公司业绩及财务状况 - 公司截至2023年12月31日止年度的经审计业绩公告已发布[1] - 公司2023年度根据国际财务报告准则编制的合并财务报表已经德勤•关黄陈方会计师行审计，并出具标准无保留意见的审计报告[4] - 公司2023年度现金股利每股0.85元，总计约26.52亿元，约占公司2023年度净利润的30.4%[5] - 公司2023年度原保险保费收入为165,903百万元，投资资产为1,336,092百万元[16] - 公司2023年度一年新业务价值为3,024百万元，内含价值为250,510百万元[16] - 公司2023年度核心偿付能力充足率为157.01%，综合偿付能力充足率为278.43%[16] - 公司2023年实现原保险保费收入1,659.03亿元，同比增长1.7%[18] - 公司2023年末总资产为1,403,257百万元，归属于母公司股东的股东权益为105,067百万元[16] - 公司2023年末总负债为1298.17亿元，较2022年末增长12.7%[43] - 公司2023年末归属于母公司股东的股东权益为105.07亿元，较2022年末增长2.1%[43] - 公司2023年末总资产为1403.26亿元，较2022年末增长11.8%[43] - 公司2023年经营活动产生的现金流量净额为915.48亿元，较2022年增长2.4%[43] - 公司2023年末，公司的每股淨資產为33.68元，较2022年末增长2.1%[45] - 公司2023年实现原保险保费收入1,659.03亿元，同比增长1.7%[53] - 公司服务实体经济投资规模达到9,200亿元，同比增速7.5%[27] - 公司2023年实现的每股收益为2.79元，较2022年下降11.4%[45] 公司发展战略及创新举措 - 公司推动数字金融理念，加速大数据和人工智能技术应用[21] - 公司推出多元化产品策略，共推出169款产品，其中健康险产品占107款[24] - 公司创新推出"保民生新服务 暖民心促发展"专属关爱服务，惠及客户超过10万人次[25] - 公司全新推出"新华尊"高客私享会员服务体系，为高端客户提供全方位服务[26] - 公司将保持战略定力，推进高质量发展为主题，深化供给侧改革为主线[98] - 公司将积极贯彻新发展理念，提高资源配置效率，推动高质量发展取得新成效[99] 公司投资管理及资产配置 - 公司资产管理业务投资规模达到13,360.92亿元[20] - 公司持续加强对被投项目的跟踪，增强公司对被投项目的影响力，力争提高保险资金运用收益水平[79] - 公司存量的非标资产AAA级占比达98.6%，整体信用风险较小，安全性高[85] - 公司投资组合总投资收益率为1.8%，净投资收益率为3.4%[75] - 公司固定收益方面采取资产负债匹配原则，有效承接大规模资金配置，缓解资金配置压力[76] 公司治理及人事变动 - 公司董事会由11名董事组成，包括2名执行董事、5名非执行董事、4名独立非执行董事[187] - 公司董事出席股东大会情况良好，实际出席率达100%[186] - 公司董事就重大事宜发表了建设性意见和建议，包括公司治理、改革发展、业务经营、风险管理等方面[194] - 公司董事会在报告期内共召开了4次董事会定期会议和10次董事会临时会议，审议通过了多项重要议案[192] - 公司董事出席各专业委员会会议情况良好，各专业委员会提出的意见和建议均被公司采纳[193] - 公司未实施股权激励计划或其他长期激励计划[166]

财务数据 - 公司2023年第三季度营业收入为人民币128.92亿元，同比下降47.6%[4] - 公司2023年1-9月归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为人民币95.42亿元，同比下降15.5%[4] - 公司2023年1-9月经营活动产生的现金流量净额为人民币795.11亿元，同比增长10.2%[4] - 公司2023年1-9月基本每股收益为人民币3.06元，同比下降15.5%[4] - 公司合并营业收入为618.55亿元人民币，其中保险服务收入397.26亿元人民币，利息收入238.27亿元人民币[25] - 公司合并营业支出为531.44亿元人民币，其中保险服务费用262.54亿元人民币[25] - 公司合并持续经营净利润为95.44亿元人民币[26] - 公司前9个月营业利润为87.11亿元[27] - 公司前9个月净利润为95.44亿元[27] 资产负债情况 - 公司2023年9月30日总资产为人民币13,643.74亿元，较上年度末增长12.3%[5] - 公司2023年9月30日归属于母公司股东的股东权益为人民币1,083.12亿元，较上年度末增长10.6%[5] - 公司合并资产总额为13,643.74亿元人民币，负债总额为12,560.39亿元人民币，股东权益总额为1,083.35亿元人民币[21][22][24] - 公司定期存款余额为2,646.58亿元人民币[21] - 公司金融投资总额为10,138.16亿元人民币[21] - 公司长期股权投资余额为56.93亿元人民币[21] - 公司分出再保险合同资产为100.13亿元人民币[21] - 公司应付债券余额为101.27亿元人民币[22] - 公司保险合同负债为11,257.70亿元人民币[22] 偿付能力 - 公司2023年9月30日核心偿付能力充足率为146.10%，综合偿付能力充足率为239.52%[11] 保险业务 - 公司2023年1-9月保险服务收入为人民币397.26亿元，同比下降5.5%[8] - 公司2023年前三季度实现原保险保费收入1,429.11亿元，同比增长3.7%[15] - 长期险首年期交保费220.31亿元，同比增长40.2%[15] - 续期保费1,004.25亿元，同比增长1.5%[15] - 短期险保费33.60亿元，同比下降12.7%[15] - 公司退保率为1.5%，与上年同期持平[15] - 个险渠道实现总保费965.56亿元，同比下降0.3%[17] - 银保渠道实现总保费440.14亿元，同比增长14.1%[17] 投资收益 - 公司2023年1-9月非经常性损益为净损失人民币1.9亿元[6] - 公司投资资产为13,087.88亿元，年化总投资收益率为2.3%[19] 现金流 - 公司前9个月经营活动产生的现金流量净额为796.48亿元[30] - 公司前9个月投资活动产生的现金流量净额为-1,186.82亿元[31] - 公司前9个月收到签发保险合同保费取得的现金为1,601.42亿元[30] - 公司前9个月支付签发保险合同赔款的现金为631.76亿元[30] - 公司前9个月支付手续费及佣金的现金为94.72亿元[30] - 公司前9个月支付给职工及为职工支付的现金为56.38亿元[30] - 公司筹资活动产生的现金流量净额为435.53亿元[32] - 公司期末现金及现金等价物余额为169.83亿元[34] - 公司回购业务资金净减少为249.00亿元[32] - 公司支付其他与筹资活动有关的现金为60.00亿元[32] - 公司筹资活动现金流出小计为240.00亿元[32]

