文章核心观点 - 巴港银行集团（BHB）股票近两周下跌8.7%，但上一交易日形成锤子线形态，可能预示股价找到支撑并出现趋势反转，同时华尔街分析师上调该银行盈利预期也增强了其趋势反转的前景 [1] 巴港银行集团股票情况 - 巴港银行集团股票近两周下跌8.7%，上一交易日形成锤子线形态，可能出现趋势反转 [1] - 近期该银行盈利预期修正呈上升趋势，过去30天当前年度的共识每股收益预期提高了5.2%，表明分析师看好其盈利潜力 [3] - 该银行目前的Zacks排名为2（买入），处于根据盈利预期修正趋势和每股收益惊喜排名的4000多只股票的前20%，通常表现会优于市场 [3] 锤子线形态介绍 - 锤子线是蜡烛图中常见的价格形态，开盘价和收盘价相差较小形成小实体，当日最低价与开盘价或收盘价相差较大形成长下影线，下影线长度至少是实体的两倍 [2] - 下跌趋势中，锤子线形成当天股价创新低后找到支撑，出现买盘推动股价收盘接近或略高于开盘价，预示空头可能失去对价格的控制，有潜在趋势反转信号 [2] - 锤子线可出现在任何时间框架，短期和长期投资者都会使用，但应与其他看涨指标结合使用 [2]

利率风险及管理 - 公司面临的最重大市场风险是利率风险，由银行资产负债管理委员会负责监督管理[265][266] 利率敏感性建模结果 - 截至2024年9月30日，利率敏感性建模结果显示银行资产负债表在1年和2年的时间范围内对资产敏感[274] - 与2023年9月30日相比，2024年资产敏感性在第1年和第2年都有所增加[275] 利率变动对净利息收入的影响 - 假设未来12个月短期和长期利率从当前水平下降200个基点，银行净利息收入在1年和2年的时间范围内将恶化；若上升200个基点，净利息收入将改善[274][275] - 2024年9月30日，利率下降200个基点时，1 - 12个月净利息收入变化为 - 5070千美元（ - 4.1%），13 - 24个月为 - 13418千美元（ - 9.9%）；利率上升200个基点时，1 - 12个月为5162千美元（4.2%），13 - 24个月为10758千美元（7.9%）[278] - 2023年9月30日，利率下降200个基点时，1 - 12个月净利息收入变化为 - 4125千美元（ - 3.2%），13 - 24个月为 - 10532千美元（ - 7.6%）；利率上升200个基点时，1 - 12个月为2314千美元（1.8%），13 - 24个月为4575千美元（3.3%）[278] 公司披露控制和程序情况 - 截至2024年9月30日，公司披露控制和程序有效，能确保按规定时间记录、处理、汇总和报告信息[280] 财务报告内部控制变化情况 - 上一财季公司财务报告内部控制没有发生重大影响的变化[281] 公司诉讼情况 - 公司及子公司涉及日常常规诉讼，目前认为单个或总体诉讼对公司合并财务状况产生重大不利影响的可能性很小，但不利结果可能有影响[282]

文章核心观点 - 巴港银行（Bar Harbor Bankshares）本季度财报表现良好，盈利和营收均超预期，但股价年初至今表现逊于市场，未来走势取决于管理层财报电话会议评论及盈利预期变化，当前Zacks评级为持有，同行业东北社区银行（Northeast Community Bancorp）未公布本季度财报，预期盈利和营收有增长 [1][2][3][4][5] 巴港银行本季度财报情况 - 每股收益0.80美元，超Zacks共识预期的0.68美元，去年同期为0.73美元，本季度盈利惊喜率为17.65%，过去四个季度有三次超共识每股收益预期 [1] - 截至2024年9月季度营收3861万美元，超Zacks共识预期3.52%，去年同期为3800万美元，过去四个季度有三次超共识营收预期 [1] 巴港银行股价表现 - 年初至今股价上涨约2.2%，而标准普尔500指数上涨22.7% [2] 巴港银行未来展望 - 股价短期走势取决于管理层财报电话会议评论及盈利预期 [2][3] - 盈利预期方面，当前Zacks评级为3（持有），预计近期表现与市场一致，下一季度共识每股收益预期为0.68美元，营收3760万美元，本财年共识每股收益预期为2.68美元，营收1.48亿美元 [3][4] 行业情况及同行业公司表现 - Zacks行业排名中，东北银行行业目前处于250多个Zacks行业前21%，前50%的行业表现优于后50%超两倍 [5] - 同行业东北社区银行未公布截至2024年9月季度财报，预计每股收益0.91美元，同比增长13.8%，过去30天共识每股收益预期上调29.9%，预计营收2653万美元，同比增长4.7% [5]

