文章核心观点 WellCare of North Carolina宣布向该州9个家庭司法中心捐赠10万美元支持受家庭暴力影响的青少年，体现其对北卡罗来纳州社区的持续支持承诺 [1] 公司捐赠情况 - 向9个家庭司法中心捐赠10万美元支持Camp HOPE America，该营地专为受家庭暴力和创伤影响的青少年设计 [1] - 5月向The Umbrella Center投资195万美元，该中心为受多种侵害的个人提供全面服务 [3] - 支持The Hope Center at Pullen的有效沟通和生活技能研讨会，帮助脱离寄养的年轻人获得安全稳定未来所需资源 [3] - 与北卡罗来纳州学校社区开展微赠款项目，旨在加强家庭参与和高风险地区工作 [4] 各方表态 - WellCare北卡罗来纳州社区参与总监表示公司致力于改善该州公民和社区福祉，将继续投资当地社区 [2] - Camp HOPE America临时主任称家庭司法中心运动改变了对虐待幸存者的支持，感谢WellCare的投资 [3] 公司简介 - WellCare of North Carolina总部位于罗利，通过多种保险计划为家庭、儿童、老年人和有复杂需求的个人提供政府资助的管理式医疗服务 [5] - 该公司是Centene Corporation的全资子公司，后者是致力于帮助人们过上更健康生活的领先医疗企业 [5]

资产负债情况 - 总资产为173.75亿美元，较上年同期下降14.7%[290] - 贷款总额为135.67亿美元，较上年同期下降8.7%[291] - 存款总额为147.11亿美元，较上年同期下降5.8%[291] - 公司2024年6月30日总资产为173.8亿美元，较2023年12月31日下降9.2%，主要由于偿还联储BTFP借款所致[360,361] - 公司2024年6月30日可供出售投资证券余额为19.1亿美元，较2023年12月31日下降[362] - 公司2024年上半年购买8030万美元投资证券，出售9260万美元可供出售投资证券[363] - 公司2024年6月30日持有50.1百万美元的可再生能源房地产投资，较2023年6月30日增加[359] - 截至2024年6月30日，公司共有44.3百万美元的股权投资，较2023年12月31日增加528千美元，增幅为1.2%[365] - 截至2024年6月30日，公司持有40.0百万美元的无法确定公允价值的股权投资，包括38.6百万美元的CRA投资、1.0百万美元的CDFI投资和370千美元的通讯银行股[367] - 截至2024年6月30日，公司贷款余额为135.67亿美元，较2023年12月31日减少2.86亿美元，降幅为2.1%[369] - 公司不良资产总额为67.3百万美元，较2023年12月31日增加21.8百万美元，主要由于C&I类不良贷款的增加[374][375] - 截至2024年6月30日，公司存款总额为147.1亿美元，较2023年12月31日的147.5亿美元下降0.3%[392] - 截至2024年6月30日，公司有13.6亿美元的经纪人存款和3亿美元的加州州长存款[394] - 截至2024年6月30日，公司有17亿美元的FHLB和FRB借款，较2023年12月31日的18亿美元有所下降[397] - 截至2024年6月30日，公司股东权益为21.1亿美元，较2023年12月31日的21.2亿美元下降1000万美元[407] 经营业绩 - 净利息收入为2.209亿美元，较上年同期下降16.5%[282] - 非利息收入为1.936亿美元，较上年同期下降30.8%[282] - 净收入为5.113亿美元，较上年同期下降33.7%[282,303] - 公司第二季度净收入为2,530万美元，每股摊薄收益0.21美元，同比下降33.5%[306] - 上半年净收入为5,110万美元，每股摊薄收益0.42美元，同比下降33.7%[307] - 第二季度和上半年净息差分别为2.62%和2.58%，同比分别下降8个和27个基点[311] - 贷款加权平均收益率第二季度和上半年分别为6.20%和6.23%，同比分别上升21个和36个基点[312] - 