公司基本信息 - 公司名称为新华人寿保险股份有限公司，股份代号为01336[1] - 公司总部位于北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦[2] - 公司法定中文名为新华人寿保险股份有限公司，法定英文名为NEW CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LTD，法定代表人为李全[6] - 新华保险是一家成立于1996年的全国性大型寿险企业，总部位于北京市，是《财富》和《福布斯》世界500强企业之一[8] 公司财务表现 - 公司在2023年上半年实现原保险保费收入1078.51亿元，同比增长5.1%，新业务价值为24.74亿元，同比增长17.1%[10] - 公司投资规模为1259.59亿元，同比增长8.8%，实现年化总投资收益率为3.7%[10] - 公司截至2023年6月30日实现原保险保费收入1,078.51亿元，同比增长5.1%[20] - 公司管理层讨论显示，2023年6月30日止6个月内，公司收入合计为48,951百万元，同比下降4.5%；归属于母公司股东的净利润为9,978百万元，同比增长8.6%[24] - 公司管理层讨论显示，2023年6月30日止6个月内，每股基本收益为3.20元，同比增长8.5%；加权平均净资产收益率为8.68%，较去年同期下降0.89个百分点[25] - 公司管理层讨论显示，2023年1-6月，公司投资资产达到1,259,159百万元，同比增长8.8%；保险服务收入为26,593百万元，同比下降6.5%[26] 公司发展战略 - 公司的发展愿景是成为中国最优秀的以全方位寿险业务为核心的金融服务集团，致力于推动养老产业、健康产业的发展，强化资产管理业务[10] - 公司形成了康养综合社区、照护医养社区、休闲旅居社区、健康管理中心的全功能康养服务体系，为客户提供全生命周期的康养、医养、旅居、健康管理服务[11] - 公司通过科技创新强化科技应用，构建了涵盖完整业务流程的线上平台，提供線上服務及賦能機構发展，初步搭建了保险+康养生态[14] - 公司持续助力战略性新兴产业融合集群、专精特新企业加快发展，投资余额226.47亿元；聚焦促进区域协调发展，投资余额1,555.57亿元；投资支持绿色产业发展，投资余额186.84亿元[16] 公司风险管理 - 公司面临的风险主要包括市场风险、信用风险、保险风险、操作风险、声誉风险、战略风险和流动性风险，已采取措施有效管理和控制各类风险[3] 公司资产管理 - 公司在低利率、资产荒环境下，基于资产负债匹配原则，通过短久期品种配合长期利率债，有效承接大规模资金配置，缓解资金配置压力，适度拉长资产端久期[50] - 公司受托第三方资产管理规模截至2023年6月末达6,240亿元，同比增长45%[51] - 投资资产中，債券占比最大，达到45.9%，较上年同期增长19.9%[53] - 截至6月30日止6个月，公司投资收益为21,899百万元，同比增长1.5%[54] - 公司持有的非标资产中，AAA级占比达97.85%，整体信用风险较小[56] - 非标类金融资产中，信托计划和债权投资计划占比较大，分别为28.1%和26.4%[57] - 新华资产管理股份有限公司是公司最大的已付款金额持有者，占比39.0%[58] - 公司核心償付能力充足率在2023年6月30日达到了146.91%，较上年同期有所增长[58] - 公司的资产负债率在2023年6月30日为91.4%，较上年底略有下降[59] 公司内含价值和新业务价值 - 公司内含价值截至2023年6月30日为2664.79亿元，同比增长4.3%[32] - 公司内含价值的定义为经调整的净资产价值与扣除要求资本成本后的有效业务价值之和[89] - 經調整的淨資產價值为175,699百万元，比上一评估日增加了10,033百万元[doc id='101'] - 扣除要求资本成本前的有效业务价值为119,577百万元，比上一评估日增加了2,714百万元[doc id='101'] - 上半年新业务价值为4,724百万元，比上一评估日增加了1,333百万元[doc id='102'] - 公司内含价值从2022年12月31日至2023年6月30日增加至266,479百万元，主要受新业务价值影响[104] - 敏感性测试结果显示，投资回报率提高50个基点时，有效业务价值达到114,611百万元[106] 公司治理与合规 - 公司董事会已审阅公司采纳的会计准则和慣例，探讨内部控制和财务报告事宜[144] - 公司在报告期内没有重大关联交易事项，且已全面遵守相关规定[137] - 公司及子公司在报告期内不存在对外担保事项[138] - 公司采取委托管理方式进行资金运用，形成多元化投资管理体系，与不同管理人签订投资管理协议并采取有针对性的风险控制措施[139] - 公司及其控股股东在报告期内没有未履行法院生效法律文书确定的义务或未清偿较大的债务[140] - 公司控股股东匯金公司避免同业竞争的承诺

