合并详情 - Central Valley Community Bancorp（CVCY）和Community West Bancshares（CWBC）宣布股东批准了Community West与Central Valley的合并[1] - 预计交易将于2024年4月1日完成，合并后的公司将以Community West Bancshares的名义运营[2] - 合并后的公司将拥有约36亿美元的总资产和27家银行中心[3]

财务总体状况 - 截至2023年9月30日，公司总资产为2435359千美元，较2022年12月31日的2422519千美元有所增长[12] - 截至2023年9月30日，总资产为24.35亿美元，较2022年12月31日增加0.53%或1284万美元[50] 净收入与每股收益 - 2023年第三季度净收入为6390千美元，2022年同期为6384千美元；2023年前三季度净收入为19642千美元，2022年同期为19012千美元[15] - 2023年第三季度基本每股收益为0.54美元，2022年同期为0.55美元；2023年前三季度基本每股收益为1.67美元，2022年同期为1.62美元[15] - 2023年前9个月净收入为1964.2万美元，高于2022年同期的1901.2万美元[23] - 2023年第三季度净利润为639万美元，每股基本收益为0.54美元；2022年同期净利润为638.4万美元，每股基本收益为0.55美元。2023年前九个月净利润为1964.2万美元，每股基本收益为1.67美元；2022年同期净利润为1901.2万美元，每股基本收益为1.62美元[134] - 2023年第三季度和2022年第三季度摊薄后每股收益分别为0.54美元和0.55美元；2023年前九个月和2022年前九个月分别为1.67美元和1.62美元[192] 现金及等价物情况 - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物为74575千美元，较2022年12月31日的31170千美元大幅增加[12] - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物增加139.25%或4340.5万美元至7457.5万美元[50] 贷款相关情况 - 截至2023年9月30日，贷款净额为1259877千美元，较2022年12月31日的1245456千美元有所增长[12] - 截至2023年9月30日，总贷款为12.75亿美元，较2022年12月31日增加1.52%或1910.7万美元[50] - 2023年9月30日，Folsom Lake Bank、Sierra Vista Bank和Visalia Community Bank收购的贷款余额为6315.5万美元，其中商业贷款170.1万美元，房地产贷款5718.7万美元，消费贷款426.7万美元[51] - 2023年1 - 9月，公司贷款信用损失拨备为96.7万美元，其中包括持有至到期证券的17.5万美元信贷和未使用贷款承诺的9.6万美元拨备[93] - 截至2023年9月30日，公司总贷款净额为12.59877亿美元，较2022年12月31日的12.45456亿美元有所增加[91] - 2023年7 - 9月，贷款信用损失拨备为26.5万美元，冲销为25.4万美元，回收为6万美元，期末信用损失拨备余额为15.534万美元[111] - 2023年1 - 9月，贷款信用损失拨备主要受商业房地产和多户住宅经济情景预测疲软以及贷款余额增加推动，部分被商业贷款余额下降抵消[114] - 商业和工业贷款总额为106,444千美元，本期总核销额为564千美元[115] - 农业生产贷款总额为25,224千美元，本期无总核销额[115] - 建筑及其他土地贷款总额为81,004千美元，本期无总核销额[115] - 商业房地产（业主自用）贷款总额为197,253千美元，本期无总核销额[115][116] - 商业房地产（非业主自用）贷款总额为525,206千美元，本期无总核销额[116] - 农田贷款总额为123,425千美元，本期无总核销额[116] - 多户住宅贷款总额为44,815千美元，本期无总核销额[116] - 1 - 4户封闭式贷款总额为95,688千美元，本期无总核销额[116] - 1 - 