存款加权平均成本第二季度和上半年分别为3.39%和3.37%，同比分别上升60个和79个基点[315] - 联邦储备银行借款加权平均成本第二季度和上半年分别为2.62%和4.08%，同比分别下降173个和19个基点[316] - 可转换票据加权平均成本第二季度和上半年分别为2.00%，同比分别下降48个和45个基点[317] - 次级债券加权平均成本第二季度和上半年分别为10.35%和10.38%，同比分别上升56个和76个基点[318] - 公司第二季度信贷损失准备为140万美元，较上年同期减少760万美元[339] - 第二季度非利息收入为1110万美元，较上年同期减少590万美元或34.9%[341] - 非利息收入中服务费收入增加356万美元或15.3%[342] - 非利息收入中国际服务费收入减少158万美元或18.5%[342] - 非利息收入中掉期费收入减少649万美元或96.3%[342] - 非利息收入中其他收入和费用减少6149万美元或58.9%[342] - 第二季度净利息收入较上年同期减少2483万美元或19.4%[336] - 第二季度贷款利息收入较上年同期减少1599万美元[336] - 第二季度存款利息支出较上年同期增加1366万美元[336] - 公司于2024年第二季度恢复销售SBA担保贷款，实现2000万美元净收益，而2023年同期为4097万美元[345] - 公司2024年第二季度出售92.2百万美元的可供出售投资证券，实现425千美元净收益[347] - 公司2024年第二季度非利息支出同比下降7.1%，主要由于薪酬福利和FDIC评估费用下降所致[349,352,353,354] - 公司2024年第二季度所得税费用为930万美元，有效税率为26.85%[358] 资本充足性 - 资本充足率指标中，普通股一级资本比率为12.70%，较上年同期提高1.65个百分点[292] - 不良贷款率为0.50%，较上年同期下降0.01个百分点[293] - 拨备覆盖率为232.85%，较上年同期下降49.58个百分点[293] - 每股净资产为17.49美元，较上年同期增长1.5%[284] - 截至2024年6月30日，公司银行子公司被监管机构评定为"资本充足"[409,410] - 公司总资本充足率为13.92%，超过监管要求[409] - 公司核心一级资本充足率为12.75%，超过监管要求[409] - 公司一级资本充足率为12.75%，超过监管要求[409] - 公司杠杆资本充足率为9.94%，超过监管要求[409] - 公司总借款能力、现金及现金等价物和未质押证券合计达75.1亿美元[416] - 公司认为目前的流动性

财务数据和关键指标变化 - 公司在2024年第二季度实现净收入2,530万美元,每股收益0.21美元,扣除特殊项目后净收入2,660万美元,每股收益0.22美元 [9] - 净息差扩大,营业费用下降,资产收益率提升 [9] - 总存款146.7亿美元,基本保持稳定,活期存款和其他客户存款增加,抵消了经纪人存款的计划性减少 [12] - 贷款总额136.6亿美元,环比下降0.6%,其中SBA贷款销售减少3,000万美元 [13] 各条业务线数据和关键指标变化 - 商业房地产贷款组合贷款价值比约47%,资产质量稳定,98%为正常贷款 [14] - 住房抵押贷款增长依然强劲,商业房地产贷款保持稳定,但受到C&I贷款提前还款和偿还的抵消 [13] 各个市场数据和关键指标变化 - 无具体披露 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司正在积极推进与Territorial Bancorp的并购整合,预计年底前完成交易 [10] - 并购完成后,Territorial将为公司带来稳定和低成本的存款,并将使公司的住房抵押贷款规模超过一倍 [10] - 公司正专注于核心存款业务、运营效率和流程改进,为可扩展和盈利增长奠定基础 [24] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司预计2024年第四季度净息收入将较2023年第四季度下降约10%,主要受到贷款提前偿还、新贷款利差压缩和存款结构变化的影响 [21][22] - 