会议与沟通 - 2024年召开董事会15次、股东大会2次，独立董事均参加[4] - 2024年审计与风险管理等委员会召开多次会议[5] - 2024年参加2次年度审计沟通会[7] - 2024年独立董事参加2次股东大会、1次业绩说明会与中小股东沟通[8] 信息披露 - 2024年披露A股及H股多期报告及业绩快报[12] - 2024年披露2023年度内部控制评价报告，无重大及重要缺陷[12] 人事变动 - 2024年增选4名非独立董事[15] - 2024年王轩、常筑军辞去原职务，常筑军任总经理、王月浩任副总经理[16] 其他事项 - 2024年审议通过与中国旅游集团的关联交易协议[11] - 2024年续聘安永为境内外审计机构[13] - 2025年独立董事将贯彻监管要求提升履职能力提供建议[19]

会议召开情况 - 2024年召开董事会15次、股东大会2次[3] - 2024年独立董事召集并主持薪酬与考核委员会会议4次[4] - 2024年独立董事参加审计与风险管理委员会会议6次[5] - 2024年独立董事参加提名委员会会议5次[5] - 2024年召开1次独立董事专门会议审议关联交易协议[5] - 2024年独立董事参加2次股东大会、1次业绩说明会[8] 人员变动 - 2024年增选4名非独立董事：范云军、刘昆、常筑军、王月浩[16] - 2024年王轩辞去总经理、常筑军辞去常务副总经理职务[17] - 2024年聘任常筑军为总经理、王月浩为副总经理[17] 其他事项 - 2024年独立董事现场工作时间为19天[9] - 2024年独立董事参加3次实地调研活动[11] - 2024年披露A股及H股2023年年度报告等4份定期报告[14] - 2024年3月续聘安永为2024年度境内外审计机构[15] - 2024年董事会审议公司2023年度董事薪酬及新聘高管薪酬标准[18] - 2025年独立董事将继续贯彻监管要求发挥作用[20]

市值管理制度 - 2025年3月制定市值管理制度[1] - 由董事会领导，经营管理层主责，董事会秘书分管[5] 管理措施 - 董事会制定投资价值长期目标[6] - 董事会秘书负责投关、信披与舆情监测[7] - 可通过并购重组提升公司价值[10] - 制定股东回报规划，条件具备采用现金分红[10] - 健全以投资者需求为导向的信披制度[11] - 依法合规运用股份回购工具[11] - 完善企业制度，改善治理结构[12] 监测与预警 - 采用自身同比与对标分析监测市值设预警阈值[13] - 股价短期异常下跌采取交流、公告等措施[14] - 连续20日收盘价跌幅累计达20%属异常[14] - 收盘价低于近一年最高价50%属异常[14] 合规要求 - 不得操控信披误导投资者[16] - 不得内幕交易牟取非法利益[16] - 不得对证券价格作预测或承诺[16] - 股份增持、回购按规则通过专用账户实施[16] - 不得披露涉密项目信息[16] 制度说明 - 未尽事宜按相关规定执行[19] - 由董事会解释和修订，审议通过之日起实施[19]

