财务表现 - 公司2022年上半年收益减少13.0%至1.853亿港元[5] - 公司2022年上半年毛利减少19.2%至1.076亿港元[5] - 公司2022年上半年本公司拥有人应占溢利为8510万港元[5] - 公司2022年上半年每股基本盈利为1.34港仙[5] - 公司2022年上半年营业额为1.853亿港元，同比下降13.0%[13] - 公司2022年上半年毛利为1.076亿港元，同比下降19.2%[13] - 公司2022年上半年录得股东应占溢利8510万港元，去年同期为亏损1.144亿港元[13] - 2022年上半年收益总额为185,309千港元，同比下降13.1%[99] - 2022年上半年利息收入为11,723千港元，同比增长10.5%[99] - 2022年上半年租金收入为82,568千港元，同比下降23.6%[99] - 2022年上半年毛利为107,595千港元，同比下降19.3%[99] - 2022年上半年期内溢利为97,268千港元，同比扭亏为盈[99] - 2022年上半年本公司拥有人应占溢利为85,109千港元，同比扭亏为盈[99] - 2022年上半年每股基本盈利为1.34港仙，同比扭亏为盈[99] - 2022年上半年投资物业公平值变动为-75,121千港元，同比下降448.8%[99] - 2022年上半年按公平值列账及计入损益之其他金融资产公平值亏损为-13,745千港元，同比下降671.4%[99] - 2022年上半年非流动资产总额为9,285,745千港元，同比下降2.5%[103] - 公司截至2022年6月30日的净流动资产为472,276千港元，较2021年12月31日的818,389千港元下降42.3%[105] - 公司总资产减流动负债为9,758,021千港元，较2021年12月31日的10,343,176千港元下降5.7%[105] - 公司资产净值为8,801,925千港元，较2021年12月31日的9,338,283千港元下降5.7%[105] - 公司2022年上半年经营活动所用现金净额为129,191千港元，较2021年同期的41,003千港元增加215.1%[115] - 公司2022年上半年投资活动所用现金净额为149,171千港元，较2021年同期的1,124,860千港元减少86.7%[115] - 公司2022年上半年提取结构性存款为302,233千港元，较2021年同期的432,173千港元减少30.1%[115] - 公司2022年上半年存置银行存款为678,099千港元，较2021年同期的0千港元增加100%[115] - 公司2022年上半年购人物业、厂房及设备为2,689千港元，较2021年同期的2,442千港元增加10.1%[115] - 公司2022年上半年赎回可赎回优先股所得款项为305,623千港元，较2021年同期的0千港元增加100%[115] - 公司2022年上半年授予联营公司垫款为6,950千港元，较2021年同期的60,869千港元减少88.6%[115] - 公司截至2022年6月30日止六个月的融资活动所得现金净额为85,588千港元，较2021年同期的778,444千港元大幅减少[117] - 公司截至2022年6月30日止六个月的现金及现金等价物减少净额为192,774千港元，较2021年同期的305,413千港元有所改善[117] - 公司截至2022年6月30日止六个月的期终现金及现金等价物为1,290,818千港元，较2021年同期的982,355千港元有所增加[117] - 公司重列2021年12月31日的资产净值增加了251,491千港元，占2021年12月31日资产净值的2.8%[125] - 公司截至2022年6月30日止六个月的其他全面收益增加了69,682千港元，占2021年同期其他全面收益的12.6%[125] - 公司截至2021年6月30日止六个月的期内其他全面收入总额为526,700千港元，较先前呈列的457,018千港元有所增加[127] - 公司截至2022年6月30日止六个月的借款所得款项为100,000千港元，较2021年同期的0千港元有所增加[117] - 公司截至2022年6月30日止六个月的已付利息为11,854千港元，较2021年同期的9,945千港元有所增加[117] - 公司截至2022年6月30日止六个月的偿还租赁负债为2,558千港元，较2021年同期的4,820千港元有所减少[117] - 公司截至2022年6月30日止六个月的期初现金及现金等价物为1,539,354千港元，较2021年同期的1,275,637千港元有所增加[117] - 公司2022年上半年物业费收入为63,383千港元，同比下降4%[143][145] - 公司2022年上半年租金收入为82,568千港元，同比下降23.6%[143][145] - 公司2022年上半年融资服务业务利息收入为11,723千港元，同比增长10.5%[143][145] - 公司2022年上半年总收益为185,309千港元，同比下降13%[143][145] - 公司2022年上半年房地产投资业务业绩为67,653千港元[151] - 公司2022年上半年融资服务业务业绩为8,694千港元[151] - 公司2022年上半年除所得税前溢利为121,024千港元[151] - 公司2022年上半年未分摊公司费用为46,137千港元[151] - 公司2022年上半年按公允价值列账及计入损益之其他金融资产的公允价值收益为25,018千港元[151] - 公司2022年上半年分占联营公司业绩为77,858千港元[151] - 公司截至2022年6月30日止六个月的收益为213,117千港元，其中房地产投资贡献108,098千港元，物业管理贡献66,008千港元，融资服务贡献10,613千港元[153] - 公司分类业绩为122,517千港元，其中房地产投资贡献102,519千港元，物业管理贡献2,969千港元，融资服务贡献25,650千港元[153] - 公司其他收入为47,975千港元，包括银行利息收入36,102千港元和已抵押存款利息收入13,227千港元[156] - 公司融资成本为17,244千港元，其中借款利息为16,247千港元[156] - 