文章核心观点 - 即将发布的FB Financial报告预计显示季度每股收益增长，营收增加，分析其关键指标预测及股价表现可提供投资参考 [1][3][7] 分组1：季度业绩预测 - 预计季度每股收益0.84美元，同比增长9.1% [1] - 预计营收1.3052亿美元，同比增长12.1% [1] - 过去30天该季度每股收益共识估计未变 [1] 分组2：盈利估计变化的重要性 - 公司盈利披露前，盈利估计变化对预测投资者对股票的反应很关键 [2] - 盈利估计修订趋势与股票短期价格表现有强关联 [2] 分组3：关键指标预测 - 效率比率预计达59.0%，去年同期为68.9% [4] - 净息差预计为3.6%，去年同期为3.5% [4] - 平均盈利资产预计为121.1亿美元，去年同期为117亿美元 [5] - 抵押贷款银行业务收入预计达1085万美元，去年同期为838万美元 [5] - 总非利息收入预计达2283万美元，去年同期为1534万美元 [6] - 净利息收入（税等效基础）预计达1.0813亿美元，去年同期为1.0192亿美元 [6] - 净利息收入预计达1.0754亿美元，去年同期为1.0109亿美元 [6] - 投资服务和信托收入预计达344万美元，去年同期为309万美元 [7] 分组4：股价表现与评级 - 过去一个月，FB Financial股价回报率为 -6.2%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为 -3.3% [7] - 基于Zacks排名 3（持有），FBK未来表现可能与整体市场一致 [7]

财务状况 - 总资产达129.20亿美元，较2023年12月31日增长2.5%[144] - 贷款总额达94.78亿美元，较2023年12月31日增长0.7%[144] - 存款总额达109.76亿美元，较2023年12月31日增加4.1%[144] - 公司总资产为129.20亿美元，较上年同期增加1.7%[151] - 普通股股东权益占总资产的比例为12.1%，较上年同期增加1.1个百分点[151] - 普通股有形股东权益占有形资产的比例为10.4%，较上年同期增加1.24个百分点[151] - 一级杠杆资本充足率为11.5%，较上年同期增加0.5个百分点[151] 经营业绩 - 净利息收入为3.08亿美元，较2023年同期增长0.7%[144] - 非利息收入为1.71亿美元，较2023年同期下降69.1%[144] - 净收入为7,814.9万美元，较2023年同期下降14.0%[144] - 资产收益率为0.83%，较2023年同期下降0.12个百分点[144] - 股东权益收益率为7.02%，较2023年同期下降1.84个百分点[144] - 核心效率比率为58.2%，较2023年同期下降5.1个百分点[144] - 平均有形普通股权益回报率为8.45%，较上年同期增加1.78个百分点[154] 资产质量 - 贷款损失准备占贷款的比例为1.65%，较上年同期增加0.08个百分点[146] - 不良贷款占贷款的比例为0.96%，较上年同期增加0.37个百分点[146] - 不良资产占总资产的比例为0.99%，较上年同期增加0.28个百分点[146] - 净拨备回收率为0.02%，较上年同期增加0.01个百分点[146] 业务概况 - 公司主要通过全资子公司FirstBank提供商业和消费者银行服务，截至2024年9月30日拥有77家全服务分行[155] - 2024年第三季度净收入为1.02亿美元，每股摊薄收益为0.22美元，净资产收益率为2.67%，有形股本收益率为3.19%[156] - 2024年前三季度净收入为7.82亿美元，每股摊薄收益为1.67美元，净资产收益率为7.02%，有形股本收益率为8.45%[156] - 2024年第三季度银行业务分部税前收益为1080万美元，主要受投资证券亏损4020万美元的影响[159] - 2024年前三季度银行业务分部税前收益为9320万美元，主要受投资证券亏损5640万美元的影响[159] - 2024年第三季度抵押贷款业务分部税前收益为60万美元，抵押贷款收入为1155.3万美元[161] - 2024年前三季度抵押贷款业务分部税前收益为330万美元，抵押贷款收入为3600万美元[162] - 2024年第三季度抵押贷款新增量为3.175亿美元，贷款销售规模为3.273亿美元，贷款销售利润率为2.84%[161] - 2024年9月30日抵押贷款服务余额为104.02亿美元[161] - 2024年第三季度抵押贷款新增量中购房贷款占82.5%，再融资贷款占17.5%[161] 利息收支 - 公司净利息收入在2024年9月30日结束的9个月期间相对稳定，增加了140万美元至3.101亿美元[173] - 贷款持有待售-商业贷款的利息收入为0[172] - 投资证券中税收优惠证券的利息收入下降935万美元[172] - 利息支出主要由于支付给存款和其他借款的利率上升而增加[173] - 贷款持有待售-抵押贷款的利息收入增加55万美元[172] - 联邦基金卖出和逆回购协议的利息收入增加312万美元[172] - 其他借款的利息支出增加1,537万美元[172] - 存款中活期存款的利息支出增加492万美元[172] - 存款中定期存款的利息支出增加3,098万美元[172] - 次级债务的利息支出下降700万美元[172] - 公司九个月期间贷款收益率为6.68%，较上年同期的6.31%有所上升[174] - 公司九个月期间投资证券收益率为3.23%，较上年同期的2.15%有所提高[176] - 公司九个月期间存款利息支出增加3.33亿美元，主要是活期存款和定期存款利率上升所致[176] - 公司九个月期间其他借款利息支出增加4.66亿美元，主要是借款规模扩大所致[176] - 公司九个月期间净利差为2.55%，较上年同期的2.59%略有下降[176] - 公司九个月期间净利差率为3.51%，较上年同期的3.44%有所提高[176] - 公司九个月期间存款成本为2.79%，较上年同期的2.30%有所上升[176] - 公司九个月期间生息资产对生息负债的比率为137.0%，较上年同期的138.7%略有下降[176] - 公司九个月期间利息收入增加3.5亿美元，主要是贷款和投资证券收益率上升所致[177] - 公司九个月期间利息支出增加3.36亿美元，主要是存款和借款利率上升所致[177]

