总体业务表现 - 2023全年总交易量达到新的历史高点,达到1943亿元人民币,同比增长10.8%[1] - 2023全年净收入达到新的历史高点,达到125.47亿元人民币,同比增长12.7%[1] - 2023全年国际交易量增加到78.5亿元人民币,同比增长84.7%[1] - 2023全年国际收入增加到21.37亿元人民币,同比增长85.9%,占总收入的17.0%[2] - 公司2022年全年营收为125.47亿元人民币，同比增长12.7%[75] - 2022年全年净利润为23.84亿元人民币，同比增长4.5%[75] 用户及借款人数 - 2023年第四季度中国市场注册用户总数达到1.556亿,同比增长8.1%[5] - 2023年第四季度中国市场累计借款人数达到2,520万,同比增长6.8%[5] - 2023年第四季度国际市场注册用户总数达到2,460万,同比增长58.7%[8] - 2023年第四季度国际市场累计借款人数达到480万,同比增长41.2%[9] 财务表现 - 2023年第四季度公司总收入为32.24亿元人民币,同比增长5.7%[17] - 2023年第四季度公司非公认会计准则调整后的经营利润为5.47亿元人民币,同比下降14.2%[31] - 2023年第四季度其他收入增加4.8%至人民币67.6百万元(9.5百万美元)，主要由于投资产品投资收益和利息收入增加[32] - 2023年第四季度所得税费用为人民币51.6百万元(7.3百万美元)，较2022年同期的人民币125.0百万元大幅下降，主要由于利润总额下降和第四季度有效税率变化[33] - 2023年第四季度净利润为人民币528.8百万元(74.5百万美元)，较2022年同期的人民币556.3百万元有所下降[33] - 2023年第四季度每股摊薄净利润为人民币0.38元(0.05美元)，与2022年同期持平[35] - 截至2023年12月31日，公司现金及现金等价物为人民币4,969.3百万元(699.9百万美元)，短期投资(主要为理财产品和定期存款)为人民币2,960.8百万元(417.0百万美元)[36] - 公司2022年第四季度净收入为30.50亿人民币，同比增长[13] - 2022年全年净收入为111.34亿人民币，同比增长[13] - 2022年第四季度非GAAP调整后的经营利润为6.38亿人民币，同比增长[13] - 2022年全年非GAAP调整后的经营利润为26.04亿人民币，同比增长[13] - 2022年第四季度非GAAP净利润为5.77亿人民币，同比增长[13] - 2022年全年非GAAP净利润为23.70亿人民币，同比增长[13] - 2022年第四季度每股非GAAP净利润为0.40人民币，同比增长[13] - 2022年全年每股非GAAP净利润为1.67人民币，同比增长[13] - 2022年第四季度每ADS非GAAP净利润为2.02人民币，同比增长[13] - 2022年全年每ADS非GAAP净利润为8.34人民币，同比增长[13] 资产负债情况 - 截至2023年12月31日，公司现金及现金等价物余额为69.94亿美元[72] - 截至2023年12月31日，公司资产总额为299.92亿美元[72] - 截至2023年12月31日，公司股东权益为195.37亿美元[72] 收入构成 - 2023财年净收入增长12.7%至人民币12,547.4百万元(1,767.3百万美元)，主要由于贷款服务费、后续服务费和担保收入增加[38] - 2023财年贷款服务费增长2.0%至人民币4,520.5百万元(636.7百万美元)，主要由于贷款量增加[39] - 2023财年担保收入增长46.2%至人民币4,479.0百万元(630.9百万美元)，主要由于表外贷款余额增加、担保费率上升和递延担保收入的滚动影响[41] - 2022年全年贷款服务费收入为45.21亿元人民币，同比增长2.0%[75] - 2022年全年担保收入为44.79亿元人民币，同比增长46.1%[75] 费用情况 - 2023财年销售及营销费用增长12.0%至人民币1,887.4百万元(265.8百万美元)，主要由于在国内外市场加大了对优质借款人的客户获取力度[45] - 2023财年信用损失准备增加38.4%至人民币4,422.8百万元(622.9百万美元)，主要由于贷款量和未偿贷款余额增加[50] - 2022年全年拨备计提为58.68亿元人民币，同比增加41.1%[75]

