P.O. BOX 738 - MARIETTA, OHIO - 45750 FOR IMMEDIATE RELEASE Contact: Katie Bailey www.peoplesbancorp.com NEWS RELEASE April 22, 2025 Chief Financial Officer and Treasurer (740) 376-7138 PEOPLES BANCORP INC. ANNOUNCES FIRST QUARTER 2025 RESULTS _____________________________________________________________________ MARIETTA, Ohio - Peoples Bancorp Inc. ("Peoples") (NASDAQ: PEBO) today announced results for the quarter ended March 31, 2025. Net income totaled $24.3 million for the first quarter of 2025, represe ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 8-K CURRENT REPORT Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 Date of Report (Date of earliest event reported): April 22, 2025 SUNRISE REALTY TRUST, INC. (Exact name of Registrant as Specified in Its Charter) Maryland 001-41971 93-3168928 (Commission File Number) (IRS Employer Identification No.) (State or Other Jurisdiction of Incorporation) 525 Okeechobee Blvd., Suite 1650 West Palm Beach, FL, 33401 (A ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 20-F ☐ REGISTRATION STATEMENT PURSUANT TO SECTION 12(b) OR (g) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 OR ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2024 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 OR ☐ SHELL COMPANY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 Date of ...

☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2024 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 OR ☐ SHELL COMPANY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(D) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 20-F (Mark One) ☐ REGISTRATION STATEMENT PURSUANT TO SECTION 12(B) OR 12(G) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 193 ...

财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度净收入为5.23亿美元，合每股2.57美元，上年净收入为6.63亿美元，合每股3.10美元[2] - 2025年第一季度净利润为522,799美元，2024年同期为662,976美元[24] - 2025年第一季度经营活动净现金为134,228美元，2024年同期为239,787美元[24] - 2025年第一季度投资活动净现金使用为39,733美元，2024年同期为26,889美元[24] - 2025年第一季度融资活动净现金使用为472,290美元，2024年同期为295,986美元[24] - 第一季度SG&A费用为3.93亿美元，占房屋销售收入的10.5%，上年为3.58亿美元，占比9.4%[8] - 第一季度公司回购280万股普通股，花费3亿美元，平均价格为每股108.03美元，季度末剩余19亿美元回购授权[11] - 