会议信息 - 中国农业银行监事会2025年第一次会议于2025年3月28日召开[1] - 会议应出席监事6名，亲自出席6名[1] 审议事项 - 审议通过2024年度财务决算等多项报告及方案[1][2][3][4][5] - 各项审议有效表决票6票，同意6票[1][2][3][4][5]

会议信息 - 董事会会议于2025年3月28日在北京现场召开，12名董事亲自出席[1] 议案表决 - 2024年度12项议案表决，有效表决票13票，同意率100%[1][3][4][5][7][8][9][10] 方案审议 - 2024年度财务和利润分配方案需提交股东大会审议[1][5] 报告查看 - 2024年度多项报告内容见上海证券交易所网站[3][4][7][8] 人员选举 - 选举张琦担任三个委员会委员，任职待资格核准生效[10]

业绩总结 - 2024年归属于母公司股东净利润2820.83亿元[4] - 2024年现金分红总额846.61亿元，较2023年增加[6] 利润分配 - 2024年度末期现金股息每10股1.255元，总额439.23亿元[4] - 2024年度全年每10股派现2.419元，占净利润30.01%[4] - 2024年度利润分配方案待股东大会审议[2]

业绩总结 - 2024年末本集团资产总计43,238,135百万元，较2023年增长8.44%[33] - 2024年末本行资产总计42,868,003百万元，较2023年增长8.36%[33] - 2024年末本集团负债合计40,140,862百万元，较2023年增长8.56%[35] - 2024年末本行负债合计39,811,529百万元，较2023年增长8.48%[35] - 2024年末本集团股东权益合计3,097,273百万元，较2023年增长6.92%[37] - 2024年末本行股东权益合计3,056,474百万元，较2023年增长6.84%[37] - 2024年本集团营业收入710,555百万元，2023年为694,828百万元[40] - 2024年本集团净利润282,671百万元，2023年为269,820百万元[40] - 2024年归属于母公司股东的其他综合收益税后净额40,315百万元，2023年为5,112百万元[42] - 2024年综合收益总额321,384百万元，2023年为273,961百万元[42] - 2024年基本及稀释每股收益0.75元，2023年为0.72元[42] 业务数据 - 2024年本集团发放贷款和垫款为23,977,013百万元，较2023年增长10.33%[33] - 2024年本集团吸收存款为30,305,357百万元，较2023年增长4.87%[35] - 本集团其他权益工具中，2024年永续债为420,000百万元，较2023年增长5%[37] - 本集团一般风险准备2024年为532,991百万元，较2023年增长16.83%[37] - 2024年经营活动现金流入小计本集团为51094.92亿元，本行50544.77亿元[52] - 2024年经营活动现金流出小计本集团为37564.5亿元，本行37477.54亿元[54] - 2024年经营活动产生的现金流量净额本集团为13530.42亿元，本行13067.23亿元[54] - 2024年投资活动现金流入小计本集团为45221.89亿元，本行44660.74亿元[56] - 2024年投资活动现金流出小计本集团为67657.26亿元，本行66762.2亿元[56] - 2024年投资活动使用的现金流量净额本集团为 - 22435.37亿元，本行 - 22101.46亿元[56] - 2024年吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额本集团为23509.59亿元，本行23577.9亿元[52] - 2024年发放贷款和垫款净增加额本集团为 - 22879.48亿元，本行 - 22892.34亿元[54] - 2024年集团发行其他权益工具收到现金140,000百万元，2023年为42,000百万元[58] - 2024年集团发行债务证券收到现金3,603,148百万元，2023年为3,341,941百万元[58] - 2024年集团筹资活动现金流入小计3,743,148百万元，2023年为3,383,941百万元[58] - 2024年集团筹资活动现金流出小计(3,517,520)百万元，2023年为(3,076,501)百万元[58] - 2024年集团筹资活动产生的现金流量净额225,628百万元，2023年为307,440百万元[58] - 2024年集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为(1,246)百万元，2023年为5,577百万元[60] - 2024年集团现金及现金等价物的变动净额为(666,113)百万元，2023年为807,092百万元[60] - 2024年初集团现金及现金等价物余额为2,512,725百万元，2023年初为1,705,633百万元[60] - 2024年末集团现金及现金等价物余额为1,846,612百万元，2023年末为2,512,725百万元[60] 资产情况 - 2024年12月31日，集团现金及存放中央银行款项合计2134.452亿元，较2023年下降[157] - 2024年12月31日，集团存放同业及其他金融机构款项账面价值为571.956亿元，较2023年大幅减少[158] - 2024年12月31日，集团拆出资金账面价值为529.767亿元，较2023年略有增加[159] - 2024年12月31日，集团衍生金融工具合同/名义金额合计4867.509亿元，公允价值资产为65.92亿元，负债为58.146亿元[161] - 2024年末集团买入返售金融资产账面价值为1371.571亿元，2023年末为1809.559亿元[169] - 2024年末本行买入返售金融资产账面价值为1364.302亿元，2023年末为1807.717亿元[169] - 2024年末集团发放贷款和垫款合计为23977.013亿元，2023年末为21731.766亿元[170] - 2024年末本行发放贷款和垫款合计为23884.470亿元，2023年末为21637.777亿元[170] - 2024年末集团以摊余成本计量的发放贷款和垫款账面价值为22159.675亿元，2023年末为20237.841亿元[170] - 2024年末本行以摊余成本计量的发放贷款和垫款账面价值为22067.132亿元，2023年末为20143.852亿元[170] - 2024年末集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款账面价值为1817.338亿元，2023年末为1493.925亿元[170] - 2024年末本行以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款账面价值为1817.338亿元，2023年末为1493.925亿元[170] - 2024年12月31日本集团金融投资合计为13849103，2023年为11213713[193] - 2024年末集团以摊余成本计量的债权投资账面价值为9905.633亿元，2023年末为8463.255亿元[197] - 2024年末本行以摊余成本计量的债权投资账面价值为9870.492亿元，2023年末为8432.030亿元[197] - 2024年末集团政府债券金额为7325.911亿元，2023年末为5747.715亿元[197] - 2024年末集团公共实体及准政府债券金额为1552.603亿元，2023年末为1953.312亿元[197] - 2024年末集团金融机构债券金额为407.880亿元，2023年末为161.595亿元[197] - 2024年末集团公司债券金额为79.527亿元，2023年末为62.409亿元[197] 贷款损失准备 - 2024年1月1日本集团对公贷款和垫款损失准备合计679,027百万元，12月31日为694,798百万元[176] - 2024年1月1日本集团个人贷款损失准备合计234,891百万元，12月31日为270,428百万元[176] - 2024年1月1日本行对公贷款和垫款损失准备合计673,870百万元，12月31日为689,657百万元[180][181] - 2024年1月1日本行个人贷款损失准备合计234,837百万元，12月31日为270,367百万元[180][181] 贷款账面余额变化 - 2024年度本集团及本行阶段三对公贷款和垫款账面余额较期初净减少约3%[186] - 2024年度阶段三个人贷款账面余额较期初净增加约54%[187] - 2024年度阶段一对公贷款和垫款账面余额较期初净新增约11%[189] - 2024年度阶段一个人贷款账面余额较期初净新增约9%[190] - 2024年度阶段二个人贷款账面余额较期初净新增约37%[190]