公司基本信息 - 公司网址为http://www.newchinalife.com[6] - 公司法定代表人为李全[6] - 公司注册地址为中国北京市延庆区湖南东路16号[6] - 公司总裁为张泓先生[3] - 公司首席财务官为杨征先生[3] - 公司总精算师为龚兴峰先生[3] - 公司会计机构负责人为张韬先生[3] 业务发展情况 - 新华保险2023年上半年原保险保费收入为1078.51亿元，同比增长5.1%[11] - 新华保险2023年上半年新业务价值达到24.74亿元，同比增长17.1%[10] - 公司投资规模达到1259.159亿元，同比增长8.8%，实现年化总投资收益率为3.7%[12] - 公司受托第三方资产管理规模达到6240亿元，同比增长45.0%[12] - 新华保险已形成康养产业全功能服务体系，提供康养、医养、旅居、健康管理一体化服务[13] 财务表现 - 公司2023年6月30日的收入合计为48,951百万元，同比下降4.5%；税前利润为10,716百万元，同比增长8.5%[27] - 公司2023年6月30日的归属于母公司股东的基本加权平均每股收益为3.20元，同比增长8.5%；加权平均每股经营活动产生的现金流量净额为21.00元，同比增长15.4%[29] - 公司2023年6月30日的投资资产为1,259,159百万元，同比增长8.8%；保险服务收入为26,593百万元，同比下降6.5%[30] 风险管理与资产情况 - 公司存量的非标资产AAA级占比达97.85%，整体信用风险较小，安全性高[67] - 公司受托第三方资产管理规模截至2023年6月末达6,240亿元，同比增长45%[61] - 非标资产投资金额为1,837.03亿元，占总投资资产的14.6%，较上年末下降4.5个百分点[66] 股东情况 - 中央匯金投資有限責任公司持有公司31.34%的股份[176] - 中國寶武鋼鐵集團有限公司持有公司12.09%的股份[176] - 華寶投資有限公司持有公司1.94%的股份[176] - 香港中央結算有限公司持有公司1.70%的股份[176] - 中央匯金資產管理有限責任公司持有公司0.91%的股份[176]

财务表现 - 2023年第一季度營業收入为29,005百萬元，同比增长17.4%[6] - 2023年第一季度歸屬於母公司股東的淨利潤为6,917百萬元，同比增长114.8%[6] - 2023年第一季度經營活動產生的現金流量淨額为38,233百萬元，同比增长8.0%[6] - 2023年第一季度歸屬於母公司股東的基本加權平均每股收益为2.22元，同比增长115.5%[6] - 2023年第一季度總資產为1,283,416百萬元，较上年度末增长5.6%[6] - 2023年第一季度非經常損益項目中，受托經營取得的託管費收入为5百萬元，其他損益項目为-3百萬元[7] - 2023年第一季度保險服務收入为13,558百萬元，同比下降4.4%[8] - 2023年第一季度投資資產为1,234,624百萬元，同比增长6.7%[8] - 2023年第一季度核心償付能力充足率为146.62%，綜合償付能力充足率为235.78%[9] - 2023年第一季度歸屬於母公司股東的淨利潤同比增长114.8%，主要原因是总投资收益较上年同期增加[10] 保费收入 - 公司2023年一季度实现总保费647.72亿元人民币，其中长期险首年期交保费93.51亿元，同比增长9.2%；續期保费434.22亿元，同比增长2.5%；短期险保费15.11亿元，同比增长5.7%[16] - 公司个险渠道一季度总保费410.84亿元，同比下降4.0%，其中长期险首年期交保费41.39亿元，同比下降25.8%；續期保费363.86亿元，较去年同期基本持平[18] - 公司银保渠道一季度总保费224.92亿元，同比增长5.9%，其中长期险首年保费154.85亿元，同比增长1.6%；續期保费70.03亿元，同比增长17.0%[19] 投资情况 - 公司投资资产截至2023年3月末为12,346.24亿元人民币；2023年第一季度，公司年化总投资收益率为5.2%[22] 资产负债表 - 公司2023年3月31日合并及公司资产负债表显示，资产总计为1,283,416百万元，较2022年同期增长[27] 现金流量 - 截至2023年3月31日止3个月期间，公司经营活动产生的现金流量净额为38,233百万人民币，同比增长7.9%[33] - 2023年3月31日止3个月期间，公司投资活动产生的现金流量净额为-54,144百万人民币，同比下降203.4%[33] - 2023年3月31日止3个月期间，公司筹资活动产生的现金流量净额为19,270百万人民币，同比增长222.7%[35] 会计准则调整 - 公司2023年起首次执行新会计准则，涉及调整当年年初的财务报表，未经审计[38][39][40] - 公司资产总计在2023年增加了16,326百万人民币[39][40] - 公司负债合计在2023年保持不变[40] - 公司股东权益在2023年增加了16,326百万人民币[40]

公司业绩 - 公司2022年度净利润为约98.3亿元，同比增长约15.7%[6] - 公司2022年的收入合计为209,481百万元，较2021年下降4.8%[27] - 公司2022年的總保費收入及保單管理費收入为163,215百万元，较2021年基本持平[27] - 公司2022年的稅前利潤为6,507百万元，较2021年下降58.5%[27] - 公司2022年的歸屬於母公司股東的淨利潤为9,822百万元，较2021年下降34.3%[27] - 公司2022年的經營活動產生的現金流量淨額为89,385百万元，较2021年增长21.0%[27] - 公司2022年末的總資產为1,255,044百万元，较2021年末增长11.3%[27] - 公司2022年末的總負債为1,152,139百万元，较2021年末增长13.0%[27] - 公司2022年末的歸屬於母公司股東的基本加權平均每股收益为3.15元，较2021年下降34.2%[27] - 公司2022年末的每股淨資產为32.98元，较2021年末下降5.1%[27] - 公司2022年总保费收入为1630.99亿元，同比下降0.2%[43] - 公司长期隐首年保费为388.05亿元，同比下降5.3%[39] - 公司2022年个险渠道保费收入为1163.62亿元，同比下降2.9%，其中长期障首年保费为106.72亿元，同比下降30.9%[45] - 公司2022年健康保险长期障首年保费收入40.18亿元，同比降低52.2%[51] - 公司2022年山东、河南、北京等经济较发达或人口较多区域的10家分公司贡献约57.6%的保费收入[52] 公司风险管理 - 公司面临的主要风险包括市场风险、信用风险、保险风险、操作风险、声誉风险、战略风险和流动性风险等，已采取措施有效管理和控制各类风险[9] 公司投资情况 - 公司2022年投资收益为46,792百万元，较上年下降18.8%[67] - 公司非标资产投资金额为2,211.13亿元，占总投资资产的18.4%，较上年末减少2.1个百分点[68] - 公司存量的非标资产AAA级占比达97.96%，整体信用风险低，安全性高[69] - 公司2022年12月31日的非标债权投资为115,403百万元，占比52.2%，较上年末下降12.4个百分点[70] - 公司2022年12月31日的非标股权投资为105,710百万元，占比47.8%，较上年末增长12.4个百分点[70] - 