公司概况 - 公司凭借创新技术成为领先的金融科技平台[9] - 公司的使命是通过创新技术改善金融服务[9] - 公司管理团队包括副主席、首席执行官、首席运营官、首席财务官等[19] 业绩总结 - 2023年，国际收入贡献占总收入的17%[10] - 中国市场的月活跃借款人数为4万，累计交易量达809亿人民币[10] - 中国市场累计借款人数达到4500万人，交易量从重复借款人中增长至42.8亿元[23] - 国际市场累计借款人数达到700万人，新借款人交易量增长至4000万元[24] - FY2023累计股东回报总额为159.9亿美元[28] 市场趋势 - 中国消费金融市场规模为2.5万亿美元，菲律宾市场受到数字化推动[11] - 通过多种产品在泛亚市场连接客户，提供分期付款和信用服务[12] - 通过多渠道获取消费者，包括在线广告、搜索引擎营销和应用商店[13] 技术创新 - 有效的风险管理技术和能力，包括自动欺诈检测和信用评分[14] - 数字化技术提升创新和客户体验，智能客户推荐成功率达99%[16] - AI客服解决约80%的客户咨询，AI催收和情感识别效率提高[16] 财务状况 - 公司在挑战环境中实现了强劲的营收和运营收入，非GAAP净利润率分别为18.9%和17.5%，运营收入达到3224万元[25] - 中国市场贷款促进IRR为22.2%[27] - 中国业务的未偿贷款余额为70.0亿人民币，国际业务的未偿贷款余额为1,290万人民币[21] - 国际市场交易量占总收入的比例为18.7%[22]

财务数据和关键指标变化 - 2023年全年总交易量达到1,940亿元人民币,同比增长11% [16] - 2023年末贷款余额达到670亿元人民币,同比增长4% [16] - 2023年全年净收入达到125亿元人民币,同比增长13% [16] 各条业务线数据和关键指标变化 - 中国市场交易量达到1,860亿元人民币,同比增长9% [19] - 中国市场贷款余额达到660亿元人民币,同比增长4% [19] - 中国市场收入达到104亿元人民币,同比增长4% [19] - 国际市场交易量达到79亿元人民币,同比增长85% [17] - 国际市场贷款余额达到13亿元人民币,同比增长58% [17] - 国际市场收入达到21亿元人民币,同比增长86% [18] 各个市场数据和关键指标变化 - 中国市场新增借款人数同比增长3%-5% [42] - 中国市场累计服务借款人超过2,500万人 [43] - 中国市场12月日均逾期率降至5.3%,2月进一步降至5.2% [45] - 中国市场近3个月平均回收率保持在87%的健康水平 [46] - 国际市场新增借款人数同比增长20%,达到137万人 [51] - 国际市场累计服务借款人达到480万人 [51] - 国际市场交易量占比达到20% [55] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司坚持"本地聚焦,全球视野"的战略,在中国市场保持高质量增长,同时加快国际市场拓展 [13][32] - 公司在印尼和菲律宾市场实现领先地位,并计划进一步扩张至更多国家和地区 [14][31] - 公司持续加大技术创新投入,包括语音识别、AI聊天机器人等,提升运营效率和风控能力 [23][24][25] - 公司获得上海市经信委颁发的软件和IT服务行业双百强称号,彰显技术创新实力 [27] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 中国宏观经济环境仍存在不确定性,但预计将逐步复苏 [75] - 公司已采取多项措施应对经济环境变化,如调整客户获取渠道、优化风控模型等,资产质量保持行业领先水平 [76][77][79] - 国际市场方面,印尼受当地监管政策影响,公司正在进行产品调整和质量提升,预计2024年实现盈利 [80][81][82][83] - 菲律宾市场发展迅速,预计2024年保持高速增长,有望在年内实现市场份额第一 [84][85] - 公司未来将加快国际市场拓展步伐,包括申请更多牌照、进入新国家等 [86] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Yada Li 提问** 1) 公司在当前宏观环境下,在贷款策略、客户获取和风险管理方面做了哪些调整?如何看待未来资产质量? 