First Hawaiian, Inc. (NASDAQ:FHB) Q1 2025 Earnings Conference Call April 23, 2025 1:00 PM ET Company Participants Jamie Moses - CFO Bob Harrison - Chairman, President and CEO Lea Nakamura - Chief Risk Officer Conference Call Participants David Feaster - Raymond James Jared Shaw - Barclays Kelly Motta - KBW Anthony Elian - JPMorgan Andrew Terrell - Stephens Andrew Liesch - Piper Sandler Timur Braziler - Wells Fargo Operator Thank you for standing by. And welcome to the First Hawaiian Bank First Quarter 2025 ...

First Hawaiian (FHB) reported $211 million in revenue for the quarter ended March 2025, representing a year-over-year increase of 2.5%. EPS of $0.47 for the same period compares to $0.42 a year ago.The reported revenue compares to the Zacks Consensus Estimate of $210.33 million, representing a surprise of +0.32%. The company delivered an EPS surprise of +2.17%, with the consensus EPS estimate being $0.46.While investors scrutinize revenue and earnings changes year-over-year and how they compare with Wall St ...

First Hawaiian (FHB) came out with quarterly earnings of $0.47 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.46 per share. This compares to earnings of $0.42 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items.This quarterly report represents an earnings surprise of 2.17%. A quarter ago, it was expected that this bank holding company would post earnings of $0.40 per share when it actually produced earnings of $0.41, delivering a surprise of 2.50%.Over the last four quarters, the ...

总资产相关数据变化 - 2025年3月31日总资产为237亿美元，较2024年12月31日的238亿美元略有下降[4] - 截至2025年3月31日，总资产为23744958千美元，较2024年12月31日的23828186千美元有所下降[20] - 截至2025年3月31日，公司总资产为237.45亿美元，较2024年12月31日的238.28亿美元略有下降，较2024年3月31日的242.79亿美元有所下降[23] 总贷款和租赁相关数据变化 - 2025年3月31日总贷款和租赁为143亿美元，较2024年12月31日减少1.152亿美元，降幅0.8%[4] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁为14293036千美元，较2024年12月31日的14408258千美元有所下降[20] - 2025年3月31日总贷款和租赁金额为142.93036亿美元，较2024年12月31日的144.08258亿美元有所减少[29] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日贷款和租赁总额分别为14293036千美元、14408258千美元和14320208千美元[31] - 总贷款和租赁2025 - 2021年及之前年份的摊销成本基础分别为316,613千美元、1,118,437千美元、1,142,768千美元、2,223,102千美元、2,236,536千美元、4,322,684千美元，总计14,293,036千美元[34] - 总贷款和租赁当期总冲销额为6,498千美元[34] 总存款相关数据变化 - 2025年3月31日总存款为202亿美元，较2024年12月31日减少1.064亿美元，降幅0.5%[4] - 截至2025年3月31日，总存款为20215816千美元，较2024年12月31日的20322216千美元有所下降[20] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日总存款分别为20215816千美元、20322216千美元和20669481千美元[30] 净利息收入相关数据变化 - 2025年第一季度净利息收入为1.605亿美元，较上一季度增加180万美元，增幅1.1%[5] - 