季度末债务资本比率为11.7%，现金余额为13亿美元[11] - 2025年3月31日债务与资本比率为11.7%，2024年12月31日为11.8%[35] 房屋销售业务线数据关键指标变化 - 第一季度房屋销售收入为37亿美元，较上年下降2%，平均售价增长6%至57万美元，成交数量下降7%至6583套[5] - 第一季度房屋销售毛利率为27.5%，较上年下降210个基点，与2024年第四季度持平[7] - 第一季度净新订单为7765套，价值45亿美元，上年为8379套，价值47亿美元[9] - 季度末积压订单为11335套，价值72亿美元[10] - 公司运营社区平均数量为961个，较上年增加3%[9] - 2025年第一季度房屋销售收入为3,749,269美元，2024年同期为3,819,586美元[26][28] - 2025年第一季度房屋销售成交数量为6,583套，2024年同期为7,095套[28] - 2025年第一季度房屋平均售价为570美元，2024年同期为538美元[28] - 2025年第一季度净新订单数量为7,765套，2024年同期为8,379套[28] 金融服务业务线数据关键指标变化 - 第一季度金融服务业务税前收入为3600万美元，上年为4100万美元，捕获率为86%，高于上年的84%[10] - 2025年第一季度抵押贷款发起量为4,271，2024年同期为4,332[30]

公司整体财务数据 - 公司总资产279亿美元，总存款238亿美元，管理资产32亿美元，总贷款184亿美元，季度普通股股息0.24美元[11] 每股收益与资产回报率 - 2025年第一季度GAAP摊薄每股收益0.58美元，运营摊薄每股收益0.59美元；GAAP资产回报率1.02%，运营资产回报率1.04% [13] - 2024年第一季度至2025年第一季度稀释每股收益（GAAP）分别为0.51美元、0.54美元、0.38美元、0.61美元、0.58美元[81] - 2024年第一季度至2025年第一季度资产回报率（GAAP）分别为0.90%、0.97%、0.67%、1.06%、1.02%[83] 存款相关数据 - 存款成本在2025年第一季度下降15个基点，累计存款贝塔系数达30%，2025年第一季度到期定期存款平均利率从4.14%提升至3.49% [20][24] - 剔除经纪存款和公共资金后，存款从2024年第四季度增长3.95亿美元，年化增长率7.8%；客户存款增长3.09亿美元，年化增长率5.4% [23] - 1Q25总存款平均成本年化利率为2.05%，较4Q24的2.20%有所下降[67] 贷款相关数据 - 2025年第一季度贷款增长年化率5.6%，主要由工商业贷款、设备融资和房屋净值贷款推动，高级护理组合较2024年第四季度下降2300万美元，降幅8% [33] - Navitas投资组合在1Q25占总贷款的9%，年化净冲销率为1.20%，即500万美元[72] - 2025年第一季度贷款销售1.41亿美元，较2024年第四季度的1.63亿美元减少2200万美元[76] 证券投资与借款情况 - 证券投资组合67亿美元，提供显著的短期和中期现金流机会，2025年第一季度末无未偿还批发借款 [34][37] 资本充足率 - 2025年第一季度末核心一级资本充足率（CET1 RBC）为13.3%，高于同业中位数 [11][36] 收购情况 - 收购ANB Holdings预计于2025年5月1日完成，其资产约4.4亿美元，存款约3.75亿美元 [12] - ANB收购预计于2025年5月1日完成，预计有形账面价值（TBV）减少约0.13美元，一级普通股资本（CET1）减少7个基点[41] 有形账面价值 - 2025年第一季度有形账面价值每股20.58美元，同比提高10% [13][16] - 2024年第一季度至2025年第一季度有形账面价值每股分别为18.71美元、19.13美元、19.66美元、20.00美元、20.58美元[81] 净利息收入与净息差 - 2025年第一季度净利息收入同比提高6%，净息差同比提高16个基点，运营效率比率同比改善293个基点 [13] - 1Q25净利息收入较4Q24增加170万美元，年化增幅3.2%，核心净利息收益率提高12个基点至3.31%[44] 非利息收入 - 1Q25非利息收入较4Q24减少480万美元，较1Q24减少150万美元[49] - 2024年第一季度至2025年第一季度非利息收入（GAAP）分别为3958.7万美元、3655.6万美元、809.1万美元、4052.2万美元、3565.6万美元[81] 运营效率比率 - 1Q25运营效率比率为56.2%，较去年同期下降293个基点，员工人数3006人，较1Q24下降3%[54] - 2024年第一季度至2025年第一季度效率比率（GAAP）分别为60.47%、59.70%、65.51%、56.05%、56.74%[83] 杠杆率与有形普通股权益 - 1Q25杠杆率较4Q24增加19个基点至10.15%，有形普通股权益（TCE）为9.18%，较4Q24增加21个基点[41] - 