公司前十大金融产品主要管理机构中，新华资产管理股份有限公司已付款金额最高，占比26.5%[70] 公司内含价值计算 - 公司基于中精协发布的《精算实践标准：人身保险内含价值评估标准》进行内含价值计算[86] - 公司内含价值的计算需要基于大量的预测和假设，实际经验和结果可能与预测结果产生偏差[88] - 公司认为在准备内含价值结果时所用的方法和假设与内含价值评估标准要求一致，并与可获得的市场信息一致[89] - 公司的内含价值报告是根据中精协发布的《精算实践标准：人身保险内含价值评估标准》编制的[97] - 公司的内含价值为经调整的净资产价值与扣除要求资本成本后的有效业务价值之和[98] - 公司采用11.0%的风险贴现率来计算有效业务价值和一年新业务价值[102] - 公司计算有效业务价值和一年新业务价值采用的主要账户投资回报率假设包括传统非分红險、分红險、万能險、投连險等，投资回报率在5%-6%之间[103] - 死亡率假设主要根据公司最近的死亡率经验分析和中国人身保险业经验生命表确定[104] - 发病率假设主要根据公司最近的发病率经验分析和中国人身保险业重大疾病经验发生率表确定[105] - 保单失效和退保率假设主要根据公司最近的失效和退保经验、对市场的整体了解而设定，根据产品类别和交费方式的不同而有所不同[106] - 公司假定未来每年费用将以2.0%的通胀率增长[107] - 佣金和手续费率假设基于公司目前的实际发放水平设定[108] - 保单持有人红利政策要求将70%的分红业务盈余分配给保单持有人[109] - 所得税率假设为每年25%，并考虑可以豁免投资收益的所得税[110] - 公司在计算有效业务价值和一年新业务价值时假设未来适用相关规则并持有100%的最低资本要求[111] - 公司按照监管要求的退保价值计算方法和当前再保险安排假设保持不变[112] 公司治理架构 - 公司已选举李全先生为第七届和第八届董事会董事长，强调其任职资格待监管机构核准[120] - 公司已聘任张泓先生为总裁，任职资格也待监管机构核准[121] - 公司已选举多位非执行董事和独立非执行董事，其中包括耿建新先生、马耀添先生等[122] - 公司已聘任王练文先生为副总裁，工作安排已生效[123] - 公司已公布离任董事、监事及高级管理人员情况，包括徐志斌先生、彭玉龙先生等

公司业绩 - 公司2022年度净利润为约98.3亿人民币，同比增长约7.5%[6] - 公司拟向股东派发2022年度现金股利每股1.08元，总计约33.69亿元，占净利润的34.3%[6] - 公司2022年保险业务收入为163,099百万元，较2021年略有下降，投资资产达到1,203,008百万元，总投资收益率为4.3%[18] - 公司2022年收入合计为209,481百万元，同比下降4.8%[30] - 公司2022年總保費收入及保單管理費收入为163,215百万元，较上年基本持平[30] - 公司2022年税前利润为6,507百万元，同比下降58.5%[30] - 公司2022年归属于母公司股东的净利润为9,822百万元，同比下降34.3%[30] - 公司2022年经营活动产生的现金流量净额为89,385百万元，同比增长21.0%[30] - 公司2022年末投资资产达到1,203,008百万元，较2021年末增长11.1%[31] - 公司2022年末总资产达到1,255,044百万元，较2021年末增长11.3%，主要是业务规模增长所致[32] - 公司2022年实现保费收入及保单管理费收入163,215百万元，较2021年末基本持平，增长率为-0.2%[31] - 公司2022年实现净利润9,822百万元，较201年末下降34.3%，主要受资本市场影响，投资收益减少所致[32] - 公司2022年定期存款增加至227,547百万元，较2021年增长35.0%，主要是定期存款配置增加所致[33] - 公司2022年保费收入达到1,630.99亿元，整体经营保持健康稳定[37] - 公司2022年总保费收入为1,630.99亿元，其中长期隐首年保费为388.05亿元，同比下降5.3%[42] - 公司内含价值为2,555.82亿元，一年新业务价值为24.23亿元，新业务价值率为5.5%[43] - 公司2022年保险业务收入为163,099百万元，较上年略有下降，其中山东分公司和浙江分公司业务收入增长较为显著[57] 公司风险管理 - 公司面临的主要风险包括市场、信用、保险、操作、声誉、战略和流动性风险，已采取措施管理和控制[9] - 可能面临的风险包括国际环境复杂严峻，市场、信用、流动性风险交叉传染，金融风险加速累积，保险资金安全性和投资收益承压[94] - 公司将结合行业监管部门要求，推动优化全面风险管理体系建设，夯实风险管理基础、优化风险管理工具、强化风险管理机制建设，确保体系有效运行[95] 公司治理与人事变动 - 公司董事会由12名董事组成，包括执行董事、非执行董事和独立非执行董事，履行企业治理职能，制定政策和战略[195] - 公司董事、监事、高级管理人员情况中，李全先生担任公司第七届和第八届董事会董事长，张泓先生担任公司总裁，其他高管和董事情况也有详细列出[134][135][136][137][138] - 公司董事、監事、高級管理人員在其他单位重要任职情况包括担任董事、监事、董事长等职务[168] - 公司董事、監事、高級管理人員的报酬依据市场薪酬水平确定，董事、監事报酬由股东大会批准，高级管理人员报酬由董事会批准[169] - 公司董事、監事及高級管理人員报告期内已领取的税后报酬总额为1,696.81万元，已缴纳个人所得税总额为730.19万元[170] - 公司已建立以岗位为基础、业绩为导向的薪酬激励体系，高级管理人员的薪酬由基本薪酬、绩效工资、福利性收入和津补贴构成[171]