净收入与每股收益 - 2024年第三季度GAAP和核心（非GAAP）净收入为1210万美元，摊薄后每股收益0.80美元，较2023年同期增长8%[1] - 2024年9月30日摊薄后净收益为每股0.80美元，核心收益同样为每股0.80美元[22] - 2024年第三季度基本每股收益0.80美元，2023年同期为0.73美元[26] - 2024年前三季度基本每股收益2.14美元，2023年同期为2.31美元[26] - 2024年9月30日每股基本收益为0.80美元，稀释后每股收益也为0.80美元[27] - 2024年9月30日摊薄后核心每股收益为0.80美元，高于2024年6月30日的0.66美元[37] - 2024年9月30日净利润为1219.3万美元，高于2024年6月30日的1025.7万美元和2023年9月30日的1110.4万美元[36] - 2024年9月30日核心收益为1219.3万美元，高于2024年6月30日的1003万美元[36] 股息分配 - 董事会宣布每股0.30美元现金股息，基于2024年9月30日收盘价年化收益率3.89%[2] 资产情况 - 截至2024年第三季度末总资产稳定在40亿美元，总贷款年化增长1760万美元或2%[3][4] - 可供出售证券增至5.359亿美元，联邦住房贷款银行（FHLB）股票降至760万美元[6] - 2024年9月30日总资产为40.30亿美元，总盈利资产为37.20亿美元[22] - 2024年9月30日总投资为5.43亿美元，总贷款为30.82亿美元[22] - 截至2024年9月30日，公司总资产为40.29927亿美元，总负债为35.70011亿美元，股东权益为4.59916亿美元[23] - 截至2024年9月30日，公司净贷款为30.52712亿美元，较2023年9月30日的29.6478亿美元有所增长[23] - 截至2024年9月30日，公司总资产为4027041千美元，较2024年6月30日的3959749千美元有所增长[31] - 2024年9月30日，总贷款为3071638千美元，高于2024年6月30日的3031088千美元[31] - 2024年9月30日平均盈利资产为37.28亿美元，高于2024年6月30日的36.65亿美元[36] - 2024年9月30日平均资产为40.27亿美元，高于2024年6月30日的39.6亿美元[36] 存款情况 - 核心存款年化增长18%，财富管理相关手续费收入同比增长17%[1] - 总存款从第二季度的31亿美元增至33亿美元，非到期存款年化增长15%[8] - 2024年9月30日总存款为32.61亿美元，股东权益为4.60亿美元[22] - 截至2024年9月30日，公司总存款为32.61086亿美元，较2023年9月30日的31.40494亿美元有所增长[23][25] - 2024年第三季度，无息活期存款年化季度增长率为38%，年度增长率为8%[25] - 2024年第三季度，定期存款年化季度增长率为8%，年度增长率为22%[25] - 2024年9月30日，总存款为3199270千美元，其中计息存款2621842千美元，非计息活期存款577428千美元[31] 借款情况 - 高级借款减少1.431亿美元至1.862亿美元，借款总成本从4.57%降至4.38%[9] 净息差与收益率 - 2024年第三季度净息差为3.15%，贷款收益率增长52个基点至5.54%[10] - 2024年9月30日净息差（完全应税等价）为3.15%[22] - 截至2024年9月30日，总生息资产收益率为5.24%[28] - 2024年9月30日，商业房地产贷款收益率为5.67%，商业和工业贷款收益率为6.98%[28] - 截至2024年9月30日，计息存款的总利率为2.45%，借款利率为4.38%[29] - 2024年9月30日，总计息负债利率为2.66%[29] - 2024年9月30日，净利息利差为2.58，完全应税等效净利息收益率为3.15[29] 非利息收支 - 非利息收入为970万美元，财富管理收入增长17.2%至410万美元，管理资产增长20%至28亿美元[13] - 非利息支出为2480万美元，所得税支出为140万美元，较2023年同期减少[14] - 2024年第三季度非利息收入965.3万美元，2023年同期为860.7万美元[26] - 2024年前三季度非利息收入2749.6万美元，2023年同期为2637.7万美元[26] 各类比率 - 2024年9月30日资产回报率为1.20%，核心资产回报率为1.20%[22] - 2024年9月30日股权回报率为10.68%，核心股权回报率为10.68%[22] - 2024年9月30日有形股权回报率为14.90%，核心有形股权回报率为14.90%[22] - 2024年9月30日效率比率为62.09%[22] - 2024年9月30日净冲销（回收率）与平均贷款之比为0.01%[22] - 截至2024年9月30日，非应计贷款/总贷款比例为0.23%，非performing资产/总资产比例为0.18%[32] - 2024年9月30日，信贷损失准备金期末余额为29023千美元，信贷损失准备金/总贷款比例为0.94%[32] - 2024年9月30日，30 - 89天逾期贷款占总贷款比例为0.09%，90 + 天逾期且仍计息贷款占比为0.01%[35] - 2024年9月30日，总逾期和非应计贷款占总贷款比例为0.33%[35] - 