公司基本信息 - 证券代码为 002195，证券简称为二三四五 [1] - 2017 年 3 月 13 日进行特定对象调研，时间为 10:00—11:30、13:30—15:00、15:30—17:00，地点在上海市浦东新区博霞路 11 号 4 楼公司会议室 [2] - 上市公司接待人员为董事、副总经理兼董事会秘书邱俊祺先生和证券事务代表严国庆先生 [2] “2345 贷款王”平台业务情况 业务规模 - 2016 年内，“2345 贷款王”平台发放贷款总笔数 411.75 万笔，较 2015 年度增长 2937%；发放贷款总金额 62.74 亿元，较 2015 年度增长 2160% [3] - 截至 2016 年末，累计注册用户超过 780 万人（2015 年末仅为 93.90 万人）；截至 2016 年 12 月末，累计借款用户超过 380 万人次（2015 年末仅为 5 万人次） [3][5] - 2016 年 12 月当月发放贷款笔数为 94.26 万笔，较 2015 年 12 月当月的 4.35 万笔增长 2069.18% [3][5] 业务模式 - “2345 贷款王”是纯移动端 APP，是国内首创对接持牌金融机构与个人的创新型信贷技术服务平台，非 P2P，只贷不储，提供持牌金融机构消费金融产品 [3][4] 风控情况 - M4 坏账率从 2016 年初的 5.4% 下降到 2016 年末的 3.0% [3][5][10] - 通过央行征信 + 互联网征信双重征信模型控制风险，贷款申请审核通过率低于 30% [5] 审核与催收优势 - 建立高效、完善的贷款自动审核机制，自动审核率超过 90%，具备单日审核超过 10 万笔贷款的能力 [7] - 建立高效催收团队，通过到期前短信提醒、逾期后写央行征信及电话催收等手段催收欠款 [8] 行业地位 - 根据网贷之家、盈灿咨询 2017 年 1 月报告，“2345 贷款王”在现金贷场景中排名第四 [9] 合作金融机构情况 - 与中银消费金融合作始于 2014 年，2016 年末单月发放贷款金额达 14 亿元，是主要放贷资金渠道 [10] - 与上海银行 2016 年末签署合作协议，2017 年 1 月开始发放贷款，处于起步阶段，预计未来增速较快 [10] 公司业务规划 互联网消费金融规划 - 以“2345 贷款王”积累的优质用户为基础，拓展其他消费金融项目 [10] - 加大在消费金融、小贷、大数据风控等方面业务发展力度，适时推出多种产品和服务 [11] 互联网信息服务业务规划 - 稳步开拓 PC 端业务，积极拓展移动端业务，保持业务稳定发展 [12] 公司财务相关情况 业绩承诺完成情况 - 2014 - 2016 年网络科技子公司实际扣非后净利润分别为 2.16 亿元、3.78 亿元、3.66 亿元，超额完成业绩承诺 [11] 互联网信息服务业务财务情况 - 2016 年度实现收入 113009.47 万元，较 2015 年度增长 11.29%，净利润较 2015 年度下降 1.07% [12] 商誉情况 - 截至 2016 年末，商誉账面价值为 240034.76 万元，占净资产比例为 36.15%，目前不存在减值迹象 [12][13] 股权激励摊销情况 - 2017 年度限制性股票摊销总金额为 8523.32 万元，预计对净利润无重大影响 [14] 2017 年第一季度业绩预计 - 预计净利润较 2016 年度同比增长 100% - 130%，利润范围为 18723.84 万元 - 21532.42 万元 [15] 其他情况 股东持股及解禁情况 - 实际控制人包叔平先生个人直接持股占总股本 3.85%（0.78% 无限售流通股，剩余 2017 年 11 月中旬解禁），曲水信佳科技有限公司持股 14.06%（2017 年 9 月 30 日解禁） [13][14] - 孙毅先生个人直接持股占总股本 2.51%，浙富控股持股占总股本 14.85%，均 2017 年 9 月 30 日解禁 [14] - 庞升东先生个人直接持股占总股本 7.25%（3.62% 无限售流通股，剩余 2018 年 2 月末解禁） [14] 获客成本趋势 - 未来行业竞争可能加剧，获客成本可能上升，但公司依托自身优势使获客成本处于行业较低水平 [13] 监管风险 - 公司坚持合法经营，“2345 贷款王”平台不涉及 P2P、只贷不储，经营无重大违法违规 [15]

公司基本信息 - 证券代码 002195，证券简称二三四五，投资者关系活动为特定对象调研，时间为 2017 年 8 月 21 日 10:00 - 11:30，地点在上海市浦东新区博霞路 11 号 4 楼公司会议室，接待人员为董事、副总经理兼董事会秘书邱俊祺先生和证券事务专员李鹤然女士 [1] 互联网消费金融服务领域情况 平台情况 - “2345 贷款王”是纯移动端 APP，对接持牌金融机构与个人的创新型信贷技术服务平台，非 P2P，只贷不储，先期推出 500 - 5000 元小额现金贷款产品 [2] 合作情况 - 已与中银消费金融有限公司等多家持牌金融机构开展密切合作，以自有资金参与发起设立广州二三四五互联网小额贷款有限公司 [2] 经营数据 - 2017 年半年度金融科技子公司合并报表范围营业收入 54,580.04 万元，较 2016 年上半年增长 1,644.60%；归属于母公司所有者的净利润 23,877.58 万元，较 2016 年上半年的 522.59 万元增长 4,469.09% [2] - 2017 年 1 - 6 月，“2345 贷款王”累计发放贷款总金额 129.60 亿元，较 2016 年 7 - 12 月的 51.84 亿元增长 150.00%；6 月单月发放贷款金额 25.14 亿元，较 2016 年 12 月单月增长 79.32%；截至 2017 年 6 月 30 日，贷款余额超过 29.47 亿元，较 2016 年末增长 114.33%；M4 坏账率维持在约 3%的水平 [4] 合规与风险相关 合规情况 - “2345 贷款王”不涉及 