公司所得税支出为23,756千港元，其中中国企业所得税为26,474千港元，中国预扣所得税为12,225千港元[158] - 公司在中国适用的企业所得税税率为25%，与2021年同期相同[159] - 公司在中国分派股息时适用的预扣所得税税率为10%，若符合香港税务条约安排，则适用5%的较低税率[160] - 公司截至2022年6月30日止六个月的香港利得税税率为16.5%，但由于无应课税利润，未计提拨备[161] - 公司因税务争议购买了134,750,000港元的储税券，并已提交税务上诉[163] - 公司因2007/2008课税年度离岸收入税务问题，已购买约23,649,000港元的储税券，并已提交税务上诉[164] - 截至2022年6月30日，公司雇员福利开支为70,953千港元，较2021年同期减少1.43%[166] - 2022年上半年公司拥有人应占溢利为85,109千港元，较2021年同期的亏损114,434千港元大幅改善[169] - 公司每股基本盈利为1.34港仙，较2021年同期的每股亏损2.27港仙显著提升[169] - 公司于2022年上半年收购物业、厂房及设备约2,689,000港元，较2021年同期增加10.1%[172] - 公司投资物业的公平值变动为0港元，较2021年同期的2,401千港元减少[173] - 公司于联营公司众安国际的持股比例由43.21%减少至41.50%，产生摊薄收益约183,629,000港元[178] - 公司分占联营公司众安国际的亏损为101,071,000港元，较2021年同期的156,417,000港元减少35.4%[178] - 应收贷款总额从2021年12月31日的551,525千港元增长至2022年6月30日的584,339千港元，增长约6%[179] - 应收贷款的减值亏损拨备从2021年12月31日的10,711,000港元增加至2022年6月30日的12,136,000港元，增长约13.3%[181] - 应收联营公司贷款从2021年12月31日的704,082千港元减少至2022年6月30日的681,555千港元，下降约3.2%[182] - 发展中物业从2021年12月31日的951,774千港元减少至2022年6月30日的911,246千港元，下降约4.3%[187] - 物业管理及房地产投资业务的应收货款从2021年12月31日的4,729千港元增加至2022年6月30日的7,084千港元，增长约49.8%[188] - 银行存款的应收利息从2021年12月31日的17,111千港元增加至2022年6月30日的50,419千港元，增长约194.6%[188] - 应收货款的账龄分析显示，0至60日的应收货款从2021年12月31日的3,348千港元增加至2022年6月30日的4,320千港元，增长约29%[191] - 应收货款的账龄分析显示，181日以上的应收货款从2021年12月31日的195千港元增加至2022年6月30日的1,187千港元，增长约508.7%[191] - 公司持有的众安在线H股公平值为2,066,211千港元，较2021年12月31日的2,187,320千港元下降5.5%[193] - 公司持有的香港上市实体股本证券公平值为79,175千港元，较2021年12月31日的65,300千港元增长21.2%[193] - 公司持有的香港、中国及海外非上市股本证券公平值为96,131千港元，较2021年12月31日的124,850千港元下降23.0%[193] - 公司持有的可赎回优先股投资公平值为305,115千港元，较2021年12月31日的633,473千港元下降51.8%[196] - 公司持有的中国非上市基金投资公平值为220,938千港元，较2021年12月31日的320,981千港元下降31.2%[196] - 公司持有的海外非上市基金投资公平值为148,674千港元，较2021年12月31日的144,354千港元增长3.0%[196] - 公司持有的结构性存款本金总额为56,500,000元人民币，较2021年12月31日的251,000,000元人民币下降77.5%[199] - 公司持有的结构性存款票面年利率范围为1.5%至3.50%[200] 金融科技业务 - 公司积极与金融科技企业合作，包括投资众安在线并合资成立众安国际[11] - 公司响应中国政府和香港特区政府推动的金融科技发展方向，探索优化商业模式[11] - 公司认为金融科技行业具有发展潜力，特别是在新冠疫情下，科技赋能改变了生活方式[58] - 公司将继续抓住金融科技行业的发展势头，通过合理资源分配和管理，提供稳定增长的业务发展[59] - 公司通过供股筹集约7.932亿港元，用于投资金融科技业务、降低债务水平和增加营运资金[52] - 众安国际的可贖回優先股公平值在2022年6月30日為3.051億港元，佔集團總資產的2.5%[28] - 众安国际在2022年6月30日的賬面值為9.966億港元，佔集團總資產的8.3%[31] - 集團分佔眾安國際項目虧損1.011億港元，主要由於前期開發、人力、業務拓展等成本[34] - ZA Bank在2022年6月30日擁有超過60萬零售用戶，存款餘額超過80億港元，貸款餘額逾40億港元[35] - ZA Bank在2022年1月成為香港第一間獲證監會頒發第1類受規管活動（證券交易）牌照的虛擬銀行[35] - ZA Bank与香港忠意保险合作推出5款人寿保险产品，包括危疾、储蓄、退休、合资格延期年金保单及保费回赠型人寿计划[37] - ZA Insure推出的三年期储蓄人寿保险“ZA储蓄保2”提供每年高达2.5%的保证平均回报率[38][39] - ZA Tech在亚洲多个市场取得显著成绩，包括日本、新加坡、马来西亚、印尼、越南、泰国及菲律宾[41] - ZA Tech成为印尼首家伊斯兰数码银行Aladin Bank的最新投资者，致力于推广普惠金融[42] - ZA Tech与日本住友人寿保险合作，通过PayPay平台推出创新的中暑保障[42] - ZA Tech的合作伙伴WPS与中国人寿保险（印尼）达成销售合作协议，助力拓展印尼市场[43] 全球经济环境 - 公司2022年上半年美国整体通胀率创下40年来新高，6月达9.1%[8] - 公司2022年上半年中国GDP同比增长2.5%，居民人均可支配收入同比增长4.7%[10] - 