文章核心观点 短期投资或交易成功的关键在于顺应趋势，但确保趋势可持续并从中获利并非易事，“Recent Price Strength”筛选工具可帮助筛选出有基本面支撑且能维持近期上涨趋势的股票，如Bay Commercial Bank（BCML），此外还有其他符合筛选标准的股票，投资者可借助Zacks Premium Screens和Zacks Research Wizard进行选股 [1][2][4] 短期投资趋势要点 - 短期投资或交易成功的关键是顺应趋势，但确保趋势可持续并获利不易，需确认基本面良好、盈利预估修正积极等因素以维持股票上涨势头 [1] - “Recent Price Strength”筛选工具基于独特短期交易策略，可轻松筛选出有足够基本面实力维持近期上涨趋势的股票，且筛选出的股票处于52周高低价区间上部，通常是看涨信号 [1] Bay Commercial Bank（BCML）投资要点 - BCML在12周内股价上涨0.9%，反映投资者愿意为其潜在上涨空间支付更高价格，过去四周股价上涨2.4%，表明上涨趋势仍在，且目前股价处于52周高低价区间的84.8%，可能即将突破 [2] - BCML目前Zacks Rank为1（强力买入），处于基于盈利预估修正趋势和每股收益惊喜排名的4000多只股票的前5%，Zacks Rank 1股票自1988年以来平均年回报率为+25% [3] - BCML的平均券商推荐评级为1（强力买入），表明券商对其短期股价表现非常乐观 [3] 其他投资建议要点 - 除BCML外，还有其他股票通过“Recent Price Strength”筛选，投资者可考虑投资并寻找符合标准的新股票 [4] - 投资者可根据个人投资风格从超过45个Zacks Premium Screens中选择，借助Zacks Research Wizard可回测选股策略有效性，该程序还包含一些成功的选股策略 [4]

文章核心观点 - 文章围绕Bay Commercial Bank季度财报展开，分析其业绩表现、股价走势，探讨未来发展并提及同行业Hanmi Financial预期情况 [1][2][3] 公司业绩表现 - Bay Commercial Bank本季度每股收益0.54美元，超Zacks共识预期0.47美元，去年同期为0.56美元，本季度盈利惊喜达14.89% [1] - 上一季度公司预期每股收益0.48美元，实际为0.50美元，盈利惊喜4.17%，过去四个季度两次超共识每股收益预期 [1] - 截至2024年9月季度，公司营收2561万美元，超Zacks共识预期8.06%，去年同期为2646万美元，过去四个季度两次超共识营收预期 [1] 公司股价走势 - 自年初以来，Bay Commercial Bank股价上涨约3.9%，而标准普尔500指数涨幅为22.5% [2] 公司未来展望 - 股票近期价格走势及未来盈利预期的可持续性，主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [2] - 公司今年迄今表现逊于市场，投资者关注其未来走向，可参考公司盈利前景及盈利预测修正趋势 [3] - 财报发布前，Bay Commercial Bank盈利预测修正趋势喜忧参半，当前Zacks排名为3（持有），预计近期表现与市场一致 [4] - 下一季度当前共识每股收益预期为0.47美元，营收2360万美元，本财年每股收益预期为1.95美元，营收9490万美元 [4] 行业情况及同行业公司 - Zacks行业排名中，Banks - West行业目前处于250多个Zacks行业的后35%，研究显示排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [5] - 同行业Hanmi Financial尚未公布2024年9月季度财报，预计10月22日发布，预计季度每股收益0.49美元，同比下降21%，过去30天该季度共识每股收益预期未变 [5] - Hanmi Financial预计营收5923万美元，较去年同期下降10.4% [6]