公司预计2024年第四季度营业费用(不含特殊项目)将较2023年第四季度下降7%以上,优于此前的5%以上预期 [23] - 公司预计资产质量将保持稳定,拨备覆盖率维持在贷款的115个基点左右 [23] 其他重要信息 - 公司资本充足率较上季度有所提升,总资本充足率为14.42%,普通股权一级资本充足率为9.72% [11] - 公司董事会宣布派发每股0.14美元的季度普通股股息 [11] - 公司恢复了SBA贷款的销售,并计划在下半年继续销售SBA贷款 [18] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Matthew Clark 提问** 贷款增长展望中提到的低单位数增长,需要在下半年有较大幅度的增长,这将由什么驱动?[25] **Kevin Kim 和 Julianna Balicka 回答** - 公司过去在贷款生产方面一直很强劲,是公司有机增长的主要驱动力 [26] - 公司在2023年第四季度的战略重组,优先提升存款业务,现已取得成效,存款成本增速放缓,净息差扩大 [26][27] - 公司现有贷款管线良好,下半年贷款将加速增长,商业贷款和房地产贷款表现良好 [27][28] 问题2 **Chris McGratty 提问** 中期财务目标中的ROA目标大约是当前水平的两倍,这需要什么样的利率环境假设?[35] **Julianna Balicka 回答** - 中期目标基于当前的利率期限结构,预计2026年底联邦基金利率达到4.25%,2027年达到3.75% [36][45] - 对于浮动利率资产,假设重定价Beta较高;对于存款,假设前期Beta较低,之后逐步上升至正常水平 [38][40] - 公司已经对存款定价进行了审查,未来将更加谨慎地管理存款定价 [40] 问题3 **Gary Tenner 提问** 下半年到期的CD存款规模和利率情况如何?[44] **Julianna Balicka 回答** - 第三季度到期的CD存款规模为15.6亿美元,利率约5.10%-5.12% [45] - 第四季度到期的CD存款规模为21亿美元,利率约5.10%-5.12% [45] - 公司已经下调了存款定价,预计到期后的续期利率将低于当前水平 [47]

业绩总结 - 截至2024年6月30日，净收入为2530万美元，环比下降2%[9] - 2024年第二季度每股摊薄收益为0.21美元，较去年同期下降[129] - 2024年第二季度的总资产为173.75亿美元，较第一季度下降3.9%，较去年同期下降14.7%[125] 资本与资产质量 - 截至2024年6月30日，总资本比率为14.42%，环比增长23个基点[7] - 净不良资产（NPA）下降37%至6700万美元，占总资产的0.39%[9] - 信用损失准备金（ACL）为1.56亿美元，覆盖率稳定在1.15%[102] 存款与贷款情况 - 截至2024年6月30日，总存款为147亿美元，基本保持稳定[8] - 毛贷款总额为136亿美元，环比减少8700万美元，贷款存款比率为92.7%[9] - 预计贷款增长超过10%，并计划维持贷款与存款比率在约95%[114] 收入与支出 - 2024年第二季度净利息收入为1.06亿美元，较上一季度下降900万美元[53] - 2024年第二季度非利息收入为1100万美元，较2024年第一季度的800万美元有所上升[77] - 2024年第二季度非利息支出为8100万美元，较上一季度下降5%[83] 未来展望 - 预计2024年第四季度净利息收入将下降约10%，主要受利率变化影响[107] - 目标年收入增长超过贷款增长，预计费用收入增长加速，净利差扩大[116] - 目标效率比率改善，主要通过收入增长、费用管理和运营流程改进驱动[117] 并购与市场扩张 - 预计与Territorial Bancorp的合并交易价值为7900万美元，目标在2024年底前完成[18] 股东回报 - 2024年第二季度每股股息为0.14美元，年化股息为0.56美元，股息收益率为5.21%[17] - 截至2024年6月30日，普通股每股账面价值为17.49美元，TCE每股为13.61美元，基本保持不变[19]

