文章核心观点 - 中信金融资产2024年度业绩超预期，商业模式结构性优化，正重回高质量发展轨道，市场对其开启价值重估周期抱有期待，公司有望把握行业机遇提升盈利能力，长期价值中枢将逐步上移 [1][2][7][8] 业绩表现 - 2024年全年收入总额1127.66亿元，同比增长60%，归母净利润96.18亿元，是上年的5.4倍，年末资产总额9843.29亿元，较上年末增加162.25亿元，平均股权回报率跃升14.8个百分点至18.4%，基本每股收益0.11元 [1] - 2024年持续经营活动收入增长53.5%，净利润倍数级跃升，核心财务指标远超资本市场预期，2024年盈利规模突破近六年峰值 [1] 品牌与战略 - 2024年1月以全新品牌形象亮相资本市场，资产负债表修复与业务动能转换协同效应显现 [2] - 持续推进“三年质效显著提升”战略目标，着力提升主业发展能力，加快主业转型，优化资产布局，改善资产质量 [3] 主业经营 - 完成华融金租公司60%股权转让，补充母公司核心资本90亿元，现金回收近120亿元，全面剥离金融服务业务，形成双驱动精干架构，2024年度营业利润均来自两个分部 [3] - 2024年不良资产经营主业收入906.71亿元，占公司收入的84.4%，不良资产分部资产为8331.85亿元，占总资产86.7% [3] - 2024年末收购处置类不良资产债权余额约1800亿元，市场占有率保持行业前列，全年处置不良资产包320亿元 [4] - 2024年股权业务经营良好，积极培育新盈利增长点和市场竞争优势 [4] - 金融类不良债权收购成本占比提升至77.1%，新收购重点区域资产规模占比约70%，市场化债转股及特殊机遇投资业务收入增加103.7% [4] - 2024年不良资产余额较年初下降30%，拨备覆盖率提升一倍至226%，新增授信2100多亿元，存量融资成本持续降低 [4] 服务战略 - 贯彻国家房地产纾困政策导向，截至2025年2月底，保证商品房按期交付6.60万套，解决拖欠农民工工资2.17亿元，带动货值约2241.81亿元项目复工复产，“董家渡”项目成标杆 [5] - 联合兄弟公司实施南方石化破产重整项目，帮助民营能源企业化险脱困，成中信集团助力“一带一路”战略经典案例 [6] 行业机遇 - 重点领域风险突出，个贷不良市场供给充足，为AMC不良资产收购业务提供广阔发展空间，如2024年四季度末商业银行不良贷款余额3.3万亿元，不良贷款率1.50%，关注类贷款余额4.8万亿元 [7] - 监管政策引导AMC扩容，2024年11月发布的办法拓宽金融不良资产收购范围，明确非金融机构不良资产标准 [7] 资本市场反馈 - 2024年“量价齐升”，交投活跃，连续10个交易日成交量超亿股，股价累计上涨62.5% [8] - 2025年3月10日入选7项指数并成为港股通标的，入选有利于多样化基金布局，加入“港股通”可吸纳更多资金 [8]

文章核心观点 中信金融资产2024年度业绩出色，在盈利能力、资产结构、资产质量、品牌形象和队伍面貌等方面实现质的变化，同时积极服务国家所需，未来将继续锚定战略目标提升竞争力 [1][2] 业绩情况 - 2024年集团收入总额1073.59亿元，同比增加53.48% [1] - 公司股东应占利润96.18亿元，同比增加444.58%，基本每股收益0.11元 [1] - 各项收入1127.66亿元，较上年增长60%，归母净利润是上年的5.4倍，创六年来最好水平 [1] 公司变化 资产结构 - 资产总额稳步上升，资产配置向主业集中，不良资产经营分部资产占比86.7%，较2022年初提升34.8个百分点 [1] 资产质量 - 不良资产余额较年初压降30%，母公司拨备覆盖率较2022年初翻番，高于监管要求，风险抵御能力增强 [1] 品牌形象 - 2024年公司市值增长62.5%，市净率居在港上市中资金融企业第一名，投资吸引力增强 [1] 队伍面貌 - 加大优秀年轻干部选拔力度，“80后”中层管理人员占比大幅提升，一批优秀人才脱颖而出 [1] 服务国家情况 - 支持商业银行处置不良资产，参与中小银行改革化险，缓释存量信用风险 [2] - 拓宽不良资产收购渠道，帮助非银机构化解风险 [2] - 盘活出险房地产项目，累计保交房6.6万套，支付上游供应商欠款逾113亿元，促进房地产市场平稳健康发展 [2] - 助力问题企业化险脱困、重获新生，服务实体经济发展 [2] 未来规划 - 继续锚定“一三五”战略目标，提升主业核心竞争力，打造中国不良资产管理行业标杆 [2]

公司基本信息 - 公司前身成立于1999年11月1日，2012年改制为股份有限公司，2015年在港交所上市，2024年1月正式更名[4] - 公司设有33家分公司，服务网络覆盖中国30个省、自治区、直辖市及中国香港、中国澳门[4] - 公司H股股票在香港联合交易所有限公司上市，股份代号为2799[10] - 公司主要在中国境内开展业务，以人民币为记账本位币，境外子公司发行美元债券并开展境外业务，相关投资主要以美元或港币计价[169] 报告相关信息 - 公司2024年度报告印刷版将于2025年4月寄发H股股东，并可在港交所和公司网站查阅[2] - 2025年3月28日，2025年第三次董事会会议审议通过《2024年度报告》及《2024年度业绩公告》，应出席董事9名，实际出席9名[8] 财务审计情况 - 安永会计师事务所对集团2024年度合并财务报表发表无保留意见[8] 股利分配情况 - 公司截至2024年12月31日止年度不派发现金股利[9] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年公司收入总额为1073.59亿元，较2023年的699.496亿元增长53.48%[13] - 2024年公司支出总额为1131.654亿元，较2023年的697.246亿元增长62.30%[13] - 2024年公司持续经营活动税前利润为17200万元，2023年为82620万元[14] - 2024年公司持续经营活动本年度利润为685.16亿元，2023年亏损5890万元[14] - 2024年公司终止经营活动本年度税后利润为49140万元，2023年为27100万元[14] - 2024年公司本年度利润为734.3亿元，2023年为21210万元[14] - 2024年归属本公司股东的利润为961.84亿元，2023年为176.62亿元[14] - 2024年永久债务资本持有人收益为7710万元，2023年为7610万元[14] - 2024年非控制性权益亏损235.25亿元，2023年亏损163.02亿元[14] - 2024年资产总额为984,328.6百万元，较2023年的968,103.2百万元增长1.68%[15] - 2024年负债总额为934,564.3百万元，较2023年的920,066.4百万元增长1.58%[16] - 2024年权益总额为49,764.3百万元，较2023年的48,036.8百万元增长3.60%[16] - 2024年平均股权回报率为18.4%，较2023年的3.6%大幅提升[17] - 2024年平均资产回报率为0.75%，较2023年的0.02%显著提高[17] - 2024年资产负债率为94.9%，较2023年的95.0%略有下降[17] - 2024年归属于本公司普通股股东的基本每股收益为0.11元，2023年为0.01元[17] - 2024年归属于本公司普通股股东的稀释每股收益为0.11元，2023年为0.01元[17] - 2024年公司各项收入1127.66亿元，较上年增长60%[21][25] - 2024年归母净利润96.18亿元，是上年的5.4倍[21][25] - 2024年全年平均股权回报率为18.4%，较上年提升14.8个百分点[25] - 2024年公司市值增长62.5%[21] - 2024年集团实现各项收入（含所占联营及合营企业业绩）1127.658亿元，较上年增长59.8%[33] - 