公司2022年上半年美国第二季度GDP再次萎缩，经济实现软着陆的余地不大[10] - 公司2022年上半年欧洲能源批发价格上涨三至四倍，欧洲经济面临重大供应冲击[6] - 公司预计全球经济增速将从去年的6.1%放缓至今年的3.2%，比之前预期的3.6%下降0.4个百分点[54] - 上半年中国经济增长2.5%，低于全年预期增长目标5.5%，下半年需付出更多努力[56] 房地产与租赁业务 - 公司2022年上半年租金收入总额为8260万港元，同比下降23.6%[14] - 百仕达大厦办公楼出租率约为37%[15] - 公司2022年上半年租金收入为82,568千港元，同比下降23.6%[99] - 公司2022年上半年租金收入为82,568千港元，同比下降23.6%[143][145] - 公司2022年上半年房地产投资业务业绩为67,653千港元[151] - 公司截至2022年6月30日止六个月的收益为213,117千港元，其中房地产投资贡献108,098千港元，物业管理贡献66,008千港元，融资服务贡献10,613千港元[153] - 公司分类业绩为122,517千港元，其中房地产投资贡献102,519千港元，物业管理贡献2,969千港元，融资服务贡献25,650千港元[153] - 公司于2022年6月30日的发展中物业承担为2,550万港元[63] - 公司为银行向物业买家提供的按揭贷款担保额为780万港元[64] - 公司向联营公司提供的财务资助总额超过资产比率的8%，联营公司净负债为2,181,646千港元[65] - 公司于联营公司的应占权益包括净负债1,045,327,000港元[65] - 公司于2022年上半年收购物业、厂房及设备约2,689,000港元，较2021年同期增加10.1%[172] - 公司投资物业的公平值变动为0港元，较2021年同期的2,401千港元减少[173] - 发展中物业从2021年12月31日的951,774千港元减少至2022年6月30日的911,246千港元，下降约4.3%[187] - 物业管理及房地产投资业务的应收货款从2021年12月31日的4,729千港元增加至2022年6月30日的7,084千港元，增长约49.8%[188] 融资与贷款业务 - 公司金融业务2022年上半年利息收入为1170万港元，同比增长10.4%[20] - 公司向独立第三方提供的应收贷款本金为人民币2.2亿元，年利率6%[21] - 公司融资租赁服务固定年利率介于5.5%至10.0%，租赁期限6个月至5年[23] - 公司2022年上半年融资服务业务利息收入为11,723千港元，同比增长10.5%[143][145] - 公司2022年上半年融资服务业务业绩为8,694千港元[151] - 公司截至2022年6月30日止六个月的收益为213,117千港元，其中房地产投资贡献108,098千港元，物业管理贡献66,008千港元，融资服务贡献10,613千港元[153] - 公司分类业绩为122,517千港元，其中房地产投资贡献102,519千港元，物业管理贡献2,969千港元，融资服务贡献25,650千港元[153] - 公司其他收入为47,975千港元，包括银行利息收入36,102千港元和已抵押存款利息收入13,227千港元[156] - 公司融资成本为17,244千港元，其中借款利息为16,247千港元[156] - 公司截至2022年6月30日，公司借款总额为10.550亿港元，资本负债比率为12.0%[60] - 公司持有的现金及银行结余共达31

财务表现 - 公司2021年营业额为4.322亿港元，录得本公司拥有人应占溢利1.907亿港元，每股基本盈利为3.34港仙[8] - 公司2021年营业额为4.322亿港元，同比增长12%，毛利为2.688亿港元，同比增长17%，公司拥有人应占溢利为1.907亿港元，同比扭亏为盈[24] - 公司2021年租金收入总额为2.124亿港元，同比增长23%，主要来自“喜薈城”、百仕达花园一至四期及“百仕达大厦”的商业项目[25][26] - 公司2021年融资服务业务利息收入为2,300万港元，向独立第三方的其他应收贷款年利率介于4.0%至7.0%之间[31] - 公司其他业务营业额为1.968亿港元，同比增长8%[33] - 公司截至2021年12月31日的可供分派储备为609,114,000港元，较2020年的588,810,000港元有所增加[98] - 公司2021年度未派发中期股息和末期股息，与2020年相同[96][97] - 公司2021年度业绩详情载于年报第49页的综合损益表[95] - 公司2021年度物业、厂房及设备的变动详情载于综合财务报表附注14[99] - 公司2021年度投资物业的变动详情载于综合财务报表附注15[99] - 公司2021年度股本的变动详情载于综合财务报表附注31[99] - 公司2021年度可供分派储备为609,114,000港元，较2020年增加[98] 经济环境与展望 - 2021年中国国内生产总值同比增长8.1%，达到114.4万亿元人民币，人均GDP达到80,962元人民币，比2020年增长8,300多元[8] - 2021年中国经济增速逐季放缓，面临内外多重风险与挑战，包括全球疫情不确定性、大国博弈、货币政策转向等[9] - 公司展望2022年中国经济将继续承压，预计经济前低后稳，全球疫情对供需两端的冲击依旧存在[14] - 公司预计2022年中国全年经济目标增速将在5%-5.5%区间[17] - 公司预计2022年全球经济增速将放缓至4.5~4.8%，美联储可能在2022年中开启加息[63] - 2022年中国经济增长面临挑战，包括出口回归常态、房地产投资下滑、基建投资增速抬升及居民收入增速下滑[64] 投资与业务发展 - 公司将继续探索金融科技及新经济行业的投资及参与，以把握新机遇[13] - 公司对长远发展充满信心，将继续秉持长远视野和策划，发掘潜在商机[17] - 公司持有“洛克·外滩源”项目，总建筑面积达94,080平方米，预计2022年完成收尾工程后陆续开业[29] - 公司持有“宁国府邸”项目，占地面积13,599.6平方米，由11栋中西合璧的四合院组成，目前处于施工验收阶段[30] - 公司认购众安国际500,000,000股可赎回优先股，总认购价为人民币500,000,000元（约600,197,000港元）[34] - 公司持有众安国际43.21%的投票权益，账面值约10.69亿港元，占总资产的9%[38] - 公司分占众安国际亏损3.535亿港元，主要由于众安国际前期开发成本所致[40] - ZA Bank用户数量突破50万，占香港人口的6%，存款余额达70亿港元，贷款余额同比增长约4倍至25亿港元[42] - ZA Bank于2022年1月成为香港第一间获证券及期货事务监察委员会颁发第1类受规管活动（证券交易）牌照的虚拟银行[43] - ZA Insure推出香港最便宜的自愿医保“标准计划”－“ZA自愿医保”，并通过ZA Bank应用程序推出每年高达2.5%保证平均回报率的储蓄保障－“ZA储蓄保”[44] - ZA Tech在2021年与多家亚洲领先公司达成合作，包括与Grab Holdings Inc.