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入463.83亿元，同比减少10.7%；年初至报告期末营业收入1711.78亿元，同比减少7.0%[4] - 本报告期归属于母公司股东的净利润300万元，同比减少99.8%；年初至报告期末为51.90亿元，同比减少56.6%[4] - 报告期末总资产11952.13亿元，较上年度末增长6.0%；归属于母公司股东的股东权益1000.54亿元，较上年度末减少7.8%[4] - 年初至报告期末非经常性损益合计 - 800万元[6] - 2022年1 - 9月归属母公司股东的净利润等指标同比减少，主要因去年同期净利润高基数及本期资本市场低迷致投资收益减少[12] - 2022年7 - 9月归属母公司股东净利润300万元，2021年同期14.08亿元，同比减少99.8%[13] - 报告期末股东总数107,088户，HKSCC Nominees Limited持股10.33亿股，占比33.12%[14] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并营业收入为171,178百万元，2021年同期为183,988百万元，同比下降7%[27] - 2022年前9个月，公司合并投资收益为35,762百万元，2021年同期为48,723百万元，同比下降26.6%[27] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并营业利润为3,445百万元，2021年同期为13,130百万元，同比下降73.7%[28] - 2022年前9个月，公司合并净利润为5,192百万元，2021年同期为11,957百万元，同比下降56.6%[28] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并其他综合收益的税后净额为 - 9,240百万元，2021年同期为 - 4,533百万元，亏损扩大[30] - 2022年前9个月，公司合并综合收益总额为 - 4,048百万元，2021年同期为7,424百万元，由盈转亏[30] - 2022年前9个月，公司基本每股收益和稀释每股收益均为1.66元，2021年同期均为3.83元，同比下降56.7%[30] 投资资产关键指标变化 - 2022年1 - 9月投资资产11451.33亿元，较2021年1 - 9月增长5.8%[8] - 截至2022年9月末，公司投资资产为11451.33亿元，较上年末增长5.8%[20] - 截至2022年9月30日止9个月，公司年化总投资收益率为3.7%，同比下降2.7个百分点[20] 保险业务关键指标变化 - 2022年1 - 9月保险业务收入1377.92亿元，较2021年1 - 9月增长0.9%[8] - 2022年1 - 9月已赚保费1355.33亿元，较2021年1 - 9月增长0.5%，已赚保费增长率较2021年下降2.1个百分点[8] - 2022年1 - 9月赔付支出净额295.51亿元，较2021年1 - 9月减少12.6%[8] - 截至2022年三季度末，公司实现总保费收入1377.92亿元，同比增长0.9%[16] - 2022年长期险首年期交保费157.15亿元，同比下降14.6%；短期险保费38.51亿元，同比下降20.5%；续期保费989.89亿元，同比增长2.5%[16] - 2022年前9个月，公司合并已赚保费为135,533百万元，2021年同期为134,882百万元，同比增长0.5%[27] 各渠道业务关键指标变化 - 公司个险渠道前三季度实现总保费收入968.76亿元，同比下降2.0%[17] - 银保渠道实现总保费收入385.76亿元，同比增长9.3%[18] - 团体渠道实现总保费收入23.40亿元，同比下降3.6%[18] 偿付能力指标 - 2022年9月30日核心偿付能力充足率为141.68%，综合偿付能力充足率为240.74%[11] 会计估计变更影响 - 2022年9月30日会计估计变更增加寿险责任准备金22.77亿元，增加长期健康险责任准备金26.67亿元，减少前三季度税前利润49.44亿元[21] 资产负债关键指标变化 - 2022年9月30日合并资产总计11952.13亿元，较2021年12月31日的11277.21亿元增长6.0%[23] - 2022年9月30日公司资产总计11796.45亿元，较2021年12月31日的11162.80亿元增长5.7%[23] - 2022年9月30日合并负债合计10951.40亿元，较2021年12月31日的10192.07亿元增长7.5%[24] - 2022年9月30日公司负债合计10815.49亿元，较2021年12月31日的10110.86亿元增长7.0%[24] - 2022年9月30日合并股东权益合计1000.73亿元，较2021年12月31日的1085.14亿元下降7.8%[26] - 2022年9月30日公司股东权益合计980.96亿元，较2021年12月31日的1051.94亿元下降6.7%[26] - 2022年9月30日货币资金合并为129.11亿元，较2021年12月31日的154.76亿元下降16.6%[23] - 2022年9月30日定期存款合并为1986.47亿元，较2021年12月31日的1685.40亿元增长17.9%[23] - 2022年9月30日寿险责任准备金合并为7671.10亿元，较2021年12月31日的7073.45亿元增长8.4%[24] - 2022年9月30日长期健康险责任准备金合并为1803.67亿元，较2021年12月31日的1525.81亿元增长18.2%[24] 现金流量关键指标变化 - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并经营活动现金流入小计为139,883百万元，2021年同期为131,573百万元，同比增长6.3%[31] - 2022年前9个月，公司合并经营活动产生的现金流量净额为74,309百万元，2021年同期为57,798百万元，同比增长28.6%[31] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并收回投资收到的现金为306,726百万元，2021年同期为297,919百万元[32] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并取得投资收益收到的现金为28,120百万元，2021年同期为25,278百万元[32] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并投资活动现金流入小计为342,709百万元，2021年同期为327,879百万元[32] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并投资活动现金流出小计为(403,202)百万元，2021年同期为(386,872)百万元[32] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并投资活动产生的现金流量净额为(60,493)百万元，2021年同期为(58,993)百万元[32] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并吸收投资收到的现金为20,577百万元，2021年同期为42,019百万元[34] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并筹资活动现金流入小计为26,107百万元，2021年同期为44,789百万元[34] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并筹资活动现金流出小计为(44,423)百万元，2021年同期为(43,105)百万元[34] - 截至2022年9月30日止9个月，公司合并筹资活动产生的现金流量净额为(18,316)百万元，2021年同期为1,684百万元[34] - 截至2022年9月30日，公司合并期末现金及现金等价物余额为11,471百万元，2021年同期为13,467百万元[34]