2024年第一季度至2025年第一季度有形普通股权益与有形资产比率（GAAP）分别为12.06%、12.35%、12.45%、12.38%、12.56%[83] 净冲销额与不良资产 - 1Q25净冲销额为960万美元，占贷款的年化比例为0.21%，不良资产较上季度改善2230万美元，占总贷款的0.51%，较4Q24下降13个基点[59] 信贷损失拨备 - 1Q25信贷损失拨备为1540万美元，高于4Q24的1140万美元，拨备覆盖率增至1.21%[62] 利率锁定与购房成交量 - 1Q25利率锁定为3.3亿美元，高于4Q24的2.85亿美元，购房成交量占总成交量的80%[73][74] 贷款出售情况 - 锁定贷款中79%为固定利率抵押贷款，这些贷款要么在2025年第一季度出售，要么计划在关闭后出售[76] 普通股权益回报率 - 2024年第一季度至2025年第一季度普通股权益回报率（GAAP）分别为7.14%、7.53%、5.20%、8.40%、7.89%[81] 公司业务布局 - 公司业务重点布局高增长的东南部大都市统计区（MSAs）[77][79]

公司整体财务数据 - 公司总资产279亿美元，总存款238亿美元，管理资产32亿美元，总贷款184亿美元，季度普通股股息0.24美元[11] - GAAP摊薄每股收益0.58美元，运营摊薄每股收益0.59美元，运营资产回报率1.01%，GAAP资产回报率1.02%[13] - 1Q25核心一级资本充足率为13.3%，有形普通股权益与有形资产比率表现优于同行[11][36] 收购相关信息 - 预计5月1日完成对ANB Holdings的收购，其资产约4.4亿美元，存款约3.75亿美元[12] - ANB收购预计于2025年5月1日完成，预计有形账面价值（TBV）减少约0.13美元，一级普通股资本充足率（CET1）下降7个基点[41] 存款相关数据 - 存款成本在1Q25下降15个基点，累计存款贝塔系数达30%，1Q25到期定期存款平均利率从4.14%提升至3.49%[20][24] - 剔除经纪存款和公共资金后，存款较4Q24增长3.95亿美元，年化增长率7.8%，客户存款增长3.09亿美元，年化增长率5.4%[23] - 1Q25非利息活期存款占总存款的26%，较去年同期净利息收入增长6%，净息差提升16个基点[13][26] - 1Q25总存款平均成本年化利率为2.05%，较4Q24的2.20%有所下降[67] 贷款相关数据 - 1Q25贷款增长年化率为5.6%，主要由工商业贷款、设备融资和房屋净值贷款推动，高级护理贷款组合较4Q24减少2300万美元，降幅8%[33] - 2025年第一季度贷款销售1.41亿美元，较2024年第四季度的1.63亿美元下降2200万美元[76] - Navitas投资组合在1Q25占总贷款的9%，年化净冲销率为1.20%，即500万美元[72] - 1Q25利率锁定为3.3亿美元，高于4Q24的2.85亿美元，购房交易量占总发起量的80%[73][74] - 锁定贷款中79%为固定利率抵押贷款，这些贷款要么在2025年第一季度出售，要么计划在结清后出售[76] 证券投资与借款数据 - 证券投资组合规模67亿美元，提供显著的短期和中期现金流机会，1Q25末无未偿还的批发借款[34][37] 运营效率与账面价值数据 - 1Q25运营效率比率较去年同期改善293个基点，有形账面价值每股较去年同期提升10%[13] - 1Q25运营效率比率为56.2%，较去年同期下降293个基点，员工人数较1Q24减少3%至3006人[54] 收入相关数据 - 1Q25净利息收入较4Q24增加170万美元，年化增幅3.2%，核心净利息收益率较4Q24上升12个基点至3.31%[44] - 1Q25非利息收入较4Q24减少480万美元，较1Q24减少150万美元[49] - 2024年第一季度至2025年第一季度非利息收入（GAAP）分别为3958.7万美元、3655.6万美元、809.1万美元、4052.2万美元、3565.6万美元[81] 资产质量相关数据 - 1Q25净冲销额为960万美元，占贷款的年化比例为0.21%，不良资产较上季度改善2230万美元，占总贷款的0.51%，较4Q24下降13个基点[59] - 1Q25信贷损失拨备为1540万美元，高于4Q24的1140万美元，拨备覆盖率增至1.21%[62] 历史数据趋势 - 2024年第一季度至2025年第一季度稀释每股收益（GAAP）分别为0.51美元、0.54美元、0.38美元、0.61美元、0.58美元[81] - 2024年第一季度至2025年第一季度有形账面价值每股分别为18.71美元、19.13美元、19.66美元、20.00美元、20.58美元[81] - 2024年第一季度至2025年第一季度资产回报率（GAAP）分别为0.90%、0.97%、0.67%、1.06%、1.02%[83] - 2024年第一季度至2025年第一季度效率比率（GAAP）分别为60.47%、59.70%、65.51%、56.05%、56.74%[83] - 2024年第一季度至2025年第一季度有形普通股权益与有形资产比率（GAAP）分别为12.06%、12.35%、12.45%、12.38%、12.56%[83] 业务布局与区域数据 - 公司业务重点布局高增长的东南部大都市统计区（MSAs）[77][79] - 亚特兰大（GA）在总存款中占比22.26%，是占比最高的MSA之一[79] 杠杆率与权益比率数据 - 1Q25杠杆率较4Q24增加19个基点至10.15%，有形普通股权益（TCE）较4Q24增加21个基点至9.18%[41]