2025年3月31日净利息收入为160,526千美元，2024年12月31日为158,753千美元，2024年3月31日为154,427千美元[22] - 2025年第一季度，公司净利息收入为1.62亿美元，高于2024年第四季度的1.60亿美元和2024年第一季度的1.56亿美元[24] - 2025年3月31日止三个月较2024年12月31日，净利息收入变化为1700万美元，其中利息收入变化为 - 5100万美元，利息支出变化为 - 6800万美元[27] - 2025年3月31日止三个月较2024年3月31日，净利息收入变化为5900万美元，其中利息收入变化为 - 1亿美元，利息支出变化为 - 1.59亿美元[28] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日三个月的净利润分别为59,248千美元、52,496千美元和54,220千美元[36] 净息差相关数据变化 - 2025年第一季度净息差为3.08%，较上一季度增加5个基点[5] - 2025年第一季度，公司净利息收益率为3.08%，高于2024年第四季度的3.03%和2024年第一季度的2.91%[24] 非利息收入相关数据变化 - 2025年第一季度非利息收入为5050万美元，较上一季度增加2110万美元[7] - 非利息收入总计50,477、29,376、51,371 [1] 非利息支出相关数据变化 - 2025年第一季度非利息支出为1.236亿美元，较上一季度减少60万美元[8] - 非利息支出总计123,560、124,143、128,813 [1] 净利润及每股收益相关数据 - 2025年第一季度净利润为5920万美元，摊薄后每股收益0.47美元[9] - 净利润为59,248、52,496、54,220 [1] - 基本每股收益为0.47、0.41、0.42 [1] - 摊薄每股收益为0.47、0.41、0.42 [1] 股息相关数据 - 董事会宣布每股0.26美元的季度股息，将于2025年5月30日支付[2] 股票回购相关数据 - 2025年第一季度公司以2500万美元回购97.4万股普通股，平均成本为每股25.66美元[12] 其他财务比率相关数据 - 截至2025年3月31日，普通股每股账面价值为21.07美元，较2024年12月31日的20.70美元有所上升[20] - 截至2025年3月31日，非应计贷款和租赁与总贷款和租赁的比率为0.14%，与2024年12月31日持平[20] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁的信贷损失拨备与总贷款和租赁的比率为1.17%，较2024年12月31日的1.11%有所上升[20] - 截至2025年3月31日，一级普通股资本比率为12.93%，较2024年12月31日的12.80%有所上升[20] - 截至2025年3月31日，一级杠杆率为9.01%，较2024年12月31日的9.14%有所下降[20] - 截至2025年3月31日，股东权益总额与总资产的比率为11.16%，较2024年12月31日的10.98%有所上升[20] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日净贷款和租赁冲销与平均未偿还贷款和租赁的比率分别为0.11%、0.09%和0.11%[32] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日贷款和租赁的信贷损失准备金与未偿还贷款和租赁的比率分别为1.17%、1.11%和1.12%[32] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日贷款和租赁的信贷损失准备金与非应计贷款和租赁的比率分别为8.25x、7.76x和8.87x[32] - 对应时间平均总股东权益回报率分别为9.09%、7.94%和8.73%[36] - 对应时间平均有形股东权益回报率分别为14.59%、12.78%和14.53%[36] - 对应时间平均总资产回报率分别为1.01%、0.88%和0.90%[36] - 对应时间平均有形资产回报率分别为1.05%、0.92%和0.94%[36] 利息收入与支出相关数据 - 2025年3月31日贷款和租赁融资利息收入为192,102千美元，2024年12月31日为198,347千美元，2024年3月31日为199,844千美元[22] - 2025年3月31日可供出售投资证券利息收入为13,150千美元，2024年12月31日为12,767千美元，2024年3月31日为14,546千美元[22] - 2025年3月31日持有至到期投资证券利息收入为16,647千美元，2024年12月31日为17,071千美元，2024年3月31日为17,793千美元[22] - 2025年3月31日总利息收入为235,150千美元，2024年12月31日为240,162千美元，2024年3月31日为244,952千美元[22] - 2025年3月31日存款利息支出为71,709千美元，2024年12月31日为78,465千美元，2024年3月31日为84,143千美元[22] - 2025年3月31日短期借款利息支出为2,599千美元，2024年12月31日为2,685千美元，2024年3月31日为5,953千美元[22] - 2025年3月31日总利息支出为74,624千美元，2024年12月31日为81,409千美元，2024年3月31日为90,525千美元[22] - 2025年第一季度，生息资产平均余额为211.69亿美元，利息收入为2.36亿美元，收益率为4.51%[24] - 2025年第一季度，计息存款平均余额为134.72亿美元，利息支出为7170万美元，利率为2.16%[24] - 