文章核心观点 - 分析Hope Bancorp季度财报情况、未来盈利预期及股价表现，并探讨行业对其影响，还提及同行业其他公司情况 [1][2][6] 公司盈利情况 - 本季度每股收益0.22美元，符合Zacks共识预期，去年同期为0.32美元，数据经非经常性项目调整 [1] - 即将发布的报告预计每股收益0.48美元，同比变化-9.4%，过去30天该季度共识每股收益预期未变 [2] - 上一季度预期每股收益0.27美元，实际为0.23美元，意外偏差-14.81% [10] - 未来季度当前共识每股收益预期为0.25美元，当前财年为0.95美元 [13] 公司营收情况 - 截至2024年6月季度营收1.1693亿美元，未达Zacks共识预期4.16%，去年同期为1.477亿美元，过去四个季度仅一次超过共识营收预期 [10] - 未来季度预期营收1.2793亿美元，当前财年预期营收5.1523亿美元 [13] - Central Pacific Financial预计营收6174万美元，较去年同期下降2.3% [9] 公司股价表现 - 年初以来Hope Bancorp股价上涨约11.9%，而标准普尔500指数上涨14.5% [6] - 基于近期财报和未来盈利预期，股价短期走势主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [4] 公司评级与展望 - 盈利发布前Hope Bancorp的预估修正趋势喜忧参半，当前状态使其股票获Zacks排名3（持有），预计短期内表现与市场一致 [7] - 未来需关注未来季度和当前财年的盈利预估变化 [13] 行业情况 - Zacks行业排名中，Banks - West目前处于250多个Zacks行业的后34%，研究显示排名前50%的行业表现比后50%的行业好两倍多 [8] 同行业其他公司情况 - Central Pacific Financial尚未公布截至2024年6月季度的业绩，预计7月31日发布 [14]

财务业绩 - 公司第二季度净利润为2530万美元，每股摊薄收益为0.21美元[1] - 第二季度净息差扩大，营业费用下降，资产收益率提高[2] - 公司在2024年6月30日的总资产为173.75亿美元，较2023年6月30日下降14.7%[45] - 公司存款总额为147.11亿美元，较上年同期下降5.8%[46] - 公司FHLB和FRB借款总额为1.7亿美元，较上年同期下降92.5%[46] - 公司净利息收入为105.86亿美元，较上年同期下降19%[52] - 公司提取信贷损失准备1.4亿美元，较上年同期下降84%[52] - 公司非利息收入为11.07亿美元，较上年同期下降35%[53] - 公司非利息支出为80.99亿美元，较上年同期下降7%[54] - 公司净收益为25.27亿美元，较上年同期下降34%[54] - 公司每股摊薄收益为0.21美元，较上年同期下降34%[55] - 公司资产收益率(ROA)为0.59%，较上年同期下降0.15个百分点[56] - 公司股东权益收益率(ROE)为4.82%，较上年同期下降2.52个百分点[56] 资产负债表 - 贷款总额(含持有待售贷款)从2023年6月30日的15,105,212千美元下降10%至2024年6月30日的13,669,078千美元[66,71] - 投资证券总额基本保持稳定，从2023年6月30日的2,243,614千美元增加到2024年6月30日的2,246,266千美元[66,71] - 利息收益资产总额从2023年6月30日的19,392,794千美元下降16%至2024年6月30日的17,187,559千美元[66,71] - 存款中活期存款和定期存款的平均余额从2023年6月30日的11,385,914千美元下降3.7%至2024年6月30日的10,964,096千美元[68,69] - 总资产从2023年6月30日的19,781,806千美元下降8%至2024年6月30日的18,198,707千美元[71] - 商誉和无形资产基本保持稳定，从2023年6月30日的469,752千美元下降0.4%至2024年6月30日的468,026千美元[71] 