4户循环贷款总额为28,479千美元，本期无总核销额[116] - 消费贷款总额为47,873千美元，本期总核销额为47千美元[116] - 截至2022年12月31日，公司贷款总额为12.75411亿美元，其中正常/关注类贷款为12.33705亿美元，特别提及类贷款为1.6966亿美元，次级类贷款为2.474亿美元[117] - 截至2022年12月31日，30 - 59天逾期贷款总额为589.5万美元[119] - 截至2022年12月31日，公司对问题债务重组的投资为237.2万美元，并为此类贷款分配了31.4万美元的专项准备金[121] - 截至2023年9月30日，公司没有旧金山联邦住房贷款银行的预付款，而2022年12月31日为4600万美元[122] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，承诺发放的未支付信贷额度分别为2.69267亿美元和2.86925亿美元[130] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，未融资承诺的信贷损失准备金分别为72.5万美元和11万美元[131] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，小企业管理局（SBA）计划下发放的贷款分别为1824.6万美元和1994.7万美元，其中分别有1395.5万美元（76%）和1533.3万美元（77%）由政府担保[138] - 2023年9月30日，贷款逾期30 - 59天的总额为23.6万美元，贷款总额为12754.11万美元[147] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，无抵押依赖贷款[148] - 截至2023年9月30日，公司以约5.75783亿美元贷款和约2073.9万美元证券作为抵押，获得借款能力3.40197亿美元[150] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，未偿还的信贷承诺分别为2.71215亿美元和2.88141亿美元[158] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，未支付的建筑贷款承诺分别为4576万美元和4560.4万美元[188] 存款情况 - 截至2023年9月30日，总存款为2148842千美元，较2022年12月31日的2099649千美元有所增长[12] - 截至2023年9月30日，总存款增加2.34%或4919.3万美元至21.49亿美元[50] 利息收支情况 - 2023年第三季度总利息收入为26466千美元，2022年同期为20992千美元；2023年前三季度总利息收入为76596千美元，2022年同期为59639千美元[15] - 2023年第三季度总利息支出为5939千美元，2022年同期为828千美元；2023年前三季度总利息支出为14283千美元，2022年同期为2068千美元[15] - 2023年前9个月，总投资证券利息收入增至2293.3万美元，较2022年同期增加183.5万美元[48] - 2023年前9个月，平均总投资证券收益率增至2.98%，较2022年同期增加54个基点[48] - 2023年第三季度和前九个月，公司高级债务的利息支出分别为51.7万美元和153.6万美元[157] - 公司在2023年和2022年第三季度末的次级债券利息支出均为31万美元，前九个月均为92.9万美元[127] 非利息收支情况 - 2023年第三季度非利息收入为1583千美元，2022年同期为1480千美元；2023年前三季度非利息收入为4752千美元，2022年同期为4084千美元[15] - 2023年第三季度非利息支出为13436千美元，2022年同期为12803千美元；2023年前三季度非利息支出为40446千美元，2022年同期为36331千美元[15] - 2023年第三季度其他非利息总支出为447.2万美元，2022年同期为394万美元；2023年前九个月为1295.1万美元，2022年同期为1096.1万美元[133] - 2023年第三季度和2022年第三季度其他非利息收入分别为124.6万美元和101.9万美元；2023年前九个月和2022年前九个月分别为391.6万美元和330.3万美元[161] 