2024年集团实现归属于本公司股东的净利润96.184亿元，是上年的5.4倍[33] - 2024年集团全年平均股权回报率18.4%，较上年提升14.8个百分点[33] - 2024年集团实现基本每股收益0.11元[33] - 2024年持续经营活动收入总额为107359百万元，较2023年的69949.6百万元增加37409.4百万元，变动率为53.5%[34][38] - 2024年持续经营活动本年度利润为6851.6百万元，较2023年的-58.9百万元增加6910.5百万元，变动率为11732.6%[35] - 2024年本年度利润为7343.0百万元，较2023年的212.1百万元增加7130.9百万元，变动率为3362.0%[35] - 2024年上市和非上市股权已实现公允价值变动93.452亿元，较上年增长99.236亿元，变动率1715.7%；未实现公允价值变动38.166亿元，较上年增长23.373亿元，变动率158.0%[45][46] - 2024年除不良债权资产外以摊余成本计量的债务工具利息收入65.213亿元，较上年增长3.911亿元，变动率6.4%[48] - 2024年投资联营企业产生的收益756.617亿元，较上年增长341.86亿元，变动率82.4%[51] - 2024年集团其他收入及其他净收益777.509亿元，较上年增长322.003亿元，变动率70.7%[51] - 2024年集团终止经营活动收入64.169亿元，较上年增长5.664亿元，变动率9.7%[53] - 2024年集团持续经营活动支出总额1131.654亿元，较上年增长434.408亿元，变动率62.3%[56] - 2024年集团利息支出323.557亿元，较上年增长6.061亿元，变动率1.9%[56][58] - 2024年借款利息支出246.542亿元，较上年增长10.359亿元，变动率4.4%[58] - 2024年应付债券及票据利息支出73.635亿元，较上年减少5.95亿元，变动率 -7.5%[58] - 2024年拆入资金利息支出15.46亿元，较上年增长11.43亿元，变动率283.6%[58] - 2024年集团持续经营活动营业支出为6698.2百万元，较上年增长21.7%[60][61] - 2024年集团信用减值损失合计70952.1百万元，较上年增长129.2%，其中以摊余成本计量的债务工具信用减值损失增长139.6%[63] - 2024年集团其他资产减值损失为2922.1百万元，较上年增长201.7%，存货减值损失增长758.0%[65] - 2024年集团终止经营活动支出为4241.9百万元，较上年减少24.3%[67] - 2024年集团持续经营活动所得税收益为6679.6百万元，主要因递延所得税变动[69] - 2024年集团终止经营活动所得税费用为987.2百万元，主要由金租公司产生[70] - 2024年末公司资产总额为984,328.6百万元，较上年末增加1.7%[81][83] - 2024年末负债总额为934,564.3百万元，较上年末增加1.6%[82] - 2024年末归属公司股东权益为56,495.6百万元，较上年增加8,500.2百万元，增幅17.7%[82] - 2024年末权益总额为49,764.3百万元，较上年增加1,727.5百万元，增幅3.6%[82] - 2024年末公司负债总额为9345.643亿元，较上年末增加1.6%[100] - 2024年末公司借款余额为7066.275亿元，较上年末增加6.2%[101] - 2024年末公司应付债券及票据余额为1644.793亿元，较上年末减少8.3%[102] 不良资产经营业务线数据关键指标变化 - 2024年不良资产经营分部资产占比86.7%，较2022年初提升34.8个百分点[21] - 2024年不良资产余额较年初压降30%[21] - 2024年母公司拨备覆盖率较2022年初实现翻番[21] - 2024年不良债权资产收入为12919.4百万元，较2023年的17248.2百万元减少4328.8百万元，变动率为-25.1%[34][37] - 2024年不良债权资产公允价值变动为-9069.2百万元，较2023年的-893.1百万元减少8176.1百万元，变动率为-915.5%[34][37] - 2024年集团持续经营活动税前利润合计172.0百万元，较上年减少79.2%，不良资产经营分部减少55.0%[77] - 2024年不良资产经营分部收入总额为90,671.3百万元，较上年增长35.4%；年末资产总额为833,185.1百万元，较上年末增长15.0%[79] - 2024年公司不良资产经营分部收入906.713亿元，占比84.4%；资产总额8331.851亿元，占比86.7%[107] - 2024年公司不良资产经营业务新增主投放1661亿元，重点区域占比80%[109] - 2024年公司不良资产经营分部资产总额8331.851亿元，较上年增长15.0%；收入总额906.713亿元，较上年增长35.4%[109] - 2024年末公司不良债权资产余额342,868.5百万元，2024年全年新增收购成本49,070.4百万元，较上年增长3.8% [115] - 2024年金融类不良债权资产新增收购成本占比77.1%，较上年提升5.9个百分点[115] - 2024年新增不良债权资产收购成本中，金融类37,837.8百万元，占比77.1%；非金融类11,232.6百万元，占比22.9% [117] - 2024年末期末不良债权资产余额中，金融类188,148.4百万元，占比54.9%；非金融类154,720.1百万元，占比45.1% [117] - 2024年当期不良债权资产经营收入中，金融类 -4,886.4百万元，占比 -128.9%；非金融类8,676.5百万元，占比228.9% [117] - 2024年金融类不良债权资产经营收入中，已实现收入4,541.3百万元，未实现公允价值变动 -9,427.7百万元[118] - 2024年新增收购不良债权资产中，来源于大型商业银行的收购成本12,094.8百万元，占比提升9.4个百分点[119] - 2024年新增收购非银行金融机构不良债权资产成本8,611.2百万元，较上年增长5,640.6百万元，占比提升13.9个百分点[119] - 2024年新增收购不良债权资产490.704亿元，其中收购处置类409.761亿元占比83.5%，收购重组类80.943亿元占比16.5%[124] - 2024年末不良债权资产余额342.8685亿元，收购处置类181.2983亿元占比52.9%，收购重组类161.5702亿元占比47.1%[124] - 2024年当期不良债权资产收入37.901亿元，收购处置类 - 92.079亿元占比 - 242.9%，收购重组类129.98亿元占比342.9%[124] - 2024年收购处置类新增不良债权资产409.761亿元，较上年增长16.4%，处置不良债权资产总额320.145亿元，较上年增长13.5%[127] - 2024年收购处置类已实现收益28.919亿元，未实现公允价值变动 - 120.998亿元，合计净损益 - 92.079亿元[130] - 2024年来源于长三角、珠三角和环渤海地区的收购处置类新增收购成本261.619亿元，占比63.8%，年末资产总额108.7412亿元，占比60.0%，较上年末提升0.8个百分点[131] - 2024年收购重组类新增不良债权资产收购成本80.943亿元，较上年减少32.9%[134] - 2024年末收购重组类存量项目由976个减至689个，资产余额由214.0568亿元减至161.5702亿元[134] - 2024年收购重组类业务不良债权资产整体拨备比较年初提升9.4个百分点[134] - 2024年收购重组类不良债权资产经营收入129.98亿元，月均年化收益率（不含财务顾问收入）6.3%[137] - 2024年末以摊余成本计量等的收购重组类不良债权资产期末存量项目688个，余额161,111.1百万元，拨备比32.0%，抵押率46.5%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的期末存量项目1个，余额459.1百万元，抵押率30.0%[138] - 2024年末收购重组类不良债权资产总额161,570.2百万元，其中长江三角洲占13.6%（22,113.0百万元）、珠江三角洲占17.4%（28,068.1百万元）等[140] -