存款和贷款 - 第二季度存款总额基本稳定，非计息活期存款增长抵消了经纪人定期存款的减少[3] - 第二季度贷款总额略有下降，主要是商业及工业贷款减少，被住房贷款和商业房地产贷款的增长所部分抵消[4] - 非活期存款余额为36.71亿美元，同比下降13%[75] - 商业房地产贷款余额为86.80亿美元，同比下降6%[74] - 商业及工业贷款余额为38.54亿美元，同比下降20%[73] 资产质量 - 第二季度不良资产下降37%至6730万美元，信贷质量保持稳定[5] - 不良贷款余额为6.73亿美元，占总贷款的0.49%[82] - 拨备覆盖率为231.8%[78] - 贷款减值准备金计提5.30亿美元，同比减少50%[80] - 不良贷款率为0.49%，较上年同期下降0.55个百分点[82] - 非履约资产占总资产的比例为0.39%[83] - 非履约贷款占贷款总额的比例为0.50%[83] - 不计息贷款占贷款总额的比例为0.49%[83] - 贷款损失准备占贷款总额的比例为1.15%[83] - 贷款损失准备占非履约贷款的比例为231.91%[83] 资本充足性 - 公司的资本充足率指标均高于"良好资本化"的监管要求[32] - 普通股权一级资本充足率为12.70%，较2023年6月30日的11.05%有所提高[32] - 每股有形股东权益为13.61美元，较2023年6月30日的13.32美元有所增加[34] - 普通股权一级资本充足率为12.70%，总资本充足率为14.42%[76] - 人均普通股权一级资本为13.61美元，同比增长2.2%[76] 其他 - 第二季度非利息收入增加34%至1110万美元，主要反映了2000万美元的SBA贷款出售收益[6] - 第二季度非利息支出下降5%至8100万美元，主要是薪酬福利费用下降[7] - 第二季度拨备后净息收入下降8%至10590万美元，主要是偿还BTFP贷款的影响[8] - 第二季度净利息差扩大至2.62%，主要是资产组合结构改善[9] - 第二季度存款成本增加3个基点至3.39%，大幅低于之前几个季度的涨幅[10] - 公司排除了在清算中的SBA担保贷款[84] - 非履约贷款中,商业房地产贷款为37,836美元、商业及工业贷款为15,070美元、住房抵押贷款和其他贷款为6,620美元[85] - 30-89天逾期应计贷款总额为9,625美元,其中商业房地产贷款为5,586美元、商业及工业贷款为2,530美元、住房抵押贷款和其他贷款为1,509美元[86][87] - 特别提及贷款为204,167美元、次级贷款为243,635美元,总批评贷款为447,802美元[88] - 公司剔除重大项目后的净收益为26,579美元[96][97]

文章核心观点 - 公司使用CAP - 1002治疗杜氏肌营养不良症（DMD）接近关键节点，2024年有多项催化剂事件，若进展顺利投资者可能受益，后续还需关注药物竞争力及技术平台拓展情况 [9][16] 杜氏肌营养不良症及市场机会 - DMD是因缺乏抗肌萎缩蛋白导致的进行性肌肉无力和萎缩疾病，患者有常摔倒、起身困难等症状 [3][10] - 全球DMD治疗市场规模预计到2029年达81.9亿美元，公司认为到2030年可达2700万美元 [3] CAP - 1002药物情况 - 需成功完成3期HOPE - 3研究的A组试验，才能获FDA批准用于治疗DMD患者 [3] - 试验预计招募60名患者，随机1:1分组，分别每3个月静脉输注1.5亿个CAP - 1002心脏球衍生细胞或安慰剂 [3] - 3期研究主要终点是12个月内CAP1002与安慰剂相比上肢测试版本2（PUL 2.0）总得分的平均变化，次要终点包括12个月内心肌功能和结构变化及生活质量评估等 [3] - 药物基于专有StealthX平台技术，利用外泌体将微小RNA递送至目标疾病，减少炎症并修复肌肉结构 [2][3] 2024年催化剂事件 - 2024年6月27 - 29日将在PPMD第30届年会上公布2期HOPE - 2 OLE研究的额外数据，此前3年数据显示该治疗能减缓PUL 2.0和心脏功能下降 [2][3] - 预计2024年第三季度提交CAP - 