4月18日，由中国人民银行江苏省分行、江苏证监局、南京市人民政府联合主办的股票回购增持再贷款政策宣介会在南京成功举办。本次会议由中国银行江 苏省分行承办，来自监管机构、国资委、地方政府、26家金融机构、120家上市企业和主流媒体的200余位嘉宾齐聚一堂，围绕资本市场稳健运行与政策工具 有效落地进行深入交流。 会上，中国人民银行江苏省分行、江苏证监局和中国银行江苏省分行相关负责同志致辞。中国银行总行公司金融与投资银行部副总经理杨雷围绕中行推动再 贷款政策落地取得的成效进行专题发言。民生银行、华泰证券、招商南油、南京医药、隆盛科技等金融机构与企业代表围绕金融服务侧与企业需求端双维度 进行交流分享。2024年9月，中国人民银行推出股票回购增持专项再贷款政策工具，通过定向金融支持，助力上市公司稳定市场预期、优化股权结构、增强 抗风险能力。 中国银行江苏省分行依托中国银行全球化网络与跨境服务优势，组建专项工作组，主动靠前对接企业诉求，聚焦上市企业回购增持、跨境融资、并购等需 求，持续优化服务机制、丰富产品体系、建立绿色通道，加快推动相关政策落地见效，截至目前已为28户上市公司批复专项额度近100亿元，涉制造业、信 息技 ...

文章核心观点 4月18日中国银行宁波市分行在国家外汇管理局宁波市分局支持指导下落地宁波首笔跨国公司跨境资金集中运营升级为跨国公司本外币一体化资金池业务，便利跨国公司跨境投融资，后续将继续推动政策落地助力区域发展 [1][2] 政策背景 - 去年底国家外汇管理局决定在宁波等10省市优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策 [1] - 国家外汇管理局宁波市分局发布《跨国公司本外币一体化资金池试点管理规定》，简政放权、扩大业务范围、简化流程、提高资金使用效率 [1] 银行举措 - 中国银行宁波市分行精细分类、靶向定位目标客户，上门开展“点对点”“一对一”新政要点辅导 [2] - 为宁波某制造型企业落地跨国公司本外币一体化资金池项下境外放款业务50万美元，满足企业跨境资金调度需求，降低运管成本 [2] - 优化单证审核，相关业务办理时间压缩50% - 80%，节省企业脚底成本与财务成本 [2] 未来规划 - 中国银行宁波市分行将在国家外汇管理局宁波市分局指导下，贴合客户需求，发挥集团优势，推动资金池政策高效落地与精准实施，助力区域经济发展 [2]

金十数据4月18日讯，2025年4月17日，中国银行行长张辉一行到访上海黄金交易所，与余文建理事长进 行了交流座谈。上海黄金交易所副总裁李华陪同参会。双方围绕如何更好发挥黄金市场资源配置功能， 服务金融"五篇大文章"和金融高水平对外开放等议题进行了深入探讨。双方表示，未来将充分发挥各自 资源优势，积极拓展合作领域，深化在金融服务实体经济、高水平制度型开放等重点领域的战略合作， 做好金融服务国家战略的各项工作。 （上海黄金交易所） 相关链接 中国银行到访上海黄金交易所 ...

文章核心观点 4月18日第八届中国国际进口博览会进入200天倒计时，中国银行作为进博会唯一战略合作伙伴服务进博会步入第八个年头，中行上海市分行在境外招展、境内招商、交易撮合等方面提供全栈式综合金融服务，助力做好第八届进博会筹备工作 [1] 依托全球网络 打造海外招展生态圈 - 中行上海市分行与马来西亚分行协同，做好第八届进博会马来西亚推介会服务保障工作，吸引约200名马来西亚企业代表参加，佳信燕业会后成功签约参展 [2] - 中行上海市分行依托全球网络布局和服务平台，联动兄弟分行，已支持在14个国家和地区举办推介活动 [2] 扎根境内沃土 铺就精准招商高速路 - 中行上海市分行与湖北省分行协同，支持商务部举办“进博会走进湖北”活动，吸引50余家海外展商与70余家湖北企业参与，达成意向采购金额超6900万美元 [3] - 武汉友好跨境电商公司与澳大利亚酒庄达成合作意向，中行将提供金融服务助力打通贸易全流程 [3] - 中国银行累计支持8场“进博会走进地方”活动和120余场境内招商路演活动，对接企业3万余家，促成合作意向超5000项，意向合作金额超500亿美元 [4] 构筑开放平台 绘就全链服务新图景 - 中行上海市分行创新推出“展盟进中银”系列活动，今年升级品牌，近期活动吸引近百名展盟成员单位参加，覆盖六大展区展商 [5] - 第七届进博会期间，中行上海市分行等与临港管委会签订战略合作协议，推动12家欧洲企业入驻产业园 [5] - 今年2月，中国银行携手临港管委会举办活动，邀请意、中资企业参会并作金融服务宣讲 [6]