财务报告审计与审议情况 - 公司2022年中期简明合并财务报表未经审计[6] - 公司第七届董事会第三十四次会议于2022年8月30日审议通过《2022年中期报告》，应出席董事15人，亲自出席15人[6] 公司基本信息 - 公司注册地址于2019年11月由中国北京市延庆区湖南东路1号变更为中国北京市延庆区湖南东路16号（中关村延庆园）[11] - 公司A股股票代码为601336，上市于上海证券交易所；H股股票代码为01336，上市于香港联合交易所有限公司[12] - 公司A股股份登记处为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司，地址在中国（上海）自由贸易试验区杨高南路188号；H股股份登记处为香港中央证券登记有限公司，地址在香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712 - 1716室[12] - 公司境内会计师事务所为德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙），地址在中国上海市黄浦区延安东路222号30楼；境外会计师事务所为德勤 • 关黄陈方会计师行，地址在中国香港金钟道88号太古广场一座35楼[12] - 公司A股证券事务法律顾问为北京市通商律师事务所，地址在中国北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座12 - 14层；H股证券事务法律顾问为高伟绅律师行，地址在香港中环康乐广场一号怡和大厦27层[12] - 公司客服电话和投诉电话为95567[11] 公司风险情况 - 公司面临市场、信用、保险、操作、声誉、战略及流动性等风险，已采取措施管理和控制[6] 财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产11885.26亿元，较2021年12月31日增长5.4%[13][16] - 2022年上半年，公司收入合计1240.85亿元，较2021年同期减少4.8%[15] - 2022年上半年，公司总保费收入及保单管理费收入1026.43亿元，较2021年同期增长2.0%[15][19] - 2022年上半年，公司税前利润45.43亿元，较2021年同期减少62.4%[15][23] - 2022年上半年，公司归属母公司股东的净利润51.87亿元，较2021年同期减少50.8%[15][23] - 2022年6月30日，公司归属母公司股东的股东权益1045亿元，较2021年12月31日减少3.7%[14][16] - 2022年上半年，公司年化总投资收益率4.2%，较2021年同期下降2.3个百分点[14][19] - 2022年6月30日，公司综合偿付能力充足率240.90%[14] - 2022年上半年，公司经营活动产生的现金流量净额572.71亿元，较2021年同期增长36.1%[15] - 2022年上半年，公司加权平均的每股经营活动产生的现金流量净额18.36元，较2021年同期增长36.2%[18] - 截至2022年6月30日，公司内含价值2588.73亿元，较上年末增长0.02%；上半年新业务价值21.12亿元，同比下降48.4%[30] - 2022年上半年退保金95.66亿元，同比增长11.7%；赔付支出219.33亿元，同比下降16.0%；摊回赔付支出 - 12.98亿元，同比增长51.8%；保户红利支出10.32亿元，同比增长55.7%；提取保险责任准备金净额742.24亿元，同比增长10.4%[43] - 2022年上半年赔付支出中，赔款支出同比下降23.3%，满期及生存给付同比下降24.8%，死伤医疗给付同比增长11.9%[44][45] - 2022年上半年保险业务手续费及佣金支出63.57亿元，同比下降29.2%，其中健康保险手续费及佣金支出下降40.6%，意外保险手续费及佣金支出下降20.4%[46] - 截至2022年6月30日，未到期责任准备金19.90亿元，同比增长25.6%；未决赔款准备金23.42亿元，同比增长7.2%；寿险责任准备金7569.67亿元，同比增长7.0%；长期健康险责任准备金1712.68亿元，同比增长12.2%；保险合同准备金合计9325.67亿元，同比增长8.0%[47] - 截至2022年6月30日，分红型保险保险合同准备金5734.97亿元，同比增长3.4%；健康保险1559.98亿元，同比增长13.9%；传统型保险2020.54亿元，同比增长18.0%；意外险9.91亿元，同比下降4.4%；万能型保险0.27亿元，同比下降3.6%[47] - 截至2022年6月30日，保险合同准备金中剩余边际2228.45亿元，同比下降1.4%[47] - 2022年6月30日保险合同准备金较2021年底增长8.0%[48] - 截至2022年6月30日，债权型金融资产投资金额为5784.71亿元，在总投资资产中占比为50.7%，占比较上年末下降2.6个百分点[49] - 截至2022年6月30日，股权型金融资产投资金额为2915.10亿元，在总投资资产中占比为25.6%，占比较上年末上升1.8个百分点[49] - 2022年6月30日投资资产金额为11403.65亿元，较2021年末的10828.03亿元增长5.3%[50] - 2022年上半年现金及现金等价物利息收入为9300万元，较2021年的6700万元增长38.8%[52] - 2022年上半年定期存款利息收入为34.22亿元，较2021年的26.91亿元增长27.2%[52] - 