公司基本信息 - 公司成立于1999年11月1日，2012年改制为股份有限公司，2015年在港交所主板上市[3] - 2022年3月，公司党委划归中国中信集团有限公司党委管理[3] - 公司设有33家分公司，服务网络遍布中国30个省、自治区、直辖市及中国香港、中国澳门[3] 公司报告与会议信息 - 公司2022年度报告印刷版将于2023年4月寄发H股股东，可在港交所和公司网站查阅[1] - 2023年3月29日，2023年第二次董事会会议应出席董事9名，实际亲自出席8名[7] 财务审计与股利分配 - 安永会计师事务所对集团2022年度合并财务报表发表无保留意见[7] - 公司截至2022年12月31日止年度不派发现金股利[7] 持续经营活动财务数据关键指标变化 - 2022年公司持续经营活动收入总额为372.64亿元，2021年为680.94亿元，2020年为754.05亿元，2019年为1126.57亿元，2018年为1072.53亿元[12] - 2022年公司持续经营活动支出总额为750.63亿元，2021年为642.40亿元，2020年为1769.39亿元，2019年为1020.67亿元，2018年为1007.95亿元[13] - 2022年公司持续经营活动税前亏损371.16亿元，2021年盈利17.19亿元，2020年亏损1028.81亿元，2019年盈利109.70亿元，2018年盈利60.12亿元[13] - 2022年公司持续经营活动本年度亏损333.82亿元，2021年亏损24.93亿元，2020年亏损1064.25亿元，2019年盈利22.69亿元，2018年盈利15.09亿元[13] - 2022年持续经营活动收入总额372.64亿元人民币，较2021年减少308.299亿元人民币，变动率 -45.3%[38] - 2022年持续经营活动支出总额750.631亿元人民币，较2021年增加108.227亿元人民币，变动率16.8%[38] - 2022年持续经营活动税前亏损371.163亿元人民币，较2021年变动 -388.348亿元人民币，变动率 -2259.8%[38] - 2022年公司持续经营活动收入总额37264.0百万元，较上年减少45.3%[41] - 集团持续经营活动支出总额从2021年的642.404亿元增加16.8%至2022年的750.631亿元，主要因信用减值损失计提增加[56] - 集团持续经营活动营业支出从2021年的75.33亿元减少9.2%至2022年的68.394亿元，主要因房地产开发及销售成本等减少[61][62] - 集团2022年持续经营活动与终止经营活动员工薪酬支出合计39.813亿元，较上年减少17.3%，持续经营活动员工薪酬支出有所增加[62] - 2022年集团持续经营活动所得税费用为 - 37.348亿元，较2021年减少188.7%[70] - 2022年集团持续经营活动各业务分部总收入为372.64亿元，较2021年减少45.3%[74] - 2022年集团持续经营活动各业务分部税前利润合计亏损371.163亿元，较2021年下降2259.8%[75] - 2022年集团持续经营活动收入总额为37264.0百万元，2021年为68093.9百万元；2022年税前亏损37116.3百万元，2021年税前利润为1718.5百万元[104] 终止经营活动财务数据关键指标变化 - 2022年公司终止经营活动本年度税后利润为55.95亿元，2021年为44.79亿元，2020年为1.51亿元[13] - 2022年终止经营活动本年度税后利润55.952亿元人民币，较2021年增加11.157亿元人民币，变动率24.9%[39] - 2022年亏损277.863亿元人民币，较2021年变动 -297.724亿元人民币，变动率 -1499.0%[39] - 集团终止经营活动收入总额从2021年的262.112亿元减少23.0%至2022年的201.815亿元，其中处置子公司及联合营企业净收益为75.765亿元[55] - 2022年集团终止经营活动支出总额为102.733亿元，较2021年减少49.6%[68] - 2022年集团终止经营活动所得税费用为45.294亿元，较2021年增加383.5%[71] 各业务收入财务数据关键指标变化 - 2022年不良债权资产收入为227.79亿元，公允价值变动为57.10亿元；2021年分别为280.77亿元和64.65亿元；2020年分别为341.21亿元和43.17亿元[12] - 2022年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 111.58亿元，2021年为115.99亿元，2020年为 - 125.20亿元[12] - 2022年利息收入为112.25亿元，2021年为135.92亿元，2020年为364.89亿元[12] - 2022年不良债权资产收入22779.1百万元，较2021年减少18.9%，资产总额由2021年的332854.4百万元减少16.7%至277426.6百万元[41][42] - 2022年不良债权资产公允价值变动为5709.8百万元，较2021年减少11.7%，其中收购处置类已实现减少18.1%，未实现增长35.8%，收购重组类已实现和未实现均为100%增长[41][44] - 2022年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 11158.2百万元，较上年减少196.2%，已实现减少137.3%，未实现减少308.9%[41][47][48] - 2022年利息收入为11225.4百万元，较上年减少17.4%，主要因部分债务工具规模减少及售后回租业务收入降低[41][49][50] - 2022年融资租赁收入1056.3百万元，较2021年减少48.2%[41] - 2022年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具损失591.4百万元，较2021年减少322.6%[41] - 2022年佣金及手续费收入233.5百万元，较2021年减少43.6%[41] - 2022年联合营企业净收益589.0百万元，较2021年增长3.0%[41] - 2022年其他收入及其他净损益6490.1百万元，较2021年增长133.7%[41] - 集团融资租赁收入从2021年的20.409亿元减少48.2%至2022年的10.563亿元，融资租赁收入和应收售后回租款利息收入合计从2021年的64.552亿元减少23.8%至2022年的49.169亿元[51] - 集团其他收入及其他净损益从2021年的27.774亿元增长133.7%至2022年的64.901亿元，主要因汇兑净收益、处置投资性物业收益、投资联营企业收益增加[52][53] - 2022年汇兑净收益为26.999亿元，较2021年的 - 6.58亿元增加510.4%[52] - 2022年处置投资性物业产生的收益为12.619亿元，较2021年增长100.0%[52] - 2022年投资联营企业产生的收益为4.952亿元，较2021年增长100.0%[52] - 2022年不良资产经营分部收入为321.057亿元，较2021年减少38.0%[74] - 2022年金融服务分部收入为75.485亿元，较2021年减少1.6%[74] - 2022年资产管理和投资分部收入为3.813亿元，较2021年减少97.1%[74] - 2022年本公司不良债权资产总额为444874.1百万元，减值准备为40109.6百万元，账面净额为409110.3百万元；2021年分别为490820.4百万元、33297.5百万元、462926.6百万元[107] - 2022年新增不良债权资产收购成本为48337.4百万元，其中金融类36289.6百万元（占比75.1%），非金融类12047.8百万元（占比24.9%）；2021年为86902.2百万元，金融类35900.9百万元（占比41.3%），非金融类51001.3百万元（占比58.7%）[108] - 2022年末不良债权资产总额中，金融类202321.0百万元（占比45.5%），非金融类242553.1百万元（占比54.5%）；2021年末金融类194841.8百万元（占比39.7%），非金融类295978.6百万元（占比60.3%）[108] - 2022年当期不良债权资产经营收入为28628.9百万元，其中金融类8390.2百万元（占比29.3%），非金融类20238.7百万元（占比70.7%）；2021年为34522.4百万元，金融类8943.3百万元（占比25.9%），非金融类25579.1百万元（占比74.1%）[108] - 2022年本公司商业化买断的政策性债转股业务中，债转股资产账面价值为13601.8百万元，股利收入为172.4百万元，处置收购成本为693.1百万元，股权处置净收益为448.2百万元；2021年分别为12995.0百万元、198.5百万元、1302.1百万元、772.7百万元[107] - 2022年市场化债转股业务累计投放总额为36777.9百万元，收入为 - 3897.8百万元；2021年分别为35851.3百万元、5889.8百万元[107] - 2022年华融汇通不良债权资产收入为45.6百万元，2021年为84.4百万元；2022年华融融德收入为1185.0百万元，2021年为1290.2百万元；2022年华融实业房产销售及一级土地开发收入为177.1百万元，2021年为680.3百万元[107] - 2022年公司新增收购金融类不良资产总额362.896亿元，其中大型商业银行46.257亿元（占比12.7%）、股份制商业银行125.955亿元（占比34.8%）、城市和农村商业银行36.058亿元（占比9.9%）、非银行金融机构154.626亿元（占比42.6%）[113] - 2021年公司新增收购金融类不良资产总额359.009亿元，其中大型商业银行79.252亿元（占比22.1%）、股份制商业银行145.554亿元（占比40.6%）、城市和农村商业银行25.525亿元（占比7.1%）、其他银行2.963亿元（占比0.8%）、非银行金融机构105.715亿元（占比29.4%）[113] - 2022年公司新增非金融类不良资产收购成本120.478亿元，较2021年的510.013亿元减少76.4%，占比由2021年的58.7%下降至24.9%[114] - 2022年公司新增不良债权资产收购成本483.374亿元，其中收购处置类303.824亿元（占比62.9%）、收购重组类179.55亿元（占比37.1%）[116] - 2021年公司新增不良债权资产收购成本869.022亿元，其中收购处置类289.577亿元（占比33.3%）、收购重组类579.445亿元（占比66.7%）[116] - 2022年末公司不良债权资产总额444.8741亿元，其中收购处置类182.951亿元（占比41.1%）、收购重组类261.9231亿元（占比58.9%）[116] - 2021年末公司不良债权资产总额490.8204亿元，其中收购处置类179.9348亿元（占比36.7%）、收购重组类310.8856亿元（占比63.3%）[116] - 2022年公司当期不良债权资产收入28.6466亿元，其中收购处置类5.8346亿元（占比20.4%）、收购重组类22.812亿元（占比79.6%）[116] - 2021年公司当期不良债权资产收入34.5274亿元，其中收购处置类6.5618亿元（占比19.0%）、收购重组类27.9656亿元（占比81.0%）[116] - 2022年期初不良债权资产总额179,934.8百万元，2021年为186,785.5百万元[117] - 2022年新增不良债权资产收购成本30,382.4百万元