、OVO、友邦保险集团、保德信金融集团、孟泰人寿和Klook的合作，推动保险和旅游相关保险的数字化转型[46][47] - ZA Tech的SaaS解决方案Nano赋能孟泰人寿，简化产品研发周期和进入市场策略，以回应用户需求[47] - ZA Tech与Klook成立合资公司，提供旅游相关保险，并输出自家研发的科技解决方案Fusion，提升用户体验[47] - 截至2021年12月31日，ZA Tech的联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc. (RGAP) 的净亏损为5,620万港元，其中公平值亏损为2.101亿港元[48] - 截至2021年12月31日，ZA Tech的应收联营公司贷款公平值亏损为2.101亿港元，较2020年的3.145亿港元有所减少[52] - 截至2021年12月31日，ZA Tech按公平值列账及计入其他全面收益之权益工具总额为20.421亿港元，其中众安在线的公平值约为18.520亿港元[53] - 众安在线2021年总保费收入约为人民币204.8亿元，同比增长22.6%，归属于母公司股东净利润约为人民币11.65亿元，同比增长110.3%[56] - 众安在线通过自营渠道及300多个生态合作伙伴平台，满足用户多元化的保障需求，推动保险科技输出和行业数字化转型[56] - 未来众安在线将结合自身在保险科技领域的经验，释放生态协同价值，与行业共成长[57] - 公司通过供股发行2,832,890,264股普通股，每股0.28港元，筹集约7.932亿港元[58] - 供股所得款项净额约7.882亿港元，用于偿还外部债务118.2百万港元、投资金融科技业务591.2百万港元及一般营运资金78.8百万港元[61][62] - 公司认为金融科技行业最具发展潜力，将继续抓住金融科技行业的发展势头[66] - 公司于2021年12月31日后，众安科技认购众安国际新普通股，导致公司在众安国际的股权由43.21%减至41.5%[71] 公司治理与董事会 - 公司已设立审核委员会，负责检视和监控集团的财务汇报程序及内部监控，委员会由三名独立非执行董事组成[74] - 2021年度业绩已经由审核委员会审阅[75] - 公司股东周年大会预定于2022年5月31日举行，股份过户登记将于2022年5月26日至5月31日暂停[77] - 执行董事项亚波先生拥有36年的企业管理、投资管理、电脑技术应用及电子商务经验[79] - 非执行董事欧晋羿先生拥有普林斯顿大学东亚研究学士学位，并在审查美国住宅及商业物业发展项目及投资组合管理方面有丰富经验[80] - 非执行董事欧亚平先生是集团创始人及主要股东，拥有北京理工大学工程管理学士学位[81] - 执行董事陈巍先生拥有北京理工大学工程管理学士学位，并在工程、业务管理、市场开发及管理方面有36年经验[79] - 独立非执行董事田劲先生拥有湖南大学文学学士学位、武汉大学文学硕士学位及美国Auburn大学行政管理学博士学位[84] - 独立非执行董事项兵博士拥有加拿大阿尔伯塔大学会计学博士学位，现任长江商学院创院院长及教授[84] - 公司董事会现有8名成员，包括3名独立非执行董事，所有独立非执行董事均拥有适当的专业会计经验及相关财务管理专长[149] - 公司董事会每年最少举行4次定期会议，省览公司的业务报告及财务业绩以及政策[154] - 董事会于2021年度共举行了4次定期董事会会议和3次额外董事会会议，所有董事均出席了4次定期会议和1次股东周年大会[156] - 公司为新任董事提供全面的入职资料，涵盖业务运营、政策及程序，并定期更新相关法例和规则[157] - 所有董事在2021年度接受了关于上市公司董事角色、职能及职责的培训，包括阅读材料和参加内部研讨会[159] - 董事会定期检阅公司治理政策、法律合规政策、董事及高级管理层的培训、行为守则及合规手册[166] - 薪酬委员会于2021年度举行了1次会议，审阅了2021/2022年度的薪酬政策，并评估了执行董事的表现[170] - 公司2021年度审核委员会举行了3次会议，所有成员均出席了全部会议[179] - 公司2021年度提名委员会举行了1次会议，所有成员均出席了会议[185] - 公司2021年度审核委员会审阅了截至2020年12月31日止年度及截至2021年6月30日止六个月的财务报表[176] - 公司2021年度审核委员会审阅了风险管理和内部监控制度的成效[176] - 公司2021年度提名委员会审阅了董事会架构、人数及组成，包括技能、知识、多元化及经验[181] - 公司2021年度提名委员会评核了独立非执行董事的独立性[181] - 公司2021年度提名委员会就退任董事于2022年股东周年大会上重新选任作出审阅并提出了推荐建议[181] - 公司2021年度审核委员会审阅了内部及外聘核数师的审核结果[178] 风险管理与内部监控 - 公司确保维持健全有效的风险管理和内部监控系统，涵盖财务、运营及合规监控[198] - 公司风险管理框架包括识别重大风险、制定管理措施及监控成效[199] - 公司内部审核团队和独立专业顾问协助实施风险管理框架[199] - 惠信会计师事务所在2021年对内部监控进行独立审查，未发现重大缺陷[199] - 公司管理层迅速识别新出现的风险并评估管理计划的成效[199] - 审核委员会及董事会每年至少检讨一次公司的风险管理和内部监控系统[199] 股东与股权结构 - 