2022年上半年债权型投资利息收入为127.37亿元，较2021年的131.31亿元下降3.0%[52] - 2022年上半年股权型投资股息和分红收入为74.63亿元，较2021年的44.31亿元增长68.4%[52] - 2022年上半年总投资收益为226.30亿元，较2021年的311.17亿元下降27.3%[52] - 截至2022年6月30日，非标资产投资金额为2337.86亿元，较上年末增加118.80亿元，在总投资资产中占比为20.5%，与上年末持平[54] - 2022年6月30日，非标债权投资金额133,645百万元，占比57.2%，较上年末占比降7.4pt；非标股权投资金额100,141百万元，占比42.8%，较上年末占比升7.4pt[56] - 2022年6月30日，核心资本152,931百万元，实际资本251,910百万元，最低资本104,572百万元，核心偿付能力充足率146.25%，综合偿付能力充足率240.90%[60] - 2022年6月30日，资产负债率91.2%，较2021年12月31日的90.4%有所上升[62] - 2022年1 - 6月，经营活动产生的现金流量净额57,271百万元，较上年同期增加36.1%；投资活动产生的现金流量净额 - 48,923百万元，较上年同期增加244.2%；筹资活动产生的现金流量净额 - 6,216百万元，较上年同期下降74.0%[63] - 截至报告期末，现金及现金等价物为178.13亿元，定期存款为1,867.47亿元，债权型金融资产投资账面价值为5,784.71亿元，股权型金融资产投资账面价值为2,915.10亿元[64] - 截至2022年6月30日，经调整的淨資產價值为161,413百万元，2021年12月31日为163,027百万元[87] - 截至2022年6月30日，扣除要求資本成本後的有效業務價值为97,461百万元，2021年12月31日为95,797百万元[87] - 截至2022年6月30日，內含價值为258,873百万元，2021年12月31日为258,824百万元[87] - 截至2022年6月30日，扣除要求資本成本後的上半年新業務價值为2,112百万元，2021年6月30日为4,090百万元[88] - 计算截至2022年6月30日及2021年6月30日上半年新業務價值的首年保費分别为321.42亿元和335.05亿元[89][90] - 公司内含价值期初（2021年12月31日）为258,824百万元，期末（2022年6月30日）为258,873百万元，新业务价值影响为2,112百万元，期望收益为10,022百万元，运营经验偏差为22百万元，经济经验偏差为 - 7,092百万元，注资及股东红利分配为 - 4,492百万元，其他为305百万元，寿险业务以外的其他股东价值变化为 - 828百万元[92] - 2022年6月30日中间情景下，扣除要求资本成本后的有效业务价值为97,461百万元，上半年新业务价值为2,112百万元；风险贴现率11.5%时，有效业务价值为93,009百万元，新业务价值为1,957百万元；风险贴现率10.5%时，有效业务价值为102,215百万元，新业务价值为2,277百万元等多种情景数据[95] - 2022年上半年，可供出售金融资产公允价值变动为 - 137.16亿元，2021年同期为49.85亿元[145] - 2022年上半年，其他综合收益的税后净额为 - 47.93亿元，2021年同期为 - 14.24亿元[145] - 2022年上半年，综合收益合计为3.96亿元，较2021年同期的91.24亿元下降95.66%[145] - 2022年上半年，基本每股收益和稀释每股收益均为1.66元，2021年同期均为3.38元[145] - 截至2022年6月30日，归属本公司股东权益合计104,500百万元，2021年同期为106,457百万元[147] - 2022年上半年经营活动产生的现金流量净额为57,271百万元，2021年同期为42,068百万元[149] - 2022年上半年投资活动产生的现金流量净额为 - 48,923百万元，2021年同期为 - 14,214百万元[149] - 2022年上半年筹资活动产生的现金流量净额为 - 6,216百万元，2021年同期为 - 23,905百万元[149] - 2022年上半年现金及现金等价物增加净额为2,354百万元，2021年同期为3,903百万元[149] - 2022年6月30日现金及现金等价物期末余额为17,813百万元，2021年同期为16,896百万元[149] - 2022年上半年当期净利润为5,187百万元，2021年同期为10,546百万元[147] - 2022年上半年其他综合收益为 - 4,793百万元，2021年同期为 - 1,424百万元[147] - 2022年上半年派发股息为4,492百万元，2021年同期为4,336百万元[147] - 2022年6月30日金融资产公允价值合计907,925百万元，2021年12月31日为867,743百万元[162] - 截至2022年6月30日止6个月金融资产公允价值变动额合计为 - 7,394百万元，2021年同期为8,601百万元[164] - 2022年6月30日满足SPPI条件的金融资产（国内评级）账面价值合计526,241百万元，2021年12月31日为513,202百万元[167] - 2022年6月30日满足SPPI条件的金融资产（境外债券，穆迪评级）账面价值合计1,031百万元，2021年12月31日为768百万元[168] - 2022年6月30日不具有较低信用风险的金融资产账面价值7,191百万元，公允价值7,228百万元；2021年12月31日账面价值和公允价值均为7,736百万元[171] - 2022年6月30日交易性金融资产公允价值76,459百万元，2021年12月31日为70,226百万元[162] - 2022年6月30日满足SPPI条件的金融资产（C类）公允价值555,560百万元，2021年12月31日为538,702百万元[162] - 2022年6月30日不满足SPPI条件的金融资产（D类）公允价值275,902百万元，2021年12月31日为258,811百万元[162] - 截至2022年6月30日止6个月交易性金融资产等公允价值变动额为 - 329百万元，2021年同期为689百万元[164] - 截至2022年6月30日止6个月不满足SPPI条件的金融资产公允价值变动额为 - 10,413百万元，2021年同期为5,289百万元[164] - 会计估计变更增加2022年6月30日寿险责任准备金1478百万元，增加长期健康险责任准备金1617百万元，减少2022年半年度税前利润合计3095百万元[116] - 会计估计