公司基本信息 - 报告期为截至2022年6月30日止六个月[5] - 公司法定代表人是刘正均[7] - 公司注册地址在中国北京市西城区金融大街8号，邮政编码为100033[7] - 公司H股股票上市交易所为香港联合交易所有限公司，股份代号是2799[7] - 公司金融许可证机构编码为J0001H111000001[8] - 公司社会信用代码为911100007109255774[8] - 公司内资股和H股每股面值均为人民币1.00元[4] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日止六个月，公司持续经营活动收入总额为147.418亿元，较2021年同期的333.884亿元下降55.85%[10] - 2022年上半年公司持续经营活动本期亏损213.69亿元，2021年同期亏损2.643亿元[10] - 2022年上半年公司终止经营活动本期税后利润为27.597亿元，2021年同期为18.885亿元[10] - 2022年6月30日公司资产总额为9783.152亿元，较2021年12月31日的15684.218亿元下降37.62%[11] - 2022年6月30日公司负债总额为9121.925亿元，较2021年12月31日的14644.374亿元下降37.71%[11] - 2022年6月30日公司权益总额为661.227亿元，较2021年12月31日的1039.844亿元下降36.41%[13] - 2022年公司资产负债率为93.2%，较2021年的93.4%略有下降[13] - 2022年年化平均股权回报率为 - 64.4%，2021年为1.7%[14] - 2022年年化平均资产回报率为 - 2.9%，2021年为0.2%[14] - 2022年基本每股收益和稀释每股收益均为 - 0.235元，2021年为0.004元[14] - 2022年上半年集团持续经营活动收入总额为147.418亿元，同比减少55.8%；支出总额为393.153亿元，同比增加28.7%；本期亏损为186.093亿元，归属股东亏损为188.664亿元[18] - 2022年上半年集团对上市和非上市的股权和基金确认未实现公允价值变动-77.941亿元，同比减少82.49亿元；确认信用减值损失169.004亿元，同比增加118.48亿元[18] - 公司持续经营活动收入总额从2021年上半年的333.884亿元减少55.8%至2022年上半年的147.418亿元[20][22][24] - 公司持续经营活动税前亏损从2021年上半年的1.7104亿元变为2022年上半年的240.312亿元，变动率为 - 1505.0%[20] - 终止经营活动本期税后利润从2021年上半年的18.885亿元增长46.1%至2022年上半年的27.597亿元[21] - 2022年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 881970万元，同比减少366.4%[28][31] - 2022年上半年利息收入558070万元，较2021年上半年的722320万元减少22.7%[32][33] - 2022年上半年融资租赁收入63810万元，较2021年上半年的110660万元减少42.3%；金融租赁业务收入258060万元，较2021年上半年的337900万元减少23.6%[34] - 2022年上半年佣金及手续费收入16100万元，较2021年上半年的46230万元减少62.2%[35] - 2022年上半年其他收入及其他净损益214950万元，较2021年上半年的138870万元增加54.8%[36] - 2022年上半年完成三家子公司股权处置，实现处置子公司净收益409240万元，终止经营活动收入总额1633410万元，较2021年上半年增长28.9%[37] - 2022年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为72070万元，较2021年上半年的19950万元增加52120万元，变动率261.3%[38] - 2022年上半年利息收入为104.952亿元，较2021年上半年的112.455亿元减少7.503亿元，变动率-6.7%[38] - 2022年上半年收入总额为163.341亿元，较2021年上半年的126.74亿元增加36.601亿元，变动率28.9%[38] - 2022年上半年持续经营活动支出总额为393.153亿元，较2021年上半年的305.459亿元增加87.694亿元，变动率28.7%[39] - 2022年上半年利息支出为191.786亿元，较2021年上半年的217.78亿元减少25.994亿元，变动率-11.9%[40] - 2022年上半年信用减值损失为169.004亿元，较2021年上半年的50.524亿元增加118.48亿元，变动率234.5%[40] - 2022年6月30日借款规模为6469.443亿元，较2021年12月31日的7476.255亿元减少13.5%；相应利息支出为146.768亿元，较2021年上半年的170.436亿元减少13.9%[41] - 2022年6月30日应付债券及票据规模为1889.085亿元，较2021年12月31日的2710.652亿元减少30.3%；相应利息支出为43.673亿元，较2021年上半年的44.614亿元减少2.1%[41] - 2022年上半年营业支出为26.423亿元，较2021年上半年的35.069亿元减少8.646亿元，变动率-24.7%[42] - 2022年上半年其他资产减值损失为4.639亿元，较2021年上半年的1.296亿元增加3.343亿元，变动率257.9%[45] - 集团其他资产减值损失从2021年上半年的1.296亿元增加257.9%至2022年上半年的4.639亿元[46] - 集团终止经营活动支出从2021年上半年的103.562亿元减少5.4%至2022年上半年的97.957亿元[47] - 集团持续经营活动所得税费用从2021年上半年的19.747亿元减少234.8%至2022年上半年的 - 26.622亿元[49] - 集团终止经营活动所得税费用从2021年上半年的6.975亿元增加472.3%至2022年上半年的39.921亿元[50] - 集团持续经营活动各业务分部收入总额从2021年上半年的333.884亿元减少55.8%至2022年上半年的147.418亿元[52] - 集团持续经营活动各业务分部税前（亏损）/利润从2021年上半年的17.104亿元减少1505.0%至2022年上半年的 - 240.312亿元[53] - 集团各业务分部资产总额从2021年12月31日的1545.5077亿元减少37.8%至2022年6月30日的961.7401亿元[54] - 2021年12月31日至2022年6月30日，公司资产总额从1568421.8百万元降至978315.2百万元，降幅37.6%[57][58][59][60] - 2021年12月31日至2022年6月30日，公司负债总额从1464437.4百万元降至912192.5百万元，降幅37.7%[57][59] - 2021年12月31日至2022年6月30日，公司权益总额从103984.4百万元降至66122.7百万元，降幅36.4%[57][59] - 2021年12月31日至2022年6月30日，公司归属本公司股东权益总额从59343.9百万元降至57798.0百万元，降幅2.6%[57][59] - 2021年12月31日至2022年6月30日，公司存放金融机构款项从146698.3百万元降至100306.6百万元，降幅31.6%[58][61] - 2021年12月31日至2022年6月30日，公司客户贷款及垫款从247164.0百万元降至36.3百万元，降幅100.0%[58] - 2021年12月31日至2022年6月30日，公司向中央银行借款从23147.6百万元降至0，降幅100.0%[59] - 2021年12月31日至2022年6月30日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从351,047.7百万元降至305,599.7百万元，减少12.9%[63][64] - 2021年12月31日至2022年6月30日，应收融资租赁款总额从29,891.2百万元降至25,128.7百万元，减少15.9%；净额从26,275.6百万元降至22,074.0百万元，减少16.0%[66][67] - 对应收融资租赁款计提的减值准备从2,721.5百万元增至3,051.0百万元，增加12.1%[68] - 2021年12月31日至2022年6月30日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具从57203.6百万元降至28699.0百万元，减少49.8%[70][71] - 同期，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的不良债权资产从23031.0百万元降至20537.1百万元，减少10.8%[70][71] - 同期，除不良债权资产以外的其他以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具从34172.6百万元降至8161.9百万元，减少76.1%[71] - 同期，在投资重估储备中列报的以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具的减值准备金额从11199.5百万元增至12890.3百万元，增加15.1%[72] - 2021年12月31日至2022年6月30日，以摊余成本计量的债务工具从580799.4百万元降至430282.7百万元，减少25.9%[75] - 同期，以摊余成本计量的不良债权资产余额从309823.4百万元降至283501.9百万元，减少8.5%[74][76] - 同期，除不良债权资产、应收售后回租款以外的其他以摊余成本计量的债权资产余额从328108.1百万元降至214101.1百万元，减少34.7%[76] - 同期，针对以摊余成本计量的债务工具计提的减值准备余额从126468.5百万元增至134316.7百万元，增长6.2%[77] - 2021年12月31日至2022年6月30日，公司借款余额从747625.5百万元降至646944.3百万元，减少13.5%[78] - 同期，公司应付债券及票据余额从271065.2百万元降至188908.5百万元，减少30.3%[79] - 2022年6月30日，集团作为被告的未决诉讼案件标的金额为631.6亿元，已计提预计负债1.8亿元；2021年12月31日，未决诉讼案件标的金额为603.7亿元，已计提预计负债7亿元[80] - 2022年上半年，集团持续经营活动收入总额为147.418亿元，税前亏损240.312亿元；2021年同期，收入总额为333.884亿元，税前利润17.104亿元[83] - 2022年年化平均资产回报率为0.9%，2021年为1.1%；年化平均股权回报率为5.5%，2021年为8.9%[126] - 2022年6月30日不良资产率为2.26%，较2021年12月31日的1.83%上升；拨备覆盖率为166.5%，较2021年12月31日的176.4%下降；核心资本充足率为17.1%，较2021年12月31日的15.5%上升；资本充足率为18.2%，较2021年12月31日的16.6%上升[127] - 2021年12月31日公司资本充足率为12.95%，2022年6月30日为12.72%[152] - 2021年12月31日公司杠杆比率为14.2：1，2022年6月30日为13.0：1[152] 不良债权资产经营业务数据关键指标变化 - 2022年上半年集团收购重组类不良债权资产收入为108.694亿元，同比减少43.986亿元[18] - 2022年上半年公司收购处置类业务新增收购成本为174.601亿元，同比增长52.9%；涉及债权规模近1500亿元[18] - 2022年上半年公司新增投放收购重组类业务中问题