欧亚平通过Asia Pacific Promotion Limited持有公司3,272,309,301股，占公司已发行股份的51.54%[104] - 陈巍持有1,734,000股购股权，占公司已发行股份的0.027%[107] - 邓锐民持有20,230,000股购股权，占公司已发行股份的0.317%[107] - 田劲持有1,156,000股购股权，占公司已发行股份的0.018%[107] - 项兵持有1,156,000股购股权，占公司已发行股份的0.018%[107] - 项亚波持有20,230,000股购股权，占公司已发行股份的0.317%[107] - 辛罗林持有1,156,000股购股权，占公司已发行股份的0.018%[107] - 公司2012年购股权计划将于2022年5月17日到期[111] - 购股权的行使价自2021年4月15日起由1.37港元调整为1.185港元[110] - 公司购股权计划规定，任何12个月内授予任何合资格人士的购股权不得超过公司已发行股份的1%[114] - 根据2012年购股权计划，公司可授出总计637,400,309股股份，占现有已发行股份约10%[116] - 若已授出但尚未行使的购股权全部行使，可发行131,784,000股股份，占现有已发行股份约2.07%[116] - 2021年1月1日至12月31日，董事类购股权未行使数量从79,000,000股增至91,324,000股，雇员类购股权未行使数量从35,000,000股增至40,460,000股[118] - 2021年4月15日供股完成后，尚未行使的购股权项下的行使价及数目已作调整[120] - 公司提议在股东周年大会上终止2012年购股权计划的操作，并采纳新购股权计划[120] - 截至2021年12月31日，Asia Pacific持有公司3,272,309,301股股份，占公司已发行股份的51.34%[128] - Asia Pacific由公司非执行董事欧亚平全资拥有，欧亚平被视为在Asia Pacific持有的公司股份中拥有权益[130] 财务资助与负债 - 2021年12月31日，公司向联营公司提供的财务资助总额超过上市规则第14.07(1)条界定的资产比率的8%[134] - 公司于2021年12月31日在联营公司的应占权益包括净负债965,092,000港元[135] - 公司非流动资产为6,394,136千港元，流动资产为1,704,563千港元，流动负债为868,024千港元，非流动负债为9,244,866千港元，净负债为2,014,191千港元[139] - 公司五大供应商应占经营成本百分比低于30%，五大客户应占收益百分比低于30%[141] - 公司截至2021年12月31日止年度的综合财务报表已由德勤‧关黄陈方会计师行审核[145] 薪酬与福利 - 公司提供医疗及退休福利，并根据购股权计划向合资格员工（包括董事）授予购股权[172] - 公司2021年度高级管理层中，1人薪酬在2,000,001至3,000,000港元之间，1人薪酬在4,000,001至5,000,000港元之间[173] - 公司2021年度外聘核数师德勤收取的核数服务费为2,800,000港元，非核数服务费总计2,075,000港元[197] 环境保护与社会责任 - 公司2021年度遵守了所有适用的香港及中国环境保护法律法规[91] - 公司2021年度与员工、客户和供应商保持了良好的合作关系，并致力于提供高质量的客户服务[94]

财务表现 - 公司2021年上半年收益增加15%至2.13亿港元[6] - 公司2021年上半年毛利增加20%至1.33亿港元[6] - 公司2021年上半年拥有人应占亏损减少62%至1.14亿港元[6] - 公司2021年上半年每股基本亏损减少69%至2.27港仙[6] - 公司2021年上半年营业额为2.131亿港元，较去年同期上升15%[10] - 公司2021年上半年毛利为1.332亿港元，较去年同期上升20%[10] - 公司2021年上半年收益总额为213,117千港元，同比增长14.9%[96] - 公司2021年上半年毛利为133,217千港元，同比增长20.5%[96] - 公司2021年上半年期内亏损为97,394千港元，同比减少66.5%[96] - 公司2021年上半年每股亏损为2.27港仙，同比减少69.1%[96] - 公司2021年上半年全面收入总额为457,018千港元，同比增长310.6%[97] - 公司2021年上半年总收益为213,117千港元，较2020年同期的185,396千港元增长15%[113][117] - 公司2021年上半年租金收入为108,098千港元，较2020年同期的76,527千港元增长41%[113][119] - 公司2021年上半年物业管理费收入为66,008千港元，较2020年同期的60,261千港元增长9.5%[117][119] - 公司2021年上半年融资服务业务的利息收入为10,613千港元，较2020年同期的11,013千港元下降3.6%[113][119] - 公司2021年上半年来自中国的收益为213,117千港元，较2020年同期的178,237千港元增长19.6%[115] - 公司2021年上半年来自香港的收益为7,159千港元，较2020年同期的7,159千港元持平[115] - 公司2021年上半年房地产投资业务收益为108,098千港元，较2020年同期的76,527千港元增长41%[122][125] - 公司2021年上半年物业管理业务收益为66,008千港元，较2020年同期的60,261千港元增长9.5%[122][125] - 公司2021年上半年融资服务业务收益为10,613千港元，较2020年同期的18,172千港元下降41.6%[122][125] - 公司2021年上半年其他业务收益为28,398千港元，较2020年同期的30,436千港元下降6.7%[122][125] - 其他收入在2021年上半年为47,975千港元，较2020年同期的44,167千港元有所增长[129] - 银行存款利息收入在2021年上半年为34,854千港元，较2020年同期的35,524千港元略有下降[129] - 汇兑收益净额在2021年上半年为5,212千港元，而2020年同期为亏损4,610千港元[129] - 