公司整体财务数据 - 公司总资产279亿美元，总存款238亿美元，管理资产32亿美元，总贷款184亿美元，季度普通股股息0.24美元[11] 每股收益与资产回报率相关 - 2025年第一季度GAAP摊薄每股收益0.58美元，运营摊薄每股收益0.59美元，运营资产回报率1.01%，GAAP资产回报率1.02% [13] 关键指标同比变化 - 与2024年同期相比，有形账面价值每股提高10%，净利息收入提高6%，净利息收益率提高16个基点，运营效率比率提高293个基点[13] 存款数据变化 - 排除经纪存款和公共资金，存款从2024年第四季度增长3.95亿美元，年化增长率7.8%，客户存款增长3.09亿美元，年化增长率5.4% [23] - 2025年第一季度存款成本下降15个基点，截至2025年第一季度累计存款贝塔系数为30%，2025年第一季度到期定期存款平均利率从4.14%提高到3.49% [20][24] - 2025年第一季度总存款平均成本年化利率为2.05%，较2024年第四季度的2.20%有所下降[67] 贷款数据变化 - 2025年第一季度贷款增长年化率为5.6%，主要由工商业贷款、设备融资和房屋净值贷款推动，高级护理组合较2024年第四季度下降2300万美元，降幅8% [33] - Navitas投资组合在2025年第一季度占总贷款的9%，年化净冲销率为1.20%，即500万美元[72] - 2025年第一季度贷款销售1.41亿美元，较2024年第四季度的1.63亿美元减少2200万美元[76] 批发借款与经纪存款占比 - 2025年第一季度末无未偿还批发借款，2025年第一季度经纪存款占总存款的0.7%，而KRX同业中位数为2.7% [37] 收购相关 - 预计2025年5月1日完成对ANB Holdings的收购，其资产约4.4亿美元，存款约3.75亿美元[12] - ANB收购预计于2025年5月1日完成，预计有形账面价值（TBV）减少约0.13美元，一级普通股资本充足率（CET1）下降7个基点[41] 公司荣誉 - 2025年在东南部消费者银行客户满意度排名第一，在信托和员工方面也排名第一，获小型企业和中端市场银行5项杰出表现奖[11] - 2024年连续第八年被评为最佳工作银行之一[11] 杠杆率与权益比率变化 - 2025年第一季度杠杆率较2024年第四季度增加19个基点至10.15%，有形普通股权益（TCE）为9.18%，较2024年第四季度增加21个基点[41] 净利息收入与收益率变化 - 2025年第一季度净利息收入较2024年第四季度增加170万美元，年化增长率为3.2%，核心净利息收益率提高12个基点至3.31%[44] 非利息收入变化 - 2025年第一季度非利息收入在运营基础上较2024年第四季度减少480万美元，较2024年第一季度减少150万美元[49] - 2024年第一季度至2025年第一季度非利息收入（GAAP）分别为3958.7万美元、3655.6万美元、809.1万美元、4052.2万美元、3565.6万美元[81] 运营效率比率与员工人数 - 2025年第一季度运营效率比率为56.2%，较去年同期下降293个基点，员工人数为3006人，较2024年第一季度下降3%[54] 净冲销额与不良资产 - 2025年第一季度净冲销额为960万美元，占贷款的年化比例为0.21%，不良资产较上季度改善2230万美元，占总贷款的0.51%，较2024年第四季度下降13个基点[59] 拨备相关 - 2025年第一季度拨备为1540万美元，高于2024年第四季度的1140万美元，拨备覆盖率提高至1.21%[62] 利率锁定与购房成交量 - 2025年第一季度利率锁定为3.3亿美元，高于2024年第四季度的2.85亿美元，购房成交量占总发起量的80%[73][74] 锁定贷款类型 - 锁定贷款中79%为固定利率抵押贷款，这些贷款要么在2025年第一季度出售，要么计划在关闭后出售[76] 历史数据对比（多指标） - 2024年第一季度至2025年第一季度稀释每股收益（GAAP）分别为0.51美元、0.54美元、0.38美元、0.61美元、0.58美元[81] - 2024年第一季度至2025年第一季度有形账面价值每股分别为18.71美元、19.13美元、19.66美元、20.00美元、20.58美元[81] - 