公司基本信息 - 公司成立於1999年11月1日，2012年9月28日整體改制為股份有限公司，2015年10月30日在香港聯交所主板上市[3] - 公司主要股東包括財政部、中國中信集團有限公司等[3] - 公司主要業務包括不良資產經營業務、金融服務業務和資產管理及投資業務，不良資產經營是核心業務[3] - 公司設有33家分公司，服務網絡覆蓋中國30個省、自治區、直轄市以及中國香港、中國澳門，旗下有多家平台子公司，集團員工約1萬人[3] 公司荣誉 - 2021年公司入選全國銀行間同業拆借中心「2021年度銀行間本幣市場交易300強」榜單[4] 财务报告相关日期 - 最後實際可行日期為2022年4月20日[8] - 2022年3月28日，2022年第三次董事會會議審議通過公司《2021年度報告》及《2021年度業績公告》[11] 股利分配 - 公司截至2021年12月31日止年度不派發現金股利[11] 财务报表审计意见 - 安永華明會計師事務所和安永會計師事務所對集團2021年度合併財務報表發表保留意見，2022年度財務報表審計意見不受影響[11] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年公司收入总额为930.669亿人民币，2020年为754.051亿人民币，2019年为1126.565亿人民币[14] - 2021年公司支出总额为836.336亿人民币，2020年为1769.386亿人民币，2019年为1020.674亿人民币[14] - 2021年公司持续经营活动税前利润为68.985亿人民币，2020年亏损1028.805亿人民币，2019年为109.701亿人民币[15] - 2021年公司持续经营活动本年度利润为17.468亿人民币，2020年亏损1064.252亿人民币，2019年为22.693亿人民币[15] - 2021年公司本年度利润为19.861亿人民币，2020年亏损1062.743亿人民币，2019年为22.693亿人民币[15] - 2021年利润归属于本公司股东为3.785亿人民币，2020年亏损1029.03亿人民币，2019年为14.244亿人民币[15] - 2021年资产总额为15684.218亿元，较2020年的16414.67亿元下降4.45%[16] - 2021年负债总额为14644.374亿元，较2020年的15772.101亿元下降7.15%[18] - 2021年权益总额为1039.844亿元，较2020年的642.569亿元增长61.83%[18] - 2021年平均股权回报率为1.0%，2020年为 - 147.6%[19] - 2021年平均资产回报率为0.1%，2020年为 - 6.4%[19] - 2021年资产负债率为93.4%，2020年为96.1%[19] - 2021年基本每股收益为0.01元，2020年为 - 2.63元[19] - 2021年稀释每股收益为0.01元，2020年为 - 2.63元[19] - 2021年客户贷款及垫款为2471.64亿元，较2020年的2325.002亿元增长6.30%[16] - 2021年吸收存款为2572.089亿元，较2020年的2508.272亿元增长2.54%[18] - 2021年集团资产负债率同比下降2.7个百分点，资本充足率明显改善[24] - 2021年集团收入总额较上年增长23.4%，支出总额较上年下降52.7% [24] - 2021年公司实现归母净利润3.78亿元，在2020年大幅亏损的情况下扭亏为盈[24] - 2021年获批发行不超过700亿元金融债，负债结构进一步优化[24] - 2021年集团持续经营活动收入总额为930.669亿元，较上年增长23.4%[30] - 2021年集团持续经营活动支出总额为836.336亿元，较上年减少52.7%[30] - 2021年集团净利润19.861亿元，归属公司股东净利润3.785亿元，实现扭亏为盈[30] - 2021年公司持续经营活动收入总额为93,066.9百万元，较上年增长23.4%[32] - 2021年公司本年度利润为1,986.1百万元，较2020年的 - 106,274.3百万元增长101.9%[31] - 公司终止经营活动收入从2020年的110.24亿元增长12.3%至2021年的123.82亿元[45] - 公司持续经营活动支出总额从2020年的1769.386亿元减少52.7%至2021年的836.336亿元[46] - 公司利息支出从2020年的546.875亿元减少2.2%至2021年的534.636亿元[47][49] - 公司应付债券及票据规模从2020年的3369.718亿元减少19.6%至2021年的2710.652亿元，对应利息支出从2020年的139.594亿元减少16.4%至2021年的116.763亿元[49] - 公司佣金及手续费支出从2020年的20.856亿元减少72.8%至2021年的5.679亿元[47] - 公司营业支出从2020年的127.913亿元减少6.3%至2021年的119.862亿元[47][50] - 公司信用减值损失从2020年的972.984亿元减少82.9%至2021年的166.78亿元[47][52][53] - 公司客户贷款及垫款信用减值损失从2020年的39.84亿元增长17.7%至2021年的46.909亿元[52][54] - 公司应收融资租赁款信用减值损失从2020年的6.892亿元增长2.4%至2021年的7.055亿元[52][54] - 公司其他金融资产减值损失从2020年的23.444亿元减少44.6%至2021年的12.996亿元[52][54] - 2021年其他资产减值损失从2020年的100.758亿元减少90.7%至9.379亿元，其中联营及合营企业权益减值损失减少93.7%至3.643亿元[55] - 2021年终止经营活动支出从2020年的9.565亿元增长4.7%至10.019亿元，主要因佣金和手续费支出增长[56] - 2021年持续经营活动所得税费用从2020年的35.447亿元增长45.3%至51.517亿元，因应纳税所得额增加和递延所得税资产减少[57][58] - 2020年和2021年终止经营活动所得税费用分别为 - 0.5亿元和 - 0.3亿元[59] - 2021年持续经营活动各业务分部收入总额从2020年的754.051亿元增长23.4%至930.669亿元，其中不良资产经营分部收入减少14.3%，资产管理和投资分部收入增长225.0%[61] - 2021年持续经营活动各业务分部税前利润从2020年的 - 1028.805亿元增长106.7%至68.985亿元，其中不良资产经营分部和金融服务分部扭亏为盈[62] - 2021年各业务分部资产总额从2020年的1627.0432亿元减少5.01%至1545.5077亿元，各分部资产均有减少[63] - 集团2021年末资产总额1,568,421.8百万元，较2020年末减少4.4%；负债总额1,464,437.4百万元，较2020年末减少7.2%；权益总额103,984.4百万元，较2020年末增长61.8%[66] - 现金及存放中央银行款项2021年为23,956.5百万元，较2020年增长5.0%[67] - 存放金融机构款项2021年为146,698.3百万元，较2020年增长18.4%[67] - 拆出资金2021年为19,685.8百万元，较2020年增长242.9%[67] - 股本2021年为80,246.7百万元，较2020年增长105.4%[68] - 归属本公司股东权益2021年为59,343.9百万元，较2020年增长226.9%[68] - 权益与负债总额2021年为1,568,421.8百万元，较2020年减少4.4%[68] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团资产总额分别为1641467.0百万元和1568421.8百万元[69] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团存放金融机构款项分别为123875.0百万元及146698.3百万元，增长18.4%[70] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为359440.0百万元及351047.7百万元，减少2.3%[73] - 2020年12月31日及2021年12月31日，收购处置类不良债权资产分别为189056.7百万元及182087.2百万元，减少3.7%[73] - 2020年12月31日及2021年12月31日，理财产品、同业存单、资产管理计划及权益工具合计金额分别为88094.6百万元和75060.6百万元，减少14.8%[74] - 2020年12月31日及2021年12月31日，基金价值分别为38657.0百万元和49095.2百万元，增长27.0%[74] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团客户贷款及垫款分别为232500.2百万元及247164.0百万元，增长6.3%[76] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团对以摊余成本计量的客户贷款及垫款计提的减值准备余额分别为7666.1百万元及8108.7百万元，增长5.8%[76] - 2020年12月31日及2021年12月31日，住房贷款分别为31664.9百万元和37562.8百万元，增长18.6%[75] - 2020年12月31日及2021年12月31日，票据贴现分别为14162.4百万元和36874.8百万元，增长160.4%[75] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司应收融资租赁款净额分别为42696.4百万元及26275.6百万元，减少38.5%[77][79] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司对应收融资租赁款计提的减值准备余额分别为2899.7百万元及2721.5百万元，减少6.1%[77][79] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具分别为83106.8百万元及57203.6百万元，减少31.2%[81][82] - 2020年12月31日及2021年12月31日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的不良债权资产分别为36654.3百万元及23031.0百万元，减少37.2%[81][82] - 2020年12月31日及2021年12月31日，其他以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具分别为46452.5百万元及34172.6百万元，减少26.4%[82] - 2020年12月31日及2021年12月31日，在投资重估储备中列报的以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具的减值准备金额分别为11220.1百万元及11199.5百万元，减少0.2%[82] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司自金融机构收购的贷款分别为30726.5百万元及31957.1百万元，增加4.0%[84] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司自非金融机构收购的其他债权资产分别为326469.8百万元及277866.3百万元，减少14.9%[84] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司以摊余成本计量的债务工具中的不良债权资产小计分别为357196.3百万元及309823.4百万元，减少13.3%[8