公司荣誉 - 公司在“中国最具价值品牌500强”旅游零售商排名中连续21年位列第一[32] - 公司连续9年入选上交所信息披露评价“A级（优秀）公司”[45] - 公司在2024年“中国500最具价值品牌”旅游服务行业评选中排名第一[55] - 公司在吉安金融科技公司发布的ESG - V评级榜单中排名第一[44] - 公司在亚太地区和中国大陆“最佳董事会”榜单中排名第二，在中国大陆“整体ESG表现”榜单中排名第三[53] - 公司自2022 - 2024年连续三年排名全球最大旅游零售运营商[75] 业务数据 - 公司销售超36.3万个SKU商品，约有1524个知名品牌入驻免税店[33] - 公司与超1500个全球知名品牌建立长期稳定合作，在中国28个省市及海外多地设立超170家免税店[64] - 截至2024年9月1日，三亚国际免税城开业十周年，接待全球游客超7000万人次，拥有超850个国际知名品牌和数十万种商品[119][124] 员工情况 - 截至2024年底公司共有16027名员工，员工培训覆盖率达100%，总培训时长超633700小时[34] - 女性员工占比57.7%，董事会和监事会中女性占比36.36%，高级管理岗位女性占比25%，中层管理岗位女性占比37.25%[35] 绿色建筑 - 三亚国际免税城C区获2星级绿色建筑认证和LEED金级认证，一期2号地块酒店项目2星级绿色建筑预认证申请中，三期计划申请2星级绿色建筑、LEED铂金级、WELL铂金级、SITE铂金级认证[135,138,139,140] - 海口国际免税城4号地块、1号地块获2星级绿色建筑预认证，地块5获LEED金级认证，地块6计划申请2星级绿色建筑认证[134,137,140] - 31家门店/柜台获得LEED认证，其中29个为LEED金奖认证，2个为LEED银奖认证[38] 社会责任 - 2024年公司向云南孟连县和西盟县无偿援助1372万元，过去三年累计捐赠3919万元[91] - 2024年公司员工担任临时干部，实施15个援助项目，支付援助资金27.9万元，筹集642万元援助资金，培训497名基层干部、84名乡村振兴和致富带头人、562名技术人员[92] - 报告期内公司通过消费帮扶，购买和帮助销售特色农产品超595万元[96] - 各级工会购买四个脱贫县特色农产品超188万元，三亚和海口的“兴旅云品”门店帮助销售特色农产品超215万元，临时干部帮助销售特色农产品超192万元[97][98] - 自2020年起公司在孟连县牛油果产业援助投资超275万元，2024年举办首届孟连牛油果节[102] - 公司在牛油果产业人才培养投入100万元，培训4575人；投资69.7万元建设分拣厂，惠及448户1720人；投资106万元实施“五化”项目[103] - 自2022年起公司在西盟县孟梭镇孟梭村利坎区域文旅项目一、二期投入1348万元，预计使71户354人受益，人均增收超7000元[105][112] 运营安全 - 公司在运营安全方面投资2177万元，组织770次安全培训，32300人参与[38] 新产品和新技术研发 - 2024年6月，公司整合平台项目团队，推出连接中国旅游集团六条业务线的旅游服务平台ctgo[83] 市场扩张和并购 - 公司在海口、三亚和博鳌开设六家离岛免税店，三亚和海口的免税店以“免税零售和文化旅游”为双核心[113] 其他新策略 - 2024年5月，公司成立中国风产品“出海”专项项目团队[81] 节能环保 - 过去三年公司提供6053万个符合环保要求的购物袋，综合能源强度为0.0162吨标准煤/平方米[36] - 海口国际免税城地块5全年提供8800立方米再生水用于户外景观[147,153] - 海口国际免税城地块1全年回收12000立方米水用于户外景观和水景补充，相关设备2024年安装完成，2025年投入使用[148,153] - 三亚国际免税城一期节能超15%，二期节能超18%[159] - 海口国际免税城地块1和地块4碳排放接近低碳建筑标准[152] - 设计建筑每年相比ASHRAE基准建筑降低成本16.3%[173] - 新风量在基本通风基础上增加30%[174] - 三亚国际免税城二期技术改造平均每日节能2300kWh，年节电量约690MWh[184] - 三亚国际免税城二期更换LED灯预计每年节省10.5MWh电量[185] - 海口国际免税城地块1项目计划建设容量275.55kW的光伏车棚系统、100kW/215kWh的储能系统、五个360kW和一个480kW的充电桩系统[186] - 2024年公司对现有建筑进行节能改造，安装节能设备并淘汰高能耗设备[181] 应急管理 - 2024年台风登陆中国，公司制定多项应急计划应对[188,189] - 台风预警及登陆期间，公司领导组织协调应对，各单位成立防台风工作组[194] - 台风过后，海南各单位两手抓复工复产和灾后恢复[196] - 公司免税店建筑设计降低台风损害，满足生态适应性和保护要求[198] - 海口国际免税城、海口国际免税城1号地块、4号地块及三亚国际免税城一期2号地块酒店项目配备大量透水铺装材料、雨水储存罐和下沉式绿地[199] 绿色发展理念 - 公司利用供应链影响力连接上下游开展绿色环保活动[200] - 公司传递“绿色中免”信息，鼓励可持续消费理念[200] - 公司目标是推动消费生态转变和行业绿色可持续发展[200]

业绩总结 - 2024年度财报于2025年3月28日获标准无保留意见审计报告[2] 业务数据 - 存款业务每日最高限额为合并报表货币资金80%，利率0.35%-5.70%[6] - 存款业务期初64.55亿，存入1074.80亿，取出1037.09亿，期末102.26亿[6] - 委托信贷业务总额和实际发生额均为2亿[7] - 综合授信业务总额50亿，实际发生额2.7亿[7] 历史业务 - 2022年与中旅集团签协议，年综合授信不超50亿[8] - 2020年获委托贷款2亿，利率4.35%，多次展期利率有变[8]

