For the quarter ended March 2025, First Financial Corp. (THFF) reported revenue of $62.49 million, up 29.2% over the same period last year. EPS came in at $1.55, compared to $0.93 in the year-ago quarter.The reported revenue represents a surprise of +4.84% over the Zacks Consensus Estimate of $59.6 million. With the consensus EPS estimate being $1.29, the EPS surprise was +20.16%.While investors scrutinize revenue and earnings changes year-over-year and how they compare with Wall Street expectations to dete ...

文章核心观点 公司本季度财报表现良好，盈利和营收均超预期，虽年初以来股价有所下跌但跑赢大盘，当前Zacks Rank为2（买入）预计短期内跑赢市场，投资者可关注公司盈利展望和行业前景 [1][2][3][6] 公司盈利情况 - 第一金融公司本季度每股收益1.55美元，超Zacks共识预期的1.29美元，去年同期为0.93美元，本季度盈利惊喜为20.16% [1] - 上一季度公司预期每股收益1.29美元，实际为1.37美元，盈利惊喜为6.20% [1] - 过去四个季度公司两次超共识每股收益预期 [2] 公司营收情况 - 截至2025年3月季度公司营收6249万美元，超Zacks共识预期4.84%，去年同期为4835万美元 [2] - 过去四个季度公司三次超共识营收预期 [2] 公司股价表现 - 年初以来第一金融公司股价下跌约5%，而标准普尔500指数下跌12.3% [3] 公司盈利展望 - 即将到来季度当前共识每股收益预期为1.38美元，营收6120万美元，本财年共识每股收益预期为5.56美元，营收2.451亿美元 [7] - 财报发布前公司盈利预估修正趋势有利，当前Zacks Rank为2（买入），预计短期内股票跑赢市场 [6] 行业情况 - Zacks行业排名中，中西部银行目前处于250多个Zacks行业前13%，排名前50%的行业表现比后50%的行业高出两倍多 [8] 同行业其他公司情况 - 第一资源银行控股公司1st Source预计即将发布的报告中季度每股收益为1.36美元，同比增长14.3%，过去30天该季度共识每股收益预期未变 [9] - 1st Source营收预计为1.023亿美元，较去年同期增长8.8% [9]

贷款数据关键指标变化 - 2025年第一季度平均总贷款为38.4亿美元，较2024年同期的31.8亿美元增加6.62亿美元，增幅20.80%；较2024年12月31日的37.9亿美元增加5100万美元，增幅1.35%[5] - 截至2025年3月31日，未偿还贷款总额为38.5亿美元，较2024年3月31日的31.9亿美元增加6.62亿美元，增幅20.74%；较2024年12月31日的38.4亿美元增加1690万美元，增幅0.44%[6] - 截至2025年3月31日，不良贷款为1020万美元，2024年3月31日为2430万美元；不良贷款与总贷款和租赁的比率为0.26%，2024年3月31日为0.76%[15] 存款数据关键指标变化 - 2025年3月31日止季度平均总存款为46.5亿美元，较2024年3月31日的40.5亿美元增加6.05亿美元，增幅14.95%[7] - 截至2025年3月31日，存款总额为46.4亿美元，2024年7月收购SimplyBank获得6.22亿美元存款[8] 收入数据关键指标变化 - 2025年第一季度净收入为1840万美元，2024年同期为1090万美元；摊薄后每股净收入为1.55美元，2024年同期为0.93美元[9] - 2025年第一季度净利息收入创纪录达5200万美元，较2024年同期的3890万美元增加1310万美元，增幅33.5%[13] - 2025年第一季度总利息收入为7303.2万美元，2024年同期为5940.3万美元[31] - 2025年第一季度总利息支出为2105.7万美元，2024年同期为2048.3万美元[31] - 2025年第一季度净利息收入为5197.5万美元，2024年同期为3892万美元[31] - 