公司基本信息 - 公司法定中文名称为中国中信金融资产管理股份有限公司，简称中信金融资产，股份代号为2799[1][6] - 公司注册地址为中国北京市西城区金融大街8号，邮政编码为100033[6] - 公司香港主要营业地点为中国香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼[6] - 公司法定代表人为刘正均，授权代表为刘正均、王永杰，董事会秘书为王永杰[6] - 公司金融许可证机构编码为J0001H111000001，社会信用代码为911100007109255774[7] - 公司中国内地法律顾问为北京市海问律师事务所，位于中国北京市朝阳区东三环中路5号财富金融中心20层[7] - 公司中国香港法律顾问为高伟绅律师事务所，位于中国香港康乐广场1号怡和大厦27层[7] - 公司国际会计师事务所为安永会计师事务所，位于中国香港鲗鱼涌英皇道979号太古坊一座27楼；国内会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），位于中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层[7] - 公司前身原华融于1999年11月1日成立，2012年9月28日改制为中国华融，2024年1月25日更名为中国中信金融资产管理股份有限公司[177] - 公司于2015年10月30日在香港联合交易所上市[177] 报告期相关时间 - 报告期截至2024年6月30日止六个月[5] - 最后实际可行日期为2024年9月14日[4] 财务数据关键指标变化 - 2024年上半年持续经营活动税前利润为47.528亿元，2023年同期亏损49.382亿元[8] - 2024年上半年本期利润为52.722亿元，2023年同期亏损58.952亿元[8] - 2024年6月30日资产总额为10553.418亿元，2023年12月31日为9681.032亿元[9] - 2024年6月30日负债总额为10026.367亿元，2023年12月31日为9200.664亿元[9] - 2024年6月30日权益总额为527.051亿元，2023年12月31日为480.368亿元[10] - 2024年年化平均股权回报率为21.2%，2023年为 - 21.2%[11] - 2024年年化平均资产回报率为1.0%，2023年为 - 1.2%[11] - 2024年归属本公司普通股股东基本每股收益为0.056元，2023年亏损0.071元[11] - 2024年归属本公司普通股股东稀释每股收益为0.056元，2023年亏损0.071元[11] - 2024年上半年公司实现归属于本公司股东的净利润53.32亿元，同比增加210.7%[14] - 2024年上半年不良债权资产收入78.61亿元，较2023年同期92.981亿元减少15.5%[15] - 2024年上半年不良债权资产公允价值变动23.169亿元，较2023年同期 - 7.764亿元增长398.4%[15] - 2024年上半年其他金融资产和负债公允价值变动139.334亿元，较2023年同期 - 22.564亿元增长717.5%[15] - 2024年上半年利息收入44.287亿元，较2023年同期39.88亿元增长11.1%[15] - 2024年上半年收入总额302.57亿元，较2023年同期326.487亿元减少7.3%[15] - 2024年上半年支出总额287.569亿元，较2023年同期376.521亿元减少23.6%[15] - 2024年上半年持续经营活动税前利润47.528亿元，较2023年同期 - 49.382亿元增长196.2%[15] - 2024年上半年终止经营活动本期税后利润6.728亿元，较2023年同期2.647亿元增长154.2%[16] - 2024年上半年本期利润52.722亿元，较2023年同期 - 58.952亿元增长189.4%[16] - 2024年上半年公司持续经营活动收入总额为302.57亿元，同比减少7.3%[17][18] - 2024年上半年不良债权资产收入为78.61亿元，同比减少15.5%[17][18] - 2024年上半年不良债权资产公允价值变动为23.169亿元，同比增加398.4%[17][19] - 2024年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为139.334亿元，同比增加717.5%[17][22] - 2024年上半年股权投资已实现的公允价值变动为37.673亿元，同比增加33.924亿元；未实现的公允价值变动为102.103亿元，同比增加88.28亿元[22][23] - 2024年上半年利息收入为44.287亿元，同比增加11.1%[17][24][25] - 2024年上半年终止确认以摊余成本计量的金融资产的收益为2.492亿元，同比增加398.4%[17] - 2024年上半年公司终止经营活动收入为3162.0百万元，同比增加6.8%[26][27] - 2024年上半年公司持续经营活动支出总额为28756.9百万元，同比减少23.6%[28] - 2024年上半年公司利息支出为16404.7百万元，同比增加5.8%[29] - 2024年上半年公司营业支出为2265.2百万元，同比增加25.5%[30] - 2024年上半年公司确认信用减值损失9766.6百万元，同比减少49.9%[31] - 2024年上半年公司其他资产减值损失为217.2百万元，同比减少69.9%[32] - 2024年上半年公司终止经营活动支出为2368.5百万元，同比减少11.1%[33] - 2024年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 4.5百万元，较2023年的9.9百万元变动率为 - 145.5%[26] - 2024年上半年利息收入为2571.4百万元，较2023年的2136.6百万元增加20.4%[26] - 2024年上半年融资租赁收入为272.7百万元，较2023年的404.5百万元减少32.6%[26] - 2024年上半年公司持续经营活动所得税费用为1.534亿元，同比减少87.4%[34] - 2024年上半年公司终止经营活动所得税费用为1.207亿元，同比增加250.9%[35] - 2024年上半年持续经营活动税前利润为4752778千元，2023年同期亏损4938284千元[165] - 2024年上半年持续经营活动本期利润为4599437千元，2023年同期亏损6159881千元[165] - 2024年上半年终止经营活动本期税后利润为672811千元，2023年同期为264658千元[166] - 2024年上半年本期利润为5272248千元，2023年同期亏损5895223千元[166] - 2024年上半年归属本公司股东利润为5332268千元，2023年同期亏损4818152千元[166] - 2024年上半年基本每股收益为0.056元，2023年同期亏损0.071元[166] - 2024年上半年持续经营活动基本每股收益为0.050元，2023年同期亏损0.073元[166] - 2024年上半年其他综合支出税后净额为135120千元，2023年同期为2177002千元[167] - 