公司股权结构 - 中旅财务注册资本20亿元，中国旅游集团有限公司认缴12亿元，持股60%[2] - 中国旅游集团中免股份有限公司认缴4亿元，持股20%[2] - 港中旅（中国）投资有限公司认缴2亿元，持股10%[3] - 中国旅游集团酒店控股有限公司认缴1亿元，持股5%[3] - 中国旅游集团投资和资产管理有限公司认缴5000万元，持股2.5%[3] - 中国国际旅行社总社有限公司认缴5000万元，持股2.5%[3] 制度修订与管理 - 2024年修订《中旅集团财务有限公司内部控制管理办法》[8] - 根据2023年11月和2024年9月规定修订《中旅集团财务有限公司案防工作管理规定》[8] - 2024年新增《中旅集团财务有限公司固定资产贷款管理办法》[13] - 2024年修订《中旅集团财务有限公司投资业务管理办法》[18] - 2024年根据《商业银行资本管理办法》修订《中旅集团财务有限公司资本管理办法》[23] - 制定《中旅集团财务有限公司内部审计管理办法》规范内部审计工作[26] - 2024年制定《中旅集团财务有限公司数据治理战略（2024 - 2030年）》[31] 业务流程与报告 - 计划财务部按月编制资金计划，经审核后报分管领导和总经理审批[10] - 信贷投资部每半年提交《贷后管理检查报告》，对特定客户每季度提交[14] - 承兑汇票到期前10个工作日，信贷投资部与客户沟通并下达通知书[16] - 信贷投资部于委托贷款到期前一周向借款人发出到期通知[17] - 信贷投资部每季度拟制投后管理报告[20] 技术研发与系统建设 - 2024年完成数电发票等系统升级优化，上线利率报备监测分析系统NR表报送功能[29] - 引入RPA技术开发自动化人行利率报备报送功能[29] - 部署嘉为蓝鲸WeOps一体化运维平台保障信息系统稳定运行[29] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额227.29亿元，所有者权益26.33亿元，吸收存款198.62亿元[34] - 2024年度实现营业收入3.85亿元，利润总额0.66亿元，净利润0.49亿元[34] - 2024年12月31日，资本充足率为22.62%，不低于10.50%[35] - 2024年12月31日，流动性比例为80.59%，高于25%标准[36] - 2024年12月31日，贷款比例为41.44%，不高于80%[36] - 2024年12月31日，集团外负债总额为0[36] - 2024年12月31日，票据承兑余额为0[36] - 2024年12月31日，有价证券投资与资本净额比例为12.59%，不高于70%[36] - 2024年12月31日，固定资产净额与资本净额比例为0.07%，不高于20%[37] 客户业务数据 - 截至2024年12月31日，公司及控股子公司存款余额102.26亿元，贷款余额为0，分离式保函业务余额2.7亿元[38] 风险与应急 - 信用评级结果有效期原则上为一年，授信额度有效期原则上不超过三年[13] - 交易对手白名单每年至少更新一次[19] - 2024年度无风险等级为R3及以上的证券投资业务[19] - 2024年度未发生投资业务亏损回收情况[20] - 当预期资本充足率低于最低监管要求，采取调整资产结构等措施[23] - 2024年暂未开展资本充足率压力测试工作，待开展并制定应急预案[23] - 流动性监测指标触及预警值，采取暂停投放新增贷款等应急措施[24]