2024年第一季度至2025年第一季度资产回报率（GAAP）分别为0.90%、0.97%、0.67%、1.06%、1.02%[83] - 2024年第一季度至2025年第一季度效率比率（GAAP）分别为60.47%、59.70%、65.51%、56.05%、56.74%[83] - 2024年第一季度至2025年第一季度有形普通股权益与有形资产比率（GAAP）分别为12.06%、12.35%、12.45%、12.38%、12.56%[83] 公司业务布局 - 公司业务重点布局高增长的东南部大都市统计区（MSAs）[77][79] 地区存款占比与发展预期 - 亚特兰大在公司总存款占比为22.26%，2025 - 2030年预计人口增长4.39%，预计家庭收入中位数增长7.65%[79]

净收入与每股收益情况 - 2025年第一季度净收入为2110万美元，摊薄后每股收益0.17美元；剔除重大项目后，净收入为2290万美元，摊薄后每股收益0.19美元；2024年第四季度净收入为2430万美元，摊薄后每股收益0.20美元[1] - 截至2025年3月31日，不包括重大项目的净收入为22,874美元，摊薄后每股收益（EPS）为0.19美元[50] - 截至2025年3月31日的三个月，公司净收入为2.1096亿美元，较2024年12月31日的2.4337亿美元下降13%，较2024年3月31日的2.5864亿美元下降18%[31] 资本比率相关情况 - 截至2025年3月31日，有形普通股权益比率环比上升15个基点至10.20%[2] - 2025年3月31日，公司普通股一级资本比率为13.28%，一级资本比率为14.02%，总资本比率为15.06%，杠杆比率为11.92%，均高于“资本充足”最低指引且较上季度和去年同期有所增加[21] - 截至2025年3月31日，普通股一级资本充足率为13.28%，高于2024年12月31日的13.06%和2024年3月31日的12.47%[39] - 截至2025年3月31日，有形普通股权益（TCE）为1,693,628美元，TCE比率为10.20%，高于2024年12月31日的10.05%和2024年3月31日的9.33%[48] 收购业务情况 - 2025年第一季度完成对Territorial Bancorp Inc.的收购，增加约17亿美元核心低成本存款和10亿美元住宅抵押贷款[2] 净利息收入与收益率情况 - 2025年第一季度净利息收入为1.008亿美元，较上一季度减少130万美元，降幅1%；净利息收益率从2024年第四季度的2.50%扩大4个基点至2.54%[4] - 2025年3月31日，净利息收入（拨备后）为9601.7万美元，较2024年12月31日的9213.5万美元增长4%，较2024年3月31日的1.12447亿美元下降15%[31] - 2025年3月31日，净利息收益率为2.54%，2024年12月31日为2.50%，2024年3月31日为2.55%[33] 非利息收入与支出情况 - 2025年第一季度非利息收入为1570万美元，上一季度为1590万美元；剔除分行出售收益后，较2024年第四季度增长5%；2025年第一季度出售4990万美元SBA贷款，上一季度为4840万美元[5] - 2025年第一季度非利息支出为8390万美元，上一季度为7760万美元；剔除重大项目后，较2024年第四季度增长6%，较2024年第一季度下降1%[7] - 2025年3月31日，总非利息收入为1568.8万美元，较2024年12月31日的1588.1万美元下降1%，较2024年3月31日的828.6万美元增长89%[31] - 2025年3月31日，总非利息支出为8386.1万美元，较2024年12月31日的7759万美元增长8%，较2024年3月31日的8483.9万美元下降1%[31] 有效税率情况 - 2025年第一季度有效税率为24.2%，2024年第四季度为20.0%，2024年第一季度为27.9%；2024年全年有效税率为25.1%[8] 贷款应收款情况 - 截至2025年3月31日，贷款应收款为133.4亿美元，较2024年12月31日减少2%；住宅抵押贷款增长7%，商业和工业贷款减少5%，商业房地产贷款减少2%[11] - 截至2025年3月31日，总贷款970.442万美元，较2024年12月31日的1123.668万美元下降2%，较2024年3月31日的1374.6219万美元下降2%[37] - 截至2025年3月31日，商业房地产（CRE）贷款为837.7106万美元，较2024年12月31日的852.7008万美元下降2%，较2024年3月31日的870.7673万美元下降4%[37] 存款情况 - 截至2025年3月31日，存款总额为144.9亿美元，较2024年12月31日增长1%；货币市场存款增长5%[12] - 2025年3月31日，存款为144.88亿美元，较2024年12月31日增长1%，较2024年3月31日下降2%[29] - 