2025年第一季度，公司利息率差为2.31%，高于2024年第四季度的2.18%和2024年第一季度的1.98%[24] 信贷损失拨备相关数据 - 2025年3月31日信贷损失拨备为10,500千美元，2024年12月31日为 - 750千美元，2024年3月31日为6,300千美元[22] - 2025年3月31日扣除信贷损失拨备后净利息收入为150,026千美元，2024年12月31日为159,503千美元，2024年3月31日为148,127千美元[22] - 2025年第一季度信贷损失拨备为10500千美元，而2024年同期为6300千美元，2024年第四季度为 - 750千美元[32] 各业务线贷款金额相关数据 - 2025年3月31日，商业和工业贷款金额为22.61394亿美元，较2024年12月31日的22.47428亿美元有所增加[29] - 2025年3月31日，商业房地产贷款金额为43.67433亿美元，较2024年12月31日的44.63992亿美元有所减少[29] - 2025年3月31日，建设贷款金额为9.54072亿美元，较2024年12月31日的9.18326亿美元有所增加[29] - 2025年3月31日，住宅抵押贷款金额为41.29518亿美元，较2024年12月31日的41.68154亿美元有所减少[29] - 2025年3月31日，房屋净值贷款金额为11.44895亿美元，较2024年12月31日的11.51739亿美元有所减少[29] - 2025年3月31日，消费者贷款金额为9.98325亿美元，较2024年12月31日的10.23969亿美元有所减少[29] - 2025年3月31日，租赁融资金额为4.37399亿美元，较2024年12月31日的4.3465亿美元有所增加[29] 贷款冲销与回收相关数据 - 2025年第一季度贷款和租赁冲销总额为6498千美元，回收总额为2717千美元，净冲销为3781千美元[32] - 总商业贷款当期总冲销额为1,459千美元[33] - 总住宅贷款当期总冲销额为14千美元[34] - 总消费贷款当期总冲销额为5,025千美元[34] 贷款发放对象相关数据 - 大部分贷款发放给FICO评分680及以上的优质借款人[34] - 大部分贷款评级为“通过”[35] 平均数据相关 - 对应时间平均总股东权益分别为2,641,978千美元、2,629,600千美元和2,496,840千美元[36] - 对应时间平均有形股东权益分别为1,646,486千美元、1,634,108千美元和1,501,348千美元[36] - 对应时间平均总资产分别为23,890,459千美元、23,795,735千美元和24,187,207千美元[36] - 对应时间平均有形资产分别为22,894,967千美元、22,800,243千美元和23,191,715千美元[36] 流通股数量相关数据 - 截至2025年3月31日，公司普通股发行/流通股数为1.42亿/1.26亿股，较2024年12月31日有所变化[23] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的流通股数量分别为125,692,598股、126,422,898股和127,841,908股[36] 分行数量相关数据 - 截至2025年3月31日，分行数量为48家，与2024年12月31日持平[

Investors interested in stocks from the Banks - West sector have probably already heard of First Hawaiian (FHB) and Bank of Hawaii (BOH) . But which of these two stocks presents investors with the better value opportunity right now? Let's take a closer look.Everyone has their own methods for finding great value opportunities, but our model includes pairing an impressive grade in the Value category of our Style Scores system with a strong Zacks Rank. The proven Zacks Rank puts an emphasis on earnings estimat ...

HONOLULU, April 02, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- First Hawaiian, Inc. (NASDAQ:FHB) announced today that it plans to release its first quarter 2025 financial results on Wednesday, April 23, 2025 before the market opens. First Hawaiian will host a conference call to discuss the company's results on the same day at 1:00 p.m. Eastern Time (7:00 a.m. Hawaii Time). To access the call by phone, participants will need to click on the following registration link: https://register-conf.media-server.com/register/BI13d3259 ...

