业绩总结 - 2023年末公司资产总额22,882.76亿元，负债总额21,156.82亿元，利润总额218.74亿元，净利润185.02亿元[10] - 2023年加权平均净资产收益率为13.12%，较上年下降2.00个百分点[11] - 2023年总资产收益率为0.85%，较上年下降0.12个百分点[11] - 2023年基本每股收益1.68元，较上年下降0.08元/股，降幅4.55%[11] - 2023年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产为13.50元/股，较上年增加1.28元/股，增长10.47%[12] - 2023年末贷款总额为10,990.73亿元，较年初增加1,531.61亿元，增长16.19%[13] - 2023年末不良贷款为98.69亿元，较年初增加13.53亿元；不良贷款率为0.90%，与年初持平[14] - 2023年末拨备覆盖率360.58%，较年初下降36.62个百分点[14] - 2023年末核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.39%、11.40%和13.53%[14] - 2023年实现营业收入451.6亿元，超出预算4.23亿元，预算完成率100.94%[16] - 2023年末公司净利润年增幅0.51%，总资产规模年增幅11.11%，各项贷款余额年增幅16.19%，存款余额年增幅10.61%[186] 未来展望 - 2024年聚焦稳定营收规模、拓宽收入来源、巩固经营业绩，推动降本增效，构建风险合规管理体系[20] - 拟订《南京银行股份有限公司资本规划(2024年 - 2026年)》并提交股东大会审议[159][160][161] - 未来三年核心一级资本充足率及一级资本充足率规划目标较监管要求上升0.25个百分点，资本充足率规划目标较监管要求上升0.75个百分点[169] - 未来三年以“内源性为主，外源性为辅”原则进行资本补充[170] - 拟申请发行不超过150亿元金融债券，期限原则上不超过5年期[176][177] 业务发展 - 坚持将金融科技能力作为推动高质量发展的重要引擎，加大科技赋能和数字化转型力度[21] - 持续加大实体经济重点领域支持力度，做好科技金融、绿色金融等“五篇大文章”[18] - 聚焦“轻资本、轻资产、轻成本”战略，调优资产负债结构，扩大稳定性负债来源，拓展低成本业务[18] 关联交易 - 2023年末全部关联方授信类关联交易余额1772352.24万元，占本行资本净额的9.55%，利息和费用收入52705.38万元[31] - 2023年资产转移类关联交易金额8000.00万元，服务类关联交易金额146894.37万元[33][34] - 2023年末存款类关联交易余额2091094.74万元，利息支出57224.13万元，其他类关联交易金额1.40万元[35] - 2024年度拟申请的授信类日常关联交易预计额度合计1346亿元，较上年度增加684亿元[43] 子公司情况 - 南银法巴消费金融贷款规模超315亿元；鑫元基金资产管理规模迈上2000亿元大关，增幅40%，管理费收入增长21%；南银理财业务规模超3700亿元，增幅9%[197] 其他 - 2023年是五年战略规划收官之年，高质效完成主要目标任务[195] - 全年新增41家支行，网点总数达283家[197] - 通过发行不超过260亿元二级资本债券的方案，成功发行250亿元金融债券[198][199] - 按照国际通用标准披露ESG年度报告，入选“2023年上市公司ESG最佳实践案例”[200]

关联交易额度 - 2024年度授信类日常关联交易预计额度1346亿元[6] - 资产转移类日常关联交易预计额度15亿元[10] - 服务类日常关联交易预计额度28亿元[10] - 其他类日常关联交易预计额度2亿元[10] 授信额度细分 - 企业类主要股东关联集团授信不超250亿，单最高不超100亿[6][7] - 法国巴黎银行关联集团授信不超80亿，法巴最高不超60亿[7] - 控股子公司等授信不超300亿，南银法巴消金最高不超150亿[8] - 其他关联法人授信预计706亿，浦发最高不超400亿[9] - 关联自然人授信单户最高不超1200万，全部不超10亿[10]

业绩总结 - 报告期内董事会审计委员会由5名董事委员组成[2] - 报告期内审计委员会召开4次会议，审议议案29项[2] 未来展望 - 2024年董事会审计委员会将继续履职保障公司发展[3]