2025年第一季度净收入为1840.6万美元，2024年同期为1092.4万美元[31] - 2025年第一季度综合收入为2950.9万美元，2024年同期为 - 99万美元[31] 股东权益与账面价值数据关键指标变化 - 2025年3月31日股东权益为5.719亿美元，2024年3月31日为5.208亿美元；当前回购授权下有518,860股可供回购[10] - 2025年3月31日每股账面价值为48.26美元，较2024年3月31日的44.08美元增加4.18美元，增幅9.49%；有形每股账面价值为38.13美元，较2024年的36.26美元增加1.87美元，增幅5.16%[11] - 2025年3月31日股东权益总计5.71945亿美元，2024年12月31日为5.49041亿美元[30] 信贷损失拨备数据关键指标变化 - 2025年第一季度信贷损失拨备为200万美元，2024年同期为180万美元[9] 非 performing资产与净 charge - offs数据关键指标变化 - 2025年3月31日总非 performing资产为1.3631亿美元，较2024年12月31日的1.6719亿美元和2024年3月31日的2.7307亿美元有所变化[28] - 2025年3月31日净 charge - offs为184.7万美元，2024年12月31日为143.7万美元，2024年3月31日为152.2万美元[28] 资产与负债数据关键指标变化 - 2025年3月31日资产总计55.49094亿美元，较2024年12月31日的55.60348亿美元略有下降[30] - 2025年3月31日负债总计49.77149亿美元，2024年12月31日为50.11307亿美元[30]

文章核心观点 2025年第一季度First Financial Corporation业绩表现良好 贷款和存款规模增长 净利息收入创新高 盈利能力提升 资产质量改善 具备持续增长潜力 [1][3][5][9][12] 各目录总结 贷款情况 - 2025年第一季度平均总贷款为38.4亿美元 较2024年同期的31.8亿美元增加6.62亿美元 增幅20.80% 环比增加5100万美元 增幅1.35% 增长源于收购SimplyBank和有机增长 [3] - 截至2025年3月31日 未偿还贷款总额为38.5亿美元 较2024年同期的31.9亿美元增加6.62亿美元 增幅20.74% 环比增加1690万美元 增幅0.44% 有机增长主要来自商业建筑与开发 商业房地产和消费汽车贷款 [4] 存款情况 - 截至2025年3月31日季度平均总存款为46.5亿美元 较2024年同期的40.5亿美元增加6.05亿美元 增幅14.95% 增长主要源于收购SimplyBank [5] - 截至2025年3月31日 总存款为46.4亿美元 2024年7月收购SimplyBank获得6.22亿美元存款 非利息存款和定期存款较2024年同期有所增加 [6] 股东权益与每股数据 - 截至2025年3月31日 股东权益为5.719亿美元 较2024年同期的5.208亿美元增加 过去十二个月未回购普通股 518,860股仍可根据当前回购授权回购 公司在1月支付每股0.51美元季度股息 并于4月15日支付相同金额股息 [7] - 截至2025年3月31日 每股账面价值为48.26美元 较2024年同期的44.08美元增加4.18美元 增幅9.49% 有形每股账面价值为38.13美元 较2024年同期的36.26美元增加1.87美元 增幅5.16% [10] 盈利指标 - 2025年第一季度净收入为1840万美元 较2024年同期的1090万美元增加 摊薄后每股净收入为1.55美元 较2024年同期的0.93美元增加 平均资产回报率为1.34% 较2024年同期的0.91%增加 [9] - 2025年第一季度税前 拨备前净收入为2570万美元 较2024年同期的1490万美元增加 [9] 净利息相关 - 2025年第一季度净利息收入创纪录达5200万美元 较2024年同期的3890万美元增加1310万美元 增幅33.5% 利息收入增加1360万美元 利息支出增加57.4万美元 [12] - 截至2025年3月31日季度净息差为4.11% 较2024年同期的3.53%增加 [13] 资产质量指标 - 截至2025年3月31日 不良贷款为1020万美元 较2024年同期的2430万美元减少 不良贷款与总贷款和租赁的比率为0.26% 较2024年同期的0.76%降低 [14] - 2025年第一季度信贷损失拨备为200万美元 较2024年同期的180万美元增加 [9][15] - 2025年第一季度净冲销为180万美元 