财务业绩 - 第三季度净利润为600万美元，每股摊薄收益为0.54美元[1] - 第三季度净利润同比下降9.2%，主要由于净利息收入减少1.9百万美元和信贷损失准备金增加571万美元[2] - 前三季度净利润同比下降16.8%，主要由于净利息收入减少6.8百万美元和信贷损失准备金增加2.0百万美元[3] - 第三季度每股收益为0.54美元，较上年同期下降3.57%[43] - 第三季度平均资产收益率为0.94%，较上年同期下降0.09个百分点[43] - 第三季度平均权益收益率为7.54%，较上年同期下降1.01个百分点[43] 净息差和资产收益率 - 第三季度净息差为3.73%，较上季度和去年同期分别增加4个和30个基点[4] - 第三季度资产收益率为0.94%，较上季度和去年同期分别增加7个和9个基点[4] - 公司净息差为3.73%，较上年同期下降0.39个百分点[43] 贷款情况 - 第三季度贷款余额为19亿美元，较去年同期下降5.0%[4] - 贷款净额增加4790万美元，主要由于新增贷款8530万美元和贷款购买3680万美元，部分被6350万美元的贷款偿还和930万美元的贷款出售所抵消[20] - 公司第三季度贷款余额为19.12亿美元，较上年同期增加2.58%[43] 资产质量 - 第三季度不良贷款率为0.51%，较上季度和去年同期分别下降36个和22个基点[4] - 不良贷款总额下降至970万美元，占总贷款的0.51%，主要由于出售3笔不良贷款810万美元、2笔不良贷款46万美元的偿还、1笔100万美元和1笔8.8万美元的核销，部分被2笔新增不良贷款350万美元所抵消[21] - 贷款损失准备金为1830万美元，占总贷款的0.96%，较上季度下降[23] - 公司不良贷款率为0.51%，拨备覆盖率为188.64%，资产质量良好[43] 存款情况 - 第三季度存款余额为21亿美元，较上季度和去年同期分别下降4.5%和4.5%[6] - 公司总存款为21.36亿美元，较上年同期增加0.8%[42] 资本充足性 - 公司资本充足率较高，核心一级资本充足率为16.81%，一级资本充足率为16.81%，总资本充足率为17.76%[43] 其他财务指标 - 第三季度信贷损失准备金计提1.2百万美元，较上季度和去年同期分别增加1.0百万和526万美元[6] - 第三季度回购5.12万股普通股，平均回购价格为21.15美元[6] - 公司效率比为62.76%，较上年同期下降2.44个百分点[43] - 公司第三季度分类资产为3.10亿美元，较上年同期增加5.61%[43] 财务状况及发展前景 - 公司总资产为25.62亿美元，较上年同期增加了0.6%[45] - 公司有形资产为25.21亿美元，占总资产的98.4%[45] - 公司权益资本为3.22亿美元，较上年同期增加4.7%[45] - 公司有形权益资本为2.80亿美元，较上年同期增加5.9%[45] - 公司权益资本占总资产的比例为12.55%，有形权益资本占有形资产的比例为11.10%[45] - 公司每股账面价值为28.90美元，较上年同期增加9.8%[45] - 公司商誉及其他无形资产为4.18亿美元，占总资产的1.6%[45] - 公司三个季度的财务数据均有所改善，体现了公司的持续发展态势[45] - 公司将继续保持良好的财务状况和盈利能力，为股东创造更多价值[45] - 公司将进一步优化资产结构，提高资产运营效率，增强公司的核心竞争力[45]

文章核心观点 短期投资或交易需把握趋势入场时机并确保趋势可持续性 “Recent Price Strength” 筛选工具可帮助投资者发现有上涨趋势且基本面良好的股票 湾商业银行（BCML）是符合该筛选条件的候选股之一 此外还有其他符合条件的股票 投资者可借助 Zacks 高级筛选工具和研究向导选择股票 [1][2][4] 短期投资要点 - 短期投资或交易中趋势很重要 把握入场时机是成功关键 确保趋势可持续性并不容易 [1] - 投资者持仓后股价常迅速反转致短期资本损失 需确保有足够因素维持股票上涨势头 [1] “Recent Price Strength” 筛选工具要点 - “Recent Price Strength” 筛选工具可发现有上涨趋势且基本面良好的股票 这类股票通常在 52 周高低价区间的上部交易 是看涨信号 [1] 湾商业银行（BCML）要点 - BCML 过去 12 周股价上涨 24.3% 反映投资者对其潜在上涨空间的持续看好 [2] - 过去四周股价上涨 8% 表明上涨趋势仍在持续 [2] - BCML 目前交易价格处于 52 周高低价区间的 82.6% 可能即将突破 [2] - BCML 目前 Zacks 排名为 2（买入） 处于基于盈利预测修正趋势和每股收益惊喜排名的前 20% [3] - BCML 的平均券商推荐评级为 1（强烈买入） 表明券商对其短期股价表现非常乐观 [3] 其他投资建议要点 - 除 BCML 外还有其他符合 “Recent Price Strength” 筛选条件的股票 投资者可考虑投资 [4] - 投资者可根据个人投资风格从 45 个以上 Zacks 高级筛选工具中选择 以跑赢市场 [4] - 投资者可借助 Zacks 研究向导回测选股策略的有效性 该程序还包含一些成功的选股策略 [4]