公司基本信息 - 公司成立于1999年11月1日，2012年改制为股份有限公司，2015年在香港联交所主板上市[9] - 公司法定代表人是王占峰，注册地址在中国北京市西城区金融大街8号，邮编100033[17] - 公司H股股票上市交易所为香港联合交易所有限公司，股份代号2799[17] - 金融许可证机构编码为J0001H111000001，社会信用代码为911100007109255774[18] - 公司内、外资股每股面值均为人民币1.00元[12] 公司荣誉与会议 - 2020年位列《财富》杂志中国500强榜单第90名，入选“2020年度银行间本币市场交易300强”榜单[10] - 2021年8月28日，第三届董事会第十一次会议审议通过《2020年度报告》及《2020年度业绩公告》，应出席董事11名，实际出席11名[16] 公司组织架构与人员 - 公司设有33家分公司，服务网络覆盖30个省、自治区、直辖市及中国香港、中国澳门，旗下有多家平台子公司，集团员工约1万人[9] - 截至2020年12月31日，集团员工总数为10668人，其中公司2669人，各级子公司7999人[150] - 截至2020年12月31日，35周岁及以下员工5148人，占比48.26%；36 - 45周岁2818人，占比26.41%；46 - 55周岁2163人，占比20.28%；56周岁及以上539人，占比5.05%[151] - 截至2020年12月31日，博士学位或以上170人，占比1.59%；硕士学位3462人，占比32.45%；本科学历6102人，占比57.20%；大专及以下934人，占比8.76%[152] 财务审计与股利分配 - 安永华明会计师事务所和安永会计师事务所对集团2020年12月31日合并财务状况表发表无保留意见，对相关损益表等发表无法表示意见[16] - 公司截至2020年12月31日止年度不派发现金股利[16] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2020年公司收入总额为765.075亿元，较2019年的1126.565亿元下降32.09%[20] - 2020年公司支出总额为1778.951亿元，较2019年的1020.674亿元增长74.29%[20] - 2020年公司税前亏损1027.346亿元，而2019年为盈利109.701亿元[20] - 2020年公司本年度亏损1062.743亿元，2019年为盈利22.693亿元[20] - 2020年公司资产总额为16414.67亿元，较2019年的17050.124亿元下降3.73%[21] - 2020年现金及存放中央银行款项为228.084亿元，较2019年的307.747亿元下降25.88%[21] - 2020年客户贷款及垫款为2325.002亿元，较2019年的2112.651亿元增长10.05%[21] - 2020年以摊余成本计量的债务工具为6560.486亿元，较2019年的6420.86亿元增长2.17%[21] - 2020年于联营及合营企业之权益为143.58亿元，较2019年的280.789亿元下降48.87%[21] - 2020年投资性物业为40.01亿元，较2019年的59.109亿元下降32.31%[21] - 2020年负债总额为1577.21亿元，较2019年的1541.54亿元增长2.31%[23] - 2020年权益总额为64.26亿元，较2019年的163.48亿元下降60.79%[23] - 2020年权益及负债总额为1641.47亿元，较2019年的1705.01亿元下降3.72%[23] - 2020年平均股权回报率为 - 147.6%，2019年为1.2%[24] - 2020年平均资产回报率为 - 6.4%，2019年为0.1%[24] - 2020年资产负债率为96.1%，较2019年的90.4%上升5.7%[24] - 2020年基本每股亏损2.63元，2019年每股收益0.04元[24] - 2020年集团经营收入为1017.32亿元，较2019年同口径收入减少7.5% [2] - 确认未实现公允价值变动-252.24亿元后，收入总额为765.08亿元，较上年减少32.1% [2] - 支出总额为1778.95亿元，较上年增加758.28亿元，确认信用和其他资产减值损失合计1077.55亿元 [2] - 集团实现净亏损1062.74亿元，归属公司股东的净亏损1029.03亿元 [2] - 2020年公司经营收入为101731.6百万元，较2019年同口径收入减少7.5%[45] - 2020年公司收入总额为76507.5百万元，较2019年减少36149.0百万元，变动率为-32.1%[45] - 2020年不良债权资产收入为34121.4百万元，较2019年减少2.7%[45][47] - 2020年不良债权资产公允价值变动为4317.0百万元，较2019年减少5646.7百万元，变动率为-56.7%[45][48] - 2020年末收购处置类不良债权资产余额为189056.7百万元，较2019年末增长9.2%[48] - 2020年其他金融资产和负债公允价值变动损失为12520.0百万元，较2019年减少24247.2百万元，变动率为-206.8%[45][49][50] - 2020年利息收入为37589.1百万元，较2019年减少940.9百万元，变动率为-2.4%[45] - 2020年融资租赁收入为3535.9百万元，较2019年减少2375.7百万元，变动率为-40.2%[45] - 2020年终止确认以摊余成本计量的金融资产的收益为866.4百万元，较2019年增加761.7百万元，变动率为727.5%[45] - 2020年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具的收益为154.8百万元，较2019年增加164.6百万元，变动率为1679.6%[45] - 公司利息收入从2019年的385.3亿元减少2.4%至2020年的375.891亿元，主要因压降非主业无优势业务等[51] - 客户贷款及垫款利息收入从2019年的146.211亿元增长5.9%至2020年的154.88亿元[51] - 应收售后回租款从2019年的12.693亿元增长175.8%至2020年的35.006亿元[51] - 融资租赁收入从2019年的59.116亿元减少40.2%至2020年的35.359亿元[52] - 佣金及手续费收入从2019年的25.958亿元减少18.5%至2020年的21.146亿元，主要因资产管理和信托业务收入减少[53] - 其他收入及其他净损益从2019年的55.053亿元减少20.7%至2020年的43.662亿元，受压降业务、疫情和汇率影响[54] - 公司支出总额从2019年的1020.674亿元增长74.3%至2020年的1778.951亿元，主要因确认减值损失[55] - 利息支出从2019年的602.567亿元减少8.9%至2020年的548.682亿元[56] - 信用减值损失从2019年的249.662亿元增长291.2%至2020年的976.796亿元[56] - 其他资产减值损失从2019年的14.98亿元增长572.6%至2020年的100.758亿元[56] - 集团利息支出从2019年的602.567亿元减少8.9%至2020年的548.682亿元[57] - 借款利息支出从2019年的391.994亿元减少14.6%至2020年的334.894亿元[57] - 应付债券及票据利息支出从2019年的145.918亿元减少4.3%至2020年的139.594亿元[57] - 集团营业支出从2019年的131.388亿元减少1.8%至2020年的129亿元，主要因员工薪酬减少[58] - 集团2020年确认信用减值损失976.796亿元，较2019年增加727.134亿元，客户贷款及垫款与2019年基本持平，应收融资租赁款增长37.3%[59] - 集团其他资产减值损失从2019年的14.98亿元增长572.6%至2020年的100.758亿元[60] - 集团所得税费用从2019年的87.008亿元减少59.3%至2020年的35.397亿元[61] - 中国企业所得税从2019年的62.795亿元减少15.4%至2020年的53.136亿元[61] - 中国港澳地区利得税从2019年的3.501亿元减少77.8%至2020年的0.776亿元[61] - 递延所得税从2019年的 - 20.445亿元减少192.2%至2020年的18.857亿元[61] - 2020年末公司资产总额1641467.0百万元，较2019年末的1705012.4百万元减少3.7%[68] - 2019年和2020年负债总额分别为1541535.9百万元和1577210.1百万元，增长2.3%[70] - 2019年和2020年权益总额分别为163476.5百万元和64256.9百万元，减少60.7%[70] - 2019年和2020年权益与负债总额分别为1705012.4百万元和1641467.0百万元，减少3.7%[70] - 2019年和2020年资产总额分别为1705012.4百万元和1641467.0百万元[71] - 2019年和2020年存放金融机构款项分别为149462.0百万元和123875.0百万元，减少17.1%[72] - 2019年和2020年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为367669.9百万元和359440.0百万元，减少2.2%[74][75] - 2019年和2020年不良债权资产分别为173071.7百万元和189056.7百万元，增长9.2%[74][75] - 2019年和2020年权益工具（上市）分别为26892.5百万元和41392.7百万元，增长53.9%[74] - 2019年和2020年公司债券分别为8114.7百万元和12665.9百万元，增长56.1%[74] - 2019年和2020年金融机构债券分别为586.9百万元和948.5百万元，增长61.6%[74] - 2019 - 2020年公司客户贷款及垫款从211,265.1百万元增至232,500.2百万元，增长10.1%[76] - 2019 - 2020年公司以摊余成本计量的客户贷款及垫款减值准备从6,853.8百万元增至7,666.1百万元，增长11.9%[77] - 2019 - 2020年公司应收融资租赁款净额从70,847.2百万元减至42,696.4百万元，减少39.7%[79] - 2019 - 2020年公司应收融资租赁款减值准备从2,806.9百万元增至2,899.7百万元，增长3.3%[79] - 2019 - 2020年公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具合计从103,739.3百万元减至83,106.8百万元，减少19.9%[81] - 2019 - 2020年公司公司贷款及垫款从116,712.7百万元增至124,036.8百万元，增长6.3%[76] - 2019 - 2020年公司个人消费贷款从31,028.2百万元增至35,059.3百万元，增长13.0%[76] - 2019 - 2020年公司住房贷款从24,430.0百万元增至31,664.9百万元，增长29.6%[76] - 2019 - 2020年公司生产经营贷款从18,504.2百万元增至28,671.0百万元，增长54.9