2) 对于国际业务,印尼和菲律宾市场的增长和盈利前景如何? [73] **Tiezheng Li 回答** 1) 公司已采取多项措施应对经济环境变化,如减少从质量较低渠道获客、加强模型更新、提高审批标准等,确保资产质量保持行业领先水平 [76][77][79] 2) 印尼受监管政策影响,公司正在进行产品调整和质量提升,预计2024年实现盈利;菲律宾市场发展迅速,预计2024年保持高速增长,有望在年内实现市场份额第一 [80][81][82][83][84][85] 问题2 **Cindy Wang 提问** 1) 由于国际市场扩张力度加大,公司2024年的客户获取成本目标是多少? 2) 菲律宾市场2023年增长迅速,公司如何实现2024年成为市场份额第一,这会如何推动国际市场收入增长? [88] **Tiezheng Li 回答** 1) 公司在印尼市场已有6年运营经验,了解当地市场,主要通过信息渠道获取优质借款人,尽管受价格上限影响,但通过模型调整已取得积极成果 [90][91] 2) 菲律宾市场发展较早,公司营销力度加大,已位居行业前列,预计2024年保持快速增长势头,有望在年内实现市场份额第一,并带动国际市场收入占比进一步提升 [92][93][94][95] 问题3 **Alex Ye 提问** 公司资本回报计划与公司定位高度吻合,希望通过快速健康的业务增长来为股东创造价值,同时保持领先的资本回报计划 [98] **Tiezheng Li 回答** 公司自2018年开始实施股息和股票回购计划,6年来累计向股东返还超过6亿美元,占市值近一半。2023年共返还1.6亿美元,占净利润的49%。未来公司将继续保持高质量增长和领先的资本回报计划,为股东创造价值 [99][100][101][102][103][104]

文章核心观点 金融科技平台FinVolution Group董事会批准2023财年每股美国存托股份0.237美元现金股息 连续六年分红 资本回报约1.6亿美元 占2023财年净利润48.5% [1][2] 公司分红情况 - 董事会批准2023财年每股美国存托股份0.237美元现金股息 预计2024年5月7日左右向截至2024年4月16日收盘时登记在册股东发放 [1] - 分红决策及金额由董事会根据公司运营、收益、现金流、财务状况等因素决定 [1] - 公司股票回购计划加上今年股息支付 资本回报约1.6亿美元 占2023财年净利润48.5% [2] 公司管理层观点 - 董事长兼首席创新官顾少丰表示 公司连续六年分红 符合提升股东价值承诺 [2] - 副董事长兼首席执行官李铁铮称 公司“立足本地 放眼全球”战略加强了国内外业务 实现可持续高质量增长并与股东分享利润 [2] 公司概况 - 公司是领先金融科技平台 在中国和国际市场有较高品牌知名度 连接年轻一代借款人和金融机构 [3] - 公司2007年成立 是中国在线消费金融行业先驱 拥有创新技术和信贷风险评估等核心领域经验 [3] - 截至2023年12月31日 公司在中国、印度尼西亚和菲律宾累计注册用户超1.802亿 [3]

公司财报公布 - FinVolution集团将于2024年3月18日美国市场收盘后公布2023年第四季度和财年未经审计的财务结果[1] - 公司管理层将于2024年3月18日美国东部时间晚上8:30举行财报电话会议[2] - 参与者应提前至少5分钟拨打电话会议的拨入号码，并要求连接到"FinVolution Group"的电话会议[3] 公司背景介绍 - FinVolution集团是一家在中国和国际市场具有强大品牌认知度的领先金融科技平台，连接年轻一代借款人与金融机构[4]

文章核心观点 介绍三只股价低于20美元的低价成长股，包括Trinity Capital、Harte Hanks和FinVolution，分析它们的基本面、战略举措和财务状况，认为它们有三位数增长潜力 [1][2] 分组1：Trinity Capital（TRIN） - 基于净投资收入，平均股本回报率达17.6%，平均资产回报率达8%，显示公司有能力获得有竞争力回报 [2] - 通过关键招聘和开设新办公室，扩大在生命科学领域影响力，有望抓住高增长行业需求并实现投资组合多元化 [3] - 利用直接贷款合资企业和注册投资顾问等表外增长策略，提供增量回报并充实合并底线 [3] - 执行资本配置策略，优化资本结构和财务状况，截至2023年9月30日总流动性约2.57亿美元，确保有足够资源支持新投资和履行义务 [4] - 第三季度净杠杆率降至0.92倍，表明杠杆管理有效，资产负债表得到巩固 [4] - 