文章核心观点 投资者需关注BayCom Corp股票，因其2024年9月20日行权价22.50美元的看涨期权隐含波动率高，结合分析师对公司的看法，这可能意味着交易机会正在形成 [1][3] 隐含波动率相关 - 隐含波动率反映市场对未来股价波动的预期，高隐含波动率意味着投资者预期股价大幅波动或即将有重大事件引发涨跌 [2] - 隐含波动率是期权交易策略的一个因素 [2] 分析师观点 - 期权交易员预期BayCom股价大幅波动，公司在银行-西部行业中获Zacks排名2（买入），该行业在Zacks行业排名中位居前39% [3] - 过去60天，Zacks对本季度每股收益的共识预期从47美分升至52美分 [3] - 高隐含波动率可能意味着交易机会出现，经验丰富的交易员常出售高隐含波动率期权以获取溢价，希望到期时标的股票波动小于预期 [3]

财务报表数据 - 2024年6月30日和2023年12月31日的资产负债表数据[17] - 2024年第二季度和2023年第二季度的利润表数据[20][21] - 2024年第二季度和2023年第二季度的其他综合收益数据[25] - 2024年6月30日和2023年12月31日的股东权益变动表数据[17] - 2024年第二季度和2023年第二季度的每股收益数据[20][21] 财务业绩 - 公司2024年第二季度净利润为5,600万美元[27] - 公司2024年上半年净利润为11,477万美元[30] - 公司2024年上半年其他综合收益为990万美元[30] - 公司2024年上半年宣布每股现金股利0.20美元[30] - 公司2024年上半年回购了402,914股股票[30] - 公司2023年第二季度净利润为7,206万美元[29] - 公司2023年上半年净利润为14,397万美元[32] - 公司2023年上半年其他综合收益为-4,859万美元[32] - 公司2023年上半年宣布每股现金股利0.20美元[32] - 公司2023年上半年回购了966,832股股票[33] 会计政策变更 - 公司在2023年3月31日、2022年9月30日、2022年6月30日和2022年3月31日的季度报告以及2022年12月31日的年度报告中重述了合并财务报表[46] - 公司之前将优先股证券的公允价值变动记录为其他综合收益的一部分,现已更正为应记录为非利息收入[47] - 公司于2024年1月1日采用了新的会计准则ASU 2023-02,允许采用比例摊销法对其他为获得税收抵免或其他税收利益而进行的股权投资进行会计处理[49] 投资证券 - 公司于2023年6月30日和2023年12月31日的投资证券情况,包括摊余成本、未实现损益和公允价值[55][56][58] - 公司2023年6月30日和2022年12月31日的投资证券按到期日分类情况[62][63] - 公司2023年6月30日投资证券的未实现损失情况,包括不同类型证券的未实现损失金额和期限[65] - 公司持有338项可供出售证券，其中315项已持有超过12个月处于未实现亏损状态，18项持有不足12个月处于未实现亏损状态[66] - 公司预计将全额收回投资债务证券的摊余成本,目前无出售任何未实现亏损证券的意图,且在可预见的未来也不太可能被要求出售这些证券[69] 贷款组合 - 公司贷款组合中商业和工业贷款为16.29亿美元,建筑和土地贷款为9.56亿美元,商业房地产贷款为166.86亿美元[71] - 公司单独评估的贷款中,无需计提特定准备金的贷款为14.47亿美元,需计提特定准备金的贷款为7.41亿美元[75] - 公司在2024年6月30日和2023年12月31日分别对7笔和7笔经济困难借款人的贷款进行了修改[80][82] - 公司对贷款采用风险评级系统,将贷款划分为通过、关注等级[85][86][87] - 公司贷款总额为18.64亿美元,其中优质贷款占74.5%,关注类贷款占4.3%,次级贷款占2.1%[93,94] - 商业和工业贷款中,优质贷款占95.0%,关注类贷款占3.5%,次级贷款占1.6%[93] - 商业房地产贷款中,优质贷款占93.2%,关注类贷款占4.7%,次级贷款占2.2%[93] - 住房贷款中,优质贷款占98.2%,关注类贷款占0.4%,次级贷款占1.4%[93] - 2024年上半年和2023年全年分别有51.2万美元和710万美元的循环贷款转为定期贷款[91] - 2024年上半年和2023年全年分别发生35.6万美元和356万美元的贷款核销[93,94] 贷款质量 - 公司2023年12月31日的贷款总额为19,277.73百万美元[99] - 公司2024年6月30日的贷款总额为18,641.82百万美元[98] - 公司2023年12月31日的不良贷款总额为301.01百万美元[99] - 公司2024年6月30日的不良贷款总额为362.83百万美元[98] - 公司2023年12月31日的逾期90天及以上贷款总额为99.41百万美元[99] - 公司2024年6月30日的逾期90天及以上贷款总额为65.98百万美元[98] - 公司2023年12月31日的非应计贷款总额为13.00百万美元[100] - 公司2024年6月30日的非应计贷款总额为16.10百万美元[100] - 公司2023年12月31日的已质押贷款总额为11.40亿美元[102] - 公司2024年6月30日的已质押贷款总额为9.779亿美元[102] 信贷损失准备 - 第二季度净核销7.6万美元,其中包括一笔160万美元的核销贷款,该贷款已于2024年3月31日全额专项计提[117] - 定量准备金受国内生产总值预测改善和预测失业率上升的影响,这两个指标是估算信用损失的关键因素[117] - 上半年定量准备金受益于经济预测指标改善,包括国内失业率和国内生产总值[118] - 单项评估贷款准备金下降主要由于核销320万美元,因为抵押品不足被视为不可收回[118] - 第二季度拨备计提主要用于补充准备金,部分被贷款余额下降导致的定量准备金减少所抵消[117] - 上半年拨备计提主要由于单项评估贷款准备金减少和补充准备金,部分被贷款余额下降导致的定量准备金