净冲销（回收）（年初至今年化）/平均贷款比例在2024年各季度维持在0.01% - 0.02%之间[35] - 2024年9月30日GAAP资产回报率为1.20%，高于2024年6月30日的1.04%[37] - 2024年9月30日GAAP股权回报率为10.68%，高于2024年6月30日的9.46%[37] - 2024年9月30日有形股权回报率为14.90%，高于2024年6月30日的13.44%[37] 不同类型贷款情况 - 2024年第三季度，商业房地产贷款年化季度增长率为10%，年度增长率为11%[24] - 2024年第三季度，商业和工业贷款年化季度增长率为 - 37%，年度增长率为 - 6%[24] - 2024年第三季度，住宅房地产贷款年化季度增长率为 - 8%，年度增长率为 - 8%[24] - 2024年第三季度，消费者贷款年化季度增长率为15%，年度增长率为9%[24] - 2024年第三季度，免税及其他贷款年度增长率为49%[24] - 2024年第三季度，净贷款（冲销）回收额为 - 60千美元，其中商业和工业贷款冲销回收情况不佳[33] 利息和股息收入 - 2024年第三季度贷款利息和股息收入4204.2万美元，2023年同期为3841.2万美元[26] - 2024年前三季度总利息和股息收入1.41241亿美元，2023年同期为1.28367亿美元[26] - 2024年第三季度净利息收入2895.8万美元，2023年同期为2918.6万美元[26] - 2024年前三季度净利息收入8477.2万美元，2023年同期为8888.2万美元[26] - 截至2024年9月30日，贷款为42,042千美元，总利息和股息收入为48,580千美元，净收入为12,193千美元[27] 总营收与平均股东权益 - 2024年9月30日总营收为3861.1万美元，高于2024年6月30日的3721.6万美元[36] - 2024年9月30日平均股东权益为4.54亿美元，高于2024年6月30日的4.36亿美元[36] 加权平均流通股 - 2024年9月30日加权平均流通股基本为15,261千股，稀释后为15,326千股[27] 非performing资产情况 - 2024年9月30日，非performing资产为7100千美元，主要是非应计贷款[34]

文章核心观点 - 巴尔港银行股份公司今年收益可能因利润率压缩而下降，但接近正常的贷款增长可能很快提升收益 2024 年预计每股收益 2.67 美元，同比下降 10% [1] 收益情况 - 巴尔港银行股份公司今年收益可能因利润率压缩而下降 [1] - 接近正常的贷款增长可能很快提升公司收益 [1] - 预计公司 2024 年每股收益 2.67 美元，同比下降 10% [1]

资产负债表 - 公司总资产达到40.34亿美元，较2023年12月31日增加1.6%[16] - 贷款总额达到30.64亿美元，较2023年12月31日增加2.2%[16] - 存款总额为31.41亿美元，与2023年12月31日基本持平[17] - 资本充足率维持在10.9%的健康水平[16] 利润表 - 净利息收入为5.58亿美元，同比下降6.5%[20] - 非利息收入为1.82亿美元，与去年同期基本持平[21] - 非利息支出为4.77亿美元，同比增加3.5%[22] - 税前利润为2.55亿美元，同比下降15.7%[23] - 净利润为2.04亿美元，同比下降14.5%[23] - 基本每股收益为1.34美元，同比下降14.6%[24] 现金流量 - 公司2024年上半年净收入为20,352千美元[38] - 公司2024年上半年计提信贷损失准备874千美元[38] - 公司2024年上半年其他综合收益损失2,919千美元[36] - 公司2024年上半年宣布每股0.30美元的现金股利[36] - 公司2024年上半年确认股份支付费用684千美元[36] - 公司2023年上半年净收入为10,791千美元[33] - 公司2023年上半年其他综合收益损失4,413千美元[33] - 公司2023年上半年宣布每股0.28美元的现金股利[33] - 公司2023年上半年确认股份支付费用384千美元[33] - 公司2023年第一季度净收入为13,012千美元[32] 商誉减值 - 公司于2023年9月30日完成年度商誉减值测试，公司估计的公允价值超过其账面价值，未发生减值[51] 可供出售证券 - 公司持有的可供出售债务证券中没有计提信用损失准备[59] - 公司可供出售证券中有74,006千美元的未实现损失，主要集中在政府支持的抵押贷款支持证券和州政府及地方政府债券[64] - 公司2024年6月30日可供出售证券的摊余成本为581,383千美元，公允价值为512,928千美元[61] - 公司2024年上半年可供出售证券的净收益为50千美元[62] - 公司持有的可供出售证券中有360,362千美元为抵押贷款支持证券和抵押债务凭证[61] - 