2024年上半年综合收益总额为5137128千元，2023年同期支出8072225千元[167] - 2024年上半年综合收益总额归属本公司股东为5249580千元，2023年同期支出6776182千元[167] - 2024年6月30日资产总额为1,055,341,797千元人民币，较2023年12月31日的968,103,164千元人民币增长约9.01%[169] - 2024年6月30日负债总额为1,002,636,744千元人民币，较2023年12月31日的920,066,402千元人民币增长约8.97%[169] - 2024年6月30日权益总额为52,705,053千元人民币，较2023年12月31日的48,036,762千元人民币增长约9.72%[170] - 截至2024年6月30日止六个月，本期利润为5,332,268千元人民币[172] - 截至2024年6月30日止六个月，本期其他综合收益为 - 135,120千元人民币[172] - 截至2024年6月30日止六个月，本期综合收益为5,137,128千元人民币[172] - 2024年6月30日现金及存放中央银行款项为74千元人民币，较2023年12月31日的112,116千元人民币大幅减少[169] - 2024年6月30日买入返售金融资产为4,374,888千元人民币，较2023年12月31日的766,165千元人民币增长约470.99%[169] - 2024年6月30日持有待售资产为129,179,890千元人民币，2023年12月31日无此项[169] - 2024年6月30日向中央银行借款为5,971,902千元人民币，2023年12月31日无此项[169] - 截至2024年6月30日止六个月，公司持续经营活动税前利润为4752778千元，2023年同期亏损4938284千元[175] - 2024年上半年公司终止经营活动税前利润为793486千元，2023年同期为299065千元[175] - 2024年上半年公司经营活动收到的现金净额为64387028千元，2023年同期为13634563千元[175] - 2024年上半年公司投资活动支付的现金净额为41669791千元，2023年同期为12958093千元[175] - 2024年上半年公司筹资活动支付的现金净额为16857139千元，2023年同期为14869453千元[176] - 2024年上半年公司现金及现金等价物净增加额为5860098千元，2023年同期减少14192983千元[176] - 2024年初公司现金及现金等价物余额为73180960千元，2023年初为96754497千元[176] - 2024年上半年汇率变动对公司现金及现金等价物的影响为7217千元，2023年同期为450234千元[176] - 2024年上半年公司收到的利息为9358471千元，2023年同期为9270409千元[176] - 2024年上半年公司支付的利息为12829666千元，2023年同期为11853236千元[176] - 截至2024年6月30日，集团归属母公司股东净利润为533.2亿元[179] - 2024年6月30日，集团应付债券余额为1745.2亿元，2023年12月31日为1793.91亿元[179] - 2024年6月30日，集团一年内到期应付债券余额为227.83亿元，2023年12月31日为157.03亿元[179] - 2024年6月30日，集团借款和向中央银行借款余额合计为6754.11亿元，2023年12月31日为6653.05亿元[179] - 2024年6月30日，集团一年内到期借款余额为4693.57亿元，2023年12月31日为4131.19亿元[179] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年上半年不良资产经营分部收入193.269亿元，同比减少40.8%，税前利润19.508亿元，同比减少54.6%[37][38] - 2024年上半年金融服务分部收入31.62亿元，同比增加6.8%，税前利润7.935亿元，同比增加165.3%[37][38] - 2024年上半年资产管理和投资分部收入121.02亿元，同比增加925.9%，税前利润32.37亿元，同比增加135.8%[37][38] - 截至2024年6月30日，不良资产经营分部资产总额7466.104亿元，较上年末增加3.1%[39] - 截至2024年6月30日，金融服务分部资产总额1291.799亿元，较上年末增加11.0%[39] - 截至2024年6月30日，资产管理和投资分部资产总额2308.67亿元，较上年末增加29.7%[39] - 2024年本公司不良债权资产经营业务本期新增收购成本253.997亿元，2023年为196.614亿元[67] - 2024年本公司不良债权资产经营业务本期经营收入95.591亿元，2023年为80.733亿元[67] - 2

公司业绩 - 公司宣布截至2024年6月30日止六个月的未經審計業績[1] - 公司2024年上半年收入总额为3025.7亿元人民币，同比下降7.3%[11] - 公司2024年上半年净利润为52.72亿元人民币，同比增长189.4%[11] - 公司2024年上半年实现归属于本公司股东的净利润为人民币53.32亿元，同比增长210.7%[17] - 公司2024年上半年年化平均股權回報率为21.2%，去年同期为-21.2%[13] - 公司2024年上半年年化平均資產回報率为1.0%，去年同期为-1.2%[13] - 公司2024年上半年归属于本公司普通股股东的基本每股收益为0.056元人民币，去年同期为-0.071元人民币[13] - 2024年上半年实现归属于本公司股东的净利润为人民币53.32亿元，同比增长210.7%[17] - 持续经营活动税前利润为人民币47.53亿元，同比增长196.2%[19] - 持续经营活动本期利润为人民币45.99亿元，同比增长174.7%[19] - 2024年上半年，公司持续经营活动收入总额为人民币30,257.0百万元，同比减少7.3%[21] - 2024年上半年，公司终止经营活动收入为人民币3,162.0百万元，同比增加6.8%[32] - 2024年上半年，公司持续经营活动支出总额为人民币28,756.9百万元，同比减少23.6%[34] - 2024年上半年，公司终止经营活动支出为人民币2,368.5百万元，同比减少11.1%[44] - 2024年上半年，公司持续经营活动所得税费用为人民币153.4百万元，同比减少87.4%[46] - 2024年上半年，公司终止经营活动所得税费用为人民币120.7百万元，同比增加250.9%[47] - 2024年上半年，不良资产经营分部收入总额为人民币19,326.9百万元，同比减少40.8%[49] - 2024年上半年，金融服务业分部收入总额为人民币3,162.0百万元，同比增加6.8%[49] - 2024年上半年，资产管理和投资分部收入总额为人民币12,102.0百万元，同比增加925.9%[49] - 2024年上半年，不良资产经营分部税前利润为人民币1,950.8百万元，同比减少54.6%[50] - 2024年上半年，金融服务业分部税前利润为人民币793.5百万元，同比增加165.3%[50] - 2024年上半年，资产管理和投资分部税前利润为人民币3,237.0百万元，同比增加135.8%[50] - 2024年上半年，公司实现利润5,272,248千元人民币，去年同期亏损5,895,223千元人民币[193] - 2024年上半年，公司综合收益总额为5,137,128千元人民币，去年同期综合支出总额为8,072,225千元人民币[193] 财务状况 - 公司2024年6月30日的总资产为10553.42亿元人民币，同比增长8.9%[12] - 公司2024年6月30日的总负债为10026.37亿元人民币，同比增长8.9%[12] - 