文章核心观点 公司第四届监事会第二十八次会议审议通过多项 2024 年度相关议案及监事会改革方案等 [1] 分组1 - 会议基本信息 - 会议为公司第四届监事会第二十八次会议，通知和材料于 2025 年发出，由监事召集，召集、召开符合相关规定，合法有效 [1] 分组2 - 审议通过的议案 - 《关于 2024 年度财务决算相关报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度利润分配的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于集团 2024 年度偿付能力报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度 A 股和 H 股定期报告的议案》，监事会认为报告编制和审核程序合规，内容真实准确完整反映公司实际情况，未发现相关人员违反保密规定行为，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度可持续发展报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于集团 2024 年度风险评估报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于集团 2024 年度内部控制评价报告（暨）及内部控制审计报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度保险资金运用内部控制评价及审计相关报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度案件风险防控评估情况报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度监事会工作报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于监事会改革方案的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度董事监事履职评价结果的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1]

会议安排 - 公司第四届监事会第二十八次会议通知和材料于2025年3月7日发送，会议于3月7日至3月27日召开[1] 议案表决 - 《关于2024年度财务决算相关报告的议案》等多项议案表决结果均为3票同意，0票反对，0票弃权[2][3][4][5]

议案审议 - 审议通过2024年度利润分配等多项议案，表决均为12票同意，0票反对，0票弃权[2][4][5][6][7][9][11] 人员提名 - 徐向先生56岁，拟任非执行董事，有丰富财政部任职经历[32] - 提名杨长缨女士、贾若先生为第五届董事会独立董事候选人[39] 任职要求 - 被提名人需具备上市公司运作基本知识，有五年以上相关工作经验[39] - 被提名人任职资格需符合多项法律规定，有独立性等限制条件[39][40][41][46][47][53][54] 候选人声明 - 贾若确认符合独立董事候选人任职资格，承诺遵守法规和业务规则，不符合资格将辞职[56] - 声明日期为2025年3月24日[57]

业绩总结 - 2024年度净利润428.69亿元，现金分红79.60亿元[5][7] - 2023年度净利润227.73亿元，现金分红68.99亿元[5] - 2022年度净利润244.06亿元，现金分红73.41亿元[5] - 近三年平均净利润300.16亿元[5] 分红情况 - 拟每10股派现1.17元，合计派现51.74亿元[2][3] - 2024年股息每10股1.80元，较上年增15.4%[2][3] - 2022 - 2024年累计分红222亿元，比例达74%[4] 其他 - 2025年3月27日董事会通过利润分配议案[10] - 方案待2024年年度股东大会审议[11]

审计报告信息 - 审计报告针对公司2024年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 审计报告文号为安永华明（2025）专字第70011685_A03号[2][7] - 审计报告出具时间为2025年3月27日[7] 内部控制情况 - 公司于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内部控制[6] - 内部控制有固有局限性，推测未来有效性有风险[5]

公司治理会议情况 - 2024年召开3次股东大会，审议及审阅议案29项[4][39] - 2024年召开10次董事会，过会议案79项[4][39] - 2024年召开董事会专业委员会30次，研究讨论议案121项[4] - 2024年审计委员会召开7次会议，通过42项议案[8] - 2024年提名薪酬委员会召开7次会议，通过22项议案[9] - 2024年战略与投资委员会召开7次会议，通过30项议案[9] - 2024年关联交易控制委员会召开3次会议，通过4项议案[9] - 2024年召开7次董事会审计委员会、3次董事会关联交易控制委员会、6次董事会风险管理与消费者权益保护委员会，研究讨论议案69项[39] 独立董事履职情况 - 截至2024年12月31日，董事会有董事14名，履职独立董事5名[1] - 2024年19人次参加董事会议案预沟通会议[5] - 2024年独董召开4次闭门会议与审计师单独沟通[5] - 独立董事分别在2 - 3个相关专委会任职[10] - 2024年未发生独立董事行使特别职权情况[12] - 2024年审计委员会听取多期内部审计工作情况报告及审计计划汇报[18] - 2024年审计委员会就聘请会计师事务与公司多次沟通[18] - 独立董事召开4次闭门会议与会计师事务所深入沟通[18] - 2023年度股东大会上独立董事与参会股东良好交流[20] - 2024年独立董事通过多种渠道了解公司经营管理状况信息[21] - 2024年独立董事阅研公司各类信息资料[21] - 2024年独立董事对董事候选人提名发表同意意见[30] - 2024年独立董事对公司人员年度薪酬清算方案发表同意意见[31] - 2025年独立董事将继续履职推动公司发展[34] - 参加4次独立董事与外部审计师闭门会议[41] 公司其他情况 - 截至2024年12月31日，公司及持股5%以上股东就招股说明书所做承诺均履行[24] - 2024年公司未收到收购要约[24] - 2024年公司严格按规定及时完整披露定期报告及临时公告[26] - 2024年公司内部控制评价未发现重大缺陷[26] - 2024年聘请安永华明/安永为会计师事务所获通过[27] - 2024年公司原财务负责人到龄退休，财务负责人暂缺[29] - 2024年公司未因会计准则变更以外原因作会计政策等变更[29] - 股东大会和董事会亲自参会率为100%[39] - 公司每日提供《中国人保舆情日报》、每月提供《中国人保董监高通讯》[42] - 参加中上协“上市公司年报问询常见财务问题”培训、新《公司法》下的上市公司风险防范与争议解决主题讲座[42]