文章核心观点 - 动量投资是跟随股票近期趋势交易，目标是及时获利，Zacks动量风格评分可解决动量难定义问题，FB Financial动量风格评分为B，Zacks排名为1（强力买入），有望跑赢市场 [1][2] 动量投资理念 - 动量投资跟随股票近期趋势，“做多”时是“高价买入，更高价卖出”，利用股价趋势是关键，股票确立走势后大概率继续沿此方向移动 [1] FB Financial基本情况 - FB Financial动量风格评分为B，Zacks排名为1（强力买入），Zacks排名和风格评分结合可显示股票表现，排名1、2且风格评分为A或B的股票未来一个月往往跑赢市场 [2] 股价表现 - 短期股价表现是衡量股票动量的良好基准，将股票与行业对比有助于找出特定领域的优质公司 [3] - FBK过去一周股价上涨3.47%，同期Zacks东北银行行业上涨1.9%；过去一个月股价上涨4.89%，行业上涨1.86% [3] - 过去一个季度，FB Financial股价上涨8.38%，过去一年上涨63.31%，而同期标准普尔500指数分别仅上涨7.36%和38.52% [3] 交易成交量 - 投资者应关注FBK的20日平均交易成交量，20日平均成交量可建立良好的价量基线，成交量高于平均水平且股价上涨通常是看涨信号，反之则是看跌信号，FBK最近20天平均成交量为131,502股 [4] 盈利前景 - Zacks动量风格评分除考虑股价变化外，还考虑盈利预测修正趋势，盈利预测修正趋势也是Zacks排名的核心 [5] - 过去两个月，FBK全年盈利预测有3次上调，无下调，过去60天共识预测从3.25美元提高到3.34美元；下一财年有3次预测上调，无下调 [5] 总结 - 综合上述因素，FBK是1（强力买入）股票，动量评分为B，适合作为近期有望上涨的投资选择 [5]