公司持有的可供出售证券中有125,145千美元的到期日在10年以上[61] - 公司持有的可供出售证券中有52,527千美元的到期日在1-5年之间[61] - 公司持有的可供出售证券中有42,338千美元的到期日在5-10年之间[61] - 公司持有的可供出售证券中有1,011千美元的到期日在1年以内[61] - 公司预计将收回所有AFS投资组合中证券的摊余成本基础，并且无意出售或预计在2024年6月30日之前被要求出售任何处于未实现亏损状态的证券[68] - 美国政府支持企业债券组合中7只证券中有7只处于未实现亏损状态，未实现亏损占摊余成本的3.54%[70] - 美国政府支持企业债券组合中487只证券中有474只处于未实现亏损状态，未实现亏损占摊余成本的15.39%[71] - 美国政府机构债券组合中159只证券中有145只处于未实现亏损状态，未实现亏损占摊余成本的12.83%[72] - 私人抵押贷款支持证券组合中25只证券中有22只处于未实现亏损状态，未实现亏损占摊余成本的3.02%[73] - 州政府和政治分支机构债券组合中67只证券中有61只处于未实现亏损状态，未实现亏损占摊余成本的14.20%[74] - 公司债券组合中35只证券中有32只处于未实现亏损状态，未实现亏损占摊余成本的11.53%[75] 贷款 - 2023年12月31日公司贷款总额为29.99亿美元，贷款损失准备为2.81亿美元[76] - 2024年6月30日和2023年12月31日贷款中的未摊销净成本和溢价分别为-145,000美元和148,000美元[77] - 2024年6月30日和2023年12月31日贷款应计利息分别为1,320万美元和1,190万美元[78] - 2024年6月30日贷款损失准备余额为2,885.5万美元[90] - 公司贷款组合中商业建筑贷款、商业房地产自用贷款和商业房地产非自用贷款的期初余额分别为2,579千元、2,189千元和9,341千元[94] - 公司在2024年上半年计提贷款损失准备1,548千元，其中商业建筑贷款计提798千元、商业房地产自用贷款计提238千元、商业房地产非自用贷款计提140千元[94] - 公司在2024年上半年核销贷款267千元，其中商业和工业贷款核销122千元、住房贷款核销8千元、个人其他贷款核销125千元[94] - 公司在2024年上半年贷款损失准备金余额为27,362千元[94] - 公司在2024年上半年未使用贷款承诺的损失准备金余额为3,639千元，较2023年上半年的3,780千元有所下降[95] - 公司贷款组合中风险等级为通过的贷款占比较高，2024年6月30日分别为商业建筑贷款100%、商业房地产自用贷款97.2%、商业房地产非自用贷款91.6%、税收豁免贷款100%、商业和工业贷款91.8%[104] - 公司在2024年上半年未发生商业建筑贷款、商业房地产自用贷款和商业房地产非自用贷款的核销[104] - 公司在2024年上半年商业和工业贷款核销83千元[

文章核心观点 - 公司是新英格兰地区的区域银行，股价处于52周高位，分析师持中性态度，但因其持续提高股息对股息增长投资者有吸引力，若股价回调至20多美元可考虑投资 [1][8] 财务表现 - 本季度营收3740万美元，同比仅下降1%，虽低于去年但好于预期，净利息收益率为3.09%，低于2023年第二季度的3.22%和2024年第一季度的3.14%，主要因资金成本上升，贷款收益率增长42个基点至5.41%，计息存款成本从2023年第一季度的1.45%升至2.35%，非利息收入增长60万美元至960万美元，净利润1030万美元，每股0.67美元 [2] 贷款与存款情况 - 贷款总额年化增长5250万美元或7%，商业贷款年化增长6860万美元或14%，其中商业房地产贷款增加5990万美元或15%，商业和工业贷款增加870万美元或8%，住宅贷款年化减少1850万美元或8%，消费者贷款年化增加390万美元或16%，存款连续季度保持在31亿美元 [5] 回报指标 - 资产回报率为1.03%，股权回报率为9.46%，虽弱于去年但近两份报告有所改善，效率比率为62.96%，低于过去但仍可观，不良资产比率从一年前的0.27%降至0.16%，冲销贷款为1.06亿美元，为三个季度以来最低，信贷损失拨备仅为58万美元 [9] 行业与前景 - 区域银行利润率整体已触底，公司在艰难宏观环境中表现良好，随着贷款增长和存款稳定，市场对其近期环境改善抱有希望 [2][3]