截至2025年3月31日，总存款为1448.8319万美元，较2024年12月31日的1432.7489万美元增长1%，较2024年3月31日的1475.3417万美元下降2%[37] 净冲销情况 - 2025年第一季度净冲销为830万美元，年化后占平均贷款的0.25%；上一季度净冲销为1280万美元，年化后占平均贷款的0.38%[17] - 2025年第一季度净贷款冲销为831.5万美元，年化净冲销/平均贷款比率为0.25%[42] 股东权益情况 - 2025年3月31日，公司股东权益总额为21.6亿美元，每股17.84美元，较2024年12月31日增长1%[21] 股权发行情况 - 2025年4月2日，根据合并协议，公司发行6976754股，价值7330万美元的股权[22] 资产与负债情况 - 截至2025年3月31日，公司总资产为170.68亿美元，较2024年12月31日基本持平，较2024年3月31日下降6%[29] - 截至2025年3月31日，公司总负债为149.08亿美元，较2024年12月31日基本持平，较2024年3月31日下降7%[29] 现金及银行存款情况 - 2025年3月31日，现金及银行存款为7.33亿美元，较2024年12月31日增长60%，较2024年3月31日下降38%[29] 投资证券情况 - 2025年3月31日，投资证券为20.89亿美元，较2024年12月31日增长1%，较2024年3月31日下降8%[29] - 截至2025年3月31日，投资证券为208.3809万美元，较2024年12月31日的217.7613万美元下降4%，较2024年3月31日的231.7154万美元下降10%[37] 借款情况 - 2025年3月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）和美联储银行（FRB）借款为1亿美元，较2024年12月31日下降58%，较2024年3月31日下降87%[29] 利息收入与支出情况 - 2025年3月31日，贷款利息和费用为19.4961亿美元，较2024年12月31日的20.3828亿美元下降4%，较2024年3月31日的21.3626亿美元下降9%[31] - 2025年3月31日，总利息收入为2.17166亿美元，较2024年12月31日的2.26621亿美元下降4%，较2024年3月31日的2.59674亿美元下降16%[31] - 2025年3月31日，总利息支出为1.16349亿美元，较2024年12月31日的1.24486亿美元下降7%，较2024年3月31日的1.44627亿美元下降20%[31] 回报率情况 - 2025年3月31日，年化平均资产回报率（ROA）为0.49%，2024年12月31日为0.57%，2024年3月31日为0.54%[33] - 2025年3月31日，年化平均股权回报率（ROE）为3.93%，2024年12月31日为4.51%，2024年3月31日为4.87%[33] - 截至2025年3月31日，按年计算的平均有形普通股权益回报率（ROTCE）为5.02%，低于2024年12月31日的5.76%和2024年3月31日的6.24%[48] - 截至2025年3月31日，不包括重大项目的资产回报率（ROA）按年计算为0.54%，低于2024年12月31日的0.56%和2024年3月31日的0.58%[50] - 截至2025年3月31日，不包括重大项目的股权回报率（ROE）按年计算为4.26%，低于2024年12月31日的4.46%和2024年3月31日的5.19%[50] - 截至2025年3月31日，不包括重大项目的平均有形普通股权益回报率（ROTCE）按年计算为5.44%，低于2024年12月31日的5.69%和2024年3月31日的6.66%[50] 贷款损失准备情况 - 截至2025年3月31日，贷款损失准备余额为147.412万美元，较期初的150.527万美元有所下降[39] 不良资产与非应计贷款情况 - 截至2025年3月31日，不良资产为83.906万美元，不良资产/总资产比率为0.49%[42] - 截至2025年3月31日，非应计贷款为83.808万美元，非应计贷款/贷款应收款比率为0.63%[42] 逾期应计贷款情况 - 截至2025年3月31日，30 - 89天逾期应计贷款为39.646万美元，较2024年12月31日的13.845万美元有所增加[44] - 截至2025年3月31日，30 - 89天逾期应计贷款总额为39,646美元，较2024年12月31日的13,845美元有所增加[45] 受批评贷款情况 - 截至2025年3月31日，受批评贷款总额为448,723美元，较2024年12月31日的449,969美元略有减少[45] 预提拨备前净收入情况 - 截至2025年3月31日，三个月的预提拨备前净收入（PPNR）为32,644美元，低于2024年12月31日的40,426美元和2024年3月31日的38,494美元[50] 不包括重大项目的效率比率情况 - 截至2025年3月31日，不包括重大项目的效率比率为69.82%，高于2024年12月31日的65.81%和2024年3月31日的66.81%[52]