文章核心观点 短期投资或交易中“趋势即朋友”是最有利可图的策略，但确保趋势可持续性获利并非易事 “近期价格强势”筛选工具可帮助投资者发现基本面强劲且处于上升趋势的股票 湾区商业银行（BCML）是通过该筛选的合适候选股之一，价格趋势短期内可能不会逆转 除BCML外还有其他符合筛选标准的股票，投资者可借助Zacks Premium Screens和Zacks Research Wizard寻找更多潜在赢家 [1][2][4] 短期投资策略 - 短期投资或交易中“趋势即朋友”是最有利可图的策略，但确保趋势可持续性获利不易 需确保有足够因素维持股票上涨势头 [1] - “近期价格强势”筛选工具可发现基本面强劲且处于上升趋势、在52周高低价区间上部交易的股票 [1] 湾区商业银行（BCML）情况 价格表现 - BCML过去12周股价上涨19.1%，反映投资者持续看好其潜在上涨空间 [2] - 过去四周股价上涨26.4%，确保价格趋势仍在延续 [2] - BCML目前交易价格处于52周高低价区间的94.4%，可能即将突破 [2] 基本面情况 - BCML股票目前Zacks排名为2（买入），处于基于盈利预测修正趋势和每股收益惊喜排名的4000多只股票的前20% [3] - Zacks排名系统根据盈利预测相关四个因素将股票分为五组，自1988年以来Zacks排名1（强力买入）的股票平均年回报率为+25% [3] - BCML的平均券商推荐评级为1（强力买入），表明券商对其短期股价表现高度乐观 [3] 其他投资建议 - 除BCML外还有其他通过“近期价格强势”筛选的股票，投资者可考虑投资并寻找符合标准的新股票 [4] - 投资者可根据个人投资风格从45个以上Zacks Premium Screens中选择筛选工具以寻找潜在赢家 [4] - 投资者可借助Zacks Research Wizard回测选股策略有效性，该程序还包含一些成功的选股策略 [4]

文章核心观点 - 分析Bay Commercial Bank季度财报表现、股价走势及未来展望，提及行业排名和同行业Central Pacific Financial预期情况 [1][2][3] 公司业绩表现 - Bay Commercial Bank本季度每股收益0.50美元，超Zacks共识预期0.48美元，去年同期为0.59美元，本季度盈利惊喜为4.17% [1] - 上一季度公司预期每股收益0.56美元，实际为0.51美元，盈利惊喜为 - 8.93% [1] - 过去四个季度公司两次超出共识每股收益预期 [1] - 截至2024年6月季度，公司营收2378万美元，低于Zacks共识预期0.09%，去年同期为2537万美元 [1] - 过去四个季度公司两次超出共识营收预期 [1] 公司股价表现 - 自年初以来Bay Commercial Bank股价上涨约0.2%，而标准普尔500指数上涨17.2% [2] 公司未来展望 - 股票近期价格走势和未来盈利预期的可持续性主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [2] - 公司盈利前景可帮助投资者判断股票走向，实证研究表明近期股价走势与盈利预测修正趋势密切相关 [3] - 财报发布前公司盈利预测修正趋势喜忧参半，当前Zacks排名为3（持有），预计近期股票表现与市场一致 [4] - 下一季度共识每股收益预期为0.47美元，营收2360万美元，本财年共识每股收益预期为1.98美元，营收9480万美元 [4] 行业情况 - Zacks行业排名中，Banks - West行业目前处于250多个Zacks行业的后36%，研究显示排名前50%的行业表现比后50%的行业好两倍多 [5] 同行业公司预期 - 同行业Central Pacific Financial尚未公布截至2024年6月季度的业绩，预计季度每股收益0.48美元，同比变化 - 9.4%，过去30天该季度共识每股收益预期未变 [5] - Central Pacific Financial预计营收6174万美元，较去年同期下降2.3% [5]