文章核心观点 - 巴港银行（Bar Harbor Bankshares）本季度财报显示业绩情况，投资者关注其未来股价走势，当前评级暗示短期内股价或跑输市场，行业表现也对其有影响 [1][9][14] 公司业绩表现 - 巴港银行本季度每股收益0.66美元，未达Zacks共识预期的0.67美元，去年同期为0.71美元，数据经非经常性项目调整 [1] - 过去四个季度，公司三次超出每股收益共识预期 [2] - 截至6月2024日季度，公司营收3739万美元，超Zacks共识预期1.61%，去年同期为3777万美元，过去四个季度三次超出营收共识预期 [11] 股价表现 - 年初至今，巴港银行股价上涨约8%，而标准普尔500指数涨幅为17.2% [3] 盈利预期 - 下一季度共识每股收益预期为0.69美元，营收3770万美元；本财年共识每股收益预期为2.75美元，营收1.495亿美元 [5] - 控股公司Valley National Bank即将发布的报告预计每股收益0.20美元，同比变化-28.6%，过去30天该季度共识每股收益预期下调4.4% [6] 盈利惊喜 - 本季度财报盈利惊喜为 -1.49%，上一季度预期每股收益0.65美元，实际为0.66美元，盈利惊喜为1.54% [7] 评级与展望 - 财报发布前，巴港银行的预期修正趋势不利，当前Zacks评级为4（卖出），预计短期内股价跑输市场 [9] 行业情况 - Zacks行业排名中，东北银行行业目前处于250多个Zacks行业的后41%，研究显示排名前50%的行业表现比后50%的行业高出两倍多 [14] 其他公司信息 - 同行业的Valley National尚未公布截至2024年6月季度的业绩，预计7月25日发布，其营收预计为4.5867亿美元，较去年同期下降4.4% [10][15]

总资产相关变化 - 2024年第二季度末总资产较第一季度末增长7520万美元[1] - 2024年6月30日总资产为3959749千美元，3月31日为3938005千美元[61] 非利息支出相关变化 - 2024年第二季度非利息支出为2400万美元，较2023年同期的2340万美元有所增加，薪资和福利费用增长5%（63.7万美元），其他费用从420万美元增至440万美元[2] - 2024年6月30日当季，公司非利息收入为9,633千美元，非利息支出为24,018千美元[39] 净收入与每股收益相关变化 - 2024年第二季度GAAP净收入为1030万美元，摊薄后每股收益0.67美元；核心（非GAAP）净收入为1000万美元，摊薄后每股收益0.66美元；2023年同期GAAP和核心（非GAAP）净收入为1080万美元，摊薄后每股收益0.71美元[9] - 2024年第二季度摊薄后净利润为每股0.67美元，核心摊薄后收益为每股0.66美元[19] - 2024年第二季度基本每股收益为0.67美元，2023年同期为0.71美元[38] - 2024年6月30日当季，公司基本每股收益为0.67美元，摊薄后每股收益为0.67美元[39] - 净收入方面，2024年6月30日为1025.7万美元，2024年3月31日为1009.5万美元，2023年12月31日为994.5万美元，2023年9月30日为1110.4万美元，2023年6月30日为1079.1万美元[45] - 截至2024年6月30日，期末普通股流通股数为15,232千股，摊薄后普通股平均流通股数为15,275千股，摊薄后核心每股收益为0.66美元[64] 现金及现金等价物与有息存款相关变化 - 2024年第二季度末总现金及现金等价物为1.018亿美元，高于第一季度末的7620万美元；存放其他银行的有息存款为6220万美元，高于第一季度末的4540万美元，收益率分别为5.65%和5.88%[11] - 2024年6月30日利息赚取存款等为27407千美元，3月31日为36608千美元[61] 证券投资组合相关变化 - 2024年第二季度可供出售证券降至5.129亿美元，低于第一季度的5.276亿美元；联邦住房贷款银行股票增至1480万美元，高于第一季度的1000万美元；本季度末公允价值调整使证券投资组合减少6850万美元，高于第一季度末的6490万美元；2024年第二季度证券投资组合加权平均收益率为4.00%，低于上一季度末的4.02%[12] 信用损失准备金与非应计贷款相关变化 - 2024年第二季度末信用损失准备金增至2890万美元，较第一季度末的2840万美元增加50万美元；非应计贷款从第一季度的690万美元降至630万美元[13] - 2024年第二季度非应计贷款与总贷款比率为0.20%[20] - 2024年第二季度末，非应计贷款占总贷款的比例为0.20%，2023年第二季度为0.22%[35] - 2024年第二季度末，逾期和非应计贷款占总贷款的比例为0.30%，2023年第二季度为0.33%[35] - 总非应计贷款/总贷款比例分别为0.20%、0.23%、0.18%、0.23%、0.22%[44] - 2024年第二季度非应计贷款总额为6277千美元，第一季度为6870千美元[56] 利息和股息收入及收益率相关变化 - 2024年第二季度总利息和股息收入增长9.2%，达到4680万美元；商业房地产贷款收益率从2023年第二季度的5.21%增至5.61%；商业和工业收益率从2023年第二季度的6.42%增至6.76%；生息资产收益率从2023年第二季度的4.77%增至5.18%[14] - 截至2024年6月30日，公司贷款利息和股息收入为40,634千美元，证券及其他收入为6,204千美元，总利息和股息收入为46,838千美元[39] - 