较2024年同期的150万美元增加 [16] - 截至2025年3月31日 信贷损失准备金为4680万美元 较2024年同期的4000万美元增加 信贷损失准备金占总贷款的百分比为1.22% 较2024年同期的1.25%降低 [17] 其他收支与比率 - 2025年和2024年截至3月31日三个月的非利息收入分别为1050万美元和940万美元 [18] - 2025年截至3月31日三个月的非利息支出为3680万美元 较2023年的3340万美元增加 [19] - 2025年截至3月31日季度公司效率比率为57.54% 较2024年同期的67.21%降低 [20] - 2025年截至3月31日三个月所得税费用为540万美元 较2024年同期的220万美元增加 2025年有效税率为22.59% 较2024年的16.79%增加 [22]

文章核心观点 - 投资者看重投资回报，收益型投资者关注稳定现金流，股息是重要来源，First Financial Corp.（THFF）是有吸引力的股息投资机会 [1][2][7] 公司情况 - First Financial Corp.总部位于Terre Haute，属金融行业，年初至今股价变化为 -6.78% [3] - 公司目前每股股息为0.51美元，股息收益率为4.74%，高于银行 - 中西部行业的3.6%和标普500的1.64% [3] - 公司当前年化股息为2.04美元，较去年增长51.1%，过去5年有4次年同比增加股息，年均增幅15.55% [4] - 公司派息率为45%，即过去12个月每股收益的45%用于支付股息 [4] - 公司预计本财年盈利将增长，2025年Zacks共识预期每股收益为5.56美元，同比增长率为39% [5] 行业情况 - 高增长公司或科技初创公司很少提供股息，大型、盈利更稳定的成熟公司通常是最佳股息选择 [7] - 利率上升期间，高收益股票往往表现不佳 [7]

文章核心观点 - 第一金融公司表现超出预期，同时介绍了专注油气投资服务的公司及相关服务和免费试用活动 [1][2][3] 公司情况 - 第一金融公司市值约5.82亿美元，业务立足印第安纳州 [1] - 原油价值洞察公司提供专注油气的投资服务和社区，关注现金流及相关公司，挖掘价值和增长潜力 [1] 服务内容 - 订阅者可使用超50只股票的模型账户、进行勘探与生产公司的深入现金流分析，参与该行业实时聊天讨论 [2] 优惠活动 - 可报名参加为期两周的免费试用 [3]

文章核心观点 - 以“连续多年股息增长”为指标寻找优质银行股，此次关注到位于印第安纳州特雷霍特的First [1] 投资策略 - 采用长期买入并持有投资方式，倾向于能持续实现高质量盈利的股票，多集中在股息和收益板块 [1] 博主信息 - 在'The Compound Investor'博客撰写美加股票相关内容，在'The UK Income Investor'主要撰写英国股票相关内容 [1]

文章核心观点 - First Financial Corp.获Zacks评级升至1（强力买入），反映盈利预期上升，有望推动股价上涨 [1][4] 评级系统介绍 - Zacks评级核心是公司盈利情况变化，跟踪当前和次年的Zacks共识预期 [2] - 盈利情况变化对短期股价走势影响大，Zacks评级系统对个人投资者有用，可避免受华尔街分析师主观因素影响 [3] - Zacks评级系统用四个与盈利预期相关因素将股票分为五组，从强力买入到强力卖出，有良好外部审计记录，1988年以来强力买入股票年均回报25% [8] 盈利预期对股价影响 - 公司未来盈利潜力变化与股价短期走势强相关，机构投资者用盈利和盈利预期计算股票公允价值，交易大量股票会导致股价变动 [5] - First Financial Corp.盈利预期上升和评级上调意味着公司业务改善，投资者认可会推动股价上涨 [6] First Financial Corp.盈利预期情况 - 该公司预计在2025年12月结束的财年每股收益5.56美元，同比增长39% [9] - 过去三个月，Zacks对该公司的共识预期提高了7.2% [9] 评级结论 - Zacks评级系统对4000多只股票的买卖评级比例均衡，只有前5%获强力买入评级，前20%股票盈利预期修正特征优越，有望短期跑赢市场 [10][11] - First Financial Corp.升至Zacks评级1，处于前5%，暗示股价近期可能上涨 [11]