文章核心观点 - FB Financial被升级为Zacks Rank 1（强力买入），评级升级反映盈利预期上升，可能对股价产生积极影响 [1] 评级系统介绍 - Zacks评级仅依赖公司盈利情况变化，通过Zacks共识预测追踪当前和下一年的每股收益预期 [1] - Zacks评级系统使用与盈利预期相关的四个因素将股票分为五个等级，从强力买入到强力卖出，自1988年以来，Zacks Rank 1股票平均年回报率为+25% [3] - 与华尔街分析师评级系统不同，Zacks评级系统在任何时间对超4000只股票保持“买入”和“卖出”评级的比例相等，仅前5%的股票获“强力买入”评级，前20%的股票盈利预期修正表现优越，有望在短期内跑赢市场 [5] 盈利预期对股价的影响 - 公司未来盈利潜力变化与股价短期走势密切相关，机构投资者会根据盈利和盈利预期计算股票公允价值并进行买卖，从而导致股价变动 [2] - FB Financial盈利预期上升和评级升级意味着公司基本面改善，投资者对这一趋势的认可将推动股价上涨 [2] FB Financial盈利预期情况 - 截至2024年12月的财年，该银行控股公司预计每股收益3.34美元，较上年报告数字增长11% [4] - 过去三个月，Zacks对该公司的共识预期提高了3.5% [4] 投资建议 - FB Financial升级为Zacks Rank 1，处于Zacks覆盖股票中预期修正排名前5%，暗示短期内股价可能上涨 [5]

文章核心观点 公司继续对第三季度地区银行收益进行报道，涉及FB Financial Corporation，且一年前曾对该股票进行交易 [1] 分组1 - 公司此前一年前对FB Financial Corporation股票进行交易 [1] 分组2 - 月底价格将上涨，现在行动可锁定75%的储蓄，与部分会员支付的1668美元相比有优惠，本周优惠结束 [2] - 邀请尝试，若不满意可退款，收益到来时不会失望 [2]

财务数据和关键指标变化 - 公司报告第三季度每股收益0.22美元,调整后每股收益0.86美元 [6] - 公司调整后资产收益率为1.25%,调整后每股收益同比增长21% [6][7] - 公司调整后税前拨备前净收入同比增长20% [7] - 公司调整后效率比率为58.4%,与上季度基本持平 [7] - 公司资本充足率较高,有形股东权益/有形资产比率为10.4%,CET1资本充足率为12.7% [7] 各条业务线数据和关键指标变化 - 贷款同比增长7.2%,非经纪存款同比增长5.4% [8] - 公司预计第四季度贷款和存款增长将放缓至中个位数,2025年将实现低双位数增长 [8] - 公司今年新增20名高级收益生产者,另外新增16名财富管理和抵押贷款团队成员 [8] - 公司扩张至阿拉巴马州的图斯卡卢萨市场 [8] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司所在的南部地区经济持续强劲,受益于人口和企业投资增长趋势 [8] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司将优先考虑内生增长,其次是并购,第三是通过资产负债表优化提升收益 [9] - 公司对并购机会保持兴趣,关注文化、地理和财务方面的匹配 [9] - 公司通过出售319百万美元证券并以更高收益率重新投资,优化资产负债表 [9] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司对当地经济前景保持乐观,预计将继续推动收益增长和股东价值创造 [23][24] - 公司认为利率下降将有利于维持净息差,并有望在某些领域扩大净息差 [22][23] - 公司认为存款成本下降时,可以像上升时一样有效执行,保持较低的存款成本 [26][27] 其他重要信息 - 公司两名董事会成员被选入田纳西州医疗保健名人堂 [19][20] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Russell Gunther 提问** 询问利率下降如何成为公司收益增长的催化剂 [21] **Christopher Holmes 回答** 公司资产负债表利率敏感性较低,约一半贷款为浮动利率,存款中有2.7亿美元为指数型存款,可以快速重新定价,有利于维持净息差 [22][23] 问题2 **Catherine Mealor 提问** 询问公司贷款收益率的预期变化 [28][29] **Christopher Holmes 和 Travis Edmondson 回答** 新发放贷款收益率保持在7.5%-8%的水平,公司不预期贷款收益率会大幅下降 [30][31] 问题3 **Steve Moss 提问** 询问公司商业贷款增长的驱动因素 [36][37][38][39] **Michael Mettee 和 Travis Edmondson 回答** 贷款增长来自多个行业和地区,没有单一大客户或行业拉动,主要是新增销售人员带来的中小企业客户 [38][39]