P2P 和校园贷，主要客户群体为年轻蓝领阶层、应届毕业生和信用良好的城市白领等，不向在校学生提供服务 [2][3] 风险情况 - 公司日常经营可能面临行业监管和产业政策风险、市场竞争风险、资金跟不上企业需求及业务发展不达预期的风险等 [3] - 截至报告期末，公司商誉账面价值为 240,624.76 万元，占报告期末公司净资产 704,198.62 万元的比例为 34.17%，未来若出现资产减值迹象，可能造成商誉资产减值风险 [9] 平台运营相关 分工情况 - 用户资质审核方面，“2345 贷款王”进行互联网征信查询并建立自动审核系统，持牌金融机构进行央行征信查询；平台还提供授信额度确认等技术服务，持牌金融机构发放贷款，公司收取技术服务费用；逾期贷款追讨按合同约定执行，坏账按比例分担 [4][5] 风控体系 - 自 2014 年 8 月上线以来，借助公司优势建立了自有大数据风险控制体系，与持牌金融机构合作使坏账率保持较低水平 [5] 审核优势 - 建立了高效、完善的贷款自动审核机制，自动审核率超过 90%，系统平台能自动完成绝大部分业务，2017 年 6 月单日处理贷款申请笔数超过 8 万笔，目前具备单日审核超过 15 万笔贷款的能力，且审核能力和自动审核率仍在提升 [6] 催收特点 - 建立高效催收团队，通过到期前短信提醒、逾期后写央行征信及电话催收等合法手段远程催收，不存在线下暴力催收情况 [6] 坏账处理 - 按合同约定追讨逾期贷款，对坏账按比例分担，采用谨慎性原则计提预计负债，广州二三四五互联网小额贷款有限公司按账龄计提贷款损失准备，目前平台坏账率在行业内处于较低水平，M4 坏账率维持在约 3.0%的水平 [6][7] 业务规划与展望 互联网消费金融规划 - 立志成为“基于互联网平台的一流综合服务商”，践行“互联网 + 金融创新”战略，以“2345 贷款王”积累的用户为基础拓展其他消费金融项目，加大在消费金融、小贷、大数据风控等方面的业务发展力度，适时推出新产品和服务，未来还会与其他合作伙伴推进业务 [7] 获客成本趋势 - 未来行业竞争可能加剧，公司获取合格客户成本可能上升，但将依托自身优势使获客成本在行业内处于较低水平 [9] 其他业务情况 互联网信息服务业务 - 报告期内，互联网信息服务业务营业收入 48,910.86 万元，较 2016 年同期下降 6.54%，归属于母公司的所有者净利润 21,141.94 万元，较 2016 年同期增长 3.31%；移动端业务营业收入 8,740.18 万元，较 2016 年同期增长 98.53%，自 2017 年 1 月份开始已全线实现盈利，预计下半年保持良好发展速度；传统 PC 端依托优势优化产品功能、提升用户体验 [8] 网络科技子公司 - 2017 年半年度网络科技子公司合并报表范围营业收入 59,998.06 万元，较 2016 年上半年增长 9.13%；实现归属于母公司所有者的净利润 22,446.52 万元，较 2016 年上半年增长 9.29% [8] 股东与业绩相关 主要股东持股及解禁情况 - 截至 2017 年 6 月末，实际控制人包叔平先生个人直接持股占总股本的 3.85%（其中目前无限售流通股为 0.78%，剩余股份将于 2017 年 11 月中旬解禁），曲水信佳科技有限公司持股为 14.06%，预计于 2017 年 9 月 30 日解禁；孙毅先生个人直接持股占总股本的 2.51%，浙富控股持股占总股本的 14.85%，预计于 2017 年 9 月 30 日解禁；庞升东先生个人直接持股占总股本的 5.86%（其中目前无限售流通股为 1.47%，剩余股份将于 2018 年 2 月末解禁） [10][11] 股权激励摊销 - 2017 年度股权激励摊销总金额为 8,523.32 万元，预计不会对 2017 年度净利润产生重大影响 [11] 业绩预计 - 如互联网消费金融市场环境不发生重大变化，“2345 贷款王”业务将继续保持快速增长，全资子公司上海二三四五金融科技有限公司 2017 年 1 - 9 月净利润范围预计为 65,925.92 万元至 80,576.12 万元，预计较 2016 年 1 - 9 月同比增长 80% - 120% [11]

业绩情况 - 2017 年实现营业收入 32.00 亿元，同比增长 83.75%；归母净利润 9.48 亿元，同比增长 49.23%；扣非后净利润 9.12 亿元，同比增长 76.26% [1][2] - 2017 年末总资产 91.72 亿元，同比增长 24.60%；净资产 76.32 亿元，同比增长 14.95%；资产负债率 15.11% [2] - 2017 年度利润分配预案为每 10 股转增 3 股派 0.3 元（含税） [2] - 2018 年第一季度营业收入 4.39 亿元，同比增长 4.44%；净利润 2.16 亿元，同比增长 3.36%；扣非后净利润 2.10 亿元，同比增长 12.92% [2][14] - 2018 年 1 - 6 月预计净利润 5.66 - 6.80 亿元，同比增长 25% - 50% [2][14] - 2013 - 2017 年，营业收入复合增长率为 59%，净利润复合增长率为 71% [3] 业务布局 互联网业务 - 基础层：2345 网址导航、2345 浏览器 [3] - 大本营：PC 端（好压压缩软件、输入法、安全卫士）；移动端（浏览器、手机助手、天气王、网址导航 APP） [3] - 拓展层：营销平台、互动广告平台、商业化资源外拓 [3] - 目前导航业务占比 60%以上，移动占收入比例 20%，拓展层业务占比低于 10%，希望到 2020 年左右拓展层、大本营、基础层业务占比达 3：3：4 [3] 互联网金融业务 - 2017 年末停止无场景小额现金贷款业务，计提资产减值准备 [3][10] - 2018 年重点发展汽车金融、商业金融及有消费场景小额贷款业务 [3][10][11] 平台优势 2345 王牌联盟 - 7 年前自建，目前联盟注册会员数超 800 万，覆盖 27 