截至2024年6月30日，公司生息资产中其他银行的有息存款收益率为5.65%，可供出售证券和联邦住房贷款银行股票收益率为4.00%[40] - 截至2024年6月30日，公司各类贷款中商业房地产贷款收益率为5.61%，工商业贷款收益率为6.76%，住宅房地产贷款收益率为4.13%，消费贷款收益率为7.26%[40] - 截至2024年6月30日，公司总贷款收益率为5.41%，总生息资产收益率为5.18%[40] 每股账面价值相关变化 - 2024年6月30日，公司每股账面价值为28.81美元，高于3月31日的28.64美元；同期，证券未实现净损失分别使每股账面价值减少3.44美元和3.26美元；2024年第二季度末有形每股账面价值（非GAAP）为20.68美元，高于第一季度末的20.48美元[5] - 2024年第二季度末有形账面价值为每股20.68美元[19] - 截至2024年6月30日，期末有形账面价值每股为20.68美元，排除证券调整后为24.12美元[64] 财富管理业务相关变化 - 公司财富管理团队表现良好，客户留存率高，新客户收购额超过1亿美元，将在未来几个季度注入资金[10] - 财富管理收入增长10%，从2023年第二季度的380万美元增至420万美元[26] - 2024年第二季度管理资产规模增长12%，从2023年第二季度的23亿美元增至26亿美元[26] 总贷款相关变化 - 2024年第二季度末净贷款为30.35326亿美元，高于第一季度末的29.83317亿美元[4] - 2024年第二季度总贷款较上一季度增长5250万美元，年化增长率为7%，其中商业贷款增长6860万美元，年化增长率为14%[22] - 2024年第二季度末，总贷款为30.64181亿美元，年化季度增长率为7%，同比增长率为4%[37] - 2024年6月30日商业房地产贷款为1600253千美元，3月31日为1558506千美元[61] - 2024年6月30日总贷款为3031088千美元，3月31日为3004198千美元[61] 总存款相关变化 - 2024年第二季度总存款维持在31亿美元，非到期存款年化减少2%或1060万美元，定期存款增加2390万美元[24] - 2024年第二季度末，总存款为31.40466亿美元，年化季度增长率为2%[37] - 2024年6月30日计息存款总额为2533270千美元，3月31日为2580983千美元[61] 净息差相关变化 - 2024年第二季度净息差为3.09%，低于2023年第二季度的3.22%，贷款收益率增长42个基点至5.41%[25] - 2024年6月30日，效率比率为62.96，完全应税等效净息差为3.09[64] 现金股息相关变化 - 董事会宣布每股0.30美元现金股息，基于2024年第二季度最后交易日收盘价，年化股息率为4.46%[21] 信托和投资手续费收入相关变化 - 2024年第二季度信托和投资手续费收入增长14%[20] 高级借款相关变化 - 2024年第二季度高级借款增加5990万美元至3.293亿美元[24] 非利息收入相关变化 - 2024年第二季度非利息收入为960万美元，2023年同期为900万美元[26] 信贷损失拨备相关变化 - 信贷损失拨备为58.5万美元，2023年第二季度为75万美元[35] 总利息支出相关变化 - 2024年6月30日当季，公司存款利息支出为14,780千美元，借款利息支出为4,299千美元，总利息支出为19,079千美元[39] 净利息收入相关变化 - 2024年6月30日当季，公司净利息收入为27,759千美元，计提信贷损失准备后为27,174千美元[39] 税前收入、所得税费用与净利润相关变化 - 2024年6月30日当季，公司税前收入为12,789千美元，所得税费用为2,532千美元，净利润为10,257千美元[39] 加权平均流通股数相关变化 - 截至2024年6月30日，公司基本加权平均流通股数为15,227千股，摊薄后为15,275千股[39] 总不良资产/总资产相关变化 - 总不良资产/总资产分别为0.16、0.17、0.14、0.17、0.17[44] 信贷损失准备金相关比例变化 - 信贷损失准备金/总贷款比例分别为0.94%、0.94%、0.94%、0.94%、0.91%[44] 平均盈利资产相关变化 - 平均盈利资产分别为366.6亿美元、364.5亿美元、365.2亿美元、368.7亿美元、363.7亿美元[45] 平均资产相关变化 - 平均资产分别为396亿美元、393.8亿美元、394亿美元、398.4亿美元、393.1亿美元[45] 平均股东权益相关变化 - 平均股东权益分别为43.6亿美元、43.6亿美元、41.9亿美元、41.1亿美元、41.3亿美元[45] 计息存款利率相关变化 - 计息存款中，活期利率分别为1.39%、1.34%、1.33%、1.11%、0.94%[54] 边际税率相关变化 - 2024年第二季度边际税率为23.82%，第一季度和2023年第四季度为24.01%，2023年前三季度为23.80%[59] 