业绩数据 - 截至2023年末，营业网点总数达283家，资产规模超2.2万亿元，存款总额超1.3万亿元，各项贷款余额近1.1万亿元，全年营业收入超451亿元，净利润超185亿元[17] - 2023年末绿色信贷余额1770.13亿元，较年初增加440.57亿元，增幅33.14%[18][32][39] - 2023年投放碳减排贷款14.26亿元，获得人行碳减排支持工具资金8.56亿元[142] - 2023年举办银企对接活动十余场，新增有效贷款金额18.35亿元[35] 用户数据 - 2023年绿色信贷客户数量3256户，2022年2400户，2021年1588户[41] - 2023年绿色信贷发生笔数4386笔，2022年3268笔，2021年2277笔[41] 未来展望 - 聚焦锂电池、光伏等战略新兴产业客群提升服务效能[111] - 围绕重点行业制定传统产业转型升级营销指引[115] - 以绿色金融理念支持全省重大基础设施建设项目[121] 新产品和新技术研发 - 构建“鑫动绿色”产品体系，多个产品为全国首创[26] - 2023年4月在手机银行APP上线“鑫碳空间”个人碳账户体系，引入8个绿色金融场景及5个低碳生活场景[161] 市场扩张和并购 - 2023年4月杭州分行走访国内最大民营光伏发电企业拓展合作[112] - 2023年11月北京分行与国际氢能示范区签订战略合作协议[114] 其他新策略 - 2014 - 2020年逐步完善绿色金融组织架构[20] - 制定绿色金融总体发展规划等政策制度，形成规范性框架[22] - 深化与各方产业链战略合作，加强与政府部门等的合作[23] - 将“清洁能源、绿色制造、生态修复”等确立为绿色金融主攻方向[24] - 2022 - 2023年发布首份ESG信息披露报告和首份绿色金融专题报告[27] - 制定《南京银行绿色金融体系建设总体方案》等规范性文件[69] - 通过《南京银行光伏发电项目贷款管理办法》等文件支持环保领域[77] - 制定多项绿色金融管理办法及细则推动行业发展[78] - 明确绿色金融业务重点领域及流程夯实制度基础[80] - 调整内部资金转移价格并配置专项额度支持绿金发展[87] - 完善绿色金融评价体系建立考核机制[90] - 构建绿色金融人才培养体系提升员工能力[92] - 推出《绿色金融技能手册》丰富客户经理知识储备[94] - 设立绿色金融题库检测从业人员学习质效[95] - 举办各类培训活动强化员工绿金业务能力[96] - 以购易贷产品为试点，将特定用途的购易贷业务认定为绿色消费信贷，通过积分奖励鼓励绿色消费[159] - 先后出台《长江大保护专项方案》等多项方案，提供定制化综合绿色金融服务[165]

报告相关 - 2024年4月26日经第十届董事会第三次会议审议通过2023年环境、社会及治理报告[23] - 聘请安永华明会计师事务所对选定关键指标数据执行有限鉴证业务[24] 业务数据 - 2023年制造业贷款余额较年初增长19.13%，民营企业贷款余额增长7.42%，小微贷款余额增长14.83%，普惠型小微企业贷款余额增长28.01%[32] - 2023年涉农贷款余额较年初增长24.34%，开立个人养老金账户13,236户，提供消费信贷资金支持5.67亿元[33] - 2023年绿色金融表内贷款余额较年初增长33.14%，获73,552.5万元碳减排资金支持[34] 经营业绩 - 截至2023年末，资产规模超2.28万亿元，存款总额超1.36万亿元，贷款总额超1.09万亿元，营业收入超451亿元，净利润超185亿元[38] - 2023年资产总额22882.76亿元，营业收入451.60亿元，净利润186.30亿元[44] 人员数据 - 2023年母公司在职员工数量14256人，男性员工比例45.01%，女性员工比例54.99%[48] - 2023年男性员工流失率1.32%，女性员工流失率1.89%[50] - 2023年校招新进员工人数1023人，社招新进员工人数511人[50] 社会责任 - 2023年慈善捐赠1,277.65万元，“圆梦行动”累计捐助1,720万元，帮助2,700多名贫困学子[33] - 2023年公益捐赠支出为1277.65万元，社区志愿服务小时数为10112.50小时，服务人次为5289人次[62] 科技与创新 - 自实施RPA流程机器项目以来，五年内已实施上线167个业务场景[35] - 截至2023年末，拥有3项专利、13项著作权和124个注册商标[173] 市场合作 - 紫金山•鑫合金融家俱乐部已成立10年，成员行超130家[39] - 与12家新能源重点企业达成合作意向，新增授信近19亿元[193] 制度建设 - 2023年修订《南京银行股份有限公司章程》等多项制度[107] - 制定《南京银行2023年落实全面从严治党党委主体责任清单》等[108] 风险管理 - 上线新标准法资本计量系统，实现多维度市场风险资本计量[160] - 开展信息科技风险全面评估，涉及7大领域132项风险点[164] 反洗钱与反诈骗 - 2023年开展反洗钱培训263场，参训约3.6万人次，宣传150余场[149] - 截至2023年末，拦截与涉案账户交易3566笔，涉及资金6799.32万元[153]

