区项目吸引超5000人参与 [3] - 资助Per Scholas，该组织为中低收入成年人提供免费技术技能培训，通过与雇主合作帮助毕业生就业 [3] - 资助明尼苏达州亨内平县最大的未成年人紧急避难所The Bridge for Youth，该避难所提供食物、住房等服务，来年将服务超10000名青少年 [3] 银行投资情况 - 2023年Ameriprise Bank, FSB根据《社区再投资法》向Propel Nonprofits进行100万美元股权等价投资，这是其第二次对该组织非营利贷款项目投资100万美元 [4] - 2023年Ameriprise Bank向双城地区低收入和中等收入住房抵押贷款支持证券投资1000万美元，为当地住房抵押贷款市场提供流动性 [4] 公司社区关系情况 - 公司通过赠款、志愿服务和员工及顾问捐赠匹配计划支持全国超7500家非营利组织，每年两次向当地非营利组织提供赠款，下次截止日期为5月15日 [5] 公司简介 - Ameriprise Financial有超125年历史，拥有广泛投资建议、资产管理和保险能力，约10000名金融顾问，能满足个人和机构投资者的金融需求 [6]

金融投资管理领域 - Ameriprise Financial, Inc. (AMP) 是一个值得投资者关注的股票[1] - 金融 - 投资管理领域的股票正在经历稳定的盈利预期修订活动[1] - 金融 - 投资管理领域目前的 Zacks 行业排名为 29，表明该行业处于有利位置[2] 公司盈利预期 - Ameriprise 近期也表现不错，过去一个月内盈利预期修订活动良好[3] - 公司当前季度盈利预期从每股 $7.90 上升至 $8.06，全年盈利预期从每股 $33.35 上升至 $34.05[4] - 公司目前持有 Zacks Rank 3 (Hold)，也是一个积极的信号[4] 投资者选择 - 考虑到行业强劲，Ameriprise 可能是一个非常有趣的选择，特别是对于寻找在这个优秀行业中的投资者[5]

Pacific Crest Planning加入Ameriprise Financial - Pacific Crest Planning最近加入了Ameriprise Financial的独立渠道，从RBC Capital Markets转移而来[1] - 团队选择加入Ameriprise Financial是为了获得更多的独立性和与客户为中心的机会[2] - Ameriprise Financial持续吸引经验丰富、高效的财务顾问加入，近5年有约1700名财务顾问加入[3]

文章核心观点 - Zacks Premium可帮助投资者充分利用股市并自信投资 其提供多种服务 包括Zacks Rank和Zacks Industry Rank每日更新等 其中Zacks Style Scores能辅助投资者选股 与Zacks Rank配合使用可提高投资成功率 并以Ameriprise Financial Services为例说明 [1][2][6] Zacks Premium服务内容 - 提供Zacks Rank和Zacks Industry Rank每日更新、Zacks 1 Rank List、Equity Research reports、Premium stock screens以及Zacks Style Scores [1] Zacks Style Scores介绍 整体概述 - 与Zacks Rank一同开发 是基于三种投资方法对股票评级的补充指标 帮助投资者挑选未来30天跑赢市场概率大的股票 股票根据价值、增长和动量特征被评为A - F级 评级越高表现越好 [2] 分类情况 - Value Score：价值投资者关注以低价找到好股票 该评分利用P/E、PEG等比率识别有吸引力且被低估的股票 [2] - Growth Score：成长投资者关注公司财务实力、健康状况和未来前景 该评分考虑预计和历史盈利、销售和现金流 以发现长期可持续增长的股票 [3] - Momentum Score：动量投资者关注股票价格或盈利前景的涨跌趋势 该评分利用一周价格变化和盈利预测月度百分比变化等因素 确定买入高动量股票的有利时机 [3] - VGM Score：结合所有Style Scores 与Zacks Rank配合使用 对股票的综合风格进行评级 筛选出价值、增长和动量表现俱佳的公司 [4] Zacks Style Scores与Zacks Rank配合方式 - Zacks Rank利用盈利预测修正帮助投资者构建成功投资组合 自1988年以来 1（Strong Buy）股票年均回报率达+25.41% 但每日有超800只高评级股票 选择困难 [5] - 为获高回报 应优先考虑Zacks Rank为1或2且Style Scores为A或B的股票 若为3（Hold）排名 也需Scores为A或B以确保上行潜力 而4（Sell）或5（Strong Sell）评级股票 即使Scores为A或B 盈利预测仍可能下降 股价也可能下跌 [6] 案例：Ameriprise Financial Services（AMP） - 公司1894年成立 总部位于明尼阿波利斯 2005年底后独立于美国运通运营 截至2023年9月30日 拥有、管理和管理资产达1.23万亿美元 [7] - 在Zacks Rank中为3（Hold） 有VGM Score为B 因前瞻P/E比率11.56等估值指标获Value Style Score为B 过去60天内有5位分析师上调2024财年盈利预测 Zacks Consensus Estimate每股增加0.66美元至34.05美元 平均盈利惊喜为1.5% 值得投资者关注 [7]

文章核心观点 - 金融顾问Lance Lively携近1.3亿美元客户资产从Edward Jones加入Ameriprise Financial，因其注重服务、技术等优势，且公司有成功顾问过渡记录，Lively希望在此发展业务 [1] 分组1：Lance Lively加入情况 - Lance Lively从Edward Jones加入Ameriprise Financial独立渠道，带来近1.3亿美元客户资产 [1] - Lance Lively认为Ameriprise专注帮助顾问为客户提供最佳服务，其技术、规划能力等可升级客户服务模式 [1] - Lance Lively目标是发展业务，认为在Ameriprise有灵活性按自身条件发展和增加员工 [1] - Ameriprise成功顾问过渡记录是Lively加入的重要因素，其在过渡中得到了出色支持 [1] - 客户服务专家Tara Beebe与Lively一同加入，团队获当地公司人员支持 [1] 分组2：Ameriprise吸引力 - 2022年有340名顾问将业务转移至Ameriprise，过去5年约1700人加入 [2] 分组3：Ameriprise简介 - Ameriprise Financial有超130年历史，能为个人和机构投资者提供广泛金融服务 [3] - 公司拥有约10000名金融顾问的全国性网络 [3]