总负债相关变化 - 2024年6月30日总负债为3523551千美元，3月31日为3502044千美元[61] 股东权益总额相关变化 - 2024年6月30日股东权益总额为436198千美元，3月31日为435961千美元[61] 证券调整税后净额相关变化 - 2024年6月30日，证券调整税后净额为 - 52,313千美元[64] 有形股东权益/有形资产相关变化 - 2024年6月30日，有形股东权益/有形资产为8.06[64] 资产回报率相关变化 - 2024年第二季度资产回报率为1.04%，核心资产回报率为1.02%[19] - 2024年6月30日，GAAP资产回报率为1.04%，核心资产回报率为1.02[64] 税前、拨备前资产回报率相关变化 - 2024年6月30日，税前、拨备前资产回报率为1.36，核心税前、拨备前资产回报率为1.33[64] 股权回报率相关变化 - 2024年6月30日，GAAP股权回报率为9.46，核心股权回报率为9.25[64] 有形股权回报率相关变化 - 2024年6月30日，有形股权回报率为13.44，核心有形股权回报率为13.15[64] 效率比率及税等效调整相关变化 - 2024年6月30日，效率比率为62.96，完全应税等效净息差为3.09[64] - 2024年6月30日，效率比率应税等效调整为528千美元，净息差税等效调整为389千美元[64]

公司整体财务数据关键指标 - 公司资产为39.59亿美元，净贷款为29.83亿美元，存款为31.27亿美元，股东权益为4.36亿美元[17] - 公司不良资产与总资产比率为0.17%，核心平均资产回报率为1.03%，核心平均股权回报率为9.32%[17] - 公司净息差为3.14%，收盘价为26.48美元，市值为4.03亿美元[17] - 公司市盈率为9.63倍，股息收益率为4.23%[17] - 2024年第一季度总资产为39.59亿美元，总贷款为30.12亿美元，总存款为31.27亿美元[106] - 2024年第一季度总股本为4.36亿美元，有形普通股权益/有形资产为8.13%，一级杠杆率为9.92%，总风险资本比率为14.10%[106] - 2024年第一季度净收入为1.01亿美元，核心资产回报率为1.03%，核心股权回报率为9.32%[106] - 2024年第一季度净息差为3.14%，效率比率为62.91%[106] - 2024年第一季度不良贷款/贷款为0.23%，不良资产/资产为0.17%，准备金/贷款为0.94%，净冲销/平均贷款为0.01%[106] - 2024年第一季度盈利资产收益率为5.10%，付息存款成本为2.26%[106] - 2024年第一季度GAAP资产回报率为1.03%，GAAP股权回报率为9.32%[109] - 2024年第一季度核心税前、拨备前资产回报率为1.32%[109] - 2024年第一季度效率比率的应税等价调整为52.3万美元[109] - 2024年第一季度净息差的税收等价调整为38.8万美元[109] 公司存款相关数据 - 公司仅13.1%的存款未被联邦存款保险公司（FDIC）或抵押品保险[14] 公司业务线资产管理规模数据 - 公司巴尔港财富管理部门与经纪服务业务的资产管理规模达30亿美元[35] - 公司非利息收入来源多样，管理资产规模突破30亿美元[82] 公司分行分布数据 - 公司在缅因州有22家全方位服务分行，在佛蒙特州有10家全方位服务分行和1个独立的得来速窗口[40] 公司荣誉相关数据 - 公司被《福布斯》杂志评为2023年和2024年世界最佳银行[26][42] - 公司被《新闻周刊》与PLANT - A Insights Group合作评为美国最佳地区银行之一[26] 公司战略相关数据 - 公司坚持审慎增长战略超135年[11] 公司贷款增长率及占比数据 - 年化总贷款增长率为3%，年化商业贷款增长率为6%，净息差为3.29%，不良资产占总资产比率为0.14%[49] - 截至2024年第一季度，商业贷款在贷款组合中的占比从2019年第一季度的49%增至65%[52] - 2024年第一季度年化总贷款增长率为2%，年化商业贷款增长率为7%，不良资产占总资产比率为0.17%[64] 公司贷款质量相关数据 - 总逾期贷款占总贷款的比例低至0.21%[53] - 非应计贷款占总贷款的比例稳定在0.23%，2024年第一季度信贷损失准备金占总贷款的0.94%，是非应计贷款的413%，合格贷款比率稳定在96%[67] - 2024年第一季度净贷款冲销额为7.6万美元，银行拥有的房地产为0美元[84] - 2024年第一季度应计逾期贷款占比0.14%，非应计贷款占比0.23%，总逾期和非应计贷款占比0.37%[85] 公司办公物业贷款相关数据 - 办公物业总敞口中86%为合格评级，仅1%为次级或更差评级，办公物业加权平均风险评级为4.09，总承诺额为2.53亿美元[68] - 