个省份，200 多个城市，425 个县市，获 2345 星级信誉认证商家近 2 万家，累计发放积分价值超 12 亿元 [3][5] - 提升公司 PC 端及移动端产品渗透率，使获客成本处于行业较低水平 [3] 2345 星球联盟 - 2018 年 1 月由 2345 王牌联盟升级而来，基于区块链技术构建去中心化与可信任网络生态 [4][5] - 用户上网行为贡献被量化与挖取，通过 PoB 算法获取工作凭证 [4] - 开放式平台，第三方应用接入提供多元化内容和服务 [4] 问答环节 管理团队 - 管理团队稳定，核心团队平均在职年限超 8 年，有市场嗅觉和互联网运营能力，务实、执行力强 [3][4] 区块链布局 - 结合自身业务引入区块链技术，将 2345 王牌联盟升级为 2345 星球联盟，解决行业痛点，挖掘用户价值 [5] 星球联盟生态搭建 - 承接 2345 王牌联盟，为开发者接入星球链生态圈，为合作伙伴“赋能”，提供商业空间 [5][6] 星球联盟竞争优势 - 公司有 2.6 亿海量用户，在产品口碑、用户规模、流量变现等方面有优势 [6] - 研究团队是国际化、知识结构复合化、年轻化的顶尖人才，研发和执行能力强 [6] 章鱼星球产品 - 是 2345 星球联盟智能终端产品，目前有私人云盘功能，未来可提供 CDN 加速等云计算功能 [7] 星球联盟回报 - 变现方式有 2345 自有产品变现、精准营销平台变现、文化娱乐等应用 [7][8] - 运营方定期公开收入和收益，按积分星持有比例分配收益，用户可享受生态服务，积分星可用于支付 [8] 积分星获取 - 使用 PoB 算法机制，根据用户网络价值行为贡献量运算积分星数量，上网购物等行为及增值服务均可获积分星 [8][9] 章鱼星球盈利 - 毛利率、净利率属商业机密不便透露，已完成两期发售，用户购买热情高，硬件销售收入为预收款，希望成新利润增长点 [9] 章鱼星球销售 - 委托专业厂商生产，前两期发售认购完毕，产能有限，未来根据市场需求调整供应端产量 [9] 星球联盟与 ICO - 2345 星球联盟计划是对 2345 王牌联盟升级，无任何形式 ICO 计划 [10] 星球联盟用户 - 可提高用户粘性和活跃度，增大生态价值，不会出现“左右互搏”情况 [10] 现金贷业务 - 2017 年 12 月停止无场景现金贷业务，监管政策有影响，2018 年重点发展汽车金融等业务，未来拓展多元化产品和服务 [10][11] 金融牌照价值 - 有互联网小贷、融资租赁、保理牌照，参股设立信用保险公司及消费金融公司事项在审核中，合规经营利于持续发展 [11] 利率和监管环境 - 未来宏观利率水平变化不大，监管环境日益趋严，公司金融牌照健全，强监管环境更受益，互联网金融行业未来向好 [11] 移动端产品 - 移动端产品 2017 年 1 月开始全线盈利，2345 手机助手单月收入达 1000 万，2345 天气王单月收入突破 500 万，未来加大投放，提升商业化变现能力 [12] 高管增持计划 - 管理层看好公司发展，目前暂无韩猛及其他高管增持通知，不排除未来有相关计划 [12] 大股东减持计划 - 曲水信佳科技减持计划期限届满，拟将 2 亿股转让给韩猛，待深交所审核 [13] - 孙毅减持计划期限 2018 年 5 月 12 日届满，因误操作承诺 6 个月内不买卖股票 [13] - 庞升东及其一致行动人减持计划期 3 个月，减持不超 3415 万股，已过半未完成 [13] 实际控制人 - 无实际控制人不影响公司正常经营，管理层看好发展，联合创始人增持体现信心 [13][14]

上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年第三季度报告 证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2022-046 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年第三季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重 大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、 完整。 3.第三季度报告是否经过审计 □是 否 1 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年第三季度报告 一、主要财务数据 （一） 主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 | --- | --- | --- | --- | --- | |------------------------------------------------------|-------------------|---------------- ...

上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年半年度报告全文 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年半年度报告 2022 年 08 月 1 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年半年度报告全文 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容 的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担 个别和连带的法律责任。 公司负责人陈于冰、主管会计工作负责人黄国敏及会计机构负责人(会计 主管人员)喻佳萍声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺， 投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预 测与承诺之间的差异。敬请广大投资者注意投资风险。 公司目前不存在影响公司正常经营的重大风险。公司日常经营中可能面 临的风险因素详见"第三节 管理层讨论与分析"之"十、公司面临的风险和 应对措施"。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 2 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 ...