公司人员与发展情况 - 截至2024年12月31日，公司有超2000名员工，员工平均任期11.8年[20] - 截至报告日期，公司共提供12个领导力发展项目和超20000个专业发展课程[23] - 截至报告日期，公司董事会中有4名女性，占比40%，7名不同族裔人士，占比70%[25] - 截至2024年12月31日，公司62%的员工为女性，57%的管理职位由女性担任，87%的员工为不同族裔[25] 公司历史事件 - 2016年8月，公司完成首次公开募股，股票在纳斯达克全球精选市场交易[29] - 2016年4月1日，公司更名为第一夏威夷公司[30] - 2019年2月，法国巴黎银行完全退出对公司普通股的持股[31] 公司监管与法律限制 - 公司作为银行控股公司受美联储监管，银行受FDIC和夏威夷金融机构部等监管[34][37] - 夏威夷法律限制公司银行对单一借款人的贷款或对单一发行人证券的投资金额为银行普通股和额外实收资本的20%[45] - 因公司控制夏威夷市场超30%的存款总额，可能不被允许收购夏威夷的银行[47] - 夏威夷法律规定银行支付股息后需有最低650万美元的实收普通股和额外实收资本，且普通股和额外实收资本需达到860万美元（650万美元×133%）[50] 资本规则与比率 - 资本规则要求的最低资本比率为：CET1与风险加权资产的比率为4.5%，一级资本与风险加权资产的比率为6.0%，总资本与风险加权资产的比率为8.0%，一级资本与季度平均资产的比率为4.0%[61] - 资本规则要求2.5%的资本 conservation buffer，公司和银行需维持CET1的2.5%作为额外资本 conservation buffer，有效最低比率为：CET1与风险加权资产的比率为7%，一级资本与风险加权资产的比率为8.5%，总资本与风险加权资产的比率为10.5%[59] - 截至2024年12月31日，银行CET1资本比率和一级资本比率均为12.71%，总资本比率为13.90%，一级杠杆比率为9.08%[66] - 截至2024年12月31日，公司CET1资本比率和一级资本比率均为12.80%，总资本比率为13.99%，一级杠杆比率为9.14%[67] - 要被视为“资本充足”，IDI需满足总风险资本比率至少10.0%、CET1资本比率至少6.5%、一级资本比率至少8.0%、一级杠杆比率至少5.0%[66] - 银行总风险资本比率8.0%或更高、CET1资本比率4.5%或更高、一级风险资本比率6.0%或更高、杠杆比率4.0%或更高且非“资本充足”则为“资本适当”[65] - 银行控股公司总风险资本比率至少10%、一级风险资本比率至少6%且无特定资本水平书面协议等要求则被视为“资本充足”[67] - 银行控股公司为资本不足子公司提供资金恢复计划的义务限于资本不足子公司资产的5%或满足监管资本要求所需金额中的较低者[68] 行业政策与法规变化 - FDIA禁止IDI接受经纪存款，除非其资本充足或资本适当并获得FDIC豁免，资本适当且获豁免接受经纪存款的机构支付利率有限制，资本充足银行无此限制[69] - 2023年第一季度起，FDIC将初始基础存款保险评估率提高2个基点，旨在使存款保险基金储备率在2028年9月30日前达到法定最低的1.35%[73] - 2023年3月，FDIC使用系统风险例外处理硅谷银行和签名银行接管案，截至2024年9月30日，估计损失241亿美元，其中189亿美元将通过特别评估收回，评估基数为IDI在2022年12月31日报告的估计未保险存款（前50亿美元除外），特别评估将在2024 - 2025年的八个季度按每年约13.4个基点（每季度3.36个基点）的费率收取，后预计延长两个季度[74][75] - 美联储2023年10月提议修改互换费规则，现行规则下许多借记卡互换交易最高费用为每笔21美分加交易价值的0.05%，提议改为每笔14.4美分加交易价值的0.04%，欺诈预防调整从每笔1美分提高到1.3美分，并每两年自动更新互换费上限[83] - 2024年10月CFPB发布最终规则，要求支付账户或产品提供商按要求向消费者和第三方提供数据，资产在100亿 - 250亿美元的银行需在2027年4月1日前遵守[82] - 2024年12月CFPB最终确定一项规则，2025年10月1日生效，改革资产超100亿美元银行的透支业务监管框架，可能使公司面临更高合规成本、降低透支保护回收能力、减少透支保护可用性或降低透支费用[84] - 