公司章程修订 - 公司拟修订《公司章程》相关条款[1] - 《公司章程》中“股东大会”均改为“股东会”，“半数以上”均改为“过半数”[17] 公司基本信息 - 公司法定代表人由代表公司执行公司事务的董事担任，辞任时需在30日内确定新法定代表人[2] - 公司经营范围包括旅游商品投资管理等，可适时调整[1][2] 股份相关 - 公司股份发行实行公开、公平、公正原则，同类别每股权利相同[2] - 公司发行的面额股每股面值为人民币一元[2] - 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让[3] - 公司公开发行股票前已发行的股份，自公司股票上市交易之日起1年内不得转让[3] - 公司董事、监事、高级管理人员任职期间每年转让股份不得超过所持总数的25%，所持股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让，离职后半年内不得转让[3] 股东权益与义务 - 股东可依股份份额获股利和其他形式利益分配，可参加剩余财产分配，可请求公司收购股份等[4] - 股东可依法参加股东大会并行使表决权，可监督公司经营等[4] - 股东需遵守法规、交易所规则和章程并缴纳股款，滥用权利造成损失应担责[6] - 控股股东、实际控制人不得利用关联关系损害公司利益[6] 股东会相关 - 股东大会（股东会）是公司权力机构[6] - 董事人数少于章程所定人数的2/3或未弥补亏损达股本总额1/3时，需在2个月内召开临时股东会[7] - 单独或合并持有公司1%以上股份的股东，有权在股东会召开10日前提出临时提案[7] - 股东会审议影响中小投资者利益的重大事项时，需对中小投资者表决单独计票并披露结果[8] 董事会相关 - 董事会由3 - 13名董事组成，至少包括3名独立董事且1/3以上为独立董事，至少1名会计专业人士[10] - 董事会发挥“定战略、作决策、防风险”作用，决定重大经营管理事项应经公司党委前置研究讨论[10] - 代表1/10以上表决权的股东等可提议召开董事会临时会议，董事长应在10日内召集和主持[11] 监事会相关 - 监事会每6个月至少召开一次会议，监事可提议召开临时监事会会议，决议需经全体监事过半数通过[12] 财务与利润分配 - 公司发生财务资助、提供担保交易事项，需经全体董事过半数及出席董事会会议的2/3以上董事审议通过并披露[11] - 公司分配当年税后利润时，应提取利润的10%列入公司法[12] - 法定公积金累计额达注册资本50%以上可不再提取[13] 公司合并、分立与减资 - 公司合并支付价款不超本公司净资产10%，可不经股东会决议[14] - 公司合并、分立、减少注册资本应通知债权人并公告，债权人可要求清偿债务或提供担保[14] 公司解散与清算 - 持有公司10%以上表决权的股东，可请求法院解散经营管理严重困难的公司[15] - 公司出现解散事由，应在10日内公示，解散应在15日内成立清算组开始清算[15][16]

人员情况 - 截至2024年末，安永华明有合伙人251人，执业注册会计师逾1700人[2] - 有证券相关业务服务经验超1500人，签署过证券服务业务审计报告逾500人[2] 业绩数据 - 2023年度业务总收入59.55亿元，审计业务收入55.85亿元[2] - 2023年度证券业务收入24.38亿元[2] - 2023年度A股上市公司年报审计客户137家，收费总额9.05亿元[3] - 2023年度同行业上市公司审计客户5家[3] 风险保障 - 已计提职业风险基金和已购职业保险累计赔偿限额之和超2亿元[4] 执业情况 - 近三年因执业行为受监督管理措施3次[4] - 13名从业人员受行政处罚1次、监督管理措施4次、自律监管措施1次[4] - 2名从业人员因个人行为受行政监管措施各1次[4] 项目人员 - 项目合伙人沈岩近三年签署/复核3家境内上市公司年报/内控审计报告[5] - 签字注册会计师钱晓云近三年签署/复核5家[5] - 项目质量控制复核人王敏近三年签署/复核4家[5] - 签字注册会计师张明益近三年签署/复核多家上市公司年报/内控审计报告[8] 费用与决策 - 2025年度内部控制审计费用为117万元，与2024年度一致[10] - 2025年3月21日，审计与风险管理委员会全票审议通过续聘议案[11] - 2025年3月28日，董事会审议通过续聘议案，同意票8票，反对票0票，弃权票0票[12]

业绩总结 - 2024年度计提资产减值损失73,923.38万元，减少利润总额同数[1][6] - 2024年度计提存货跌价损失74,189.62万元[2] - 2024年度计提应收账款坏账准备2.39万元，转回0万元[5] - 2024年度计提其他应收款坏账准备0万元，转回268.63万元[5] 决策流程 - 2025年3月21日审计委、28日董事会通过计提议案[7][8] - 监事会认为计提合理合规，同意本次计提[10]

业绩总结 - 2024年12月31日公司财务报告内部控制有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额占比99.876%[9] - 纳入评价范围单位营业收入占比99.944%[9] 未来展望 - 2025年持续推进内控体系完善，加大监督检查力度[21] 其他新策略 - 明确财务与非财务报告内控缺陷评价标准[16][18]