本次向特定对象发行 A 股股票事项尚需上交所审核通过并获得 中国证券监督管理委员会（简称"中国证监会"）作出同意注册的决 定后方可实施。最终能否通过上交所审核并获得中国证监会同意注 册的决定及其时间尚存在不确定性。 证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临 2025-030 中国银行股份有限公司 关于向特定对象发行 A 股股票申请 获得上海证券交易所受理的公告 中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承担法律责任。 中国银行股份有限公司（简称"本行"）于 2025 年 4 月 17 日收 到上海证券交易所（简称"上交所"）出具的《关于受理中国银行股 份有限公司沪市主板上市公司发行证券申请的通知》（上证上审（再 融资）[2025]108 号）。上交所依据相关规定对本行报送的沪市主板 上市公司发行证券的募集说明书及相关申请文件进行了核对，认为 该项申请文件齐备，符合法定形式，决定予以受理并依法进行审核。 本行将根据进展情况，严格按照上市公司向特定对象发行 A 股 股票相关法律法规的要求进行信息披露，敬请投资 ...

发行情况 - 本次发行募集资金规模不超过1650亿元，用于增加核心一级资本[7] - 发行对象为财政部，以现金全额认购，不构成关联方[8] - 发行价格为6.05元/股，不低于定价基准日前20个交易日A股股票交易均价的80%[8] - 发行股份数量为27272727272股，不超过发行前总股本的30%[9] - 发行对象所认购股份限售期为自取得股权之日起五年[10] 财务数据 - 截至2024年12月31日，不良贷款总额为2687.81亿元，不良贷款率为1.25%[14] - 截至2024年12月31日，客户存款总额（含应计利息）为242025.88亿元[15] - 2024年公司主要业务分部营业收入合计630090百万元，商业银行业务占比91.14%[57][58] - 2024年境内商业银行业务营业收入4771.28亿元，公司金融业务占比41.28%[59][61][62] 用户数据 - 截至2024年末，境内商业银行全量个人客户近5.4亿户，比上年末增长2.75%[75] - 2024年末为超千万客户提供个人养老金资金账户管理服务，“大湾区开户易”客户数突破40万户，比上年末增长15.94%[76] - 2024年末个人全量客户金融资产规模15.77万亿元，合作理财公司达18家，44家金融机构入驻手机银行“财富号”[77][78] - 截至2024年末，信用卡累计发卡量14794.04万张，贷款余额5934亿元，同比分别增长2.66%和7.62%[85][86] - 截至2024年末，境外个人金融业务覆盖逾30个国家和地区，服务客户超750万户[102] 未来展望 - 2024年中国经济运行总体平稳、稳中有进，2025年将保持稳健增长态势[38] - 公司未来战略聚焦客户需求，优化金融供给，构建多样化专业性金融服务体系[143] 新产品和新技术研发 - 中银香港推出香港地区首个手机银行碳足迹追踪功能[161] - 中银香港成为香港地区首家系统接入mBridge（多边央行数字货币桥）的商业银行[163] 市场扩张和并购 - 截至2024年末，公司有543家境外分支机构，覆盖64个国家和地区，含45个“一带一路”共建国家[96] - 在共建“一带一路”国家累计跟进公司授信项目超1200个，累计授信支持逾3720亿美元[98] 其他新策略 - 公司现有业务聚焦科技、绿色、普惠、养老、数字金融五大领域[139][140]

中银国际证券股份有限公司 关于 中国银行股份有限公司 向特定对象发行 A 股股票 之上市保荐书 保荐机构（主承销商） 住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 二〇二五年四月 中国银行股份有限公司向特定对象发行 A 股股票 上市保荐书 声 明 中银国际证券股份有限公司（以下简称"中银证券""保荐人"或"保荐机 构"）接受中国银行股份有限公司（以下简称"中国银行""发行人"或"公司"） 的委托，担任中国银行本次向特定对象发行 A 股股票（以下简称"本次发行"） 的保荐机构，为本次发行出具上市保荐书。 保荐人及其保荐代表人已根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司 法》"）、《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）《上市公司证券发行 注册管理办法》（以下简称"《注册管理办法》"）等法律法规和中国证券监督管理 委员会（以下简称"中国证监会"）及上海证券交易所（以下简称"上交所"）的 有关规定，诚实守信，勤勉尽责，严格按照依法制定的业务规则和行业自律规范 出具上市保荐书，并保证所出具文件真实、准确、完整。 本文件所有简称释义，如无特别说明，均与《中国银行股份有限公司向特定 对象发行 ...