公司最近一次社区再投资法案（CRA）绩效评估获得“杰出”评级，2023年10月OCC、美联储和FDIC联合发布最终规则现代化CRA法规，多数条款2026年1月1日生效，数据报告要求2027年1月1日生效，目前该规则因诉讼被暂停[86][87] - 2021年11月联邦银行监管机构发布规则，银行控股公司和FDIC监管的存款机构需在重大计算机安全事件发生后36小时内通知美联储或FDIC[91] - 2023年SEC发布规则，要求SEC注册的银行组织在确定重大网络安全事件后四个工作日内披露相关信息，并按需更新进展[92] - 多州实施或修改数据泄露通知和数据隐私要求，如2020年1月1日生效的加州消费者隐私法、2021年颁布的科罗拉多隐私法和弗吉尼亚消费者数据保护法[92] - 反洗钱法律（包括经《美国爱国者法案》修订的《银行保密法》）对金融机构施加合规和尽职调查义务，监管机构会定期检查合规情况[93] - 2022年10月，SEC通过最终规则，要求证券交易所和协会规定追回高管超额激励性薪酬，纳斯达克相关上市标准2023年10月2日生效，公司据此制定的追回政策作为附件纳入年报[102] - 2024年3月，SEC最终确定规则，要求大型加速申报公司从2026年开始就2025财年提供气候相关披露，该规则目前因诉讼司法审查而暂停[103] - 2016年，联邦银行监管机构和SEC提议对总资产至少10亿美元的特定受监管实体的基于激励的薪酬安排制定修订规则，该规则尚未最终确定[100] 非利息收入关键指标变化 - 2024年非利息总收入1.858亿美元，较2023年减少1500万美元或7%，2023年为2.008亿美元，较2022年增加2130万美元或12%[294][295] - 2024年存款账户服务收费3110万美元，较2023年增加140万美元或5%，2023年为2960万美元，较2022年增加80万美元或3%[294][296] - 2024年信用卡和借记卡手续费6440万美元，较2023年增加50万美元或1%，2023年为6390万美元，较2022年减少210万美元或3%[294][297] - 2024年其他服务收费和手续费4590万美元，较2023年增加860万美元或23%，2023年为3730万美元，较2022年增加30万美元或1%[294][298] - 2024年信托和投资服务收入3830万美元，较2023年减少10万美元，2023年为3840万美元，较2022年增加200万美元或5%[294][299][300] - 2024年银行拥有的人寿保险（BOLI）收入1790万美元，较2023年增加250万美元或17%，2023年为1530万美元，较2022年增加1410万美元[294][301] - 2024年投资证券净亏损2620万美元，较2023年净亏损增加2700万美元，2023年净收益80万美元，较2022年净收益增加80万美元[294][302] - 2024年其他非利息收入为1450万美元，较2023年减少100万美元或6%；2023年为1540万美元，较2022年增加550万美元或55%[303] 非利息支出关键指标变化 - 2024年总非利息支出为5.012亿美元，较2023年增加10万美元；2023年为5.011亿美元，较2022年增加6070万美元或14%[306] - 2024年薪资和员工福利费用为2.356亿美元，较2023年增加980万美元或4%；2023年为2.258亿美元，较2022年增加2660万美元或13%[307] - 2024年合同服务和专业费用为6090万美元，较2023年减少550万美元或8%；2023年为6640万美元，较2022年减少360万美元或5%[308] - 2024年设备费用为5390万美元，较2023年增加880万美元或19%；2023年为4510万美元，较2022年增加1060万美元或31%[310] - 2024年监管评估和费用为1910万美元，较2023年减少1300万美元或40%；2023年为3210万美元，较2022年增加2250万美元[311] - 2024年广告和营销费用为770万美元，较2023年增加10万美元或1%；2023年为760万美元，较2022年减少40万美元或5%[312] - 2024年卡奖励计划费用为3380万美元，较2023年增加220万美元或7%；2023年为3160万美元，较2022年增加60万美元或2%[313] 所得税关键指标变化 - 