公司基本信息 - 公司注册地址为上海市徐汇区宜山路700号85幢6楼，办公地址为上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼[7] - 公司股票代码为002195，上市证券交易所为深圳证券交易所[7] - 公司网址为http://www.2345.net，电子信箱为stock@2345.com[7] - 公司董事会秘书为邱俊祺，联系地址为上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼[8] - 公司聘请的会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），办公地址为上海市南京东路61号4楼[11] - 公司年度报告披露媒体包括《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》及巨潮资讯网[9] 公司治理结构 - 公司无控股股东，自2017年11月2日起无实际控制人[10] - 公司董事会由7名董事组成，其中3名为独立董事[83] - 公司监事会由3名监事组成，其中1名为职工代表监事[84] - 公司内部审计部配置了3名专职审计人员[86] - 公司通过限制性股票激励计划健全长效激励机制[85] - 公司指定《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网为信息披露指定媒体[85] - 公司制定了《年报信息披露重大差错责任追究制度》[86] - 公司治理实际状况与相关法规无重大差异[86] 财务表现 - 2021年营业收入为932,409,339.02元，同比下降23.93%[1] - 2021年归属于上市公司股东的净利润为397,347,916.56元，同比增长143.51%[1] - 2021年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为371,175,594.53元，同比增长138.05%[1] - 2021年经营活动产生的现金流量净额为183,908,929.94元，同比下降77.25%[1] - 2021年基本每股收益为0.07元，同比增长143.75%[1] - 2021年末总资产为9,973,577,814.60元，同比增长0.66%[13] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产为9,275,672,614.52元，同比增长1.54%[13] - 2021年稀释每股收益为0.07元，同比增长143.75%[13] - 2021年加权平均净资产收益率为4.35%，同比增加13.87个百分点[13] - 2021年非经常性损益项目合计为26,172,322.03元[17] - 2021年公司互联网信息服务业务实现营业收入787,294,235.83元，同比下降24.98%，占公司营业收入总额的84.44%[21] - 2021年公司股权投资板块公允价值变动损益为74,204,507.76元，投资收益为26,081,900.37元[21] - 2021年度公司营业收入为932,409,339.02元，同比下降23.93%[24] - 2021年度公司互联网信息服务业务收入为787,294,235.83元，同比下降24.98%，占营业收入的84.44%[24][26] - 2021年度公司多元投资业务收入为145,115,103.19元，同比下降17.68%，占营业收入的15.56%[26] - 2021年度公司归属于上市公司股东的净利润为397,347,916.56元，同比增长143.51%[24] - 2021年度公司归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为371,175,594.53元，同比增长138.05%[24] - 2021年度公司PC端业务收入为390,668,901.62元，同比下降20.65%，占营业收入的41.90%[27] - 2021年度公司移动端业务收入为396,625,334.21元，同比下降28.81%，占营业收入的42.54%[27] - 2021年度公司境内收入为921,039,720.39元，同比下降24.50%，占营业收入的98.78%[27] - 2021年度公司境外收入为11,369,618.63元，同比增长94.96%，占营业收入的1.22%[27] - 截至2021年12月31日，公司总资产为9,973,577,814.60元，资产负债率为6.90%[22] - 互联网信息服务营业收入为787,294,235.83元，毛利率为50.81%，营业收入比上年同期减少24.98%[29] - PC端业务营业收入为390,668,901.62元，毛利率为54.24%，营业收入比上年同期减少20.65%[29] - 移动端业务营业收入为396,625,334.21元，毛利率为47.43%，营业收入比上年同期减少28.81%[29] - 境内营业收入为921,039,720.39元，毛利率为55.19%，营业收入比上年同期减少24.50%[30] - 境外营业收入为11,369,618.63元，毛利率为90.29%，营业收入比上年同期增加94.96%[30] - 前五名客户合计销售金额为470,708,461.30元，占年度销售总额的50.48%[34] - 