投资组合情况 - 截至2023年9月30日，投资组合总额较2022年12月31日减少3.30%，即5725.5万美元，至9.03235亿美元[35] - 2023年9月30日，可供出售投资组合的公允价值反映净未实现损失为1.01302亿美元，高于2022年12月31日的9164.3万美元和2022年9月30日的8001.1万美元[35] - 2023年第三季度平均总投资证券较2022年同期减少8435.6万美元，即7.70%，至10.11418亿美元[47] - 2023年前9个月，平均总投资证券较2022年同期减少1.26112亿美元，即10.96%，至10.24802亿美元[48] - 截至2023年9月30日，投资组合减少3.30%或5725.5万美元至9.03亿美元[50] - 可供出售证券摊销成本为740,468美元，未实现总收益18美元，未实现总损失91,661美元，估计公允价值648,825美元[81] - 持有至到期证券摊销成本为305,107美元，未确认总收益67美元，未确认总损失33,925美元，估计公允价值271,249美元[82] - 截至2023年9月30日，公司有193项可供出售债务证券处于未实现损失状态且无信用减值[86] - 公司在2023年9月30日和2023年1月1日采用ASU 2016 - 13时，未对任何可供出售证券计提信用损失准备[87] - 州和政治分区债务投资的未实现损失是由投资者要求的收益率上升导致[88] - 美国国债和政府支持企业及机构抵押证券的未实现损失是由利率变化导致[88] - 公司仅投资于各类私人标签抵押和资产支持证券的AA和AAA级部分[88] - 公司在2023年1月1日为公司债券和私人标签抵押证券类别的持有至到期债务证券分别计提了545,000美元和231,000美元的信用损失准备[89] - 公司通过信用评级监控持有至到期债务证券的信用质量，按季度监控信用评级[90] - 截至2023年9月30日，持有至到期证券的摊余成本为3.03732亿美元，估计公允价值为2.60023亿美元，信用损失拨备为28.1万美元[99] - 2023年第三季度，可供出售证券销售或赎回所得款项为2.05万美元，前九个月为1258万美元；2022年同期分别为2.75万美元和2.35645亿美元[101] - 2023年第三季度，可供出售证券销售或赎回实现的毛损失为3.9万美元，前九个月为29.6万美元；2022年同期分别为1.4万美元和59万美元，2022年前九个月实现毛收益512.3万美元[101] - 截至2023年9月30日，有九家私人标签抵押证券发行人的证券持有量超过股东权益的10%，投资为优先档且评级为“AAA”或更高，未发现信用问题[103] - 截至2023年9月30日，持有至到期债务证券总额为293067000美元，其中包括州和政治分区债务192056000美元、私人标签抵押和资产支持证券54943000美元、公司债务证券46058000美元[137] - 截至2023年9月30日，持有至到期证券的信用损失准备金为28.1万美元[136] - 截至2023年9月30日，可供出售债务证券的公允价值总计为5.99784亿美元，其中Level 1为635.4万美元，Level 2为5934.3万美元[203] 会计政策变更 - 公司自2023年1月1日起采用ASC 326，确认贷款信用损失准备增加391万美元，持有至到期证券信用损失准备金77.6万美元，未使用承诺准备金增加61.2万美元，留存收益相应税后减少373.1万美元[54] - 公司自2023年1月1日起前瞻性采用ASU 2022 - 02，修改了披露内容，但对财务状况和经营成果无重大影响[60] - 公司对以前年度财务报表进行了重分类，对权益或净收入无影响[62] 所得税情况 - 2023年和2022年前九个月，所得税拨备分别包含来自证券销售的所得税收益87,000美元和230,000美元[83] 股东权益情况 - 截至2023年9月30日，股东权益增加4.00%或699万美元至1.82亿美元[50] 股份相关情况 - 截至2023年9月30日，2015计划下仍有612,652股股份预留用于未来授予[165] - 截至2023年9月30日，有75,133股限制性股票未归属且预计将归属，未确认的补偿成本为926,085美元，预计在2.