8月成功筹集8200万美元股权资金，还利用市价发行计划筹集额外资金，支持长期增长目标 [4] 分组2：Harte Hanks（HHS） - 通过Project Elevate改善成本结构和运营优势，该计划旨在平衡增长投资和成本控制措施 [5] - 与全球领先管理咨询公司Kearney合作，借助其专业知识识别低效环节、优化运营并提升底线收益 [5] - 注重利用现有技术基础设施和寻找新解决方案，以提高运营效率和推动进步 [5] - 截至2023年第三季度，现金储备从2022年第四季度的1040万美元增至1330万美元，支持销售和营销等增长举措 [6] - 无债务，降低利息支出和信用风险，使公司专注于扩张 [6] - 尽管部分业务收入面临困境，但2023年第三季度仍保持正的营业收入和息税折旧摊销前利润，分别为290万美元和390万美元，体现成本管理和运营效率 [6] - 拥有2500万美元信贷额度，增强财务灵活性，为扩张、收购或其他战略举措提供额外资金 [7] 分组3：FinVolution（FINV） - 自2018年以来研发投入约24亿元人民币，开发前沿技术，其人工智能聊天机器人BLU支持六个国家和五种语言的业务，使贷款催收流程运营效率提高并节省成本达80% [8][9] - 利用人工智能驱动的广告和技术，在社交媒体上获得大量关注，如Facebook粉丝超100万，TikTok上也有显著增长，提升运营效率和客户体验，支持客户获取和留存 [9] - 国际扩张成效显著，海外市场交易量、贷款余额和收入贡献快速增长，专注于在国际市场获取优质借款人 [9] - 扩张举措包括增加机构资金来源、加强本地业务和网络、探索新许可证以支持本地运营，有望受益于印尼等关键国际市场的宏观经济趋势 [10] - 2023年第三季度净收入增至32亿元人民币，同比增长8%，尽管销售和营销费用增加，但净利润仍达5.75亿元人民币 [10] - 杠杆率为4.1倍，风险可控且有增长潜力，现金及短期流动性超85亿元人民币，为业务扩张和回报提供灵活性 [10]

公司财务表现 - FinVolution集团在2022财年的每股收益下降约0.20美元，但仍保持了充足的股息覆盖率和强劲的资产负债表，预计在2023财年将恢复增长[1] - FinVolution的前瞻GAAP倍数为4，对应前瞻收益率为25%，现金流收益率为27.5%，显示公司的估值便宜[3] - FinVolution的资本回报率为32.43%，高于行业中位数6.53%，表明公司能够持续以超过市场的回报率配置资本[4] 技术指标和产品发展 - 公司的技术指标显示股价持续稳定，但近期投资回报率不佳，需要在多个方面持续改善以提高股价[5] - FinVolution持续投入研发支出，成功推出人工智能通信产品BLU，拓展至六个不同的司法管辖区，同时利用人工智能生成内容增加在线吸引力[6][7] 市场表现和展望 - 中国市场的通货膨胀持续，但国际市场表现强劲，公司需要中国市场复苏以实现更大收益，近期中国市场的采购经理指数持续低迷，需求疲软[8] - 在第三季度，国内交易量增长11%，未偿还贷款余额增长8%，国际交易量增长22%，未偿还贷款余额增长102%，印尼市场表现强劲[9][10] 财务展望和投资建议 - 公司Q3净收入增长8%，净利润环比下降2.6%，季度滚动基础下降超过7%，预计2024财年净收入将增长近14%，但需要稳定并提高这一目标[12] - 尽管股价持续稳定，但由于盈利增长缓慢，公司仍然被认为是一个具有吸引力的投资，国际扩张取得成功，一旦中国宏观形势好转，股价有望迎来实质性增长[13]

公司融资与发展 - Leapstack近期完成2亿元人民币的C+轮融资 由启明创投领投 苏州翊禾资本和现有股东联想创投跟投 山景资本提供独家财务顾问服务 [1] - 公司自2016年成立以来已完成多轮融资 股东阵容强大 包括高榕资本 复星锐正资本 DCM 普华资本 丹华资本 领沨资本 信也科技 360数科 联想创投 峰瑞资本 广发乾和投资 华智资本等 [2] - 公司计划未来3-5年大幅扩展海外业务 已进入越南 印尼市场 并计划进军泰国 新加坡市场 通过创新商业模式推动东南亚地区的技术整合 [9] 行业背景与趋势 - 中国城镇化进程加快 人口老龄化结构变化 医疗费用和健康保险意识提升 导致健康保险刚性需求持续上升 [3] - 2022年中国健康保险保费达到8652亿元人民币 庞大的市场规模凸显了对相应数字服务的需求 [3] - 保险行业特别是健康保险正在经历数字化转型 