文章核心观点 - 介绍FB Financial 2024年第三季度财报情况，包括营收、每股收益等数据与去年同期及市场预期对比，还提及关键指标表现和近一个月股价回报情况 [1][3][4] 财务数据 - 2024年第三季度营收8952万美元，同比下降17.9%，低于Zacks共识预期的1.2744亿美元，差异率为-29.75% [1] - 该季度每股收益0.86美元，去年同期为0.71美元，高于共识预期的0.82美元，差异率为+4.88% [1] 关键指标表现 - 效率比率85.1%，高于三位分析师平均估计的59.7% [3] - 净息差3.6%，高于三位分析师平均估计的3.5% [3] - 期间净冲销与平均未偿贷款比率为0%，低于两位分析师平均估计的0.2% [3] - 平均盈利资产119.5亿美元，高于两位分析师平均估计的116.7亿美元 [3] - 抵押贷款银行业务收入1155万美元，低于三位分析师平均估计的1246万美元 [3] - 总非利息收入-1650万美元，低于三位分析师平均估计的2414万美元 [3] - ATM和交换费284万美元，低于两位分析师平均估计的289万美元 [3] - 净利息收入1.0602亿美元，高于两位分析师平均估计的1.0301亿美元 [3] - 投资服务和信托收入372万美元，高于两位分析师平均估计的332万美元 [3] - 其他收入247万美元，高于两位分析师平均估计的206万美元 [3] - 净利息收入（税等效基础）1.0663亿美元，高于两位分析师平均估计的1.0464亿美元 [3] - 存款账户服务费338万美元，高于两位分析师平均估计的320万美元 [3] 股价表现 - 过去一个月FB Financial股价回报为+1.5%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为+4.3% [4] - 该股目前Zacks排名为3（持有），表明短期内表现可能与大盘一致 [4]

文章核心观点 - 分析FB Financial季度财报表现、股价走势及未来展望，提及同行业Midland States Bancorp预期财报情况 [1][4][9] FB Financial季度财报表现 - 季度每股收益0.86美元，超Zacks共识预期0.82美元，去年同期为0.71美元，此次财报盈利惊喜率4.88%，上一季度盈利惊喜率10.53% [1] - 过去四个季度公司四次超共识每股收益预期 [2] - 截至2024年9月季度营收8952万美元，未达Zacks共识预期29.75%，去年同期为1.0897亿美元，过去四个季度仅一次超共识营收预期 [2] FB Financial股价走势 - 年初以来股价上涨约19.8%，而标准普尔500指数涨幅为22.9% [3] FB Financial未来展望 - 股价短期走势及未来盈利预期取决于管理层财报电话会议评论 [3] - 盈利前景可帮助投资者判断股票走向，实证研究显示近期股价走势与盈利预测修正趋势强相关，可借助Zacks Rank工具跟踪 [4][5] - 财报发布前盈利预测修正趋势喜忧参半，当前Zacks Rank为3（持有），预计短期内股票表现与市场一致 [6] - 未来需关注未来季度和本财年盈利预测变化，当前未来季度共识每股收益预期为0.77美元，营收预期为1.2641亿美元，本财年共识每股收益预期为3.25美元，营收预期为4.8939亿美元 [7] 行业情况 - Zacks行业排名中，东北银行行业目前处于250多个Zacks行业前41%，排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [8] Midland States Bancorp预期财报情况 - 预计10月24日公布截至2024年9月季度财报，预计季度每股收益0.63美元，同比变化-19.2%，过去30天该季度共识每股收益预期上调1.6% [9] - 预计营收7290万美元，较去年同期下降5.1% [10]