融资成本在2021年上半年为10,830千港元，较2020年同期的18,010千港元显著下降[131] - 中国企业所得税在2021年上半年为32,345千港元，较2020年同期的25,046千港元有所增加[132] - 递延税项支出在2021年上半年为16,756千港元，而2020年同期为抵免8,611千港元[132] - 期内亏损在2021年上半年为19,217千港元，较2020年同期的20,827千港元有所减少[140] - 每股基本及摊薄亏损在2021年上半年为114,434千港元，较2020年同期的300,434千港元大幅减少[142] - 普通股加权平均数在2021年上半年为5,051,074,646股，较2020年同期的4,093,526,434股有所增加[144] 租金收入 - 公司2021年上半年租金收入总额为1.081亿港元，较去年同期上升41%[12] - 公司旗下“百仕达大厦”办公楼的出租率为约60%[15] 酒店业务 - 公司旗下“乐酒店”在疫情期间入住率仍然偏低，管理正通过成本控制和提升服务改善业绩[15] 金融科技合作 - 公司积极与金融科技企业合作，包括投资众安在线并与其合资成立众安国际[10] - 公司与眾安科技共同投資眾安國際，分別擁有49%及51%的投票權益[25] - 公司認購眾安國際500,000,000股可贖回優先股，總認購價為人民幣500,000,000元[27] - 2021年上半年公司分佔眾安國際項目虧損1.564億港元，主要由於員工成本[30] - 眾安銀行存款同比增長2倍至76億港元，貸款猛增20倍至13億港元[31] - ZA Bank用户数量已超过30万[33] - ZA Bank与众安人寿合作，通过ZA Bank App提供纯人寿保障产品及其他保障型保险产品[33] - ZA Tech在多个亚洲市场取得显著成绩，足迹遍布日本、新加坡、马来西亚、印尼、越南、泰国及菲律宾[37] - ZA Tech与Grab Holdings Inc.、OVO、友邦保险集团及保德信金融集团达成合作[37] - 截至2021年6月30日，众安在线公平值计量占集团总资产的23%，公平值约为28.746亿港元[42] - 众安在线持有集团全部已发行股本约5.51%，原始成本约为9200万港元[42] 融资与资本结构 - 集团通过供股筹集约7.932亿港元，用于投资金融科技业务、降低债务水平及作为额外营运资金[45] - 供股认购价为每股0.28港元，较最后交易日收市价折让42.86%[45] - 公司于2021年4月15日完成供股，发行2,832,890,264股普通股，每股0.28港元，总面值为283,289,026.40港元，供股所得款项净额约为7.882亿港元[47] - 供股所得款项净额中，591.2百万港元用于进一步投资金融科技业务，118.2百万港元拟用于偿还外部债务但未动用，78.8百万港元用于一般营运资金[47] - 公司于2021年6月30日的借款总额为7.531亿港元，资本负债比率为9.5%，较2020年12月31日的11.2%有所下降[54] - 公司于2021年6月30日持有的现金及银行结余共达29.694亿港元，包括结构性存款、银行存款、已抵押银行存款及现金等价物[54] - 公司于2021年6月30日的发展中物业承担为3,210万港元，设立投资基金的资本承担为9,010万港元[55] - 公司于2021年6月30日向联营公司提供的财务资助总额超过上市规则第14.07(1)条界定的资产比率的8%[57] - 公司于2021年6月30日的联营公司净负债为1,007,589,000港元[60] - 公司于2021年6月30日僱用约683名全职僱员，提供医疗及退休福利，并根据购股权计划向合资格僱员授出购股权[62] - 公司未宣派截至2021年6月30日止六个月的中期股息，以保留资源用于业务发展[61] 项目进展 - 「洛克 • 外灘源」項目佔地面積18,000平方米，總建築面積94,080平方米，預計2022年全面開業[17] - 「寧國府邸」項目佔地面積13,599.6平方米，容積率1.0，由11棟四合院組成，目前處於驗收階段[18] 融资服务 - 融資服務業務2021年上半年利息收入為1,060萬港元，實際利率每年5.5%[20] - 安安投資在不足兩個月內獲得2,500個客戶開戶申請[22] - 其他業務2021年上半年營業額為9,440萬港元，同比上升4%[24] 董事与股东 - 董事育空平通过其控制的公司持有公司股份3,152,309,301股，占公司已发行股份的49.661%[71] - 董事影视台持有公司股份61,835,000股，占公司已发行股份的0.970%[71] - 董事陈巍持有未行使购股权1,734,000股，占公司已发行股份的0.27%[75] - 董事邓锐民持有未行使购股权20,230,000股，占公司已发行股份的0.317%[75] - 董事田劲持有未行使购股权1,156,000股，占公司已发行股份的0.018%[75] - 董事项兵持有未行使购股权1,156,000股，占公司已发行股份的0.018%[75] - 董事项亚波持有未行使购股权20,230,000股，占公司已发行股份的0.317%[75] - 董事辛罗林持有未行使购股权1,156,000股，占公司已发行股份的0.018%[75] - 公司购股权计划自2012年5月17日起生效，为期10年[80] - 购股权行使价自2021年4月15日起由1.37港元调整为1.185港元[78] - 公司董事持有的购股权在2021年1月1日至6月30日期间增加了12,324,000股，总计达到91,324,000股[82] - 公司雇员持有的购股权在2021年1月1日至6月30日期间增加了5,460,000股，总计达到40,460,000股[82] - 公司所有类别的购股权在2021年1月1日至6月30日期间增加了17,784,000股，总计达到131,784,000股[82] - Asia Pacific持有公司49.46%的股份，总计3,152,309,301股[85] - Fidelity China Special Situations Plc持有公司5.15%的股份，总计182,294,000股[85] - FIL Limited持有公司5.16%的股份，总计182,844,000股[85] - Pandanus Partners L.P.