独立董事履职情况 - 2024年独立董事出席股东大会2/2次、董事会12/12次等，年度工作时长43 - 48天[1][25][46][68] - 2024年董事会审议通过82项议案等[4][26][47][69] - 2024年4月15日独立董事专门会议第一次会议审议通过4项议案[5][27][48][69] 决策审议 - 同意继续聘请安永华明为公司2024年外部审计机构[13][34][55][77] - 同意聘任瞿纲为行长等多名高级管理人员[15][37][58][79][80] - 同意提名第九届董事会非独立董事和独立董事候选人[15][57][78] - 同意核定关联方日常关联交易额度事项[32][52][74] - 同意华夏银行2023年度和2024年中期利润分配预案[17][18][37][38][59][60][61][81][82][83] 业务评估 - 认为关联交易议案符合监管要求，定价公允[10][12][34][53][54][75][76] - 认为《风险持续评估报告》客观公正[12][34][53][75] - 认为公司2023年董事、高级管理人员薪酬符合规定[16][37][59][81] - 2023年公司对外担保业务运作正常，无违规情况[19][38][61][83] - 2024年度股东持续性承诺均得到履行[19][39][61][83] 调研与培训 - 独立董事参加养老金融、科技金融业务发展调研并提建议[8][29][30][72] - 独立董事参加监管部门等组织的专题培训[8][30][73] 未来展望 - 2025年独立董事将继续履职，提升能力，加强沟通与风险防范[20][40][62][84]

财务审计 - 安永华明于2025年4月16日对华夏银行2024年度财报出具无保留意见审计报告[2] 资金往来 - 华夏银行编制2024年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[2] - 汇总表各项目均显示无，获董事会批准[6][7] 关联业务 - 向大股东等发放贷款按规定进行，相关业务已在财报附注披露[7]

业绩总结 - 2024年12月31日公司财务报告内部控制有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[9] - 报告期内公司无财务和非财务内控重大及重要缺陷，有个别一般缺陷且风险可控[19][20] 未来展望 - 2025年公司将继续完善内部控制制度，增强执行有效性[22]

审计相关会议 - 2024年4月审计委员会和股东大会审议聘请2024年度会计师事务所及报酬议案[1] - 2024年8月审计委员会听取安永华明半年度工作情况报告[2] - 2025年4月审计委员会审议并同意2024年年度报告等议案提交董事会[3] 审计沟通 - 2024年8月公司与外审机构就重要审计事项沟通提建议[2] - 2024年10月审计委员会与安永华明就年度审计多方面沟通[3] 审计评价与监督 - 董事会审计委员会认为2024年度安永华明诚实守信、勤勉尽责[4] - 审计委员会审查会计师事务所资质和能力并充分沟通督促出报告[4]

独立董事情况 - 华夏银行4位在任独立董事对2024年度任职独立性自查并提交报告[1] - 董事会评估认为4位独立董事具备任职独立性条件[1]