1002治疗DMD患者的滚动生物制品许可申请（BLA），源于与FDA的B类会议积极结果 [2][3] 潜在竞争对手 - 竞争对手Sarepta Therapeutics的基因疗法Elevidys于2023年6月获FDA加速批准，但未达全面批准主要目标，FDA预计2024年6月21日前决定是否给予全面批准 [4] - Sarepta Therapeutics还有其他FDA批准的DMD靶向疗法，患者还可使用皮质类固醇治疗 [4] 扩张机会 - 初始DMD批准目标为晚期患者，美国还有7500 - 10000名年轻患者可作为目标群体 [5] - 可将CAP - 1002扩展用于治疗贝克尔肌营养不良症（BMD），美国有5000名患者，7大主要市场BMD市场预计到2034年达12.8亿美元 [5] - 推进基于外泌体的多价疫苗项目以靶向SARS - CoV - 2，该项目被选入Project NextGen，若获资金批准，预计2024年底开始1期研究，若符合NIAID资金要求，NIAID将支付2期研究资金 [5] 财务状况 - 截至2024年3月31日，公司现金、现金等价物和有价证券为3990万美元，源于2024年第一季度与Nippon Shinyaku的美国分销和商业化协议获得1000万美元付款 [6] - 通过ATM协议发行普通股净收益约230万美元，公司认为手头现金可支持运营至2025年第一季度，不包括Nippon Shinyaku潜在里程碑付款 [6] - 已向SEC提交S - 3注册表格，必要时可出售总计1.5亿美元的普通股、优先股、债务证券、认股权证和单位，每季度现金消耗约1520万美元 [14]

Commission File Number: 000-50245 HOPE BANCORP, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) (State or other jurisdiction of incorporation or organization) (I.R.S. Employer Identification No.) Delaware 95-4849715 UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2024 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15 (D) OF THE SEC ...

文章核心观点 - 公司在2024年3月31日的一级杠杆比率和风险加权资本比率分别为11.58%和28.84%,被认定为"资本充足"[1] - 公司在2024年3月31日的不良资产占总资产的比率为0.10%[1] - 公司有强大的流动性,在2024年3月31日拥有9000万美元的现金余额和总计9.017亿美元的流动性[2] - 公司与Hope Bancorp签署了合并协议,Territorial Bancorp的股东将以固定比例换取Hope Bancorp的股票,交易总额约7860万美元[4][5][6] 财务数据分析 利息收入 - 净利息收入在2024年第一季度下降了3.33百万美元[7] - 总利息收入从2023年第一季度的16.72百万美元增加到2024年第一季度的17.99百万美元,增加了1.27百万美元,主要是由于其他投资利息收入增加886,000美元和贷款利息收入增加611,000美元[7][8] - 其他投资利息收入增加主要是由于平均存放在联邦储备银行的现金余额增加5072万美元,平均利率上升97个基点[8] - 贷款利息收入增加主要是由于平均贷款余额增加1223万美元,平均贷款收益率上升16个基点[8] 利息支出 - 总利息支出在2024年第一季度增加了4.60百万美元,主要是由于存款利息支出增加3.25百万美元[9] - 定期存款利息支出增加2.28百万美元,主要是由于平均定期存款成本上升126个基点,平均定期存款余额增加8724万美元[9] - 储蓄账户利息支出增加969,000美元,主要是由于平均储蓄账户成本上升56个基点,但平均储蓄账户余额下降1.434亿美元[9] - 联邦住房贷款银行贷款利息支出增加756,000美元,主要是由于平均贷款余额增加4967万美元,平均成本上升80个基点[10] - 