前五名供应商合计采购金额为150,967,107.61元，占年度采购总额的28.54%[35] - 销售费用为24,733,867.27元，比上年同期减少11.81%[36] - 管理费用为184,288,663.50元，比上年同期增加4.28%[36] - 研发费用为147,409,482.18元，比上年同期减少17.09%[36] - 公司研发人员数量从2020年的406人减少至2021年的340人，减少16.26%[38] - 研发人员数量占比从2020年的54.13%减少至2021年的53.63%，减少0.50%[38] - 研发投入金额从2020年的177,790,842.89元减少至2021年的147,409,482.18元，减少17.09%[39] - 研发投入占营业收入比例从2020年的14.50%增加至2021年的15.81%，增加1.31%[39] - 经营活动现金流入小计从2020年的1,496,298,615.39元减少至2021年的1,143,828,183.77元，减少23.56%[40] - 经营活动现金流出小计从2020年的688,023,305.07元增加至2021年的959,919,253.83元，增加39.52%[40] - 经营活动产生的现金流量净额从2020年的808,275,310.32元减少至2021年的183,908,929.94元，减少77.25%[40] - 投资活动现金流入小计从2020年的4,278,977,496.39元减少至2021年的2,967,382,158.28元，减少30.65%[40] - 投资活动产生的现金流量净额从2020年的-515,258,533.57元减少至2021年的-1,255,329,968.56元，减少143.63%[40] - 现金及现金等价物净增加额从2020年的-246,560,041.17元减少至2021年的-1,417,644,182.57元，减少474.97%[40] - 交易性金融资产增加至4,462,843,464.16元，增长44.75%，主要由于公司增加了多元投资的发展战略[44] - 长期应收款增加至702,900,000.00元，增长7.05%[44] - 其他非流动金融资产增加至535,167,624.25元，增长5.37%[44] - 商誉保持不变，为1,122,213,214.33元，占11.25%[44] - 公司主要资产计量属性未发生重大变化[45] - 货币资金受限部分为111,536,348.03元，包括大额存单质押融资、长期借款监管专户、信用卡保证金和法院冻结的银行存款[46] - 固定资产和投资性房地产分别受限47,729,385.41元和101,459,528.86元，均为抵押未到期[46] - 公司孙公司Ruifeng Technology Pte.Ltd抵押房产账面价值为149,188,914.27元，原值为155,594,209.51元[47][48] - 报告期投资额为153,605,552.43元，较上年同期减少78.61%[49] - 上海蓝三木易私募基金合伙企业（有限合伙）新设投资12,000,000.00元，持股比例为10.97%[51] - 公司新设扬州蓝易臻逊股权投资合伙企业，投资金额为10,804,500.00元，持股比例为49.00%[52] - 公司新设宁波坤达智能科技有限公司，投资金额为0.00元，持股比例为100.00%[52] - 公司参与成都天府蓝三众宇投资管理合伙企业，投资金额为15,000,000.00元，持股比例为21.88%[54] - 公司增资Ruifeng Technology Pte. Ltd.，投资金额为44,650,570.73元，持股比例为100.00%[55] - 公司增资HILIFE INTERACTIVE PTE. LTD.，投资金额为37,777,231.70元，持股比例为25.00%[56] - 公司增资Ruifeng Technology USA INC，投资金额为3,233,250.00元，持股比例为100.00%[55] - 公司投资绿石创业投资（深圳）有限公司，投资金额为140,000.00元，持股比例为20.00%[55] - 公司投资合计金额为153,605,552.43元[56] - 公司投资项目已完成相应的工商登记[52][55][56] - 公司投资项目中，部分项目存在亏损，如扬州蓝易臻逊股权投资合伙企业亏损8,442,000.00元，Ruifeng Technology Pte. Ltd.亏损22,118,295.48元[52][55] - 公司2021年年度报告披露的证券投资总额为34.20亿元[58] - 上海信托“红宝石”安心稳健系列信托基金的期末账面价值为3.25亿元，报告期损益为1246.90万元[57] - China Merchants Fixed Income Opportunity SP的期末账面价值为2.75亿元，报告期损益为502.17万元[57] - 华润信托*星汉3号集合资金信托计划的期末账面价值为2.47亿元，报告期损益为-513.79万元[57] - 大朴固收增强2号私募证券投资基金的期末账面价值为2.13亿元，报告期损益为1271.81万元[57] - 中海信托现金稳盈15的期末账面价值为1.53亿元，报告期损益为349.69万元[57] - 平安信托固益联6M-19号集合资金信托计划的期末账面价值为1.51亿元，报告期损益为115.50万元[58] - 粤财信托*随鑫益1号集合资金信托计划的期末账面价值为1.04亿元，报告期损益为387.90万元[58] - 海盈丰益集合开放式资金信托计划的期末账面价值为1.03亿元，报告期损益为322.82万元[58] - 平安信托固益联6M-18号集合资金信托计划的期末账面价值为1.02亿元，报告期损益为161.00万元[58] - 公司子公司曲水汇通信息服务有限公司2021年营业收入为550,000,000.00元，净利润为87,146,552.94元[66] - 