2024年所得税拨备为6250万美元，有效税率为21.35%；2023年为7420万美元，有效税率为24.00%[315] 各业务线净收入关键指标变化 - 2024年零售银行部门净收入为2.384亿美元，较2023年增加5540万美元或30%[319] - 零售银行部门2023年净收入1.831亿美元，较2022年增加340万美元或2%[320] - 商业银行业务2024年净收入1.325亿美元，较2023年增加3730万美元或39%[322] - 商业银行业务2023年净收入9520万美元，较2022年减少60万美元或1%[324] - 财资及其他部门2024年净亏损1.407亿美元，2023年净亏损4330万美元[327] - 财资及其他部门2023年净亏损4330万美元，较2022年增加3360万美元[329] 资产负债关键指标变化 - 截至2024年和2023年12月31日，现金及现金等价物分别为12亿美元和17亿美元[322] - 截至2024年12月31日，可供出售投资证券和持有至到期投资证券账面价值分别为19亿美元和38亿美元[322] - 截至2023年12月31日，可供出售投资证券和持有至到期投资证券账面价值分别为23亿美元和40亿美元[322] - 截至2024年和2023年12月31日，核心存款分别为190亿美元和195亿美元，分别占总存款的93%和91%[334] - 截至2024年12月31日，未确认税务利益负债为2.064亿美元，2023年为2.12亿美元[337] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，对低收入住房税收抵免投资的未注资承诺分别为9870万美元和8070万美元[342] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，已售住宅抵押贷款组合的未偿还本金余额均为13亿美元[343] - 2024年全年有一笔住宅抵押贷款回购，总计60万美元，且无待处理回购请求[343] - 截至2024年12月31日，为投资者服务的住宅抵押贷款中99%处于正常还款状态[346] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，可供出售投资证券组合的估计公允价值分别为19.26516亿美元和22.55336亿美元[349] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，持有至到期投资证券组合的摊余成本分别为37.9065亿美元和40.41449亿美元[349] - 2024年全年与贷款服务活动相关无回购请求，截至2024年12月31日也无待处理回购请求[344] - 公司有表外安排，如可变利益实体、担保和某些有表外风险的金融工具，可能影响公司财务状况等[341] - 公司在正常业务过程中会签订购买商品或服务的采购义务，部分合同可每年或更短时间内续签或取消[338] - 公司预计通过银行向母公司支付的股息来履行义务，其他流动性来源包括在二级市场出售住宅房地产贷款等[340] - 截至2024年12月31日，投资证券组合账面价值为57亿美元，较2023年12月31日减少5.796亿美元或9%[352] - 截至2024年12月31日，可供出售投资证券总计21.904亿美元，持有至到期投资证券总计37.907亿美元[350] - 截至2024年12月31日，投资证券组合中31亿美元投资于吉利美、房利美和房地美发行的抵押债务，23亿美元投资于抵押支持证券[353] - 截至2024年和2023年12月31日，投资证券组合的未实现总收益分别为60万美元和20万美元，未实现总损失分别为7.927亿美元和7.702亿美元[356] - 2024年和2023年，公司未就可供出售投资证券组合记录任何信贷损失[357] - 截至2024年和2023年12月31日，公司未就持有至到期投资证券组合记录信贷损失准备金[358] - 截至2024年和2023年12月31日