2024年第一季度，公司在缅因州波特兰市发起一笔1020万美元的商业房地产抵押贷款，物业入住率为92%，贷款价值比为65%，债务偿付覆盖率为1.30倍[70] - 2023年第二季度，4220万美元的商业房地产办公贷款被降级，其中4笔总计3360万美元的贷款迁移至风险评级6，加权平均贷款价值比为66.5%[71] - 2024年第一季度末未偿还办公贷款总额为2.48亿美元，约占总贷款的8%[86] - 过去9个月，三笔总额为1630万美元的商业房地产办公贷款按正常市场条款和条件续期[87] - 基于入住率和债务偿付覆盖率的改善趋势，2024年两笔关系中的四笔总额为1670万美元的办公贷款有望从RR6升级到RR5[87] - 2023年第二季度和第三季度，评级上调分别为1030万美元和800万美元，部分抵消了评级下调[88] 公司利率敏感性数据 - 利率变动200个基点时，净利息收入变动3.8%，经济价值变动 -9.8%[76] - 利率变动300个基点时，净利息收入变动5.6%，经济价值变动 -14.9%[76] 公司多期财务数据对比 - 2021 - 2024Q1净收入分别为392.99百万美元、435.57百万美元、448.52百万美元、130.12百万美元、107.91百万美元、111.04百万美元、99.45百万美元、100.95百万美元[98] - 2019 - 2023年出售证券净收益分别为 - 237百万美元、 - 5445百万美元、 - 2870百万美元、 - 53百万美元、 - 34百万美元[98] - 2023Q1 - 2024Q1核心收益分别为129.91百万美元、107.25百万美元、111.04百万美元、103.58百万美元、100.99百万美元[98] - 2019 - 2024Q1净利息收入分别为898.10百万美元、991.80百万美元、955.73百万美元、1136.81百万美元、1176.75百万美元、309.06百万美元、287.90百万美元、291.86百万美元、287.93百万美元、280.55百万美元[98] - 2019 - 2024Q1非利息收入分别为290.69百万美元、429.56百万美元、422.61百万美元、353.21百万美元、358.29百万美元、91.84百万美元、89.80百万美元、88.15百万美元、88.50百万美元、85.86百万美元[98] - 2019 - 2024Q1总营收分别为1188.79百万美元、1421.36百万美元、1378.34百万美元、1490.02百万美元、1535.04百万美元、400.90百万美元、377.70百万美元、380.01百万美元、376.43百万美元、366.41百万美元[98] - 2019 - 2024Q1总核心营收分别为1186.42百万美元、1366.91百万美元、1349.64百万美元、1489.49百万美元、1534.70百万美元、400.56百万美元、377.70百万美元、380.01百万美元、376.43百万美元、366.41百万美元[98] - 2019 - 2024Q1总非利息费用分别为897.33百万美元、948.60百万美元、905.08百万美元、912.53百万美元、934.79百万美元、227.04百万美元、233.92百万美元、230.16百万美元、243.67百万美元、236.88百万美元[98] - 2019 - 2023年总非核心费用分别为 - 9597百万美元、 - 7475百万美元、 - 4896百万美元、 - 276百万美元、 - 465百万美元[98] - 2019 - 2024Q1核心非利息费用分别为801.36百万美元、873.85百万美元、856.12百万美元、909.77百万美元、930.14百万美元、226.97百万美元、234.78百万美元、230.16百万美元、238.23百万美元、236.83百万美元[98] - 2023年总营收为1.53504亿美元，较2019年的1.18879亿美元增长约29.1%[99] - 2023年总非利息支出为9347.9万美元，较2019年的8973.3万美元增长约4.2%[99] - 2023年核心税前、拨备前净收入为6045.6万美元，较2019年的3850.6万美元增长约57.0%[99] - 2024年第一季度核心摊薄后每股收益为0.66美元，2019年为1.91美元[99] - 2024年第一季度有形账面价值每股为20.48美元，2019年为17.30美元[99] - 2023年平均盈利资产为3623万美元，较2019年的3320万美元增长约9.1%[99] - 2023年平均资产为3934万美元，较2019年的3649万美元增长约7.8%[99] - 2023年平均股东权益为 - 412万美元，2019年为389万美元[99] 公司税率相关数据 - 2024年假设边际税率为24.01%，2023年第四季度为24.01%，2023年前三季度为23.80%[100] 公司经济价值权益与负债敏感性数据 - 经济价值的权益对负债略有敏感性，资产/掉期期限为2.4，负债期限为2.3[101]