人工智能和大数据等技术正在改变产品开发 定价 分销 运营 承保和理赔等整个价值链 [3] 公司业务与技术 - Leapstack专注于医疗保险领域的尖端数字解决方案 为政府医保部门 商业保险公司 医疗/护理机构 医药和医疗器械公司等提供全面的数字解决方案 [1] - 公司开发了智能审核系统 通过建立内部医保基金监管团队 采用智能在线审核+随机线下检查的方式 为公众医疗费用提供保障 [4] - 公司为商业保险企业提供全方位的数字平台 利用自动化运营引擎和大数据风险分析 建立效率和费用控制的闭环 降低理赔成本 提高效率 [4] 公司市场布局 - Leapstack参与了政府主导的医保监管项目 包括国家级或省级医保基金监管项目 数十个城市的运营福利项目 以及长期护理运营服务 [5] - 公司已为全国10多个省份和100多个城市的医保局及相关监管机构提供服务 使公众能够获得更便捷 公平和可及的医保服务 [5] - 公司致力于健康保险的"数字风控"模式 有效促进政策性医疗保险和商业健康保险的数字化整合 实现产品生命周期的协同动态风控 [6] 公司产品与服务 - Leapstack围绕保险业务需求 全面打造了一系列数据产品 包括健康保险大数据风控系统 长期护理保险处理系统 重大疾病医疗保险服务系统 商业健康保险理赔系统 健康保险慢性病管理系统等 [7] - 公司通过技术进步赋能政府医保和商业保险的数字服务 同时拓展医疗保健行业 整合企业 医疗和药品场景 连接优质医疗资源 实现优质医疗服务和创新诊疗方案的有效获取 [8] 公司战略与愿景 - Leapstack在Health 3.0时代将继续发挥关键作用 推动健康保险转型 推进强大大数据模型的发展 完善综合运营服务 [10] - 公司致力于成为世界级的保险技术平台 利用技术保障健康保障 [10]

财务数据和关键指标变化 - 公司第三季度总交易量达到人民币510亿元,同比增长13% [16] - 公司第三季度贷款余额达到人民币660亿元,同比增长9% [16] 各条业务线数据和关键指标变化 - 公司在中国市场的交易量达到人民币490亿元,同比增长11%,环比增长8% [23] - 公司在中国市场的贷款余额达到人民币646亿元,同比增长8%,环比增长3% [23] - 公司在海外市场的交易量达到人民币22亿元,同比增长99%,环比增长21% [30] - 公司在海外市场的贷款余额达到人民币13亿元,同比增长102%,环比增长16% [30] 各个市场数据和关键指标变化 - 中国市场:日逾期率5.7%,90天逾期率1.67% [43][44] - 印尼市场:风险指标保持稳定,新增借款人数量快速增长 [47] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司坚持"本地聚焦,全球视野"的战略,在中国和海外市场均取得良好进展 [9][36] - 公司在印尼市场的市场份额已达6%,位列行业第三 [61] - 公司正在探索线下业务模式,并积极申请更多牌照以支持当地业务 [31] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 中国经济复苏缓慢,消费信心仍然较弱 [11][12][21] - 印尼等海外市场经济环境较为良好,有望保持快速增长 [27][47] - 公司将继续保持谨慎乐观的态度,平衡风险和增长 [57][58] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Alex Ye 提问** 关于中国和印尼市场的风险趋势和展望 [39] **公司回应** - 中国市场风险有所波动,公司采取多项措施提升风险管控 [43][44][50] - 印尼市场风险指标保持稳定,公司将继续保持谨慎 [47] 问题2 **Yada Li 提问** 关于未来贷款需求趋势及国际业务的发展 [54][55] **公司回应** - 贷款需求保持稳定,公司将平衡风险和增长 [57][58] - 海外业务快速增长,印尼和菲律宾市场前景良好 [60][61][63] 问题3 **Cindy Wang 提问** 关于印尼业务发展机遇及营销费用情况 [66][67] **公司回应** - 印尼市场监管趋严,有利于公司进一步扩大市场份额 [69] - 营销费用中70%用于中国市场,公司将继续优化营销成本 [72]