公司基本信息 - 公司法定中文名稱為中國華融資產管理股份有限公司，英文名稱為China Huarong Asset Management Co., Ltd.，股份代號為2799[15] - 公司法定代表人是王占峰，授權代表為李欣、徐勇力[15] - 公司註冊地址位於中國北京市西城區金融大街8號，郵政編碼為100033[15] - 公司H股股票上市交易所是香港聯合交易所有限公司，登載H股中期報告的香港聯交所網站為www.hkexnews.hk[15] - 公司金融許可證機構編碼為J0001H111000001，社會信用代碼為911100007109255774[16] - 公司中國內地法律顧問是北京市海問律師事務所，位於中國北京市朝陽區東三環中路5號財富金融中心20層[16] - 公司香港法律顧問是高偉紳律師事務所，位於香港康樂廣場1號怡和大廈27層[16] - 公司國際會計師事務所是安永會計師事務所，位於香港中環添美道1號中信大廈22樓[16] - 公司國內會計師事務所是安永華明會計師事務所（特殊普通合夥），位於中國北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓16層[16] 报告期信息 - 報告期為截至2020年6月30日止六個月[12] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日止六个月，公司收入总额为456.878亿元，2019年同期为568.102亿元[17] - 2020年上半年公司税前利润为38.689亿元，2019年同期为67.104亿元[17] - 2020年上半年公司本期利润为7.921亿元，2019年同期为28.122亿元[17] - 截至2020年6月30日，公司资产总额为17315.144亿元，2019年12月31日为17050.124亿元[18] - 截至2020年6月30日，公司负债总额为15634.871亿元，2019年12月31日为15415.359亿元[19] - 截至2020年6月30日，公司权益总额为1680.273亿元，2019年12月31日为1634.765亿元[19] - 2020年6月30日公司资产负债率为90.3%，2019年12月31日为90.4%[20] - 2020年上半年公司年化平均股权回报率为0.3%，2019年同期为4.1%[21] - 2020年上半年公司年化平均资产回报率为0.1%，2019年同期为0.3%[21] - 2020年上半年公司基本每股收益为0.01元，2019年同期为0.06元[21] - 2020年上半年集团收入总额为456.878亿元，较上年同期下降19.6%[25] - 2020年上半年集团净利润为7.921亿元，较上年同期下降71.8%[25] - 2020年上半年集团归属于本公司股东的净利润为2.099亿元，较上年同期下降91.7%[25] - 2020年上半年集团支出总额为410.546亿元，较上年同期下降18.2%[26] - 2020年上半年公司收入总额为45,687.8百万元，较2019年上半年的56,810.2百万元下降19.6%[28] - 集团支出总额从2019年上半年的5016.53亿元降至2020年上半年的4105.46亿元，降幅18.2%[43] - 集团资产总额从2019年12月31日的17050.124亿元增至2020年6月30日的17315.144亿元，增长1.6%[62][63][65][66] - 集团负债总额从2019年12月31日的15415.359亿元增至2020年6月30日的15634.871亿元，增长1.4%[62][65] - 集团权益总额从2019年12月31日的1634.765亿元增至2020年6月30日的1680.273亿元，增长2.8%[62][65] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2020年上半年集团不良债权资产收入为167.743亿元，同比增长7.4%[25] - 2020年上半年集团金融服务分部税前利润为36.494亿元，同比增长22.8%[25] - 2020年上半年集团其他金融资产和负债公允价值变动同比下降93.9%，除不良债权资产外的其他债务工具利息收入同比下降23.3%[25] - 2020年上半年集团不良债权资产公允价值变动为42.956亿元，同比下降11.4%[26] - 2020年上半年集团利息收入为184.122亿元，同比下降5.1%[26] - 2020年上半年集团融资租赁收入为20.465亿元，同比下降39.8%[26] - 2020年上半年不良债权资产收入为16,774.3百万元，较2019年上半年的15,624.4百万元增长7.4%[28][30] - 2020年上半年不良债权资产公允价值变动为4,295.6百万元，较2019年上半年的4,851.0百万元下降11.4%[28][31] - 2020年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为565.8百万元，较2019年上半年的9,320.3百万元下降93.9%[28][33][35] - 2020年上半年利息收入为18,412.2百万元，较2019年上半年的19,392.8百万元下降5.1%[28][36][37] - 2020年上半年融资租赁收入为2,046.5百万元，较2019年上半年的3,400.3百万元下降39.8%[28] - 2020年上半年终止确认以摊余成本计量的金融资产收益为274.2百万元，较2019年上半年的 - 53.8百万元增长609.7%[28] - 2020年上半年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具收益为83.8百万元，较2019年上半年的 - 4.3百万元增长2,048.8%[28] - 2020年上半年佣金及手续费收入为1,125.7百万元，较2019年上半年的1,292.8百万元下降12.9%[28] - 2020年上半年客户贷款及垫款利息收入为7,424.9百万元，较2019年上半年的7,129.7百万元增长4.1%[37] - 融资租赁收入从2019年上半年的340.03亿元降至2020年上半年的204.65亿元，降幅39.8%[38] - 2019年和2020年上半年融资租赁收入和应收售后回租款利息收入合计分别为359.8亿元和347.73亿元，基本稳定[38] - 佣金及手续费收入从2019年上半年的129.28亿元降至2020年上半年的112.57亿元，降幅12.9%[39][41] - 其他收入及其他净损益从2019年上半年的198.77亿元降至2020年上半年的139.51亿元，降幅29.8%[42] - 利息支出从2019年上半年的302.802亿元降至2020年上半年的279.923亿元，降幅7.6%[45][47] - 借款利息支出从2019年上半年的196.5亿元降至2020年上半年的173.85亿元，降幅11.5%[45][47] - 应付债券及票据利息支出从2019年上半年的76.198亿元降至2020年上半年的71.492亿元，降幅6.2%[45][47] - 营业支出从2019年上半年的58.459亿元降至2020年上半年的56.11亿元，降幅4.0%[48][49] - 预期信用损失模型下的减值损失从2019年上半年的125.443亿元降至2020年上半年的60.797亿元，降幅51.5%[44] - 预期信用损失模型下减值损失从2019年上半年12544.3百万元降至2020年上半年6079.7百万元，降幅51.5%[50][51] - 其他资产减值损失从2019年上半年581.7百万元降至2020年上半年198.9百万元，降幅65.8%[52] - 所得税费用从2019年上半年3898.2百万元降至2020年上半年3094.8百万元，降幅20.6%[53] - 不良资产经营分部收入从2019年上半年34543.5百万元降至2020年上半年28015.3百万元，降幅18.9%[55][60] - 金融服务分部收入从2019年上半年17130.4百万元降至2020年上半年16597.9百万元，降幅3.1%[55][60] - 资产管理和投资分部收入从2019年上半年7698.3百万元降至2020年上半年4539.4百万元，降幅41.0%[55] - 不良资产经营分部税前利润从2019年上半年9197.1百万元降至2020年上半年7593.0百万元，降幅17.4%[56][60] - 金融服务分部税前利润从2019年上半年2970.9百万元增至2020年上半年3649.4百万元，增幅22.8%[56][60] - 不良资产经营分部资产总额从2019年12月31日852849.8百万元降至2020年6月30日841316.1百万元，降幅1.4%[57][60] - 金融服务分部资产总额从2019年12月31日573775.8百万元增至2020年6月30日600223.5百万元，增幅4.6%[57][60] - 集团资产管理和投资分部收入从2019年上半年的76.983亿元降至2020年上半年的45.394亿元，下降41.0%[61] - 集团资产管理和投资分部税前亏损从2019年上半年的51.88亿元增至2020年上半年的56.266亿元，增长8.5%[61] - 集团资产管理和投资分部资产总额从2019年12月31日的3479.891亿元增至2020年6月30日的4052.418亿元，增长16.5%[61] 公司资产结构变化 - 集团存放金融机构款项从2019年12月31日的1494.62亿元降至2020年6月30日的1336.078亿元，下降10.6%[63][67] - 集团拆出资金从2019年12月31日的27.099亿元增至2020年6月30日的60.707亿元，增长124.0%[63] - 集团客户贷款及垫款从2019年12月31日的2112.651亿元增至2020年6月30日的2221.675亿元，增长5.2%[63] - 集团以摊余成本计量的债务工具从2019年12月31日的6420.86亿元增至2020年6月30日的6920.008亿元，增长7.8%[63] - 2019年12月31日至2020年6月30日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从367,669.9百万元增长至376,215.9百万元，增幅2.3%[69] - 同期，集团收购处置类不良债权资产从173,071.7百万元增长至184,959.2百万元，增幅6.9%[69][71] - 2019年12月31日至2020年6月30日，集团客户贷款及垫款从211,265.1百万元增长至222,167.5百万元，增幅5.2%[73] - 同期，集团对以摊余成本计量的客户贷款及垫款计提的减值准备余额从6,853.8百万元降至6,846.9百万元，降幅0.1%[73] - 2019年12月31日至2020年6月30日，集团应收融资租赁款净额从70,847.2百万元降至57,749.3百万元，降幅18.5%[74] - 同期，集团采用预期信用损失模型对应收融资租赁款计提的减值准备余额从2,806.9百万元降至2,765.9百万元，降幅1.5%[75] - 2019年12月31日至2020年6月30日，公司贷款及垫款从116,712.7百万元增长至126,064.9百万元，增幅8.0%[72] - 同期，个人消费贷款从31,028.2百万元增长至38,579.0百万元，增幅24.3%[72] - 2019年12月31日至2020年6月30日，1年内（含1年）最低应收融资租赁款从22,314.9百万元增长至26,022.3百万元，增幅16.6%[74] - 2019年12月31日及2020年6月30日，应收融资租赁款和以摊余成本计量的债务工具中应收售后回租款合计分别为112,414.8百万元及110,316.0百万元，基本保持稳定[75] - 2019年12月31日及2020年6月30日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具分别为103,7