生息资产与计息负债情况 - [截至2023年6月30日的三个月，平均生息资产为23.87046亿美元，利息收入为2636.1万美元，平均利率为4.43%][41] - [截至2022年6月30日的三个月，平均生息资产为23.38381亿美元，利息收入为2096.5万美元，平均利率为3.60%][41] - [截至2023年6月30日的三个月，平均计息负债为13.19141亿美元，利息支出为578.2万美元，平均利率为1.76%][41] - [截至2022年6月30日的三个月，平均计息负债为12.88451亿美元，利息支出为65.5万美元，平均利率为0.20%][41] 净利息收入与净息差情况 - [截至2023年6月30日的三个月，净利息收入为2057.9万美元，净息差为3.46%][41] - [截至2022年6月30日的三个月，净利息收入为2031万美元，净息差为3.48%][41] 市场与价格影响 - [通胀压力和利率快速上升使可供出售证券公允价值下降，若出售可能产生损失][29] - [银行业经营环境和银行机构公开交易价格高度相关，可能对公司普通股交易价格产生不利影响][28] 公司控制与陈述说明 - [管理层评估认为公司披露控制和程序有效，能合理保证信息按规定记录、处理、汇总和报告][25] - [公司使用特定词汇表述的为前瞻性陈述，实际结果可能与预期有重大差异][38] 投资利息收入情况 - [2023年前六个月，非税收等效基础上的总投资利息收入增至1597.1万美元，较2022年同期的1360.3万美元增加236.8万美元][43] 计息负债与存款成本情况 - [截至2023年6月30日的三个月，计息负债成本升至1.76%，较2022年同期的0.20%增加156个基点；总存款成本升至0.88%，2022年同期为0.04%][48] 无息活期存款情况 - [截至2023年6月30日的三个月，平均无息活期存款增至9.63104亿美元，较2022年同期的9.47724亿美元增加1.62%；无息活期存款与总存款的平均比率降至43.53%，2022年同期为43.92%][48] 联邦住房贷款银行股票情况 - [公司目前持有713.6万美元的联邦住房贷款银行（FHLB）股票，2023年上半年分别获得10.6万美元和21.5万美元的股息，2022年同期分别为8.2万美元和16.7万美元][49] 费用情况 - [2023年监管评估费用为35.6万美元，较2022年的19.4万美元增加83.5%；数据处理费用为61.8万美元，较2022年的54.8万美元增加12.8%][50] 其他借款情况 - [截至2023年6月30日的六个月，其他借款平均为9691.5万美元，有效利率为5.09%；2022年同期分别为5906.2万美元和2.56%；2023年上半年其他借款利息支出为246.8万美元，2022年同期为75.7万美元][52] 分类贷款情况 - [截至2023年6月30日，分类贷款为2543.5万美元，较2022年12月31日的2778.3万美元有所减少][53] 非利息支出情况 - [2023年第二季度非利息支出增至1380.5万美元，较2022年同期的1208.3万美元增加172.2万美元，增幅为14.25%][54] 收购贷款余额情况 - [截至2023年6月30日，Folsom Lake Bank、Sierra Vista Bank和Visalia Community Bank收购的贷款余额为6752.3万美元，较2022年12月31日的7345.6万美元有所减少][56] 贷款组合信贷损失情况 - [管理层认为1546.3万美元足以吸收公司贷款组合当前预期的信贷损失][51] 普通股流通情况 - [截至2023年7月31日，公司有11,812,425股普通股流通在外][58] 公司资产负债与权益情况 - [截至2023年6月30日，公司总资产为24.89807亿美元，较2022年12月31日的24.22519亿美元有所增长][64] - [截至2023年6月30日，公司总存款为22.00294亿美元，其中非利息存款9.57088亿美元，利息存款12.43206亿美元][64] - [截至2023年6月30日，公司总负债为23.02447亿美元，较2022年12月31日的22.47859亿美元有所增长][64] - [截至2023年6月30日，公司股东权益为1.8736亿美元，较2022年12月31日的1.7466亿美元有所增长][64] 公司收入与收益情况 - [2023年上半年公司净收入为1325.2万美元][72] - [2023年上半年公司其他综合收入为535.9万美元][72] - [2023年上半年公司通过员工股票购买计划发行7792股股票，获得12.3万美元][72] - [2023年上半年公司现金股息支出为282.1万美元][72] - [2023年上半年公司回购并注销39股普通股，支出1000美元][72] - [2023年第二季度净收入为628.2万美元，2022年同期为654.2万美元；2023年上半年净收入为1325.2万美元，2022年同期为1262.8万美元][80][81] - [2023年第二季度基本每股收益为0.54美元，2022年同期为0.56美元；2023年上半年基本每股收益为1.13美元，2022年同期为1.08美元][80] - [2023年第二季度稀释每股收益为0.54美元，2022年同期为0.56美元；2023年上半年稀释每股收益为1.13美元，2022年同期为1.07美元][80] - [2023年第二季度现金股息为每股0.12美元，2022年同期为0.12美元；2023年上半年现金股息为每股0.24美元，2022年同期为0.24美元][80] - [2023年第二季度其他综合收益为23.3万美元，2022年同期为亏损246.32万美元；2023年上半年其他综合收益为535.9万美元，2022年同期为亏损815.51万美元][81] - [2023年上半年综合收益为1861.1万美元，2022年同期为亏损6892.3万美元][81] 普通股与股东权益情况 - [截至2023年6月30日，普通股数量为1181.2425万股，股东权益总额为1873.6万美元；截至2022年6月30日，普通股数量为1171.7146万股，股东权益总额为1702.53万美元][83] 现金流量情况 - [2023年上半年经营活动提供的净现金为1547.4万美元，2022年同期为552.4万美元][86] - [2023年上半年投资活动提供的净现金为3006.8万美元，2022年同期为使用12515.3万美元][86] - [2023年上半年融资活动提供的净现金为5194.6万美元，2022年同期为使用1660.5万美元][86] - [2023年上半年现金支付利息8621000美元，2022年为1159000美元；支付所得税5400000美元，2022年为4914000美元；经营租赁产生的经营现金流为1231000美元，2022年为1108000美元][87] 会计准则采用情况 - [2023年1月1日起采用ASU 2016 - 13，确认贷款信用损失准备金增加3910000美元，持有至到期证券信用损失准备金776000美元，未使用承诺准备金增加612000美元，留存收益相应税后减少3731000美元][90][91] - [2023年1月1日起前瞻性采用ASU 2022 - 02，修改了公司披露内容，但对财务状况和经营成果无重大影响][114] 财务报表重分类情况 - [公司对2022年财务报表进行了重分类，对权益和净收入无影响][116] 经营分部与客户情况 - [公司将银行各分行合并作为单一经营分部报告，无客户占公司或银行收入超过10%][89] 贷款风险情况 - [商业房地产非业主自用和多户住宅贷款受经济和市场条件影响，存在较高损失风险][100][101] 贷款信用损失评估情况 - [对于不具有相似风险特征的贷款，公司单独评估预期信用损失][102] 证券计量情况 - [公司在计量潜在减值时选择排除应计利息，应计利息单独列报][97][118] 可供出售与持有至到期证券情况 - [截至2023年6月30日，可供出售证券的摊销成本为704,993美元，估计公允价值为619,759美元；持有至到期证券的摊销成本为304,332美元，估计公允价值为273,848美元][128][131] - [2023年3个月和6个月出售或赎回可供出售证券的收益分别为310,000美元和12,376,000美元，2022年同期分别为102,379,000美元和235,370,000美元][129] - [2023年上半年和2022年上半年证券销售的所得税收益分别为76,000美元和226,000美元][129] - [截至2023年6月30日，公司有189项可供出售债务证券处于未实现亏损状态且无信用减值][132] 各类贷款未偿还金额情况 - [2023年6月30日，商业贷款未偿还金额为139,773,000美元，2022年12月31日为178,204,000美元][136] - [2023年6月30日，房地产贷款未偿还金额为1,066,764,000美元，2022年12月31日为1,036,462,000美元][136] - [2023年6月30日，消费者贷款未偿还金额为47,597,000美元，2022年12月31日为40,252,000美元][136] - [2023年6月30日，总贷款净额为1,240,195,000美元，2022年12月31日为1,245,456,000美元][136] 贷款信用损失准备情况 - [贷款信用损失准备按投资组合细分，包括商业、商业房地产、1 - 4户家庭房地产和消费者贷款等][121] 持有至到期债务证券监控情况 - [公司按季度监控持有至到期债务证券的信用评级，无持有至到期证券处于非应计状态或逾期超过89天仍在应计][135] 信贷损失拨备情况 - [截至2023年6月30日，综合损益表中信贷损失拨备为34.3万美元，其中持有至到期信贷为22.8万美元][139] - [2023年第二季度和上半年，信贷损失拨备主要受商业房地产经济情景预测疲软和商业房地产贷款余额增加推动，部分被商业贷款部分贷款余额下降抵消][140] 贷款核销情况 - [截至2023年6月30日，各类贷款总计12.55658亿美元，当期总核销额为35.7万美元][142] 可供出售证券情况 - [截至2023年6月30日，可供出售证券摊销成本为7.40468亿美元，未实现总损失为9166.1万美元，估计公允价值为6.48825亿美元][147] 持有至到期证券信贷损失准备情况 - [公司在2023年1月1日为持有至到期的公司债券和私人标签抵押证券分别记录了54.5万美元和23.1万美元的信贷损失准备][158] - [截至2023年6月30日，持有至到期证券的信贷损失准备为45.6万美元][159] 持有至到期债务证券情况 - [截至2023年6月30日，持有至到期的债务证券总计29.374万美元，其中包括州和政治分区债务19.2034万美元等][160] 小企业管理局贷款情况 - [截至2023年6月30日和2022年12月31日，小企业管理局（SBA）计划下发放的贷款分别为1825.6万美元和1994.7万美元，其中分别有1395.5万美元（76%）和1533.3万美元（77%）由政府担保][161] 非应计或单独评估贷款情况 - [截至2023年6月30日和2022年12月31日，没有处于非应计状态或单独评估的贷款][162] 私人标签抵押证券情况 - [截至2023年6月30日，有九家私人标签抵押证券发行人的证券持有量超过股东权益的10%，投资为优先档且评级为“AAA”或更高，未发现信贷问题][150] 各类信贷损失准备金情况 - [截至2023年6月30日，各类信贷损失准备金期末余额分别为商业1477美元、商业地产10684美元、家庭地产2489美元、消费者813美元，总计15463美元][163] - [2023年4月1日至6月30日，信贷损失拨备为184美元，其中商业地产为619美元，家庭地产为198美元，消费者为 - 82美元][163] - [2023年4月1日至6月30日，冲销金额为3美元，回收金额为25美元][163] - [截至2022年6月30日，各类信贷损失准备金期末余额分别为商业1973美元、商业地产6994美元、消费者769美元、未分配137美元，总计9873美元][165] - [2022年1月1日至6月30日，信贷损失拨备情况为商业 - 387美元、商业地产253美元、消费者277美元、未分配 - 143美元，冲销金额为117美元，回收金额为390美元

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE QUARTERLY PERIOD ENDED March 31, 2023 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE TRANSITION PERIOD FROM TO CENTRAL VALLEY COMMUNITY BANCORP (Exact name of registrant as specified in its charter) California 77-0539125 (State or other jurisdiction of incorporation or ...