整体财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度销售额为59亿美元，较上年同期的58亿美元增长1.4%，收购带来3.0%的收益，可比销售额下降0.8%，外币及其他因素产生0.8%的净不利影响，少一个销售日使销售增长和可比销售增长下降约1.1%[4] - 净收入为1.94亿美元，摊薄后每股收益为1.40美元，上年同期净收入为2.49亿美元，摊薄后每股收益为1.78美元[5] - 调整后净收入为2.43亿美元，摊薄后每股收益为1.75美元，上年同期调整后净收入为3.11亿美元，摊薄后每股收益为2.22美元[6] - 2025年第一季度净销售额为58.66069亿美元，2024年同期为57.83631亿美元，同比增长1.4%[27][39] - 2025年第一季度净利润为1.94392亿美元，2024年同期为2.48894亿美元，同比下降21.9%[27][29][34][35] - 2025年第一季度总运营费用为18.85739亿美元，2024年同期为17.5479亿美元，同比增长7.5%[27] - 2025年第一季度非运营费用为3630.8万美元，2024年同期为收入531.6万美元[27] - 2025年第一季度调整后净利润为2.43073亿美元，2024年同期为3.10898亿美元，同比下降21.8%[35] - 2025年第一季度调整后摊薄每股收益为1.75美元，2024年同期为2.22美元，同比下降21.2%[35] - 2025年第一季度加权平均流通股数（摊薄后）为1.392亿股，2024年同期为1.40096亿股[27][35] 各业务线数据关键指标变化 - 全球汽车零部件集团销售额为37亿美元，较2024年同期增长2.5%，收购带来4.1%的收益，可比销售额下降0.8%，外币及其他因素产生0.8%的净不利影响，少一个销售日使销售增长和可比销售增长下降约0.9%，息税折旧摊销前利润为2.86亿美元，下降10.7%，利润率为7.8%，较上年同期下降110个基点[9] - 工业零部件集团销售额为22亿美元，较2024年同期下降0.4%，收购带来1.3%的收益，可比销售额下降0.7%，外币产生1.0%的不利影响，少一个销售日使销售增长和可比销售增长下降约1.5%，息税折旧摊销前利润为2.79亿美元，与上年同期持平，利润率为12.7%，较上年同期上升10个基点[10] - 2025年第一季度汽车业务净销售额为36.64888亿美元，2024年同期为35.7402亿美元，同比增长2.5%；工业业务净销售额为22.01181亿美元，2024年同期为22.09611亿美元，同比下降0.4%[29] - 2025年第一季度汽车业务EBITDA为2.85507亿美元，2024年同期为3.19676亿美元，同比下降10.7%；工业业务EBITDA为2.78711亿美元，2024年同期为2.78987亿美元，基本持平[29] 现金流相关数据关键指标变化 - 2025年前三个月经营活动现金流减少4100万美元，投资活动净现金使用量为1.55亿美元，融资活动净现金提供量为1.29亿美元，自由现金流减少1.61亿美元[11] - 截至2025年3月31日，公司现金及现金等价物为4.2亿美元，循环信贷协议未动用额度为20亿美元[12] - 2025年第一季度经营活动净现金使用为40827000美元，2024年第一季度为提供318306000美元[41] - 2025年第一季度物业、厂房及设备采购为119840000美元，2024年第一季度为115690000美元[41] - 2025年第一季度自由现金流为负160667000美元，2024年第一季度为202616000美元[41] - 2025年全年经营活动提供的净现金预计为12亿至14亿美元[41] - 2025年全年物业、厂房及设备采购预计为4亿至4.5亿美元[41] - 2025年全年自由现金流预计为8亿至10亿美元[41] - 2025年3月31日现金及现金等价物为4.20447亿美元，2024年12月31日为4.79991亿美元[33] 全年指引及特殊事项 - 公司重申2025年全年指引，总销售额增长2% - 4%，汽车销售额增长2% - 4%，工业销售额增长2% - 4%，摊薄后每股收益6.95 - 7.45美元，调整后摊薄每股收益7.75 - 8.25美元，有效税率约24%，经营活动净现金提供量12 - 14亿美元，自由现金流8 - 10亿美元[7][16] - 美国养老金计划终止结算预计在2025年末或2026年初，一次性非现金费用预计约7.35亿美元（税后5.4亿美元），将影响摊薄后每股收益，但不影响调整后摊薄每股收益[16] 财务信息说明 - 本报告包含非公认会计准则财务信息，公司认为这些信息能提供核心运营的补充信息，但不建议孤立看待或替代公认会计准则财务信息[17]