公司基本信息 - 公司于1984年成立，总部位于印第安纳州特雷霍特，2024年末有937名全职等效员工[15][16] - 公司旗下银行在多地设有分支机构，其中维戈县有7家全服务银行分行，还有7个贷款生产办公室[21] - 公司因拥有银行全部已发行股本，根据1956年《联邦银行控股公司法》注册为银行控股公司，需接受美联储定期检查并提交报告[36] - 公司作为金融控股公司，一级资本与风险加权资产最低比率至少6.0%，全面实施后最低为8.5%；总资本与风险加权资产最低比率至少8.0%，全面实施后最低为10.5%；最低杠杆率为4%[37] - 公司CET1与风险加权资产比率为12.76%，一级资本与风险加权资产比率为12.76%，总资本与风险加权资产比率为13.81%，杠杆率为10.26%[37] - 截至2024年12月31日，公司已发行11,842,539股普通股，授权发行上限为4000万股；优先股无已发行股份，授权发行上限为1000万股[158] - 公司在多地运营83家分行和7个贷款生产办公室[301] 金融监管法规 - 《多德 - 弗兰克法案》于2010年7月颁布，对美国金融监管体制进行重大调整，影响所有银行控股公司和银行[24] - 《沃尔克规则》禁止银行及其附属机构从事自营交易等业务，公司未开展相关业务，不受实质影响[25] - 消费者金融保护局于2011年7月21日开始运作，对资产达100亿美元及以上的金融机构有监管权[26] - 2013年7月发布的巴塞尔III资本规则于2015年1月1日生效（有过渡期），引入“一级普通股权益（CET1）”资本衡量指标[29][30] - 巴塞尔III资本规则规定，若某类资产超过CET1的10%或所有此类资产合计超过CET1的15%，需从CET1中扣除[31] - 巴塞尔III资本规则将风险权重类别从当前的四个（0%、20%、50%和100%）扩展到更多类别，范围从0%到600%[32] - 2019年1月1日全面实施后，巴塞尔III资本规则要求公司及其银行子公司维持CET1与风险加权资产的最低比率至少为7%（含2.5%的资本保护缓冲）[33] - 银行控股公司收购另一家银行控股公司或收购银行超过5%有表决权股份，需事先获得美联储批准[39] - 银行对单一借款人未完全担保的贷款和信贷展期总额不得超过银行资本和未受损盈余的15%；完全由易变现抵押物担保的未偿贷款和信贷展期总额不得超过银行未受损资本和未受损盈余的10%[48] - 《多德 - 弗兰克法案》将金融机构每个受保存款人的存款保险最高限额永久提高到25万美元[49] - FDIC需设定存款保险基金储备比率为估计受保存款的1.35%，并于2020年9月30日前实现该比率[50] - 若拟议股息加上当年所有先前宣布的股息超过当年净收入和前两年留存收益，银行支付股息需事先获得监管批准[56] - 交易活动等于或超过总资产10%，或交易活动等于或超过10亿美元的银行控股公司或银行，需使用内部模型衡量市场风险并维持充足资本[60] - 《联邦存款保险法》要求联邦银行机构对未达到最低资本要求的存款机构采取“迅速纠正行动”，资本分为“资本充足”“资本适度”“资本不足”“严重资本不足”和“极度资本不足”五个层级[61] - 银行资本分类有“资本充足”“资本适度”“资本不足”“严重资本不足”“极度资本不足”，对应不同风险资本比率和杠杆比率标准[62] - 若存款机构“资本不足”，禁止资本分配和支付管理费，需提交资本恢复计划，母公司担保责任上限为机构总资产的5% [63] - 《多德 - 弗兰克法案》要求监管机构制定激励薪酬相关规定，若通过将限制公司高管薪酬结构[69] - 《多德 - 弗兰克法案》规定银行等贷款机构新的房贷标准，总点数和费用不得超过贷款总额的3% [72] - 合格抵押贷款月还款按前五年最高还款计算，借款人总债务收入比一般不超过43% [73] - 《多德 - 弗兰克法案》规定次级房贷适用还款能力要求，最终规则对优质房贷有合规推定，禁止提前还款罚金（有例外），记录保留期为3年[74][75] - 资产超100亿美元金融机构消费者保护规则合规由消费者金融保护局检查，银行未达该资产门槛，由OCC和FDIC检查[82] - 依据联邦法律，收购银行控股公司10%或以上有表决权的流通股需通知联邦银行机构[159] - 巴塞尔协议III资本规则要求公司保持最低资本比率，普通股一级风险加权资本比率为7%，一级风险资本比率为8.5%，总风险资本比率为10.5%，不满足要求将限制分红、回购和发放奖金[149] - 2025年2月1日，消费者金融保护局局长被解职，不确定该局是否会继续整治“垃圾费用”，若继续，公司可能需调整费用结构并承担合规成本[147] - 自2007 - 2008年金融危机以来，联邦和州银行法律法规经历重大审查和变革，2023年存款机构倒闭加剧监管审查，可能增加公司经营成本、减少收入和净利润[148] - 