公司子公司上海瑞鑫融资租赁有限公司2021年营业收入为1,000,000,000.00元，净利润为88,009,827.91元[66] - 公司新设子公司上海瑞赋实业有限公司和海南瑞弘创业投资有限责任公司，注销子公司贵州融海融资担保有限公司和江苏趣看网络科技有限公司，报告期内未对公司合并利润产生重大影响[68] - 公司控制的结构化主体中，一村若华8号私募证券投资基金投资金额为62,555,685.88元，持有比例为100.00%[70] - 截至2021年12月，中国网民规模达10.32亿，互联网普及率达73.0%，人均每周上网时长为28.5个小时[71] - 农村网民规模达2.84亿，农村地区互联网普及率为57.6%，较2020年12月提升1.7个百分点[71] - 60岁及以上老年网民规模达1.19亿，互联网普及率达43.2%[71] - 2024年，中国在全球人工智能市场的占比预计将达到15.6%，市场规模为172.2亿美元[72] - 公司计划在2022年继续加大研发投入，探索元宇宙、人工智能、大数据、机器学习、区块链等领域[76] - 公司2022年将继续聚焦机器学习、大数据等方向，加强精细化运营，推进数据仓库和数据治理建设[75] - 公司2022年将重点加强各业务板块之间的协作

上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年第一季度报告全文 1 证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2022-023 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2022 年第一季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没 有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示: 1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准 确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带 的法律责任。 2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声 明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.第一季度报告是否经过审计 □ 是 √ 否 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 | --- | --- | --- | --- | |-----------------------------------------------------|------------------|------------------|---------------------------| | ...

上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2021 年第三季度报告 证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2021-055 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2021 年第三季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示: 1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.第三季度报告是否经过审计 □ 是 √ 否 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 | --- | --- | --- | --- | --- | |------------------------------------------------------|------------------|-------------------------|----------------|------- ...

上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2021 年半年度报告全文 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2021 年半年度报告 2021 年 08 月 1 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2021 年半年度报告全文 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的 真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和 连带的法律责任。 公司负责人陈于冰、主管会计工作负责人陈于冰及会计机构负责人(会计主 管人员)黄国敏声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投 资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与 承诺之间的差异。敬请广大投资者注意投资风险。 公司目前不存在影响公司正常经营的重大风险。公司日常经营中可能面临 的风险因素详见"第三节 管理层讨论与分析"之"十、公司面临的风险和应对措 施"。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 2 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2021 ...