公司治理 - 截至2024年12月31日，第五届董事会有董事14名，履职独立董事5名[1] - 2024年组织召开3次股东大会，审议及审阅议案29项[4] - 2024年组织召开10次董事会，过会议案79项[4] - 2024年组织召开董事会专业委员会30次，研究讨论议案121项[4] - 2024年共19人次参加董事会议案预沟通会议[5] 独立董事履职 - 2024年全体独董召开4次闭门会议与审计师单独沟通[5] - 2024年审计委员会召开7次会议，通过42项议案[8] - 2024年提名薪酬委员会召开7次会议，通过22项议案[9] - 2024年战略与投资委员会召开7次会议，通过30项议案[9] - 2024年关联交易控制委员会召开3次会议，通过4项议案[9] - 每位独立董事分别在2 - 3个相关专委会任职[10] - 2024年未发生独立董事行使特别职权情况[12] - 独立董事召开4次闭门会议与会计师事务所深入沟通[18] - 2024年徐丽娜独立董事参加会议亲自出席率为100%，参加7次议案预沟通会议[37][38] - 2024年徐丽娜独立董事参加4次与外部审计师闭门会议[38] 信息披露与经营情况 - 截至2024年12月31日，公司及持股5%以上股东就招股说明书所做承诺均履行[24] - 2024年未收到收购要约[24] - 2024年严格按规定及时完整披露定期报告及临时公告，内控评价未发现重大缺陷[26] 人事变动与政策 - 2024年原财务负责人到龄退休，财务负责人暂缺[29] - 2024年未因会计准则变更以外原因作会计政策等变更或重大会计差错更正[29] 未来展望 - 2025年独立董事将继续忠实、勤勉、专业、独立、合规履职[41]

公司治理 - 截至2024年12月31日，第五届董事会有董事14名，履职独立董事5名[1] - 2024年组织召开3次股东大会，审议及审阅议案29项[4] - 2024年组织召开10次董事会，过会议案79项[4] - 2024年组织召开董事会专业委员会30次，研究讨论议案121项[4] - 2024年19人次参加董事会议案预沟通会议[5] - 2024年全体独董召开4次闭门会议与审计师单独沟通[5] 各委员会情况 - 2024年审计委员会召开7次会议，通过42项议案[8] - 2024年提名薪酬委员会召开7次会议，通过22项议案[9] - 2024年战略与投资委员会召开7次会议，通过30项议案[9] - 2024年关联交易控制委员会召开3次会议，通过4项议案[9] 独立董事履职 - 每位独立董事分别在2 - 3个相关专委会任职[10] - 2024年未发生独立董事行使特别职权情况[12] - 独立董事召开4次闭门会议与会计师事务所深入沟通[18] - 2024年各位独立董事通过多种渠道了解公司经营管理状况信息[21] 其他事项 - 截至2024年12月31日，公司及持股5%以上股东就招股说明书所做承诺均履行[24] - 2024年公司未收到收购要约[24] - 2024年严格按规定及时完整披露定期报告及临时公告，内控评价未发现重大缺陷[26] - 2024年度会计师事务所聘请事项经相关会议审议通过，安永华明/安永获独立董事同意[27] - 2024年公司原财务负责人到龄退休，财务负责人暂缺[29] - 2024年公司未因会计准则变更以外原因作会计政策等变更或重大会计差错更正[29] 未来展望 - 2025年公司独立董事将继续履职，推动建设世界一流保险金融集团[34]