公司2024年6月30日的股东权益总额为527.05亿元人民币，同比增长9.7%[13] - 截至2024年6月30日，不良资产经营分部资产总额为人民币746,610.4百万元，较上年末增加3.1%[52] - 截至2024年6月30日，金融服务业分部资产总额为人民币129,179.9百万元，较上年末增加11.0%[52] - 公司负债总额为人民币1,002,636.7百万元，较上年末增加9.0%[56] - 公司资产总额为人民币1,055,341.8百万元，较上年末增加9.0%[57] - 存放金融机构款项为人民币64,931.9百万元，较上年末减少13.3%[58] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为人民币374,637.2百万元，较上年末增加18.0%[60] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的权益工具为人民币116,989.9百万元，较上年末增加76.2%[61] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的收購處置類不良債權資產为人民币182,036.8百万元，较上年末增加0.8%[61] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的債券、衍生產品及結構化產品、理財產品等資產较上年末均有減少[61] - 向中央银行借款为人民币5,971.9百万元，较上年末增加100.0%[56] - 拆入资金为人民币7,291.0百万元，较上年末减少29.7%[56] - 卖出回购金融资产款为人民币5,675.2百万元，较上年末减少10.8%[56] - 公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具总额为人民币15,369.5百万元，较上年末减少21.9%[64] - 不良债权资产减少至人民币11,436.0百万元，较上年末减少11.6%[64] - 政府债券减少至人民币102.3百万元，较上年末减少93.5%[64] - 存货总额为人民币23,222.9百万元，较上年末增加0.9%[68] - 以摊余成本计量的债务工具总额为人民币309,688.5百万元，较上年末减少20.9%[72] - 以摊余成本计量的不良债权资产减少至人民币206,378.2百万元，较上年末减少3.6%[72] - 其他以摊余成本计量的债权资产减少至人民币215,082.0百万元，较上年末减少27.5%[72] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具的减值准备金额为人民币9,219.2百万元，较上年末减少20.3%[66] - 以摊余成本计量的债务工具的减值准备余额为人民币111,771.7百万元，较上年末减少6.5%[72] - 其他以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具减少至人民币3,933.5百万元，较上年末减少41.7%[65] - 公司于2024年6月30日的联营及合营企业权益为人民币7947.72亿元，较上年末增加6.9%[74] - 公司于2024年6月30日的负债总额为人民币100263.67亿元，较上年末增加9.0%[75] - 公司于2024年6月30日的借款余额为人民币6694.39亿元，较上年末增加0.6%[76] - 公司于2024年6月30日的应付债券及票据余额为人民币1745.19亿元，较上年末减少2.7%[77] - 公司2024年6月30日的资产总额为1,055,341,797千元人民币，较2023年12月31日的968,103,164千元人民币有所增加[195] - 公司2024年6月30日的负债总额为1,002,636,744千元人民币，较2023年12月31日的920,066,402千元人民币有所增加[195] - 公司2024年6月30日的权益总额为52,705,053千元人民币，较2023年12月31日的48,036,762千元人民币有所增加[196] - 公司2024年6月30日的现金及存放中央银行款项为74,641,859千元人民币，较2023年12月31日的74,863,074千元人民币有所减少[195] - 公司2024年6月30日的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为374,637,190千元人民币，较2023年12月31日的317,516,035千元人民币有所增加[195] - 公司2024年6月30日的存货为23,222,896千元人民币，较2023年12月31日的23,004,973千元人民币有所增加[195] - 公司2024年6月30日的投资性物业为9,959,624千元人民币，较2023年12月31日的9,570,070千元人民币有所增加[195] - 公司2024年6月30日的持有待售资产为129,179,890千元人民币，而2023年12月31日为0[195] 不良债权资产 - 不良债权资产收入为人民币78.61亿元，同比下降15.5%[18] - 不良债权资产公允价值变动为人民币23.17亿元，同比增长398.4%[18] - 其他金融资产和负债公允价值变动为人民币139.33亿元，同比增长717.5%[18] - 利息收入为人民币44.29亿元，同比增长11.1%[18] - 利息支出为人民币164.05亿元，同比增长5.8%[19] - 信用减值损失为人民币97.67亿元，同比下降49.9%[19] - 其他资产减值损失为人民币2.17亿元，同比下降69.9%[19] - 不良债权资产收入为人民币7,861.0百万元，同比减少15.5%[21] - 不良债权资产公允价值变动为人民币2,316.9百万元，同比增加398.4%[24] - 其他金融资产和负债公允价值变动为人民币13,933.4百万元，同比增加717.5%[27] - 利息收入为人民币4,428.7百万元，同比增加11.1%[30] - 收购处置类不良债权资产公允价值变动为人民币2,291.4百万元，同比增加3,114.4百万元[25] - 收购处置类不良债权资产总额为人民币182,036.8百万元，较上年末增加0.8%[25] - 股權投資已實現的公允價值變動為人民幣3,767.3百萬元，同比增加3,392.4百萬元[28] - 2024年上半年新增不良债权资产收購成本為人民幣25,399.7百萬元，同比增加29.2%[88] - 2024年上半年不良債權經營收入為人民幣9,559.1百萬元，同比增加18.4%[88] - 截至2024年6月30日，非金融類不良債權資產餘額為人民幣195,051.9百萬元，較上年末減少人民幣6,366.5百萬元，佔比減少0.9個百分點[88] - 2024年上半年新增不良債權資產收購成本中，金融類佔60.2%，非金融類佔39.8%[90] - 2024年上半年不良債權資產經營收入中，金融類佔31.4%，非金融類佔68.6%[90] - 截至2024年6月30日，不良債權資產餘額總計為人民幣393,120.1百萬元，其中金融類佔50.4%，非金融類佔49.6%[91] - 2024年上半年新增金融類不良債權資產收購成本中，大型商業銀行佔28.0%，股份制商業銀行佔23.5%，城市和農村商業銀行佔6.3%，非銀行金融機構佔42.2%[92] - 2024年上半年不良債權資產經營模式中，收購處置類佔60.6%，收購重組類佔39.4%[94] - 2024年上半年不良債權資產經營收入中，收購處置類佔20.2%，收購重組類佔79.8%[94] - 2024年上半年新增收購不良資產包債權人民幣15,398.4百萬元，同比增加35.3%[98] - 2024年6月末，不良債權資產餘額為人民幣185,921.1百萬元，較上年末增加人民幣1,484.6百萬元[98] - 2024年上半年，處置不良債權資產總額為人民幣15,242.4百萬元，同比增長17.5%[98] - 2024年上半年，不良債權資產淨收益為人民幣1,930.8百萬元，同比增長人民幣3,207.9百萬元[98] - 2024年上半年，來源於長江三角洲、珠江三角洲和環渤海地區的不良債權資產總額合計為人民幣111,301.0百萬元，較上年末增加人民幣2,017.6百萬元[100] - 2024年6月末，長江三角洲地區不良債權資產總額為人民幣47,470.2百萬元，佔比25.5%[102] - 2024年6月末，珠江三角洲地區不良債權資產總額為人民幣31,493.9百萬元，