业绩数据 - 2024年公司总营业收入为971.46亿元，净利润为276.76亿元[16] - 2024年公司不良贷款率降至1.60%，同比下降7个基点，贷款损失准备覆盖率提高1.83个百分点[19] - 截至2024年末，公司注册资本为159.15亿元，总资产达43764.91亿元，拥有963个营业网点[23][26] - 2024年在《银行家》全球1000强银行排名中，公司一级资本全球排名第49位，连续三年位居全球前50[27] 用户数据 - 2024年服务509万客户，金融资产增加621亿人民币[87] - 2024年数字经济重点领域客户93658户，较上年底增长1.45%，贷款余额818亿人民币，较上年底增长30.56%[92] 业务数据 - 截至2024年末，重点区域企业贷款余额达15265.03亿元，制造业贷款余额2560.67亿元，同比增长9.31%，战略性新兴产业贷款增长35.30%[17][101] - 2024年绿色贷款余额3027.99亿元，同比增长12.45%，气候融资达294.495亿元，ESG理财产品管理资产增至31.138亿元，绿色投资累计达26.327亿元[17][30][62] - 2024年小微企业贷款余额为6015.26亿元，额度1000万元及以下小微企业贷款余额为1826.33亿元，404700户小微企业获得1000万元及以下额度贷款[30][68] - 2024年末科技企业贷款余额为1591亿元[52] - 2024年末粤港澳大湾区贷款余额2703.54亿元，京津冀地区贷款余额5296.24亿元，长三角地区贷款余额7265.25亿元[101][105][154][161] 业务动态 - 南宁分行向广西材料公司提供3750万元信贷额度[55] - 武汉分行向科技公司提供6550万元信贷额度，获世界银行对300兆瓦压缩空气储能示范项目156亿元再融资[59][65] - 广州分行向佛山固废处理公司提供1亿元信贷额度[66] - 青岛分行发放890万元小微房产抵押贷款和1150万元水产市场贷款，实现产业数字金融放款9778万元、线上贷款放款1238万元、数字保理放款3885万元[74] - 2024年成都分行向11家养老行业客户提供融资服务，融资额同比增加5亿人民币[85] 战略与支持 - 2024年提供多元化融资服务4432亿人民币，为北京小微企业提供融资服务约372亿人民币[108] - 与北京678个市区级重点项目建立联系并提供贷款支持[118] - 向房山区自来水公司发放2999万应急贷款，为该区企业提供8亿授信额度，管理36亿防洪专项资金[125] - 北京分行使市属企业通过数字人民币上缴国有资本收益181.9亿人民币[126] - 2023 - 2024年为国际基础科学大会提供6387.5万元专项资金支持，为中关村论坛提供1000万元赞助资金，为《唱响北京中轴线》节目投资7400万元[128][132][139] - 2024年为通州区重大项目提供近100亿元新增信贷支持[150] - 2024年为京津冀协同发展重点项目提供869亿元投融资服务[154] - 为成渝经济圈提供全方位金融服务，昆明分行为云南基础设施项目提供支持，发行10亿元金融租赁[173] - 南昌分行向新能源开发公司发放1000万元贷款[176] - 为广州汽车集团旗下新能源汽车品牌设计综合数字金融服务解决方案[177] - 公司为北京科技企业提供391亿元资金支持[128] 历史战略 - 2014年发行“京津冀协同发展卡”103,800张[182] - 2015年京津冀地区发行超158万张ETC卡[183] - 2017 - 2020年将成为京津冀地区主要金融服务提供商列为六大企业战略之一[186] - 2017 - 2020年将自身定位为京津冀地区领先金融服务提供商是六大核心战略目标之一[200] - 2017 - 2020年制定支持雄安新区发展创新金融服务的实施方案[189] - 2021 - 2025年制定京津冀地区发展行动计划，明确14个五年规划期的九项优先任务[190] - 2022年赞助北京冬奥会并发行纪念主题信用卡[191] - 自2014年起出台多项政策加强对京津冀地区的支持[196] - 自2019年起每年推出京津冀协同发展工作计划[196] 其他 - 公司荣获2024“北京五四红旗团委”、“上市公司可持续发展最佳实践”等多项荣誉[33] - 2024年末数字产品创造价值的员工接受数字技能培训人数达16104人[87] - 绿色金融中超过80%的资金投资于环境可持续产业[180]

公司股权与资本 - 首钢集团财务有限公司注册资本100亿，首钢集团持股80%，北京首钢建设投资持股20%[2] 财务数据 - 截至2024年9月30日，总资产499.15亿，总负债382.01亿，净资产117.14亿[4] - 2024年1 - 9月营业总收入11.53亿，利润总额6.30亿，净利润4.84亿[4] 监管指标 - 资本充足率26.93%，高于10.5%要求[5] - 流动性比例46.10%，高于25%要求[5] - 贷款余额占比72.35%，低于80%要求[5] 业务数据 - 截至期末，在华夏银行活期存款余额6.05亿[7] - 期末与华夏银行相互贷款均为0[7] - 期末承兑汇票贴现业务余额4.81亿，报告期贴现量7.28亿，定价0.65% - 4.00%[7]