净利润及收入 - BayCom Corp 2024年第二季度净利润为560万美元，每股摊薄收益为0.50美元[1] - 2024年第二季度净利润较第一季度减少了27.7万美元，主要是由于净利息收入减少11.2万美元和非利息收入减少57.9万美元[2] - 2024年上半年净利润较2023年同期减少290万美元，主要是由于净利息收入减少480万美元[3] - 2024年第二季度净利息净利润为2230万美元，较去年同期减少200万美元[15] - 2024年第二季度贷款利息收入较去年同期减少243万美元，主要是由于贷款平均余额减少5200万美元[16] - 2024年第二季度投资证券利息收入增加225万美元，平均收益率为4.50%[18] - 2024年第二季度非利息收入较去年同期增长36.6%，达到1.5百万美元[25] - 2024年第二季度非利息支出较去年同期减少3.3%，为1.61亿美元[26] 资产及负债 - 公司总资产于2024年6月30日为26亿美元，与2023年6月30日持平[7] - 不良贷款总额为1610万美元，占总贷款的0.87%，较2023年6月30日的1280万美元增加了330万美元[9] - 公司于2024年第二季度回购了20.4万股普通股，平均成本为20.17美元/股[13] - 公司于2024年5月24日宣布每股普通股派发0.10美元现金股利，于2024年7月11日支付给股东[14] - 2024年6月30日，不良贷款总额为1610万美元，占总贷款的0.87%[29] - 2024年6月30日，政府机构担保的不良贷款总额为220万美元[30] - 2024年6月30日，贷款拨备总额为1900万美元，占总贷款的1.02%[31] - 2024年6月30日，公司股东权益总额为3.153亿美元[37] 其他财务指标 - 公司的前瞻性声明可能包含关于公司财务状况、经营业绩和业务的内容[40] - 公司的实际结果可能与历史表现和前瞻性声明所预期或暗示的结果有所不同[43]

文章核心观点 公司宣布第九次股票回购计划和季度现金股息，体现其运营实力和对股东财富的承诺，虽过去半年股价表现不佳但扩张努力或支持财务状况，同时提及其他银行的股东回报计划 [1][2][4] 分组1：BayCom Corp.股票回购与股息情况 - 公司宣布第九次股票回购计划，董事会授权回购0.56百万股，新计划将在当前计划于2025年4月21日到期或授权股份全部回购后启动 [1] - 2023年8月公司宣布第八次股票回购计划，授权回购0.59百万股，截至2024年5月24日，该计划下剩余12,627股可回购 [1] - 公司宣布每股10美分的季度现金股息，将于7月11日支付给6月13日登记在册的股东，按前一日收盘价20.36美元计算，股息收益率为1.96%，过去五年于2023年2月曾将季度股息提高100% [1] 分组2：BayCom Corp.财务与发展情况 - 公司资产负债表状况良好，截至2024年3月31日，总债务7220万美元，现金及现金等价物3.483亿美元，预计将继续进行有效的资本分配活动 [2] - 公司通过战略收购实现增长，2010年以来完成10次收购，总资产近23亿美元，总存款约19亿美元，去年在拉斯维加斯开设新分行以扩大区域覆盖和市场范围 [2] - 扩张带来的业务覆盖范围扩大、产品和资产负债表多元化可能支持公司财务状况 [3] 分组3：BayCom Corp.股价表现与评级 - 过去六个月，公司股价下跌3.2%，而所属行业增长7.9% [4] - 目前公司Zacks评级为5（强烈卖出） [4] 分组4：其他银行股东回报计划 - WaFd, Inc.宣布新的股票回购计划，董事会授权额外回购1000万股，截至2024年3月31日，总授权回购股数达1180万股，2019年也曾宣布额外回购1000万股 [5] - TrustCo Bank Corp NY宣布股票回购计划，董事会批准最多回购20万股或占当前流通股1%的股份，上一次回购计划于2024年3月17日到期，2023年3月17日曾批准最多回购20万股的计划 [5]