公司基本信息 - 公司成立于1999年11月1日，2012年9月28日整体改制为股份有限公司，2015年10月30日在香港联交所主板上市[3] - 公司主要业务包括不良资产经营业务、金融服务业务，以及资产管理和投资业务，不良资产经营是核心业务[3] - 公司设有31家分公司，服务网络遍及中国30个省、自治区、直辖市和香港、澳门[3] - 公司旗下拥有华融证券、华融金融租赁等多家平台子公司[3] - 集团员工约1万人[3] - 公司法定中文名是中国华融资产管理股份有限公司，简称中国华融，H股股份代号为2799[13] - 公司注册地址在中国北京市西城区金融大街8号，邮政编码为100033[13] - 公司金融许可证机构编码为J0001H111000001，社会信用代码为911100007109255774[14] 公司荣誉 - 2019年位列《财富》杂志2019中国500强榜单第83名，入选“2019年度银行间本币市场交易300强”榜单[4] 境外优先股发行计划 - 境外优先股拟发行总数不超过2亿股（含），总金额不超过等值人民币200亿元（含）[8] 报告期及相关日期 - 报告期为截至2019年12月31日止年度[8] - 最后实际可行日期为2020年4月9日[7] - 2020年4月9日，第二届董事会第34次会议审议通过《2019年度报告》及《2019年度业绩公告》，应出席董事7名，实际亲自出席7名[11] 股利分配 - 公司董事会建议按每10股人民币0.110元（含税）向股东派发2019年度现金股利，该方案将提请2019年度股东大会审议[11] 会计政策变更 - 自2019年1月1日，集团开始采用《国际财务报告准则第16号 — 租赁》(IFRS 16) [16] - 集团未对2018年度IFRS 16范围内租赁安排涉及的比较数据进行重述，准则转换日因采用IFRS 16对净资产的影响直接反映在2019年1月1日的权益中[16] - 截至2019年12月31日止年度的财务数据按实施IFRS 16后修订的会计政策编制，比较数字按原会计政策编制[16] - 2019年公司按要求于1月1日起开始执行新租赁准则[40] - 新租赁准则下承租人不再区分经营租赁和融资租赁，除豁免外所有承租业务均需确认使用权资产和租赁负债[40] - 准则转换日因采用新租赁准则对净资产的影响直接反映在2019年1月1日的权益中[40] 财务数据关键指标变化 - 2019年公司收入总额为112,656.5百万元，较2018年的107,253.1百万元增长4.11%[17] - 2019年公司支出总额为102,067.4百万元，较2018年的100,794.8百万元增长1.26%[17] - 2019年公司税前利润为10,970.1百万元，较2018年的6,011.9百万元增长82.47%[17] - 2019年公司本年度利润为2,269.3百万元，较2018年的1,509.0百万元增长50.39%[17] - 2019年公司资产总额为1,705,012.4百万元，较2018年的1,710,086.7百万元下降0.29%[18] - 2019年现金及存放中央银行款项为30,774.7百万元，较2018年的29,909.1百万元增长2.90%[18] - 2019年存放金融机构款项为149,462.0百万元，较2018年的107,500.2百万元增长39.03%[18] - 2019年客户贷款及垫款为211,265.1百万元，较2018年的190,654.0百万元增长10.81%[18] - 2019年以摊余成本计量的债务工具为642,086.0百万元，较2018年的612,133.1百万元增长4.90%[18] - 2019年于联营及合营企业之权益为28,078.9百万元，较2018年的36,975.5百万元下降24.06%[18] - 2019年末负债总额为1541.54亿元，权益总额为163.48亿元，权益及负债总额为1705.01亿元[20] - 2019年平均股权回报率为1.2%，平均资产回报率为0.1%，资产负债率为90.4%，基本每股收益为0.04元[21] - 2019年公司实现集团净利润22.69亿元，同比增长50.4%[26] - 2019年末公司资产规模为1.71万亿元，全年实现收入1126.57亿元，同比增长5.0%，实现集团净利润22.69亿元，同比增长50.4%[26] - 2019年公司实现净利润226930万元，较上年增长50.4%[41] - 2019年公司不良资产经营分部税前利润达1959080万元，同比增长51.8%[41] - 2019年公司金融服务分部税前利润达574250万元，同比增长27.6%[41] - 2019年公司实现收入总额11265650万元，较上年增长5.0%[41] - 2019年公司支出总额10206740万元，较上年增长1.3%[41] - 2019年公司实现归属于本公司股东的净利润142440万元，较上年下降9.6%[41] - 2019年公司平均股权回报率1.2%，平均资产回报率0.1%[41] - 2019年公司总收入为112,656.5百万元，较2018年的107,253.1百万元增长5.0%[44] - 2019年不良债权资产收入为35,067.8百万元，较2018年的34,449.6百万元增长1.8%[44] - 2019年不良债权资产公允价值变动为9,963.7百万元，较2018年的8,657.9百万元增长15.1%[44] - 2019年其他金融资产和负债公允价值变动为11,727.2百万元，较2018年的 - 386.4百万元增长12,113.6百万元[44] - 2019年利息收入为38,530.0百万元，较2018年的44,809.2百万元下降14.0%[44] - 2019年融资租赁收入为5,911.6百万元，较2018年的6,784.4百万元下降12.9%[44] - 2019年终止确认以摊余成本计量的金融资产收益为104.7百万元，较2018年的76.9百万元增长36.2%[44] - 2019年处置或视同处置子公司及联合营企业净收益为1,441.2百万元，较2018年的228.0百万元增长532.1%[44] - 2019年税前利润为10,970.1百万元，较2018年的6,011.9百万元增长82.5%[42] - 2019年本年度利润为2,269.3百万元，较2018年的1,509.0百万元增长50.4%[42] - 公司利息收入从2018年的44,809.2百万元降至2019年的38,530.0百万元，降幅14.0%[48] - 客户贷款及垫款利息收入从2018年的12,571.1百万元增至2019年的14,621.1百万元，增幅16.3%[49] - 融资租赁收入从2018年的6,784.4百万元降至2019年的5,911.6百万元，降幅12.9%[50] - 佣金及手续费收入从2018年的4,693.3百万元降至2019年的2,595.8百万元，降幅44.7%[51][52] - 其他收入及其他净损益从2018年的5,627.2百万元降至2019年的5,505.3百万元，降幅2.2%[53][54] - 支出总额从2018年的100,794.8百万元增至2019年的102,067.4百万元，增幅1.3%[54][55] - 利息支出从2018年的64,098.1百万元减至2019年的60,256.7百万元，降幅6.0%[55][56][57] - 借款利息支出从2018年的44,125.5百万元减至2019年的39,199.4百万元，降幅11.2%[56][57] - 应付债券及票据利息支出从2018年的14,713.9百万元降至2019年的14,591.8百万元，降幅0.8%[56][57] - 信用减值损失从2018年的17,297.8百万元增至2019年的24,966.2百万元，增幅44.3%[55] - 公司营业支出从2018年的14,550.0百万元降至2019年的13,138.8百万元，降幅9.7%[58][59] - 公司信用减值损失从2018年的17,297.8百万元增至2019年的24,966.2百万元，增幅44.3%[60] - 公司其他资产减值损失从2018年的2,769.0百万元减至2019年的1,498.0百万元，降幅45.9%[61] - 公司所得税费用从2018年的4,502.9百万元增至2019年的8,700.8百万元，增幅93.2%[63] - 2019年末集团资产总额17050.124亿元，较2018年末减少0.3%；负债总额15415.359亿元，基本持平；权益总额1634.765亿元，减少3.0%[71] - 2019年现金及存放中央银行款项307.747亿元，较2018年增长2.9%；存放金融机构款项1494.62亿元，增长39.0%；拆出资金27.099亿元，增长221.2%[72] - 2019年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产3676.699亿元，较2018年下降6.0%；买入返售金融资产225.259亿元，增长11.9%[72] - 2019年客户贷款及垫款2112.651亿元，较2018年增长10.8%；应收融资租赁款680.403亿元，下降31.3%[72] - 2019年向中央银行借款36.417亿元，较2018年增长51.6%；金融机构存放款项102.767亿元，增长40.6%；拆入资金22.536亿元，增长650.7%[74] - 2019年卖出回购金融资产款156.654亿元，较2018年下降35.8%；借款7615.064亿元，增长0.1%[74] - 2019年吸收存款2268.147亿元，较2018年增长8.5%；应付债券及票据3673.456亿元，增长4.0%[74] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团资产总额分别为1710086.7百万元及1705012.4百万元[75] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团存放金融机构款项分别为107500.2百万元及149462.0百万元，增长39.0%[76] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为391181.0百万元及367669.9百万元，下降6.0%[79] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团收购处置类不良债权资产分别为166370.3百万元及173071.7百万元，增长4.0%[79] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团公司贷款及垫款分别为119311.2百万元及116712.7百万元，下降2.2%[80] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团个人生产经营贷款分别为12740.8百万元及18504.2百万元，增长45.2%[80] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团住房贷款分别为18511.7百万元及24430.0百万元，增长32.0%[80] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团客户贷款及垫款分别为190654.0百万元及211265.1百万元，增长10.8%[81] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团针对以摊余成本计量的客户贷款及垫款减值准备分别为5126.3百万元及6853.8百万元，增长33.7%[81] - 2018年12月31日及2019年12月31日，集团贴现票据分别为8568.6百万元及18754.7百万元，增长118.9%[80] - 2018年和2019年末，公司应收融资租赁款净额分别为1