关联交易 - 公司给予部分关联方2024年度日常关联交易预计额度属常规业务[1] - 关联交易定价原则应与独立第三方一致[1] - 关联交易事项将提交公司第十届董事会第三次会议审议[1]

南京银行股份有限公司 独立董事对相关事项的独立意见 一、关于公司 2023 年度利润分配预案的独立意见 我们对公司 2023 年度利润分配预案发表独立意见如下： 公司 2023 年度的利润分配预案符合证监会《上市公司监管 指引第 3 号——上市公司现金分红》以及《上海证券交易所上市 公司自律监管指引第 1 号——规范运作》的要求，保持了连续性 和稳定性，兼顾了公司全体股东的整体利益和公司的可持续发 展。 根据《公司法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司 独立董事管理办法》及《南京银行股份有限公司章程》（以下简 称"《公司章程》"）的有关规定，我们作为南京银行股份有限 公司（以下简称"公司"）的独立董事，基于独立判断的立场， 特对公司有关重大事项发表独立意见如下： 四、关于公司部分关联方 2024 年度日常关联交易预计额度 的独立意见 我们同意董事会拟订的利润分配预案，并同意提交股东大会 审议。 二、关于公司续聘会计师事务所的独立意见 我们对公司续聘会计师事务所发表独立意见如下： 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司 2024 年度财务报告审计会计师事务所和 2024 年度内部控制审计 会计师 ...

安永华明基本情况 - 2023年末拥有合伙人245人、执业注册会计师近1800人[1] - 2022年度业务总收入59.06亿元，审计业务收入56.69亿元[1] - 2022年度A股上市公司年报审计客户138家，金融业21家[1] 审计能力与合规 - 近一年无重大审计质量问题和不良记录[2] - 近一年无违法违规行政处罚[3] - 超半数成员有3年以上银行业审计或审阅经验[4] 审计方案与信息安全 - 审计方案体现业务变化趋势并更新完善[5] - 制定系统性信息安全控制制度[6] - 审计中严格遵循保密约定[7] 南京银行决策 - 聘请安永华明作为2023年度外部审计机构[1]

董事会会议情况 - 2023年南京银行董事会召开6次会议，审议议案48项、审核事项16项、通报事项51项[32][56][78] - 2023年南京银行召开股东大会1次，审议通过17项议案[32][56][78] - 2023年南京银行第九届董事会下设6个专门委员会共召开25次会议，审议议案114项[8][33][57][79] 独立董事履职情况 - 独立董事应参加董事会会议6次，现场出席5次，通讯参加1次，出席股东大会1次[32][56][78] - 2023年独立董事参加相关董事高管专业培训和上交所第6期上市公司独立董事后续培训[19][43][66][90] - 2023年独立董事在南京银行现场工作时间不少于20日[20][44][67][91] 专门委员会审议情况 - 审计委员会主任委员2023年审议29项议案[36] - 提名及薪酬委员会委员2023年审议并通过15项议案[37] - 关联交易控制委员会委员2023年审议并通过7项议案[38] - 2023年度董事会风险管理委员会共审议26项议案[83] 其他事项 - 2023年南京银行修订《南京银行独立董事制度》[45] - 2023年公司为独立董事建立责任保险制度，提供合理薪酬[47] - 2023年12月6日对南银法巴消费金融公司进行实地调研[19][43][66][88] - 重大事项由三分之二以上董事表决通过[23][70][93] - 2023 - 2022年审阅公司关联交易7个议题[84] - 2023年董事会有效实施《南京银行股份有限公司内控管理大纲》[86]

业绩总结 - 2023年度母公司净利润177.34亿元[2] 利润分配 - 提取法定盈余公积17.73亿元[2] - 提取一般风险准备18.88亿元[2] - 向境内优先股股东派股息4.42亿元[2] - 向无固定期限资本债券投资者付息6.64亿元[3] - 向普通股股东派现金股利55.51亿元[3] 股本情况 - 2023年末普通股总股本103.44亿股[3] 审议情况 - 2024年4月26日通过2023年度利润分配预案[4] - 方案待2023年年度股东大会审议[5]