文章核心观点 - 第一夏威夷银行（First Hawaiian）盈利预期显著修正，股价近期上涨趋势或延续，可考虑加入投资组合 [1][7] 分析师乐观推动预期上调 - 分析师对该银行控股公司盈利前景愈发乐观，推动盈利预期上调，这将反映在股价上，盈利预期修正趋势与短期股价走势密切相关 [2] Zacks评级系统 - Zacks五级评级系统从1（强力买入）到5（强力卖出），表现出色，自2008年以来，Zacks评级为1的股票年均回报率达+25% [3] 本季度预期修正 - 公司本季度预计每股盈利0.46美元，同比增长9.52% [4] - 过去30天，3个盈利预期上调，无下调，Zacks共识预期提高13.11% [4] 本年度预期修正 - 全年每股盈利预期为1.89美元，较去年同期增长5.59% [5] - 过去一个月，4个盈利预期上调，无下调，共识预期提高10.94% [5] 有利的Zacks评级 - 良好的预期修正使公司获得Zacks评级1（强力买入），评级为1和2的股票表现显著优于标准普尔500指数 [6] 总结 - 因盈利预期修正良好，过去四周股价上涨9.8%，盈利增长前景或推动股价进一步上涨 [7]

文章核心观点 公司2024年第四季度财报显示营收下降但每股收益增长，部分指标与分析师预期有差异，股票近一个月表现优于市场且获强力买入评级 [1][3] 营收与收益情况 - 2024年第四季度营收1.6196亿美元，同比下降22.9%，低于Zacks共识预期的1.8628亿美元，差异率为-13.06% [1] - 该季度每股收益0.41美元，去年同期为0.37美元，高于共识预期的0.40美元，差异率为+2.50% [1] 股票表现与评级 - 公司股票过去一个月回报率为+4.8%，高于Zacks标准普尔500综合指数的+2.9% [3] - 股票目前Zacks排名为1（强力买入），表明短期内可能跑赢大盘 [3] 关键指标表现 - 净冲销率为0.1%，与三位分析师平均预期的0.1%持平 [4] - 非应计贷款和租赁总额为2068万美元，高于三位分析师平均预期的1882万美元 [4] - 净息差为3%，高于三位分析师平均预期的2.9% [4] - 效率比率为65.5%，高于三位分析师平均预期的63.4% [4] - 总盈利资产平均余额为210.8亿美元，高于三位分析师平均预期的210.2亿美元 [4] - 不良资产总额为2068万美元，高于三位分析师平均预期的2049万美元 [4] - 非利息总收入为2938万美元，低于三位分析师平均预期的3303万美元 [4] - 净利息收入为1.5875亿美元，高于三位分析师平均预期的1.5138亿美元 [4] - 银行持有的人寿保险为571万美元，高于两位分析师平均预期的296万美元 [4] - 净利息收入（FTE）为1.6010亿美元，高于两位分析师平均预期的1.5411亿美元 [4] - 其他服务收费和费用为1313万美元，高于两位分析师平均预期的1081万美元 [4] - 其他非利息收入为445万美元，高于两位分析师平均预期的255万美元 [4]

文章核心观点 - First Hawaiian本季度盈利超预期但营收未达预期 近期股价走势和未来表现受管理层评论、盈利预期及行业前景影响 目前Zacks Rank为强力买入 预计短期内跑赢市场 同行业RBB即将公布2024年12月季度财报 [1][2][6] 公司业绩表现 - First Hawaiian本季度每股收益0.41美元 超Zacks共识预期0.40美元 去年同期为0.37美元 本季度盈利惊喜为2.50% 上一季度盈利惊喜为9.09% 过去四个季度中有三次超共识每股收益预期 [1][2] - First Hawaiian 2024年12月季度营收1.6196亿美元 未达Zacks共识预期13.06% 去年同期为2.1014亿美元 过去四个季度中有三次超共识营收预期 [2] 公司股价表现 - First Hawaiian自年初以来股价上涨约3.2% 与标准普尔500指数涨幅相同 [3] 公司未来展望 - 公司股价短期走势和未来盈利表现取决于管理层在财报电话会议上的评论 投资者可关注盈利预期及预期变化 目前盈利预期修正趋势有利 股票Zacks Rank为1（强力买入） 预计短期内跑赢市场 [3][4][6] - 未来季度和本财年的盈利预期变化值得关注 下一季度共识每股收益预期为0.41美元 营收2.025亿美元 本财年共识每股收益预期为1.74美元 营收8.3069亿美元 [7] 行业情况 - Zacks行业排名中 银行 - 西部行业目前处于250多个Zacks行业的前10% 研究显示排名前50%的行业表现比后50%的行业高出两倍多 [8] 同行业公司情况 - 同行业RBB预计2月3日公布2024年12月季度财报 预计本季度每股收益0.37美元 同比变化-14% 过去30天内本季度共识每股收益预期上调0.8% [9] - RBB预计本季度营收2817万美元 较去年同期下降14.8% [10]