公司基本信息 - 公司法定中文全称为中国华融资产管理股份有限公司，简称中国华融，股份代号为2799[46] - 公司法定代表人为王占峰，授权代表为李欣、杨佩[46] - 公司注册地址为中国北京市西城区金融大街8号，邮政编码为100033[46] - 公司H股股票上市交易所为香港联合交易所有限公司，登载H股中期报告的香港联交所网站为www.hkexnews.hk[46] - 公司金融许可证机构编码为J0001H111000001，社会信用代码为911100007109255774[47] - 公司国际会计师事务所为德勤‧关黄陈方会计师行，办公地点在香港金钟道88号太古广场一期35楼[47] 报告期及会计政策 - 报告期为截至2019年6月30日止六个月[42] - 自2019年1月1日，集团开始采用《国际财务报告准则第16号 — 租赁》(IFRS 16)[48] - 集团未对2018年度IFRS 16范围内租赁安排涉及的比较数据进行重述，准则转换日因采用IFRS 16产生对净资产的影响直接反映在2019年1月1日的权益中[48] - 截至2019年6月30日止六个月的财务数据按实施IFRS 16后修订的会计政策编制，比较数字按原会计政策编制[48] 财务数据关键指标变化 - 2019年上半年总收入568.102亿元，2018年同期为564.47亿元[49] - 2019年上半年净利润28.122亿元，2018年同期为11.367亿元[49] - 2019年6月30日资产总额17133.702亿元，2018年12月31日为17100.867亿元[50] - 2019年6月30日负债总额15441.73亿元，2018年12月31日为15414.817亿元[51] - 2019年6月30日权益总额1691.972亿元，2018年12月31日为1686.05亿元[51] - 2019年6月30日与2018年12月31日资产负债率均为90.1%[52] - 2019年上半年年化平均股权回报率为4.1%，2018年同期为1.1%[53] - 2019年上半年年化平均资产回报率为0.3%，2018年同期为0.1%[53] - 2019年上半年成本收入比率为21.9%，2018年同期为24.9%[53] - 2019年上半年基本每股收益为0.06元，2018年同期为0.02元[53] - 2019年上半年公司实现收入总额人民币56,810.2百万元，较上年同期增长0.6%[58] - 2019年上半年公司支出总额人民币50,165.3百万元，较上年同期下降5.5%[58] - 2019年上半年公司实现净利润人民币2,812.2百万元，较上年同期增长147.4%[58] - 2019年上半年公司实现归属于本公司股东的净利润人民币2,519.2百万元，较上年同期增长268.0%[58] - 2019年上半年公司年化平均股权回报率4.1%，年化平均资产回报率0.3%[58] - 2019年上半年公司合计税前利润67.104亿元，较2018年上半年的27.976亿元增长139.9%[86] - 2019年6月30日公司资产总额1699.4881亿元，较2018年12月31日的1695.068亿元增长0.3%[87] - 2019年6月30日公司资产总额1713.3702亿元，较2018年12月31日的1710.0867亿元增长0.2%；负债总额1544.173亿元，增长0.2%；权益总额169.1972亿元，增长0.4%[91] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司资产总额分别为1710086.7百万元及1713370.2百万元，增长0.2%[94] - 2019年存放金融机构款项137.3762亿元，较2018年末的107.5002亿元增长27.8%[92] - 2019年买入返售金融资产28.0695亿元，较2018年末的20.1269亿元增长39.5%[92] - 2019年客户贷款及垫款202.835亿元，较2018年末的190.654亿元增长6.4%[92] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司存放金融机构款项分别为107500.2百万元及137376.2百万元，增长27.8%[95] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为391181.0百万元及380032.3百万元，下降2.9%[98] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司收购处置类不良债权资产分别为166370.3百万元及169814.5百万元，增长2.1%[99] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司向中央银行借款分别为2402.2百万元及1413.6百万元，下降41.2%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司金融机构存放款项分别为7307.6百万元及5996.7百万元，下降17.9%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司拆入资金分别为300.2百万元及663.1百万元，增长120.9%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司卖出回购金融资产款分别为24410.0百万元及24453.9百万元，增长0.2%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司借款分别为760995.5百万元及755182.8百万元，下降0.8%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司吸收存款分别为209116.5百万元及227655.4百万元，增长8.9%[93] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团客户贷款及垫款从190,654.0百万元增至202,835.0百万元，增长6.4%[100][102] - 同期，集团以摊余成本计量的客户贷款及垫款减值准备从5,126.3百万元增至6,357.9百万元，增长24.0%[100][102] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团应收融资租赁款余额从101,455.1百万元降至86,247.8百万元，下降15.0%[103] - 同期，集团对应收融资租赁款计提的减值准备余额从2,452.2百万元增至2,694.8百万元，增长9.9%[103][104] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具从147,387.3百万元降至125,366.9百万元，下降14.9%[106] - 同期，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的不良债权资产从100,445.9百万元降至80,165.0百万元，下降20.2%[106][107] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团对公贷款及垫款从119,311.2百万元增至124,702.4百万元，增长4.5%[100] - 同期，集团个人住房贷款从18,511.7百万元增至21,768.0百万元，增长17.6%[100] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团最低应收融资租赁款1年内（含1年）从39,607.5百万元降至32,741.4百万元，下降17.3%[103] - 同期，集团公司债券从26,494.8百万元降至25,658.8百万元，下降3.2%[106] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司其他以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具分别为469.414亿元及452.019亿元，下降3.7%[109] - 同期，该类债务工具的减值准备金额分别为32.594亿元及41.3亿元，增长26.7%[109] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司以摊余成本计量的债务工具分别为6121.331亿元及6135.825亿元，增长0.2%[112] - 同期，以摊余成本计量的不良债权资产分别为2661.578亿元及2737.422亿元，增长2.8%[113] - 同期，其他以摊余成本计量的债务工具分别为3459.753亿元及3398.403亿元，下降1.8%[113] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司针对以摊余成本计量的债务工具计提减值准备分别为509.295亿元及591.146亿元，增长16.1%[115] - 同期，以摊余成本计量的不良债权资产减值准备拨备率分别为7.9%和8.1%，其他以摊余成本计量的债权资产减值准备拨备率分别为7.5%和9.3%[115] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司借款余额分别为7609.955亿元及7551.828亿元，下降0.8%[117] - 同期，公司吸收存款余额分别为2091.165亿元及2276.554亿元，增长8.9%[118] - 同期，公司应付债券及票据余额分别为3533.053亿元及3678.721亿元，增长4.1%[119] - 2019年6月30日，集团作为被告的未决诉讼案件标的金额为20.8亿元，2018年12月31日为17.96亿元；已计提预计负债为1.1亿元，2018年12月31日为1.12亿元[120] - 2019年各业务分部收入总额为568.102亿元，2018年为564.47亿元；2019年税前利润为67.104亿元，2018年为27.976亿元[123] - 2019年上半年净利润率为1.9%，2018年同期为-13.3%[173] - 2019年6月30日净资本占各项风险资本准备之和比率为179.6%，2018年12月31日为182.3%[174] 各条业务线数据关键指标变化 不良资产经营业务 - 2019年上半年不良债权资产收入15,624.4百万元，较2018年同期下降6.8%[59] - 2019年上半年不良债权资产公允价值变动4,851.0百万元，较2018年同期增长63.4%[59] - 2019年上半年利息收入19,392.8百万元，较2018年同期下降19.6%[59] - 2019年上半年融资租赁收入3,400.3百万元，较2018年同期增长4.8%[59] - 2019年上半年不良债权资产收入为156.244亿元，较2018年上半年的167.672亿元下降6.8%[61][63] - 2019年上半年不良债权资产公允价值变动为48.51亿元，较2018年上半年的29.692亿元增长63.4%，其中已实现收入由24.401亿元增长61.7%至39.464亿元[61][64][65] - 2019年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为93.203亿元，较2018年上半年的31.585亿元增长195.1%[61][66][67] - 2019年上半年利息收入为193.928亿元，较2018年上半年的241.308亿元下降19.6%[61] - 2019年上半年融资租赁收入为34.003亿元，较2018年上半年的32.459亿元增长4.8%[61] - 2019年上半年终止确认以摊余成本计量的金融资产损失为5380万元，较2018年上半年的420万元下降1381.0%[61] - 2019年上半年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具损失为430万元，较2018年上半年的5730万元下降92.5%[61] - 2019年上半年佣金及手续费收入为12.928亿元，较2018年上半年的28.216亿元下降54.2%[61] - 2019年上半年股利收入为8.9亿元，较2018年上半年的7.323亿元增长21.5%[61] - 公司利息收入从2018年上半年24130.8百万元降至2019年上半年19392.8百万元，降幅19.6%[68] - 客户贷款及垫款利息收入从2018年上半年6262.8百万元增至2019年上半年7129.7百万元，增幅13.8%[69] - 融资租赁