公司利润分配情况 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[2] - 2020年度利润分配预案为不进行现金股利分配、不送红股、不进行资本公积金转增股本[96] - 2020年现金分红金额（含税）为0元，归属于上市公司普通股股东的净利润为 -913,158,157.16元，现金分红占比为0.00%[97] - 2019年现金分红金额（含税）为85,872,714.95元，归属于上市公司普通股股东的净利润为759,120,256.35元，现金分红占比为11.31%[97] - 2018年现金分红金额（含税）为133,163,717.16元，归属于上市公司普通股股东的净利润为1,367,355,675.26元，现金分红占比为9.74%[98] - 公司2020年计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[98] - 2018年度利润分配以每10股派现金0.3元（含税），每10股转增3股[96] - 2019年度利润分配以每10股派现金0.15元（含税），不进行公积金转增股本[96] - 2020年6月实施2019年度权益分派，以总股本5,724,847,663股为基数，每10股派发现金红利0.15元（含税）[141] 公司股本及注册资本变更情况 - 2014年9月公司按每股14.96元，发行177,139,026股购买股权，发行59,024,062股配套募集资金，变更后注册资本为34,949.3088万元[4] - 报告期内，公司回购注销部分股权激励限制性股票45,580,080股，股份总数从5,770,427,743股变为5,724,847,663股[150] - 公司对54名激励对象持有的45580080股限制性股票进行回购注销，总股本从5770427743股减至5724847663股[151][152][155] - 公司股份总数较期初减少0.79%，股东结构未发生重大变化[155] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2020年营业收入为1,225,792,782.73元，较2019年的2,440,761,431.33元减少49.78%[10] - 2020年归属于上市公司股东的净利润为 -913,158,157.16元，较2019年的759,120,256.35元减少220.29%[10] - 2020年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 -975,434,335.11元，较2019年的698,960,403.72元减少239.56%[10] - 2020年经营活动产生的现金流量净额为808,275,310.32元，较2019年的1,656,574,971.62元减少51.21%[10] - 2020年基本每股收益为 -0.16元/股，较2019年的0.13元/股减少223.08%[10] - 2020年稀释每股收益为 -0.16元/股，较2019年的0.13元/股减少223.08%[10] - 2020年加权平均净资产收益率为 -9.52%，较2019年的7.89%减少17.41%[10] - 2020年总资产9,908,158,743.53元，较2019年的11,383,914,927.51元下降12.96%[11] - 2020年归属于上市公司股东的净资产9,135,051,422.70元，较2019年的10,159,214,361.09元下降10.08%[11] - 2020年营业收入1,225,792,782.73元，2019年为2,440,761,431.33元[12] - 2020年第一至四季度营业收入分别为348,400,178.26元、303,931,680.45元、291,225,861.55元、282,235,062.47元[14] - 2020年第一至三季度归属于上市公司股东的净利润分别为102,195,366.01元、107,226,573.58元、98,753,159.02元，第四季度为 -1,221,333,255.77元[14] - 2020年非经常性损益合计62,276,177.95元，2019年为60,159,852.63元，2018年为33,734,355.86元[16] - 2020年计入当期损益的政府补助（特定除外）为31,191,270.22元，2019年为73,597,203.88元，2018年为47,466,089.91元[16] - 2020年除相关业务外持有交易性金融资产等产生的公允价值变动损益及投资收益为30,348,856.13元，2019年为1,782,968.12元[16] - 2020年度公司合并报表范围内营业收入为12.26亿元，较2019年同期下降49.78%[29] - 2020年归属于上市公司股东的净利润为 -9.13亿元，较2019年同期下降220.29%[29] - 2020年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 -9.75亿元，较2019年同期下降239.56%[29] - 2020年销售费用28,044,620.20元，同比减少96.32%；管理费用176,720,365.00元，同比减少11.72%；财务费用 -35,876,595.03元，同比减少1,891.15%；研发费用177,790,842.89元，同比减少28.05%[48] - 2020年经营活动现金流入小计1,496,298,615.39元，同比减少49.47%；现金流出小计688,023,305.07元，同比减少47.26%；现金流量净额808,275,310.32元，同比减少51.21%[51] - 2020年投资活动现金流入小计4,278,977,496.39元，同比减少35.19%；现金流出小计4,794,236,029.96元，同比减少37.28%；现金流量净额 -515,258,533.57元，同比减少50.57%[51] - 