财务状况 - 公司第三季度总资产为129.20亿美元，较上年同期增长3.4%[41] - 公司有形资产为126.71亿美元，较上年同期增长3.5%[41] - 公司普通股股东权益为15.62亿美元，较上年同期增长13.8%[41] - 公司有形普通股权益为13.13亿美元，较上年同期增长17.2%[41] - 公司现金及现金等价物为9.52亿美元，较上年同期增长12.2%[41] 收入与利润 - 公司第三季度总收入为8952万美元，同比下降17.8%[10] - 公司第三季度净收益为1022万美元，同比下降46.7%[10] - 公司第三季度每股基本收益为0.22美元，同比下降46.3%[10] - 公司第三季度每股摊薄收益(调整后)为0.86美元，同比增长21.1%[10] - 公司第三季度调整后净收益为4.01亿美元，较上年同期增长21.1%[44] - 公司第三季度调整后平均资产收益率为1.27%，较上年同期提高0.22个百分点[44] - 公司第三季度调整后平均普通股权益收益率为10.7%，较上年同期提高1.26个百分点[44] - 公司第三季度调整后税前拨备前利润为5.38亿美元，较上年同期增长16.0%[44] - 公司第三季度调整后税前拨备前资产收益率为1.67%，较上年同期提高0.25个百分点[44] 贷款与存款 - 公司第三季度贷款总额为94.781亿美元，较上年同期增加2.1%[8] - 公司第三季度存款总额为109.762亿美元，较上年同期增加3.2%[8] - 公司第三季度非计息存款为22.26亿美元，较上年同期下降5.61%[13] - 公司第三季度计息活期存款为27.54亿美元，较上年同期增长7.81%[13] - 公司第三季度定期存款中的经纪及网银存款为5.19亿美元，较上年同期大幅增长195.8%[13] 资本充足性 - 公司第三季度普通股权一级资本比率为10.4%[29] - 公司2024年9月30日的普通股权一级资本充足率为12.7%，一级资本充足率为13.0%，总资本充足率为15.1%[30] 分部经营情况 - 公司第三季度银行业务分部的总收入为75,965千美元[38] - 公司第三季度银行业务分部的核心总收入(税前等价)为117,046千美元[38] - 公司第三季度银行业务分部的效率比率为83.3%[38] - 公司第三季度银行业务分部的核心效率比率(税前等价)为54.1%[38] - 公司第三季度抵押贷款分部的总收入为13,555千美元[39] - 公司第三季度抵押贷款分部的核心总收入为13,545千美元[39] - 公司第三季度抵押贷款分部的效率比率为95.4%[39] - 公司第三季度抵押贷款分部的核心效率比率(税前等价)为95.4%[39]

文章核心观点 - 即将发布的FB Financial报告预计显示季度每股收益增长，营收也同比增加，同时近期盈利预测有调整，还给出了多项关键指标的分析师预测及公司股价表现和评级情况 [1][2][8] 盈利与营收预测 - 预计季度每股收益为0.82美元，同比增长15.5% [1] - 分析师预测营收为1.2744亿美元，同比增长17% [1] 盈利预测调整 - 过去30天，本季度共识每股收益估计向下修正0.2% [2] 盈利预测重要性 - 盈利预测修订对预测投资者对股票的潜在反应很关键，与股票短期价格表现有强关联 [3] 关键指标预测 - 预计效率比率达59.7%，去年同期为76.2% [5] - 预计净息差为3.5%，去年同期为3.4% [5] - 预计平均盈利资产为116.7亿美元，去年同期为118.1亿美元 [5] - 预计抵押贷款银行业务收入为1246万美元，去年同期为1200万美元 [6] - 预计总非利息收入为2414万美元，去年同期为804万美元 [6] - 预计净利息收入（税等效基础）为1.0464亿美元，去年同期为1.0176亿美元 [7] - 预计净利息收入为1.0301亿美元，去年同期为1.0093亿美元 [7] - 预计投资服务和信托收入为332万美元，去年同期为307万美元 [8] 股价表现与评级 - 过去一个月，FB Financial股价回报率为+2.7%，同期Zacks标准普尔500综合指数变化为+5.9% [8] - 基于Zacks排名3（持有），FBK未来表现可能与整体市场一致 [8]