持有公司5.16%的股份，总计182,844,000股[85] - Pandanus Associates Inc.持有公司5.16%的股份，总计182,844,000股[85] - 公司未收到任何其他关于股份权益或淡仓的通知[88] 审计与财务报表 - 德勤对公司的简明综合财务报表进行了审阅，未发现任何重大事项[95] - 公司2021年6月30日非流动资产总额为8,152,680千港元，同比增长15.3%[99] - 公司2021年6月30日流动资产总额为4,506,482千港元，同比增长7.9%[99] - 公司2021年6月30日资产净值为9,480,604千港元，同比增长15.2%[101] - 公司2021年6月30日本公司拥有人应占权益为7,892,766千港元，同比增长16.8%[101] - 公司2021年上半年经营活动所得的现金净额为60,911千港元，较2020年同期的77,125千港元有所下降[106] - 公司2021年上半年投资活动所用的现金净额为1,124,860千港元，较2020年同期的492,648千港元大幅增加[106] - 公司2021年上半年融资活动所得的现金净额为778,444千港元，主要由于以供股方式发行股份所得款项793,209千港元[107] - 公司2021年上半年现金及现金等价物减少净额为305,413千港元，期末现金及现金等价物为982,355千港元[107] - 公司2021年上半年物业管理费收入为66,008千港元，较2020年同期的60,261千港元有所增长[112] - 公司2021年上半年其他收入为28,398千港元，较2020年同期的30,436千港元有所下降[112] - 公司2021年上半年全面收入总额为457,018千港元，较2020年同期的111,300千港元大幅增长[104] - 公司2021年上半年股本为637,400千港元，较2020年同期的354,111千港元有所增加[104] - 公司2021年上半年股份溢价为2,334,839千港元，较2020年同期的1,824,979千港元有所增长[104] - 公司2021年上半年一般储备为186,023千港元，较2020年同期的184,238千港元略有增加[104] 其他业务 - 公司在本中期期间内收购了约2,442,000港元的物业、厂房及设备，较2020年同期的3,314,000港元有所减少[146] - 投资物业的公平值在2021年6月30日达到2,774,558千港元，较2021年1月1日的2,739,311千港元增加了2,401千港元[149] - 公司分占联营公司众安科技（国际）集团有限公司的亏损为156,417,000港元，较2020年同期的99,471,000港元有所增加[153] - 应收贷款总额在2021年6月30日为428,432千港元，较2020年12月31日的390,380千港元有所增加[154] - 应收保理贷款的实际年利率为5.5%，与2020年12月31日持平[158] - 公司在本中期期间确认拨回亏损准备拨备5,145,000港元，较2020年同期的2,735,000港元有所增加[162] - 应收联营公司贷款在2021年6月30日为862,825千港元，较2020年12月31日的865,231千港元略有减少[164] - 公司应收联营公司款项为无抵押、免息及按要求偿还[165] - 公司应收联营公司贷款及联营公司欠款在2021年6月30日的账面值为非流动资产，预计不会在报告期末起计一年内偿还[167] - 公司发展中的物业在2021年6月30日的账面值为938,595,000港元，较2020年12月31日的935,818,000港元略有增加[169] - 公司物业管理及房地产投资业务的应收货款在2021年6月30日为5,508,000港元，较2020年12月31日的4,610,000港元有所增加[170] - 公司融资服务的应收货款在2021年6月30日为11,092,000港元，较2020年12月31日的13,714,000港元有所减少[170] - 公司银行存款的应收利息在2021年6月30日为113,659,000港元，较2020年12月31日的90,643,000港元有所增加[170] - 公司其他应收款、按金及预付款在2021年6月30日为32,923,000港元，较2020年12月31日的27,057,000港元有所增加[170] - 公司应收货款总额在2021年6月30日为16,600,000港元，较2020年12月31日的4,610,000港元大幅增加[170] - 公司按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具在2021年6月30日的总值为3,160,674,000港元，较2020年12月31日的2,528,880,000港元有所增加[178] - 公司按公平值列账及计入损益的其他金融资产在2021年6月30日的总值为1,097,819,000港元，较2020年12月31日的444,053,000港元大幅增加[181] - 公司持有众安国际可赎回优先股人民币500,000,000元，无投票权和股息权，但享有清盘优先权[183] - 公司持有MMT E Buy可赎回可转换优先股，并于2021年8月转让全部股份以偿还借款人民币57,370,000元[184] - 公司结构性存款本金总额为人民币662,000,000元，到期日为2021年7月至9月，年利率范围为1.30%至4.51%[188] - 公司应付货款及其他应付款总额为448,638千港元，其中应付货款为47,440千港元[191] - 公司递延税项负债净额为1,163,832千港元，较2020年底增加171,179千港元[195] - 公司股本增加至15,000,000,000股，总面值为1,500,000千港元，其中2021年4月15日发行2,832,890,264股供股股份[197] - 项目管理费用收入为13,098千港元，与去年同期持平[200] - 主要管理人员酬金为6,349,000港元，较去年同期的7,228,000港元有所下降[200] - 向银行提供的财务担保合同金额为8,996千港元，较2020年底的9,466千港元有所减少[200] - 财务担保合同的亏损拨备按12个月预期信贷亏损金额计量，未确认任何金融负债[200]