公司概况 - 公司前身为中华人民共和国四大国有金融资产管理公司之一，成立于1999年11月1日[4] - 公司于2015年10月30日在香港联交所主板上市[5] - 公司主要业务包括不良资产经营业务、金融服务业务和资产管理和投资业务，其中不良资产经营是核心业务[6] - 公司目前设有33家分公司，服务网络遍及中国30个省、自治区、直辖市以及中国香港、中国澳门[6] 财务数据 - 2023年度公司负债总额为920,066.4百万人民币，较2022年度略有增加[18] - 公司股本为80,246.7百万人民币，较2019年度有较大增长[18] - 公司2023年度实现归属于股东净利润17.66亿人民币，收入增长105%[20] - 公司在2023年实现了收入总额翻番，归母净利润达17.66亿人民币，完成了扭亏为盈的目标[23] 经营业务 - 不良资产经营分部2023年收入总额为66955.3百万元，同比增长110.8%[49] - 金融服务分部2023年收入总额为5850.5百万元，同比下降22.6%[49] - 资产管理和投资分部2023年收入总额为5192.2百万元，同比增长1272.1%[49] 不良资产经营 - 公司加大不良资产收购规模，支持中小金融机构改革化险，为维护金融市场稳健运行和健康发展做出贡献[23] - 公司参与地方债务风险防范化解，通过存量资产盘活、违约债券收购等方式积极应对[23] - 公司实现了资产结构持续优化，资产质量明显好转，如期完成了“一年走上正轨”的目标[23] 资产负债情况 - 公司的负债总额为人民币920,066.4百万元，较上年末增加1.4%，主要包括借款和应付债券及票据[62] - 公司借款余额为人民币665,305.3百万元，较上年末增加5.7%[63] - 公司应付债券及票据余额为人民币179,390.8百万元，较上年末减少5.5%[64] 公司治理 - 公司董事会通过专门委员会持续评估公司治理状况，严格按照企业治理要求进行工作[171] - 公司企业文化理念为“踐行国家战略，服务实体经济，化解金融风险”，并以“忠诚、尽责、务实、敬业”为企业文化理念[172] 高级管理人员 - 刘正均先生自2022年4月起担任公司董事长、执行董事，具有多年的金融和管理经验[139] - 李子民先生于2023年1月起担任公司执行董事、总裁，具备丰富的信托和金融服务经验[139] - 朱文辉先生于2022年6月起担任公司副总裁、财务总监[153]

公司业绩 - 2023年持续经营活动利润为21.21亿元人民币，较2022年大幅增长[14] - 不良債權資產收入在2023年为172.48亿元人民币，较2022年下降[14] - 利息收入在2023年达到131.28亿元人民币，较2022年增长[14] - 2023年持续经营活动税前利润为107.15亿元人民币，较2022年大幅增长[15] - 2023年持续经营活动本年度利润为21.21亿元人民币，较2022年大幅增长[15] - 公司实现归母净利润17.66亿元，资产结构持续优化，资产质量明显好转，如期完成“一年走上正轨”目标[26] 不良资产经营 - 公司不良资产经营分部资产占比76.1%，收入占比88.4%，分别较上年提高0.4和2.4个百分点[20] - 不良资产包市场占有率保持行业领先，收购中小金融机构不良债权规模479.23亿元，同比增长75.11%[20] - 公司加大不良资产收购规模，为维护金融市场稳健运行和健康发展贡献力量[27] - 公司2023年新增不良債權資產收購成本为人民幣47,275.6百萬元，较上年略有下降[102] - 公司2023年金融类不良资产占比为49.5%，非金融类占比为50.5%[102] 资产情况 - 不良资产经营分部2023年资产总额为724395.7百万元，较上年增长1.6%[61] - 公司2023年资产总额为968103.2百万元，较上年增长1.1%[65] - 公司的负债总额为人民幣920,066.4百萬元，较上年末增加1.4%[86] - 公司借款余额为人民幣665,305.3百萬元，较上年末增加5.7%[87] 公司发展与改革 - 预计保障约4.5万套商品房按期交付，打造“产融协同救困”中信模式[21] - 公司推进机构改革，完成资产清分、干部调整和人员配备，实现组织精简、经营高效[29] - 公司2024年正式更名为“中国中信金融资产管理股份有限公司”，开启改革发展新阶段[30] - 公司将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，努力成为“大不良”领域的亮丽名片，为股东创造更高价值，为金融强国建设贡献更大力量[31] 风险管理与内部审计 - 公司持续深化全面管理体系建设，風隨管理能力得到有效提升，建立了全面風險管理体系[150] - 公司持续加强信用风险管理，完善准入管理制度，加大对新增风险考核力度[156] - 公司持续完善内部审计体系建设，制定印发内部审计三年发展规划[176] - 公司全面履行内部审计监督职能，实施主要负责人任中经济责任审计[178] 合作与投资 - Warburg Pincus成立于1966年，是一家全球领先的私募股权投资公司，投资领域涵盖多个行业[199] - Warburg Pincus于1994年进入中国，是全球私募股权投资集团中最早进入中国市场的之一[199] - 工银金融资产投资有限公司是中国工商银行的全资子公司，成立于2017年9月26日[200]

公司财务状况 - 2023年上半年，公司持续经营活动收入总额为人民币35,648.8百万元，同比增长141.8%[15][9] - 2023年6月30日，公司资产总额为人民币934,968.2百万元，较2022年底减少20,357.8百万元[10] - 公司股本为人民币80,246.7百万元，资本公积为人民币16,397.7百万元[11] - 公司2023年上半年经济运行呈现回升向好态势，国内生产总值同比增长5.5%[12] - 公司截至2023年6月30日，资产总额、负债总额分别为934,968.2百万元、895,645.9百万元，较上年末分别减少2.1%、1.2%[40] 不良资产经营 - 公司不良资产经营分部收入总额增长至32,664.8百万元，同比增长133.9%[38] - 公司不良资产经营分部税前利润增长至4,183.3百万元，同比增长127.2%[38] - 公司不良资产经营分部资产总额下降至679,419.4百万元，同比减少4.4%[39] - 公司新增不良债权资产收购成本为人民币8,280.6百万元，同比增长67.3%[19] 财务风险管理 - 公司持续加强市场风险管理，对股票、债券、外汇等市场变动进行跟踪分析和监测报告，有效管控风险[91] - 公司保持流动性稳定，流动性风险可控[168] - 公司已编制未来一年的现金流量预测，认为可以获得足够的经营资金[169] 股东情况 - 中国中信集团有限公司是公司的主要股东，持有公司总股本的26.46%[101] - 财政部持有公司总股本的9.34%[101] - 中保融信私募基金有限公司持有公司总股本的18.08%[101] 公司业务拓展 - 公司高级管理层积极应对内外部新形势，着力推进高质量发展，研究制定一司一策，积极拓展市场，创新业务模式，推动业务转型，持续优化资产结构，加强集团协同[128] 公司财务细节 - 公司截至6月30日止六个月期间的可转换债券公允价值变动为负1961.7亿，较2022年同期的负105.5亿有显著增加[1] - 公司截至6月30日止六个月期间的利息收入总额为6124.6亿，较2022年同期的5580.7亿有增长[2] - 公司截至2023年6月30日止六个月期间的其他收入及其他净损益达到22429.9亿，较2022年同期的2149.5亿有显著增加[3]