审计相关 - 毕马威审计农行2024年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 农行董事会负责建立健全和实施内部控制并评价有效性[3] - 毕马威对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露重大缺陷[4] 审计结论 - 毕马威认为农行于2024年12月31日重大方面保持有效财务报告内部控制[7] 报告日期 - 审计报告日期为二〇二五年三月二十八日[10]

业绩与分红 - 上市以来现金分红率超30%，累计现金分红超8550亿元[11] - 2024年首次实施中期分红，分红频次调整为一年两次[11] 经营策略 - 聚焦主责主业，保持信贷规模合理增长和结构优化[8] - 加强风险管控，确保资产质量稳定[8] - 强化挖潜增收，推动中间业务高质量发展[8] - 推进数字经营，提升金融服务和管理智能化水平[9] - 深化可持续发展，融入战略和经营管理体系[9] 投资者沟通与治理 - 开展多层次投资者沟通，如业绩发布会等[12] - 股东会重大事项对中小投资者表决单独计票[14] - 强化独立董事履职，确保决策不损害股东权益[16] 估值提升计划 - 2025年3月28日审议通过并实施估值提升计划[2][5] - 以提高公司质量为基础，具合理性和可行性[17] - 按监管要求评估并披露实施效果[18] - 不代表对业绩、股价等指标承诺，目标有不确定性[19]