公司面临《银行保密法》等反洗钱法规的合规风险，若政策、程序和系统被认定不足，可能面临责任、罚款和监管行动[150] - FDIC保险费未来可能大幅提高，市场发展可能耗尽FDIC保险基金，降低储备与保险存款比率，促使FDIC提高保费[152] 财务数据关键指标变化 - 2024年贷款信用损失拨备费用为1620万美元，截至2024年12月31日贷款信用损失拨备为4670万美元[287] - 截至2024年12月31日，公司总资产为55.60348亿美元，2023年为48.51146亿美元[292] - 2024年总利息收入为2.64742亿美元，2023年为2.28397亿美元[293] - 2024年总利息支出为8975.6万美元，2023年为6113.5万美元[293] - 2024年净利息收入为1.74986亿美元，2023年为1.67262亿美元[293] - 2024年非利息收入为4277.2万美元，2023年为4270.2万美元[293] - 2024年非利息支出为1.44438亿美元，2023年为1.30176亿美元[293] - 2024年净利润为4727.5万美元，2023年为6067.2万美元[293] - 2024年综合收益为4207.7万美元，2023年为7355.9万美元[293] - 2024年基本和摊薄每股收益为4.00美元，2023年为5.08美元[293] - 2024年净收入为47,275美元，较2023年的60,672美元下降22.08%[297] - 2024年经营活动产生的净现金为60,366美元，较2023年的86,090美元下降29.88%[297] - 2024年投资活动产生的净现金为 - 66,119美元，较2023年的 - 22,098美元净流出增加[297] - 2024年融资活动产生的净现金为22,520美元，较2023年的 - 209,750美元由净流出转为净流入[297] - 2024年现金及现金等价物净增加16,767美元，较2023年的 - 145,758美元由净减少转为净增加[297] - 2024、2023和2022年贷款转为其他房地产的非现金交易分别为751千美元、88千美元和570千美元[304] - 公司对未使用贷款承诺维持信用损失准备，2024年12月31日为210万美元，2023年12月31日为200万美元[321] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日，公司约57.3%的贷款组合为商业和商业房地产贷款[108] - 公司消费者贷款组合主要包括房屋净值贷款和额度、担保贷款、现金/存单担保贷款和无担保贷款[315] 公司面临的风险 - 公司收益受美国政府货币和财政政策影响，美联储货币政策影响银行存贷和投资水平[85] - 2023年3月起一系列银行倒闭事件影响投资者和客户对金融机构的信心，或使公司净利息收入、贷款和产品需求、存款余额、贷款抵押物价值下降，不良和分类贷款、信贷损失准备金和贷款冲销、运营费用增加[91][92] - 2024年美联储将联邦基金利率目标下调100个基点，2025年可能有更多调整，或影响公司净利息收入和经营业绩[95][96] - 持续的高通胀可能使公司非利息费用增加、贷款需求下降、业务环境波动和不确定性增加，政府政策响应也可能影响公司业务[95] - 利率变化可能导致公司净利息收入和盈利受影响，存款基础减少，贷款需求和固定利率投资证券价值降低，违约率上升[96][97][98][99] - 公司依赖吸引和留住关键人员，金融服务行业人才竞争激烈，关键人员流失可能对业务产生重大不利影响[100] - 恐怖袭击、自然灾害、气候变化、疫情等事件可能对公司运营、收入、成本和股价产生不可预测的影响[101] - 公司业务集中在中西部印第安纳州、中东部伊利诺伊州等地，当地经济状况恶化可能导致贷款拖欠、问题资产和止赎增加，产品和服务需求、抵押物价值、存款余额下降[102][103] - 公司需要流动性来履行义务，市场低迷、二级市场需求下降、监管行动等因素可能影响公司获取流动性的能力，无法维持足够流动性可能对业务和财务状况产生重大不利影响[105] - 公司出售大部分长期固定住宅抵押贷款，二级市场需求下降会对公司业务、流动性、运营结果和财务状况产生不利影响[110] - 公司面临来自银行、金融科技公司等多种竞争对手的激烈竞争，行业竞争可能因立法、监管和技术变化而加剧[111] - 公司会计估计和风险管理依赖分析和预测模型，模型不足可能对公司业务、财务状况或运营结果产生重大不利影响[114] - 财务会计准则委员会自2020年1月1日起采用新会计标准，公司自2022年12月15日后的财年实施，可能需增加贷款损失准备金[115] - 