贷款情况 - 2022年12月31日，银行的总贷款额为1,256,304,000美元[5] - 银行的商业和工业贷款总额为141,197,000美元，其中包括333,000美元的PPP贷款[6] - 银行贷款的82.5%为房地产抵押贷款，14.3%为商业贷款[7] - 银行的贷款主要由房地产抵押贷款和商业贷款构成，业务主要集中在加利福尼亚的特定地区[8] 市场份额 - 银行在Fresno、Madera、Merced、Placer、Sacramento、San Joaquin、Stanislaus和Tulare等县的市场份额在2022年为3.66%[10] 公司贷款组合 - 公司的贷款组合总额为1,256,304,000美元[5] - 公司的商业和工业贷款总额为141,197,000美元，其中包括333,000美元的PPP贷款[6] - 公司的房地产建设和其他土地贷款总额为109,175,000美元[6] - 公司的其他房地产贷款总额为801,706,000美元[6] - 公司的股本贷款和信用额度总额为123,581,000美元[6] - 公司的消费者分期贷款总额为40,252,000美元[6] - 公司的贷款主要以房地产抵押为主，占投资贷款组合的82.5%[7] 法律法规 - 公司和银行需遵守联邦银行机构管理的各种监管资本要求[21] - 公司和银行必须保持“保守缓冲区”，即普通股Tier 1资本至少高出所需最低水平的2.5%[22] - 公司受到反洗钱和反恐怖融资法律的监管，需遵守美国制裁的相关规定[23] - 根据格拉姆-利奇-布莱利法案（GLBA），银行必须遵守有关消费者隐私和非公开个人信息披露的要求[25] - 社区再投资法案（CRA）旨在鼓励银行满足整个社区的信贷需求，银行最近的CRA评级为“满意”[26] - 美国银行受到许多联邦消费者保护法律和法规的监管，包括ECOA、TILA、FHA、HMDA和RESPA等[27] - 美国消费者金融保护局（CFPB）拥有广泛的监管和执法权力，对金融机构进行监督检查[28] - Dodd-Frank法案要求金融机构建立禁止激励性薪酬安排的规定，以防止不当风险[31] 风险管理 - 公司和银行的资本比率超过了资本充足性的最低要求，银行符合“资本充足”机构的定义[21] - 为了被认为是充足资本，公司和银行需要至少有4.5%或更多的普通股Tier 1资本比率，4.0%或更多的Tier 1杠杆比率，6.0%或更多的Tier 1风险加权比率和8.0%或更多的总风险加权比率[21] - 公司和银行必须保持“保守缓冲区”，其中包括至少高出每个所需最低水平2.5%的普通股Tier 1资本[22] 监管要求 - 美国银行保密法和反洗钱法在2021年经历了全面改革和现代化，其中包括AML法案的采纳，要求金融机构制定评估技术和内部流程以符合BSA合规性的标准[24] - 根据GLBA，金融机构必须实施关于消费者隐私和非公开个人信息披露的要求[25] - CRA旨在鼓励受保险存款机构在安全和稳健的情况下帮助满足社区的信贷需求[26] - CFPB拥有广泛的制定规则、监督和执法权力，对金融机构的监督、检查和执法具有重要影响[28] - Dodd-Frank法案创建了CFPB，该机构在各种联邦消费者金融保护法律下拥有广泛的制定规则、监督和执法权力[29] - 美国联邦存款保险公司（FDIC）是一个独立的联邦机构，负责保险联邦受保银行和储蓄机构的存款，最高保险金额为每个账户拥有类别的250,000美元[30]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 Large accelerated filer ☐ Accelerated filer ☐ Non-accelerated filer ☒ Small reporting company ☒ Emerging growth company ☐ FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE QUARTERLY PERIOD ENDED September 30, 2022 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE TRANSITION PERIOD FROM TO COMMISSION FILE NUMBER: 000-3197 ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 Large accelerated filer ☐ Accelerated filer ☐ Non-accelerated filer ☒ Small reporting company ☒ Emerging growth company ☐ FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE QUARTERLY PERIOD ENDED June 30, 2022 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE TRANSITION PERIOD FROM TO COMMISSION FILE NUMBER: 000-31977 CEN ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE QUARTERLY PERIOD ENDED March 31, 2022 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE TRANSITION PERIOD FROM TO COMMISSION FILE NUMBER: 000-31977 CENTRAL VALLEY COMMUNITY BANCORP (Exact name of registrant as specified in its charter) California 77-0539125 (State or othe ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-K ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2021 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number: 000-31977 CENTRAL VALLEY COMMUNITY BANCORP (Exact name of registrant as specified in its charter) CALIFORNIA 77-0539125 (State or ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE QUARTERLY PERIOD ENDED September 30, 2021 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE TRANSITION PERIOD FROM TO COMMISSION FILE NUMBER: 000-31977 CENTRAL VALLEY COMMUNITY BANCORP (Exact name of registrant as specified in its charter) California 77-0539125 (State or ...