业绩总结 - 2024年12月31日公司财务报告内部控制有效，无重大和重要缺陷[4][5][16] - 报告期内未发现非财务报告内部控制重大和重要缺陷[17] 未来展望 - 2025年公司统筹发展与安全，抓好重点领域风险前瞻防控[19] 其他新策略 - 依据企业内部控制规范体系及《商业银行内部控制指引》开展评价工作[12] 数据相关 - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[9] - 财务报告内控缺陷评价资产总额重大缺陷定量标准为错报≥年末集团资产总额0.25%[14] - 财务报告内控缺陷评价利润总额重大缺陷定量标准为错报≥年度集团利润总额5%[14] - 非财务报告内控缺陷营收重大缺陷定量标准为财务损失≥年度集团营收1%[15] - 非财务报告内控缺陷营收重要缺陷定量标准为年度集团营收0.05%≤财务损失＜年度集团营收1%[15] - 非财务报告内控缺陷营收一般缺陷定量标准为财务损失＜年度集团营收0.05%[15]

资本情况 - 2024年12月31日核心一级资本净额为25823.05亿元，一级资本净额为30818.64亿元，资本净额为41126.53亿元[5] - 2024年12月31日核心一级资本充足率为11.42%，一级资本充足率为13.63%，资本充足率为18.19%[5] - 2024年储备资本要求为2.50%，逆周期资本要求为0.00%，附加资本要求为1.00%[5] - 2024年12月31日调整后表内外资产余额为45291.36亿元，杠杆率为6.80%[5] 流动性指标 - 2024年12月31日合格优质流动性资产为8251.837亿元，现金净流出量为6297.518亿元，流动性覆盖率为131.03%[6] - 2024年12月31日可用稳定资金合计为29802.242亿元，所需稳定资金合计为22877.044亿元，净稳定资金比例为130.27%[6] 风险加权资产 - 2024年12月31日信用风险加权资产为20958637百万元人民币，9月30日为20473716百万元人民币[25] - 2024年12月31日市场风险加权资产为157465，操作风险加权资产为1487764，合计风险加权资产为22603866[26] 用户数据 - 截至2024年12月31日，所有风险暴露客户数为11199.5676万户[65] - 零售—个人住房抵押贷款客户数为1144.1081万户[64] - 零售—合格循环零售客户数为9363.5299万户[64] - 零售—其他零售客户数为691.9296万户[65] 业务与策略 - 公司建立完善信息披露治理结构，2025年3月28日董事会2025年第3次会议审议通过本报告[4] - 公司实行稳健型风险偏好，统筹发展和安全，兼顾安全性、盈利性和流动性统一[9] - 公司执行《中国农业银行股份有限公司2022 - 2024年资本规划》情况良好，已完成《2025 - 2027年资本规划》编制并经董事会审议通过[23] - 公司实行“以岗定薪、以能定资、以绩定奖、岗变薪变”的岗位工资制度[41] - 公司建立绩效薪酬延期支付及追索、扣回制度[42] - 公司对会计估值工作的职责分工、内部控制、方法流程进行规范，建立多层级会计估值价格核查体系[37] - 2024年公司发起十一期信贷资产证券化业务，入池资产均实现出表[72] - 2024年公司完成操作风险标准法计量系统和损失数据管理系统优化升级[87]

中国农业银行股份有限公司 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED （A 股股票代码：601288） 2024 年度报告摘要 一、重要提示 1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未 来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站 （www.abchina.com.cn, www.abchina.com）仔细阅读年度报告全文。 1.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准 确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.3 2025 年 3 月 28 日，本行董事会 2025 年第 3 次会议审议通过了本行《2024 年度报 告》正文及摘要。会议应出席董事 13 名，亲自出席董事 12 名，鞠建东董事由于其他公务 安排，书面委托庄毓敏董事出席会议并代为行使表决权。 1.4 本行按中国会计准则和国际财务报告会计准则编制的 2024 年度财务报告已经毕 马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审计 准则审计，并出 ...

审计评估 - 2025年3月审计委员会评估毕马威2024年度履职，认为其公允客观开展审计[1] - 2024年4月审计委员会审查毕马威专业胜任能力，认为能满足审计要求[2] 审计会议 - 2024年4月24日审计委员会第2次会议听取毕马威相关汇报并提要求[4] - 2024年8月28日审计委员会第3次会议听取中期财报审阅结果汇报[4] - 2024年10月28日审计委员会第4次会议听取三季度财务信息商定程序汇报[4] - 2025年3月26日审计委员会会议认为毕马威2024年度财报审计专业良好[4]