十律师事务所 8th Floor, Fast Tower, World Financi, 1 Donasanhuan Zhonglu Chaovana District Belling, 100020 P B China T 186 10 5878 558 86 10 5878 5566 北京市金杜律师事务所 关于中国银行股份有限公司向特定对象发行 A 股股票 之法律意见书 北京市朝阳区东三环中路1号 求金融中心办公楼东楼18层 邮编:100020 致:中国银行股份有限公司 北京市金杜律师事务所(以下简称金杜或本所)接受中国银行股份有限公司 (以下简称中国银行或发行人)的委托,担任发行人本次在中国境内向特定对象 发行 A 股股票(以下简称本次发行)并在上海证券交易所(以下简称上交所)上 市的专项法律顾问,根据《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)、 《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《上市公司证券发行注册 管理办法》(以下简称《发行注册管理办法》)、《律师事务所从事证券法律业 务管理办法》(以下简称《证券法律业务管理办法》)、《律师事务所证券法律 业务执业规则(试行)》(以下简称《证券法 ...

中国银行股份有限公司 2024年度财务报表及审计报告 (按照中国企业会计准则编制) 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业第一监管平台（bmp://xeg.gog.gov.cn）"进行进出 。 Ernst & Young Hua Ming I I P Level 17. Ernst & Young Tower Oriental Plaza, 1 East Chang An Aven Donachena District Beijing, China 100738 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 中国北京市东城区东长安街１ 号 东方广场安永大楼 17 层 邮政编码: 100738 Tel 电话: +86 10 5815 3000 Fax 传真:+86 10 8518 8298 ev rom 审计报告 安永华明(2025) 审字第70008878 A01号 中国银行股份有限公司 中国银行股份有限公司全体股东: 一、审计意见 我们审计了中国银行股份有限公司及其子公司（以下简称"贵集团"）的财务报 表，包括2024年12月31日的合并及母公司资产负债表，2024年度的合并及母公司利润 表、所有者权益变动表 ...

文章核心观点 一季度GDP增速超市场预期彰显经济韧性，金融支持力度增大，资金投放呈现总量稳、结构优、价格降特点，虽经济一季度表现良好但未来外部环境严峻复杂，金融需加大对稳增长和外贸等领域支持并做好风险防范 [1][2] 一季度经济数据 - 一季度国内生产总值318,758亿元，按不变价格计算同比增长5.4% [1] - 一季度社会融资规模新增超15万亿元人民币，同比多增2.37万亿元人民币 [1] - 3月份企业新发放贷款和个人住房新发放贷款加权平均利率分别为3.3%和3.1%，比上年同期分别下降约45个基点和60个基点 [1] 汇率市场情况 - 人民币汇率先升后贬总体在合理区间波动，3月中旬一度升到7.20附近，近期受美国“对等关税”等因素影响跌到7.34，随后回稳，近期在7.30左右小幅波动 [2] 金融支持建议 瞄准稳增长 - 适时降准降息，着力对冲宏观经济面临外部的冲击和下行风险 [3] 瞄准市场稳定 - 有效防范外部冲击，防范系统性金融风险 [3] - 密切关注美国加征关税进展及对中国多领域冲击，加大政策储备和预案，警惕跨境资本流动外溢效应，保持人民币汇率在合理区间波动 [3] - 综合运用金融工具，帮助企业应对和分散汇率市场风险 [3] 瞄准稳外贸 - 加大对外贸企业支持，设立外贸企业专项补偿基金 [3] - 加大对小微外贸企业金融工具应用，优化外贸企业产业链供应链融资服务 [3] - 加快推广贸易外汇收支便利化服务，加快高水平服务外贸新业态发展和多元化市场拓展 [3] 瞄准产业升级 - 创新结构性货币政策工具，加大对科创、绿色、消费等领域支持 [3] - 针对房地产创设政策工具，促进房地产市场止跌回稳、企稳向好 [3] - 推出“消费贷”再贷款并给予成本优惠，提高商业银行对消费信贷积极性 [3]