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入749.63亿元，同比减少7.9%[4] - 归属母公司股东净利润13.44亿元，同比减少78.7%[4] - 经营活动产生的现金流量净额361.49亿元，同比增加38.8%[4] - 报告期末总资产1.144393万亿元，较上年度末增加1.5%[6] - 归属母公司股东的股东权益1019.24亿元，较上年度末减少6.1%[6] - 非经常性损益合计500万元[7] - 归属母公司股东净利润减少主因是去年同期高基数及资本市场低迷致投资收益减少[13] - 2022年3月31日合并资产总计11443.93亿元，2021年12月31日为11277.21亿元[22] - 2022年3月31日公司资产总计11252.05亿元，2021年12月31日为11162.8亿元[22] - 2022年3月31日合并负债合计10424.51亿元，2021年12月31日为10192.07亿元[24] - 2022年3月31日公司负债合计10251.65亿元，2021年12月31日为10110.86亿元[24] - 2022年3月31日合并股东权益合计1019.42亿元，2021年12月31日为1085.14亿元[24] - 2022年3月31日公司股东权益合计1000.4亿元，2021年12月31日为1051.94亿元[24] - 截至2022年3月31日止3个月，合并持续经营净利润为13.45亿元，上年同期为63.06亿元[25] - 截至2022年3月31日止3个月，公司持续经营净利润为27.35亿元，上年同期为64.59亿元[25] - 截至2022年3月31日止3个月，归属于母公司股东的净利润为13.44亿元，上年同期为63.05亿元[25] - 截至2022年3月31日止3个月，少数股东损益为0.01亿元，上年同期为0.01亿元[25] - 截至2022年3月31日止3个月期间合并已赚保费749.63亿元，2021年同期为813.65亿元[26] - 截至2022年3月31日止3个月期间合并投资收益118.76亿元，2021年同期为195.58亿元[26] - 截至2022年3月31日止3个月期间合并营业利润6.6亿元，2021年同期为75.52亿元[26] - 截至2022年3月31日止3个月期间合并净利润13.45亿元，2021年同期为63.06亿元[26] - 截至2022年3月31日止3个月期间合并其他综合收益的税后净额为 -79.12亿元，2021年同期为 -42.18亿元[27] - 截至2022年3月31日止3个月期间合并综合收益总额为 -65.67亿元，2021年同期为20.88亿元[27] - 截至2022年3月31日止3个月期间基本每股收益和稀释每股收益均为0.43元，2021年同期均为2.02元[27] - 截至2022年3月31日止3个月期间合并经营活动产生的现金流量净额为361.49亿元，2021年同期为260.43亿元[28] - 截至2022年3月31日止3个月期间合并投资活动产生的现金流量净额为 -184.1亿元，2021年同期为64.05亿元[28] - 截至2022年3月31日止3个月期间公司经营活动产生的现金流量净额为365.95亿元，2021年同期为264.07亿元[28] - 截至2022年3月31日3个月合并吸收投资收到的现金为125.85亿元，2021年同期为188.4亿元[30] - 截至2022年3月31日3个月合并分配股利、利润或偿付利息支付的现金为1.12亿元，2021年同期为0.71亿元[30] - 截至2022年3月31日3个月合并支付卖出回購金融資產款现金净额为256.27亿元，2021年同期为372.25亿元[30] - 截至2022年3月31日3个月合并支付与其他筹资活动相关的现金为24.17亿元，2021年同期为88.94亿元[30] - 截至2022年3月31日3个月合并筹资活动产生的现金流量净额为-157.05亿元，2021年同期为-275.03亿元[30] - 截至2022年3月31日3个月汇率变动对现金及现金等价物的影响额为-0.26亿元，2021年同期为0.58亿元[30] - 截至2022年3月31日3个月现金及现金等价物净增加额为20.08亿元，年初余额为154.59亿元[30] - 截至2021年3月31日3个月现金及现金等价物净增加额为50.03亿元，年初余额为129.93亿元[30] - 截至2022年3月31日期末现金及现金等价物余额为174.67亿元，2021年同期为179.96亿元[30] - 公司口径下，截至2022年3月31日3个月筹资活动产生的现金流量净额为-260.11亿元，2021年同期为-376.34亿元[30] 保险业务线数据关键指标变化 - 投资资产1.09607万亿元，同比增加1.2%；保险业务收入648.9亿元，同比增加2.4%[8] - 已赚保费638.94亿元，同比增加2.9%；已赚保费增长率较去年同期下降6.2个百分点[8] - 2022年一季度，公司实现总保费收入648.90亿元，同比增长2.4%[16] - 长期险首年期交保费85.66亿元，同比下降18.3%；续期保费423.64亿元，同比增长8.0%；短期险保费14.30亿元，同比下降41.4%[16] - 个险渠道一季度实现总保费收入427.93亿元，同比下降5.3%[17] - 银保渠道一季度实现总保费收入212.41亿元，同比增长25.7%[18] - 团体渠道一季度实现总保费收入8.56亿元，同比下降33.2%[18] - 截至2022年3月末，公司投资资产为10,960.70亿元，较上年末增长1.2%[20] - 2022年第一季度，公司年化总投资收益率为4.0%，同比下降3.9个百分点[20] 股东相关数据 - 公司股东总数为115,282户，其中A股股东115,001户，H股股东281户[14] - 前十大股东中，HKSCC Nominees Limited持股1,033,271,031股，占比33.12%；中央汇金投资有限责任公司持股977,530,534股，占比31.34%[14] - 公司全部A股和全部H股股份均为无限售条件股份[15] 偿付能力数据 - 2022年3月31日核心偿付能力充足率144.19%，综合偿付能力充足率239.67%[11]