公司运营系统和网络面临不断演变的网络安全和技术风险，可能导致客户业务流失、财务责任等问题[117] - 公司依赖第三方处理器和支付、清算及结算系统，这些系统参与者的失败可能使公司面临欺诈或运营中断风险[118] - 公司依赖外部供应商提供日常运营所需产品和服务，供应商未能按合同履行可能对公司运营产生重大不利影响[122] - 公司开展新业务或推出新产品和服务可能面临风险，包括无法实现时间表和盈利目标等[123] - 金融服务行业技术变化迅速，公司若不能跟上步伐，可能影响增长、收入和利润[124] - 人工智能等技术实施可能使公司面临监管、声誉等风险，且竞争对手资源更丰富[126] - 公司内部运营存在多种风险，控制和降低风险的措施可能无效[127] - 公司可能受其他金融机构稳健性影响，交易面临信用风险[128] - 公司可能对抵押房产进行止赎，面临房地产所有权相关成本增加、收入减少等问题[129][130] - 公司贷款业务可能因环境负债影响收益，需承担相关成本[131] - 公司可能面临知识产权相关索赔和诉讼，解决法律问题可能产生重大费用[132][133] - 消费者使用银行方式和消费储蓄习惯变化，可能对公司财务结果产生不利影响[134] - 2024年7月1日，公司完成对SimplyBank的收购，虽预计提升盈利能力但不保证，且存在多种风险[135] - 公司依赖子公司股息获取大部分收入，若银行无法支付股息，将对公司产生重大不利影响[141] - 公司涉及司法、监管和仲裁程序，为法律索赔设立准备金，但实际解决成本可能高于预留金额[153] 公司财务报告与会计政策 - 公司需向美国证券交易委员会提交年度报告、季度报告等文件，这些文件可在委员会公共参考室、网站以及公司网站免费获取[86] - 《电子资金转账法》《格拉姆 - 利奇 - 比利雷法案》等法规管理公司自动存款、取款、消费者金融隐私等业务[86] - 公司将所有证券分类为“可供出售”[305] - 信用损失准备是对公司贷款组合中固有预期损失的估计，通过信用损失费用调整并因贷款冲销（扣除回收额）而减少[316] - 公司采用队列方法确定信用损失准备，当过去表现不能代表未来损失时，会根据定性和经济预测因素调整损失率[318] - 信用损失准备水平受贷款量、贷款质量评级迁移或逾期状态、历史损失经验变化等因素影响[319] - 估计信用损失准备金额的方法包括特定和组合部分，特定部分针对单独评估的贷款，组合部分基于2008年以来的历史损失经验[320] - 因贷款止赎获得的资产初始按公允价值减去估计销售成本记录，后续按成本与公允价值减去估计销售成本中的较低者核算[322] - 土地按成本入账，房屋及设备按成本减累计折旧列示，家具和设备折旧年限为3至5年，建筑物和租赁改良为33至39年[323] - 受限股票包括印第安纳波利斯联邦住房贷款银行和联邦储备银行股票，按成本入账并定期评估减值[324] - 公司管理层评估截至2024年12月31日的财务报告内部控制系统有效，符合COSO发布的《内部控制 - 整合框架》标准[277] 公司股息政策 - 公司历史上每半年向普通股股东支付股息，未来股息支付取决于公司收益、资本要求、财务状况等因素[155] 公司资产情况 - 截至2024年12月31日，公司拥有1.216亿美元的商誉和其他无形资产，未来可能因多种因素减值[140] - 截至2024年12月31日，公司子公司拥有10亿美元的证券和贷款[299]

文章核心观点 - 投资者追求金融投资组合高回报，收益型投资者更关注稳定现金流，股息是现金流重要来源，First Financial Corp.是有吸引力的股息投资标的 [1][2][7] 公司情况 - First Financial Corp.总部位于Terre Haute，属金融行业，年初至今股价变化8.66% [3] - 公司目前每股股息0.51美元，股息收益率4.06%，高于银行-中西部行业的2.96%和标普500的1.56% [3] - 公司当前年化股息2.04美元，较去年增长51.1%，过去5年股息同比增长3次，年均增长13.25% [4] - 公司当前派息率45%，即过去12个月每股收益的45%用于支付股息 [4] - 公司预计本财年盈利增长，2025年Zacks共识预期每股收益5.41美元，同比增长率35.25% [5] 股息投资相关 - 股息来自公司盈利分配，股息收益率衡量股息与当前股价百分比，学术研究表明股息在长期回报中占比显著 [2] - 投资者因提高股票投资利润、降低投资组合风险和税收优惠等原因青睐股息，但并非所有公司都提供季度派息 [2][6] - 高增长公司或科技初创公司很少提供股息，大型成熟盈利稳定公司是较好股息选择，高收益股票在利率上升期表现不佳 [6][7]