公司治理 - 截至2024年12月31日，第五届董事会有董事14名，履职独立董事5名[1] - 2024年组织召开3次股东大会，审议及审阅议案29项[4][39] - 2024年组织召开10次董事会，过会议案79项[4][39] - 2024年组织召开董事会专业委员会30次，研究讨论议案121项[4] - 2024年共19人次参加董事会议案预沟通会议[5] 独立董事履职 - 2024年全体独董召开4次闭门会议与审计师单独沟通[5] - 2024年审计委员会召开7次会议，通过42项议案[8] - 2024年提名薪酬委员会召开7次会议，通过22项议案[9] - 2024年战略与投资委员会召开7次会议，通过30项议案[9] - 2024年关联交易控制委员会召开3次会议，通过4项议案[9] - 每位独立董事分别在2 - 3个相关专委会任职[10] - 2024年未发生独立董事行使特别职权情况[12] - 独立董事召开4次闭门会议与会计师事务所深入沟通[18] - 2024年独立董事通过多种渠道了解公司经营管理状况信息[21] - 独立董事日常阅研公司各类信息资料，包括每日股价、每月股价简析等[21] - 独立董事参加2次与外部审计师的闭门会议，就年报和一季报交流[40] - 独立董事阅研中国上市公司协会《独董新规执行情况》系列资料[41] 其他情况 - 截至2024年12月31日，公司及持股5%以上股东就招股说明书所做承诺均已履行[24] - 2024年未收到收购要约[24] - 2024年严格按规定及时完整披露定期报告及临时公告，内部控制评价未发现重大缺陷[26] - 2024年原财务负责人到龄退休，财务负责人暂缺[29] - 2024年未因会计准则变更以外原因作出会计政策等变更或重大会计差错更正[29] - 2024年董事会换届，独立董事对董事候选人提名发表同意意见[30] - 2024年独立董事对公司负责人等年度薪酬清算方案发表同意意见[31] - 公司每日提供《中国人保舆情日报》，每月提供《中国人保董监高通讯》[41] - 2024年独立董事按要求履职，维护公司和全体股东合法权益[43]

公司治理会议情况 - 2024年召开3次股东大会，审议及审阅议案29项[5] - 2024年召开10次董事会，过会议案79项[5] - 2024年董事会专业委员会召开30次，研究讨论议案121项[5] - 2024年19人次参加董事会议案预沟通会议[6] - 2024年全体独董召开4次闭门会议与审计师单独沟通[6] - 2024年审计委员会召开7次会议，通过42项议案[9] - 2024年提名薪酬委员会召开7次会议，通过22项议案[10] - 2024年战略与投资委员会召开7次会议，通过30项议案[10] - 2024年关联交易控制委员会召开3次会议，通过4项议案[10] 独立董事情况 - 截至2024年12月31日，董事会有董事14名，履职独立董事5名[2] - 每位独立董事分别在2 - 3个相关专委会任职[11] - 2024年未发生独立董事行使特别职权情况[13] - 崔历2024年各次董事会及相关专业委员会会议亲自出席率100%[38] - 2024年参加7次议案预沟通会议[39] - 2024年参加4次独立董事与外部审计师闭门会议[39] 审计与信息披露 - 2024年审计委员会听取多次内部审计工作情况报告及审计计划汇报[19] - 内审部门每半年报告内部审计相关情况[19] - 2024年审计委员会就聘请会计师事务与公司多次沟通[19] - 独立董事召开4次闭门会议与会计师事务所深入沟通[19] - 2024年严格按规定及时完整披露定期报告及临时公告，内控评价未发现重大缺陷[27] 其他事项 - 截至2024年12月31日，公司及持股5%以上股东就招股说明书所做承诺均履行[25] - 2024年未收到收购要约[25] - 2024年原财务负责人到龄退休，财务负责人暂缺[30] - 2024年未因会计准则变更以外原因作会计政策等变更或重大会计差错更正[30] - 2024年董事会换届，独立董事对董事候选人提名发表同意意见[31] - 2024年独立董事对公司负责人等薪酬清算方案发表同意意见[32] - 公司每日提供《中国人保舆情日报》、每月提供《中国人保董监高通讯》[41] - 阅研中国上市公司协会《独董新规执行情况》系列资料[41] - 参加中上协“上市公司年报问询常见财务问题”培训[41] - 参加新《公司法》下的上市公司风险防范与争议解决主题讲座[41] - 2024年按要求忠实、勤勉、独立、审慎履职[43]