公司基本信息 - 公司为中国华融资产管理股份有限公司，股份代号2799，2023年中期业绩未经审计[1] - 公司2023年中期报告印刷版将于2023年9月寄发H股股东，可在香港联交所网站www.hkexnews.hk及公司网站www.chamc.com.cn阅览[1] - 内资股和H股每股面值均为人民币1.00元，内资股以人民币认购或入账列作缴足，H股以港币认购及买卖并在香港联交所主板上市[5] - 报告期为截至2023年6月30日止六个月[6] - 公司法定代表人是刘正均，注册地址为中国北京市西城区金融大街8号，邮编100033[7] - H股股票上市交易所为香港联合交易所有限公司[7] - 本业绩公告财务资料按国际财务报告准则(IFRSs)编制，除特殊注明外为集团合并数据，以人民币列示[10] 财务数据关键指标变化 - 2023年上半年公司收入总额356.488亿元，2022年同期为147.418亿元[11] - 2023年上半年公司支出总额404.342亿元，2022年同期为393.153亿元[11] - 2023年上半年公司持续经营活动税前亏损47.202亿元，2022年同期为240.312亿元[11] - 2023年6月30日公司资产总额934.9682亿元，2022年12月31日为955.326亿元[12] - 2023年6月30日公司负债总额895.6459亿元，2022年12月31日为906.9466亿元[12] - 2023年6月30日公司权益总额39.3223亿元，2022年12月31日为48.3794亿元[13] - 2023年6月30日公司资产负债率为95.8%，2022年12月31日为94.9%[13] - 2023年上半年公司年化平均股权回报率为 - 22.8%，2022年同期为 - 64.4%[13] - 2023年上半年公司年化平均资产回报率为 - 1.3%，2022年同期为 - 2.9%[13] - 2023年上半年公司基本每股收益为 - 0.061元，2022年同期为 - 0.235元[13] - 2023年上半年集团持续经营活动收入总额35,648.8百万元，同比增长141.8%[18][19][22] - 2023年上半年归属公司股东净亏损4,915.7百万元，同比大幅减亏73.9%[18] - 公司持续经营活动支出总额从2022年上半年的393.153亿元增加2.8%至2023年上半年的404.342亿元，主要因信用减值损失计提增加[37] - 公司利息支出从2022年上半年的191.786亿元减少11.9%至2023年上半年的168.979亿元，因对外融资平均规模和成本减少[39] - 公司营业支出从2022年上半年的26.423亿元减少13.7%至2023年上半年的22.803亿元，因员工薪酬等支出同比减少[41] - 公司信用减值损失2023年上半年为204.085亿元，同比增长20.8%，受经济和行业影响，对债务工具计提损失增加[43] - 公司其他资产减值损失从2022年上半年的4.639亿元增加59.5%至2023年上半年的7.401亿元，对联营及合营企业权益计提损失增长[45] - 公司持续经营活动所得税从2022年上半年的 - 26.622亿元增加147.6%至2023年上半年的12.681亿元，因递延所得税同比增长[47] - 2023年上半年集团持续经营活动税前利润合计亏损47.202亿元，较2022年上半年亏损240.312亿元减少80.4%[50] - 2023年6月30日集团资产总额9349.682亿元，较2022年末9553.26亿元减少2.1%；负债总额8956.459亿元，较上年末减少1.2%[54][57] - 2023年上半年，集团持续经营活动收入总额为356.488亿元，较2022年的147.418亿元有所增长[86] - 2023年上半年，集团持续经营活动税前亏损为47.202亿元，较2022年的240.312亿元亏损幅度收窄[86] - 2022年12月31日及2023年6月30日，集团资产总额分别为955326.0百万元及934968.2百万元，减少2.1%[58][59] - 2022年12月31日及2023年6月30日，集团负债总额分别为906946.6百万元及895645.9百万元，减少1.2%[58] - 2022年12月31日及2023年6月30日，集团权益总额分别为48379.4百万元及39322.3百万元，减少18.7%[58] - 2023年上半年，集团拆入资金从6215.8百万元降至2651.2百万元，减少57.3%[58] - 2023年上半年，集团卖出回购金融资产款从6744.8百万元增至10830.0百万元，增加60.6%[58] - 2023年上半年，集团应交税费从2695.1百万元降至486.8百万元，减少81.9%[58] - 2022年12月31日至2023年6月30日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具从25318.4百万元降至23053.8百万元，减少8.9%[67] - 同期，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的不良债权资产从16683.8百万元降至14664.2百万元，减少12.1%[68] - 同期，除不良债权资产以外的以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具从8634.6百万元降至8389.6百万元，减少2.8%[68] - 同期，在投资重估储备中列报的以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具的减值准备金额从9800.9百万元增至10827.0百万元，增加10.5%[69] - 2022年12月31日至2023年6月30日，公司存货从23051.9百万元增至23864.1百万元，增加3.5%[71] - 同期，以摊余成本计量的债务工具从415352.7百万元降至392856.5百万元，减少5.4%[75] - 同期，以摊余成本计量的不良债权资产余额从260742.8百万元降至242554.0百万元，减少7.0%[75] - 同期，除不良债权资产以外的以摊余成本计量的债权资产余额从269326.3百万元增至273490.6百万元，增加1.5%[75] - 2023年6月30日，集团对以摊余成本计量的债务工具计提减值准备余额为1231.881亿元，较上年末增长7.4%[76] - 2023年6月30日和2022年12月31日，集团于联营及合营企业之权益分别为412.577亿元和95.728亿元，增加331.0%[78][79] - 2023年6月30日和2022年12月31日，集团负债总额分别为8956.459亿元和9069.466亿元[80] - 2023年6月30日和2022年12月31日，集团借款余额分别为6356.954亿元和6294.96亿元，增加1.0%[81] - 2023年6月30日和2022年12月31日，集团应付债券及票据余额分别为1829.588亿元和1898.598亿元，减少3.6%[82] - 2023年6月30日，集团作为被告的未决诉讼案件标的金额是63.77亿元（2022年12月31日为64.59亿元），未计提预计负债（2022年12月31日为0.1028亿元）[83] - 