整体财务数据关键指标变化 - 2023年第三季度总交易金额达513亿元，同比增长12.7%，总未偿还贷款余额达659亿元，同比增长9.3%[2][8] - 2023年第三季度净收入达31.975亿元，同比增长7.6%，净利润达5.747亿元，同比下降5.1%[7] - 2023年第三季度应收账款和合同资产拨备同比下降21.6%至8690万元，贷款应收款拨备同比增长34.7%至1.768亿元[16] - 截至2023年9月底，公司总流动性状况达85.252亿元，同比增长58.2%，环比增长4.0%[10] - 2023年第三季度净利润为5.747亿元人民币（7880万美元），2022年同期为6.055亿元人民币[18] - 2023年第三季度归属于公司普通股股东的净利润为5.66亿元人民币（7760万美元），2022年同期为5.99亿元人民币[18] - 2023年第三季度摊薄后每美国存托股份净利润为2.05元人民币（0.28美元），与2022年同期持平；非美国通用会计准则下摊薄后每美国存托股份净利润为2.16元人民币（0.30美元），较2022年同期增长1.4%[18] - 截至2023年9月30日，公司现金及现金等价物为57.007亿元人民币（7.813亿美元），短期投资为28.245亿元人民币（3.871亿美元）[19] - 截至2023年9月30日，公司总资产为222.31833亿元人民币（30.47128亿美元），总负债为86.75818亿元人民币（11.8912亿美元）[34] - 截至2023年9月30日，公司股东权益总额为135.56015亿元人民币（18.58008亿美元）[34] - 前三季度净收入为93.23848亿人民币，去年同期为80.84227亿人民币[36] - 前三季度营业利润为18.71116亿人民币，去年同期为18.98564亿人民币[36] - 前三季度净利润为18.54653亿人民币，去年同期为17.24945亿人民币[36] - 前三季度经营活动提供的净现金为13.57273亿人民币，去年同期为 - 3257.4万人民币[38] - 前三季度投资活动提供的净现金为15.16238亿人民币，去年同期为 - 10.81347亿人民币[38] - 前三季度融资活动使用的净现金为15.1627亿人民币，去年同期为 - 3.50048亿人民币[38] - 前三季度GAAP营业利润率为20.1%，去年同期为23.5%[40] - 前三季度Non - GAAP营业利润率为20.9%，去年同期为24.3%[40] - 前三季度Non - GAAP净利润为19.36845亿人民币，去年同期为17.92977亿人民币[40] - 前三季度基本Non - GAAP每股ADS净利润为6.85人民币，去年同期为6.27人民币[42] 业务线收入关键指标变化 - 国际交易金额同比增长99.1%，贡献总收入的18.3%，国际收入达5.848亿元，同比增长67.3%[1][6][9] - 2023年第三季度担保收入同比增长40.1%至11.52亿元，贷款促成服务费同比下降3.3%至11.298亿元[11][12] 中国市场业务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，中国市场累计注册用户达1.526亿，同比增长8.3%，累计借款人达2480万，同比增长6.9%[3] - 2023年第三季度中国市场交易金额达491亿元，同比增长10.6%，未偿还贷款余额达646亿元，同比增长8.4%[3] 国际市场业务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，国际市场累计注册用户达2250万，同比增长69.2%，累计借款人达440万，同比增长41.9%[4] - 2023年第三季度国际市场交易金额达22.1亿元，同比增长99.1%，未偿还贷款余额达12.9亿元，同比增长101.6%[2][6][9] 公司股份回购情况 - 2023年8月28日，公司董事会批准第三轮回购计划，可回购最高1.5亿美元A类普通股美国存托股份，有效期至2025年8月29日[20] - 2023年前九个月，公司共斥资6590万美元在市场上回购A类普通股美国存托股份；截至2023年9月30日，累计回购约2.482亿美元[20] 公司累计注册用户情况 - 截至2023年9月30日，公司在中国、印度尼西亚和菲律宾累计注册用户超1.75亿[26] 财报电话会议安排 - 公司管理层将于美国东部时间2023年11月20日下午7:30（北京时间2023年11月21日上午8:30）举行财报电话会议[21]