公司基本信息 - 中国华融成立于1999年11月1日，2012年改制为股份有限公司，2015年在香港联交所主板上市[7] - 公司设有31家分公司，服务网络覆盖中国30个省、自治区、直辖市及香港、澳门，旗下有多家营运子公司[7] 报告时间相关 - 2019年3月22日为年报刊发前确定若干信息的最后实际可行日期[35] - 报告期为截至2018年12月31日止年度[36] - 2019年3月28日，第二届董事会第24次会议审议通过《2018年度报告》及《2018年度业绩公告》，应出席董事10名，实际亲自出席9名[38] 公司融资与分红计划 - 公司拟根据境外优先股发行方案在境外市场发行总数不超2亿股、总金额不超等值人民币200亿元的优先股股票[35] - 董事会建议按每10股人民币0.121元（含税）向股东派发2018年度现金股利，该方案将提请2018年度股东大会审议[38] 财务报告审计情况 - 公司按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2018年度财务报告经审计，出具标准无保留意见审计报告[38] 财务数据关键指标变化 - 2018年应收款项类不良债权资产收入无数据，2017年为307.534亿元[43] - 2018年金融资产和负债公允价值变动为82.715亿元，2017年为127.708亿元[43] - 2018年利息收入为792.588亿元，2017年为148.338亿元[43] - 2018年收入总额为1072.531亿元，2017年为1280.706亿元[43] - 2018年利息支出为640.981亿元，2017年为506.911亿元[43] - 2018年营业支出为145.5亿元，2017年为151.409亿元[43] - 2018年金融资产减值损失为172.978亿元，2017年为165.505亿元[43] - 2018年税前利润为60.119亿元，2017年为366.017亿元[43] - 2018年本年度利润为15.09亿元，2017年为265.877亿元[43] - 2018年归属于本公司股东的利润为15.755亿元，2017年为219.926亿元[43] - 2018年资产总额为17100.867亿元，较2017年的18702.603亿元下降8.57%[44] - 2018年负债总额为15414.817亿元，较2017年的16876.254亿元下降8.66%[47] - 2018年权益总额为1686.05亿元，较2017年的1826.349亿元下降7.68%[47] - 2018年平均股权回报率为1.3%，较2017年的18.1%大幅下降[48] - 2018年平均资产回报率为0.1%，较2017年的1.6%下降[48] - 2018年成本收入比率为32.2%，较2017年的17.7%上升[48] - 2018年资产负债率为90.1%，与2017年的90.2%基本持平[48] - 2018年基本每股收益为0.04元，较2017年的0.56元大幅下降[48] - 2018年客户贷款及垫款为1906.54亿元，较2017年的1582.219亿元增长20.5%[44] - 2018年借款为7609.955亿元，较2017年的7730.573亿元下降1.56%[47] - 截至2018年末，公司资产规模17100.87亿元，同比下降8.6%，全年收入1072.53亿元，同比下降16.3%[51] - 2018年末资本充足率13.62%，符合监管要求且优于去年同期[51] - 2018年集团收入总额1072.53亿元，同比下降16.3%[57] - 2018年资本充足率13.62%，满足监管要求[57] - 2018年公司实现收入总额1072.531亿元，较上年下降16.3%[67] - 剔除未实现金融资产和负债公允价值变动影响，2018年公司收入为1173.363亿元，较上年下降8.1%[67] - 2018年公司实现净利润15.09亿元，较上年下降94.3%[67] - 2018年公司实现归属于本公司股东的净利润15.755亿元，较上年下降92.8%[67] - 2018年公司平均股权回报率1.3%，平均资产回报率0.1%[67] - 2018年公司收入总额为107,253.1百万元，较2017年的128,070.6百万元下降16.3%[69][70] - 2018年利息收入为79,258.8百万元，较2017年的14,833.8百万元增长434.3%[69][70] - 2018年金融资产和负债公允价值变动为8,271.5百万元，较2017年的12,770.8百万元下降35.2%[69][70] - 2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的不良债权资产公允价值变动为8,657.9百万元，较2017年的4,661.3百万元增长85.7%[73] - 2018年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 386.4百万元，较2017年的8,109.5百万元下降104.8%[73] - 2018年公司支出总额为 - 100,794.8百万元，较2017年的 - 84,591.8百万元增长19.2%[69] - 2018年公司税前利润为6,011.9百万元，较2017年的36,601.7百万元下降83.6%[69] - 2018年公司本年度利润为1,509.0百万元，较2017年的26,587.7百万元下降94.3%[69] - 2018年归属本公司股东的利润为1,575.5百万元，较2017年的21,992.6百万元下降92.8%[69] - 2018年非控制性损益为 - 1,043.3百万元，较2017年的3,454.6百万元下降130.2%[69] - 2018年利息收入79258.8百万元，下降1.5%[75] - 不良债权资产利息收入合计34449.5百万元，较2017年增长12.0%[78] - 客户贷款及垫款利息收入由2017年的9085.2百万元增长38.4%至2018年的12571.1百万元[78] - 除不良债权资产外的债务工具利息收入27540.3百万元，较2017年减少7332.6百万元，下降21.0%[78] - 2018年佣金及手续费收入4693.3百万元，较2017年下降64.0%[79] - 资产管理业务佣金及手续费收入由2017年的8674.4百万元下降73.4%至2018年的2303.1百万元[80] - 信托业务佣金及手续费收入由2017年的2027.8百万元下降58.4%至2018年的844.1百万元[81] - 证券及期货经纪业务佣金及手续费收入由2017年的1683.7百万元减少42.0%至2018年的975.9百万元[81] - 其他收入及其他净损益由2017年的5395.0百万元增长4.3%至2018年的5627.2百万元[82] - 2018年支出总额100794.8百万元，较2017年增长19.2%[84] - 集团利息支出从2017年的50,691.1百万元增长26.4%至2018年的64,098.1百万元，借款和应付债券及票据利息支出分别增长32.8%和25.7%[86][87] - 集团营业支出从2017年的15,140.9百万元下降3.9%至2018年的14,550.0百万元，税金及附加、员工薪酬和房地产开发成本支出分别下降44.6%、5.3%和5.2%[88][89] - 集团金融资产减值损失从2017年的16,550.5百万元增加4.5%至2018年的17,297.8百万元[92][93][94] - 集团其他资产减值损失从2017年的913.1百万元增加203.3%至2018年的2,769.0百万元，主要因联营及合营企业股票价格下跌[95] - 集团税前利润从2017年的36,601.7百万元下降83.6%至2018年的6,011.9百万元[98] - 集团所得税费用从2017年的10,014.0百万元下降55.0%至2018年的4,502.9百万元，2017年及2018年实际税率分别为27.4%及74.9%[99] - 借款利息支出从2017年的33,216.6百万元增长32.8%至2018年的44,125.5百万元[86][87] - 应付债券及票据利息支出从2017年的11,710.2百万元增长25.7%至2018年的14,713.9百万元[86][87] - 税金及附加从2017年的1,384.3百万元下降44.6%至2018年的766.6百万元[88][89] - 房地产开发成本支出从2017年的2,043.8百万元下降5.2%至2018年的1,938.0百万元[88][89] - 2018年12月31日公司资产总额17100.867亿元，较2017年的18702.603亿元减少8.6%[108] - 2018年12月31日公司负债总额15414.817亿元，较2017年的16876.254亿元减少8.7%[108] - 2018年12月31日公司权益总额1686.05亿元，较2017年的1826.349亿元减少7.7%[108] - 2017年和2018年12月31日，公司资产总额分别为1870260.3百万元和1710086.7百万元[109][112] - 2017年和2018年12月31日，公司存放金融机构款项分别为162881.1百万元和107500.2百万元，下降34.0%[109][113] - 2017年和2018年12月31日，公司负债总额分别为1687625.4百万元和1541481.7百万元[110] - 2018年，公司借款金额为760995.5百万元，占负债总额的49.4%[110] - 2018年，公司应付债券及票据金额为353305.3百万元，占负债总额的22.9%[110] - 2017年和2018年，公司股本均为39070.2百万元，占权益总额比例分别为21.4%和23.2%[110] - 2017年和2018年，公司留存收益分别为52706.3百万元和38630.2百万元，占权益总额比例分别为28.8%和23.0%[110] - 2017年和2018年，公司归属本公司股东权益分别为128174.6百万元和120640.2百万元，占权益总额比例分别为70.2%和71.6%[110] - 2017年和2018年，公司权益与负债总额分别为1870260.3百万元和1710086.7百万元[109][110] - 2017 - 2018年，公司客户贷款及垫款从158,221.9百万元增长至190,654.0百万元，增幅20.5%[117][118] - 2018年，公司对公贷款及垫款（贷款及垫款）为119,311.2百万元，较2017年增加10,447.5百万元，增幅9.6%[117] - 2018年，公司个人贷款及垫款为61,618.1百万元，较2017年增加21,683.5百万元，增幅54.3%[117] - 2018年，公司针对客户贷款及垫款计提的减值准备为5,126.3百万元，较2017年增加1,337.0百万元，增幅35.3%[117][118] - 2017 - 2018年，公司应收融资租赁款从95,703.9百万元增长至99,002.9百万元，增幅3.4%[119] - 2018年，公司对应收融资租赁款计提的减值准备余额为2,452.2百万元，较2017年增加428.7百万元，增幅21.2%[119][120] - 2018年12月31日，公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具为147,387.3百万元[123][124] - 2018年12月31日，公司