2020年筹资活动现金流入小计3,642,087,503.45元，同比增加1,113.19%；现金流出小计4,172,232,545.92元，同比增加206.14%；现金流量净额 -530,145,042.47元，同比减少50.11%[51] - 2020年现金及现金等价物净增加额 -246,560,041.17元，同比减少47.02%[51] - 2020年投资收益169,620,957.40元，占利润总额 -19.69%；公允价值变动损益 -8,630,845.22元，占利润总额1.00%；资产减值 -42,946,654.31元，占利润总额4.99%[53] - 2020年末货币资金2,856,672,213.12元，占总资产28.83%，比重较年初增加2.54%；应收账款705,091,275.56元，占总资产7.12%，比重较年初增加3.18%[54] - 2020年末投资性房地产132,856,421.19元，占总资产1.34%，比重较年初增加0.47%；短期借款256,744,582.46元，占总资产2.59%，比重较年初增加1.70%[54][55] - 交易性金融资产（不含衍生金融资产）期初数为23.12亿元，本期公允价值变动损益为 - 2341.51万元，本期购买金额为45.05亿元，本期出售金额为40.80亿元，期末数为27.06亿元[56] - 其他非流动金融资产期初数为3.92亿元，本期公允价值变动损益为1478.45万元，本期购买金额为1.30亿元，本期出售金额为1535.39万元，期末数为5.21亿元[56] - 金融资产合计期初数为27.03亿元，本期公允价值变动损益为 - 863.06万元，本期购买金额为46.34亿元，本期出售金额为40.96亿元，期末数为32.27亿元[56] - 金融负债期末数为1845.34元[56] - 截至报告期末，公司受限资产期末账面价值合计为3.10亿元，包括货币资金1.12亿元、其他应收款26.37万元等[57] - 报告期投资额为7.18亿元，上年同期投资额为4.54亿元，变动幅度为58.13%[58] - 公司证券投资合计最初投资成本17.0394026028亿元，本期公允价值变动损益 - 1086.473567万元，期末账面价值16.8186112547亿元[68] 公司业务线情况 - 截至2020年12月31日，公司主营业务为互联网信息服务[8] - 公司目前持有互联网小贷、融资租赁、保理、融资担保牌照，可提供相关商业金融服务[18] - 公司核心产品“2345网址导航”运营近16年，2011年自建“2345王牌联盟”推广平台[23] - 国内排名前100名的网站中，超80%的公司在2345网址导航付费推广[26] - 公司核心产品“2345网址导航”积累庞大用户群体，有市场先发和品牌优势[23] - 公司建立了PC端、移动端、小工具矩阵等多元化产品体系[24] - 公司中台体系不断完善，业务中台新建触达和业务预警平台，技术中台完善统一网关等平台[25] - 2020年度公司互联网信息服务业务营收10.50亿元，较2019年度同期下降36.98%，占总营收的比例为85.62%[30] - 2020年金融及其他业务收入1.76亿元，较2019年的10.27亿元下降82.84%[34] - 2020年PC端业务收入4.92亿元，较2019年下降25.47%；移动端业务收入5.57亿元，较2019年下降44.55%[34] - 2020年境内收入12.20亿元，较2019年下降49.91%；境外收入0.06亿元，较2019年增长12.15%[34] - 互联网信息服务业务毛利率44.29%，较上年同期下降48.30%[36] - 金融及其他业务毛利率85.33%，较上年同期增长20.36%[37] - 公司经营不存在显著的季节性或周期性特征[35] - 2020年互联网信息服务营业成本584,703,842.65元，占比95.76%，同比增373.57%；金融及其他业务成本25,869,561.91元，占比4.24%，同比降92.81%[38] - 2020年PC端业务营业成本266,109,739.05元，占比43.58%，同比增215.78%；移动端业务成本318,594,103.60元，占比52.18%，同比增712.83%[38] - 2020年职工薪酬成本22,447,999.19元，占比3.68%，同比增37.17%；推广费535,384,366.85元，占比87.69%，同比增400.71%[39] 公司资产变动情况 - 固定资产较期初减少38.79%，无形资产减少45.86%，应收账款增加57.23%，预付款项减少87.85%，其他应收款增加55.98%，其他流动资产减少47.18%，发放贷款和垫款减少73.87%，债权投资减少70.14%，长期应收款减少70.85%，其他非流动金融资产增加32.93%，投资性房地产增加34.64%，商誉减少53.40%[20] 公司境外资产情况 - 二三四五（香港）有限公司资产规模10.84亿美元，收益-2839.82万美元，境外资产占公司净资产比重11.87%；Ruifeng Technology Pte. Ltd.资产规模3.19亿美元，收益-1637.17万美元，比重3.49%；Ruifeng Wealth Management Pte. Ltd.资产规模426.64万美元，收益15.03万美元，比重0.05%；Ruifeng资产规模212.92万美元，收益-446.89万美元，比重0.02%；香港有限公司资产规模29548.87万美元，收益206.08万美元，比重3.23%[21][22] 公司研发情况 - 2020年公司新申请专利39项，截至2020年末共获得专利授权14项，软件著作权240件[24] - 公司积累了人脸识别等场景中30多种机器学习算法、10余种深度学习算法，并应用于产品[28] - 2020年研发人员数量406人，同比增加9.73%；研发人员数量占比54.13%，同比增加9.17%；研发投入金额177,790,842.89元，同比减少28.0