公司概况 - 安永华明1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，总部在北京，设23家分所[1] 人员资质 - 项目合伙人张凡近三年签署/复核2家境内上市金融机构年报/内控审计[4] - 项目质量控制复核人张小东近三年签署/复核5家上市金融机构年报/内控审计[4] - 签字注册会计师孙玲玲近三年签署/复核3家上市金融机构年报/内控审计[4] 风险保障 - 安永华明已计提职业风险基金和已购职业保险累计赔偿限额之和超2亿元[6] 合规情况 - 安永华明近三年受刑事处罚0次、行政处罚0次、监督管理措施3次等[6] - 13名从业人员近三年受刑事处罚0次、行政处罚1次等[6] - 2名从业人员近三年因个人行为各受行政监管措施1次[6] 审计安排 - 2024年9月下旬 - 2025年4月，审计公司2024年度财务报表[6] 业务评价 - 安永华明较好履行审计业务约定书合同职责[7]

人员情况 - 截至2024年末安永华明有合伙人251人，执业注册会计师逾1700人[2] - 项目合伙人张凡近三年签署/复核2家境内上市金融机构年报/内控审计[5] - 项目质量控制复核人张小东近三年签署/复核5家上市金融机构年报/内控审计[5] 业务业绩 - 2023年度业务总收入59.55亿元，审计业务收入55.85亿元[2] - 2023年度A股上市公司年报审计客户137家，收费总额9.05亿元[2] 风险与监管 - 已计提职业风险基金和已购职业保险累计赔偿限额之和超2亿元[3] - 近三年受监督管理措施3次，13名从业人员受行政处罚1次[3][4] 客户费用 - 华夏银行2025年审计费用预算不超800万元，与上年持平[7]

业绩数据 - 2024年公司营业收入971.46亿元，净利润276.76亿元[1][26] - 2024年不良贷款率1.60%，下降0.07个百分点，拨备覆盖率161.89%，提高1.83个百分点[20][29] - 2024年跨境人民币收付金额1230.86亿元，跨境收支金额600.49亿美元[175] 贷款余额 - 2024年末公司贷款总额23663.17亿元[27] - 2024年末京津冀、长三角及粤港澳大湾区贷款余额合计15265.03亿元[18] - 2024年末绿色贷款余额3027.99亿元，较年初增长12.45%[28][51] - 2024年末制造业贷款余额2560.67亿元，同比增长9.31%[18][29] - 2024年末小微企业贷款余额6015.26亿元[20][29] - 2024年末科技型企业贷款余额1591亿元[45] 用户数据 - 2024年个人养老金账户正式及预约开户超59万户[20] - 2024年服务数字经济核心产业客户93658户，同比增长1.45%[66] - 单户授信总额1000万以下（含）小微企业贷款客户数量40.47万户[54] 未来展望 - 公司将科技金融工作纳入五年发展规划[47][49] - 公司将“推进绿色金融特色业务”作为全行战略[50] 新产品和新技术研发 - 公司推出科创快贷等服务科技型企业的特色产品[47][49] - “龙盾”大数据风险识别预警系统风险信号覆盖率超78.6%[65] 市场扩张和并购 - 公司在全国120个地级以上城市设44家一级分行、78家二级分行，营业网点963家[26] - 在北京自贸区新建后沙峪、大兴自贸试验区支行[96] - 在城市副中心区域内设立6家分行[96] 其他新策略 - 公司制定《华夏银行加强科技型企业金融服务工作行动方案》等方案[47][49] - 公司制定《华夏银行科技金融中心、科技支行与科技特色支行管理办法》[47][49] - 对总行级和分行级“行业 + 客户”白名单中制造业客户新投放贷款，分别给予30BP和20BP的FTP定价优惠[161] - 对新投放的制造业中长期贷款给予5BP的FTP叠加优惠[161] - 给予国家级“专精特新”小巨人企业30BP、省级“专精特新”企业20BP的FTP定价优惠[172] - 制定13个产业生态综合服务方案，覆盖174个细分行业[163] - 总行成立“科技金融领导小组”，分行比照成立“科技金融工作小组”[172] - 绿色金融管理委员会成员由14个业务部门及公司业务部绿色金融中心负责人组成，主管公司金融板块副行长任主任委员[191] - 公司围绕《华夏银行2021 - 2025年发展规划》完善绿色金融长效发展机制[193]