2023年上半年终止经营活动税后利润为0千元，2022年同期为2759715千元[196] - 2023年上半年亏损5988250千元，2022年同期亏损18609321千元[196][198] - 2023年上半年归属于本公司股东的每股亏损基本和稀释均为0.061元，2022年同期为0.235元[196] - 2023年上半年持续经营活动归属于本公司股东的每股亏损基本和稀释均为0.061元，2022年同期为0.254元[196] - 2023年上半年其他综合支出税后净额为2143587千元，2022年同期为2774404千元[198] - 2023年上半年综合支出总额为8131837千元，2022年同期为21383725千元[198] - 2023年6月30日资产总额为934968244千元，2022年12月31日为955325996千元[200] - 2023年6月30日负债总额为895645950千元，2022年12月31日为906946622千元[200] - 2023年上半年设定受益计划精算收益为584千元，2022年同期为2491千元[198] - 2023年上半年以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资的公允价值损失为65728千元，2022年同期为238166千元[198] 各条业务线数据关键指标变化 - 2023年上半年不良债权资产收入9,298.1百万元，同比减少14.5%[19][22] - 2023年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 2,246.5百万元，同比增长74.5%[19][22] - 2023年上半年利息收入6,124.6百万元，同比增长9.7%[19][22] - 2023年上半年融资租赁收入450.1百万元，同比减少29.5%[19][22] - 2023年上半年终止确认以摊余成本计量的金融资产的收益50.0百万元，同比减少76.2%[19][22] - 2023年上半年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具的收益为15.0百万元，同比增长158.4%[19][22] - 2023年上半年公司收购重组类不良债权资产新增收购成本8,280.6百万元，同比增长67.3%[23] - 收购重组类不良债权资产规模由2022年12月31日的278,382.1百万元减少7.4%至2023年6月30日的257,874.7百万元[23] - 2023年上半年收购处置类不良债权资产已实现处置净收益1923.0百万元，同比减少49.7%；未实现公允价值变动损失2746.0百万元，同比增亏187.9%；6月30日资产总额174009.9百万元，较上年末减少2.7%[26] - 2023年上半年收购重组类业务确认公允价值变动46.6百万元；6月30日该部分资产总额656.4百万元[26] - 2023年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 2246.5百万元，同比减亏74.5%[29] - 2023年上半年利息收入为6124.6百万元，同比增长9.7%[31] - 2023年上半年应收售后回租款利息收入为2023.1百万元，同比增长4.1%；6月30日应收售后回租款为84413.2百万元，较上年末增长12.4%[32] - 2023年上半年融资租赁收入为450.1百万元，较2022年上半年减少29.5%[33] - 2023年上半年其他收入及其他净损益为22429.9百万元，较2022年上半年增加943.5%[35] - 2023年不良债权资产公允价值变动合计为 - 776.4百万元，较2022年减少127.0%[25] - 2023年上市和非上市的股权和基金已实现公允价值变动1033.8百万元，同比增长111.8%；未实现公允价值变动 - 435.1百万元，同比增长94.4%[28] - 2023年除上市和非上市的股权和基金外其他已实现公允价值变动 - 2754.3百万元，同比减少2177.1%；未实现公允价值变动 - 90.9百万元，同比增长94.5%[28] - 公司不良资产经营分部收入从2022年上半年的13.9673亿元增长133.9%至2023年上半年的32.6648亿元[49] - 公司金融服务分部收入从2022年上半年的3.2168亿元减少7.2%至2023年上半年的2.9857亿元[49] - 公司资产管理和投资分部收入从2022年上半年的 - 1.0629亿元增长211.0%至2023年上半年的1.1796亿元[49] - 公司各业务分部收入合计从2022年上半年的14.7418亿元增长141.8%至2023年上半年的35.6488亿元[49] - 不良资产经营分部2023年上半年收入326.648亿元，较2022年上半年增长133.9%；税前利润41.833亿元，扭亏为盈；资产总额6794.194亿元，较2022年末减少4.4%[52] - 金融服务分部2023年上半年收入29.857

公司概况 - 公司前身为中华人民共和国四大国有金融资产管理公司之一，成立于1999年11月1日[3] - 公司于2015年10月30日在香港联交所主板上市，主要股东包括中信集团、财政部、中保融信私募基金、中国人寿保险等[4] - 公司主要业务包括不良资产经营、金融服务、资产管理和投资，目前设有33家分公司，服务网络遍及中国30个省、自治区、直辖市以及中国香港、中国澳门[5] - 公司股本中每股面值人民币1.00元的普通股，包括内资股和H股[7] 财务状况 - 公司截至2022年12月31日止年度未派发现金股利[9] - 本年度截至12月31日止，持續經營活動中不良債權资产收入为227.79亿元人民币[13] - 本年度截至12月31日止，持續經營活動中支出总额为750.63亿元人民币[13] - 2022年，中國華融負債總額为906,946.6百萬元，较2021年的1,464,437.4百萬元有所下降[16] - 2022年，中國華融平均股權回報率为-51.9%，较2021年的1.0%下降明显[17] 业务发展 - 公司2022年实现了大幅减亏，主业投放和风险压降规模大幅增长，资产结构持续优化[19] - 公司2023年将坚守金融资产管理公司功能定位，加大服务实体经济力度，加快高质量新增投放与高质量风险化解[21] - 公司2022年股票市值稳步提升，市场信心进一步增强，公司发展逐步走上正轨，向好趋势已经形成[22] 资产管理 - 公司全年发行各类债券总额达到人民币751亿元，负债结构持续优化[23] - 公司深化体制机制改革，优化决策审批机制、风险管理机制、组织结构和激励约束机制[23] - 公司全年风险敞口同比增长16.6%，达到近三年最佳水平[23] 不良资产管理 - 公司2022年金融类不良资产新增收购成本为36,289.6百万元，占比75.1%，较2021年的35,900.9百万元有所增长[77] - 公司2022年非金融类不良资产新增收购成本为12,047.8百万元，占比24.9%，较2021年的51,001.3百万元减少76.4%[77] - 公司2022年收购處置类不良債權資產新增成本为30,382.4百万元，占比62.9%，较2021年的28,957.7百万元有所增长[79] 股东情况 - 中国中信集团有限公司是公司的第一大股东，持有公司股份约23.46%[125] - 财政部持有公司股份约12.34%，成为公司第二大股东[125] - Warburg Pincus & Co.持有公司H股约2.57%[125] 公司治理 - 公司信息科技治理方面取得进展，形成了信息化概要规划，加强了信息和网络安全管理[101][102] - 公司加强高素质专业化人才队伍建设，提升员工履职能力和专业素质，为实现战略目标提供组织人事保障[103] - 公司薪酬管理与业务发展相结合，强调經營業績为依据，建立具有市场竞争力的薪酬管理体系[106]