联邦储备银行借款利息支出增加595,000美元,因为公司在2023年第四季度从联储获得了5000万美元的贷款[10] 非利息支出 - 非利息支出在2024年第一季度增加了447,000美元,主要是由于联邦存款保险公司保费和法律费用增加,被薪资和福利费用的减少所抵消[12] - 联邦存款保险公司保费增加251,000美元,是由于保费率在2023年10月1日上调[12] - 其他一般和行政费用增加512,000美元,包括290,000美元的并购相关法律费用[12] - 薪资和福利费用减少442,000美元,主要是由于员工人数减少、贷款发放减少导致的递延薪资费用减少,以及补充高管退休金计划和员工持股计划费用的减少[13] 资产负债表 - 总资产从2023年12月31日的22.37亿美元减少到2024年3月31日的21.93亿美元[15] - 投资证券从2023年12月31日的7.059亿美元减少到2024年3月31日的6.971亿美元,主要是由于抵押贷款支持证券的本金偿还[15] - 现金和现金等价物从2023年12月31日的1.267亿美元减少到2024年3月31日的9006万美元,用于支付存款提取[15] - 存款从2023年12月31日的16.36亿美元减少到2024年3月31日的16亿美元,因为客户寻求更高的存款利率[16] 资产质量 - 不良贷款90天以上逾期从2023年12月31日的227,000美元减少到2024年3月31日的87,000美元[17] - 不良资产从2023年12月31日的226万美元减少到2024年3月31日的221万美元,不良资产占总资产的比率为0.10%[17] - 贷款损失准备从2023年12月31日的5.12百万美元增加到2024年3月31日的5.14百万美元,占总贷款的0.39%[17] - 贷款损失准备占不良贷款的比率从2023年12月31日的226.59%上升到2024年3月31日的233.20%[18]

财务数据 - 公司2024年第一季度净收入为2590万美元，每股收益为0.21美元[4] - 公司2024年第一季度净收入不包括特殊项目为2740万美元，每股收益为0.23美元[4] - 公司2024年第一季度总资本比率为14.19%，较上季度增加27个基点[4] - 公司2024年第一季度净资产为1751美元，每股普通股权益为13.63美元[6] - 公司2024年第一季度总存款为148亿美元，与上季度持平[9] - 公司2024年第一季度贷款总额为137亿美元，较上季度下降1%[10] - 公司2024年第一季度商业和住宅抵押贷款增长，商业和商业地产贷款减少[10] - 公司净利息收入为1.15亿美元，净利息率为2.55%，较上一季度下降15个基点[13] - 公司平均贷款和存款金额分别为15.75亿美元和15.8亿美元，平均贷款收益率为6.25%，平均存款成本为5.50%[14] - 公司非利息收入为1.1亿美元，包括投资收益、SBA贷款销售净收益、存款账户服务费等[15] - 公司非利息支出为8.5亿美元，效率比率为68.8%，非利息支出占平均资产的比率为1.77%[16] 资产质量 - 公司信贷损失准备金为1.59亿美元，覆盖率为1.16%，不良资产比率为0.24%[18] - 公司净贷款损失率为10个基点，批评贷款比率为3.07%，总批评贷款占总贷款的比例为2.33%[19] 公司业绩 - 公司在1Q24实现净利润25864千美元，较上一季度和去年同期有所下降[30] - 公司的非利息支出为84839千美元，不计入特殊项目后为82652千美元，较上一季度有所下降[30] - 公司的营收为123333千美元，较上一季度和去年同期有所下降[30] - 公司的非利息支出/平均资产（不计入特殊项目）比率分别为1.73%，1.72%，1.86%，呈现出一定的波动[30] - 公司的资产回报率（ROA）不计入特殊项目后为0.57%，较上一季度和去年同期有所下降[30] - 公司的净资产回报率（ROE）不计入特殊项目后为5.16%，较上一季度和去年同期有所下降[30] - 公司的平均资本回报率（ROTCE）不计入特殊项目后为6.62%，较上一季度和去年同期有所下降[30]