集团整体财务数据关键指标变化 - 集团2020年营业额为3.845亿港元，公司拥有人应占亏损4.531亿港元，每股基本亏损为12.80港仙[9] - 2020年集团营业额为3.845亿港元，较去年下降14%；毛利为2.292亿港元，较去年同期下跌14%[24] - 2020年公司拥有人应占亏损为4.531亿港元，较去年增加43%；每股基本亏损为12.80港仙，同比增加43%[24] - 2020年租金收入总额为1.723亿港元，较去年同期下降19%[26] - 2020年集团其他业务营业额为1.827亿港元，同比下降9%[33] - 2020年集团分占众安国际项目亏损2.433亿港元，2019年亏损1.471亿港元[40] - 2020年公司分佔“洛克‧外灘源”項目虧損130萬港元，2019年虧損1.347億港元[46] - 2020年應收聯營公司貸款公平值虧損3.145億港元，2019年為2.030億港元[49] - 2020年末按公平值列賬及計入其他全面收益之權益工具總額為25.289億港元，2019年末為19.946億港元[51] - 2020年末眾安在綫公平值計量約23.346億港元，2019年末為18.849億港元，佔公司總資產21%，公司擁有其已發行股本約5.51%，原始成本約0.92億港元[51] - 集团借款总额由2019年12月31日的7.976亿港元减至2020年12月31日的7.531亿港元，资本负债比率从12.1%降至11.2%[63] - 2020年12月31日，集团已向银行抵押846,038,000港元（2019年12月31日为778,865,000港元）作为银行融资抵押[63] - 2020年12月31日，集团持有的现金及银行结馀共达27.636亿港元[64] - 2020年12月31日，集团就发展中物业之承担为3,490万港元，就设立投资基金之资本承担为8,910万港元[65] - 2020年12月31日，集团就银行向物业买家提供按揭贷款的担保额为950万港元[66] - 2020年12月31日公司可供分派予股东的储备为5.8881亿港元，2019年为6.23321亿港元[94] 股息分配情况 - 董事会不建议就2020年度派发末期股息（2019年：无）[9] - 董事会建议不派发截至2020年12月31日止年度之末期股息（2019年：无）[67] - 2020年公司无中期股息（2019年：无），董事会建议不派末期股息（2019年：无）[92][93] 宏观经济环境 - 2020年中国GDP为101.6万亿元，同比增长2.3%，占世界经济比重预计达17%，人均GDP连续两年超1万美元[9] - 2020年全球经济增速为－4.4%，是自二战爆发后最低增速[10] - 中国经济复苏呈不平衡特征，消费与制造业投资复苏乏力，预计未来仍将延续[14] - 2021年全球经济增速有望大幅反弹，中美关系大概率进入冷静期[15] - 2021年中国宏观调控和金融改革政策将在“稳增长”方向发力[15] 新冠肺炎疫情情况 - 截止2020年12月31日，全球约8078万人确诊新冠肺炎，179万人死亡[10] 公司业务发展战略 - 公司探索金融科技及新经济行业投资，开拓发展空间[14] - 公司对集团长远发展充满信心，审慎观望短期经济波动，发掘商机提升价值[19] 各项目业务情况 - 截至2020年12月31日，“百仕达大厦”办公楼出租率约为70%[28] - “洛克·外滩源”项目占地面积达18,000平方米，总建筑面积达94,080平方米，预计2022年全面开业[29] - “宁国府邸”项目占地面积13,599.6平方米，由11栋四合院组成，正处于施工验收阶段[31] 融资服务业务情况 - 2020年融资服务业务利息收入为2,220万港元（2019年：2,990万港元），实际利率每年5.5%（2019年：5.7%至7.6%）[32] 众安国际相关情况 - 公司与众安科技分别拥有众安国际49%及51%的投票权益[35] - 2019年集团完成6.2亿元额外注资，10月众安国际赎回1.4亿元可赎回优先股，截至2019年底集团持有4.8亿股可赎回优先股，现金代价4.8亿元（折合5.467亿港元），公平值为5.81489亿港元[36] - 2020年底众安国际以5.11894亿元（约5.78025亿港元）赎回所有余下可赎回优先股，集团不再持有[36] - 2019年公司和众安科技分别认购众安国际9.8亿股和10.2亿股普通股，总认购价分别为9.6078431324亿元和10亿元，最终交割后投票权益仍为49%和51%[37] 众安银行相关情况 - 2020年3月24日众安银行成为香港第一间面世的虚拟银行，截至2020年底获超18万用户[40][41] - 2020年6 - 12月众安银行协助逾8万香港市民领取现金[41] 众安人寿相关情况 - 2020年5月4日众安人寿获香港保险牌照，5月18日推出三款旗舰产品，8月推出“ZA意外保”自选升级计划[42][44] ZA Tech相关情况 - 2020年12月ZA Tech与友邦保险成为区域科技合作伙伴，初期聚焦马来西亚[45] - 2020年12月ZA Tech与印尼OVO成立合资公司促进当地数码保险发展[45] 投资基金情况 - 投資基金資本承擔總額為人民幣7.08億元（約7.89億港元），公司出資人民幣1.5億元（約1.67億港元），2020年已投資人民幣7500萬元（約8214.7萬港元）[48] 供股相关情况 - 公司建議供股，籌集不超過約8.187億港元及不少於約3.562億港元（扣除開支前），發行不少於12.722266億股及不超過29.24090264億股供股股份[55] - 扣除開支後供股所得款項估計不超過約8.137億港元及不少於約3.512億港元[55] - 供股所得款項淨額估計不超過7.882億港元及不少於約3.512億港元[58] - 供股所得款項淨額約15%用於償還外部債務，約75%用於投資金融科技業務，約10%用作一般營運資金[58] - 公司股東於2021年3月8日股東特別大會批准供股事宜[56] 集团人员情况 - 2020年12月31日，集团约有691名全职雇员[68] 公司股东相关情况 - 公司股东周年大会预定于2021年5月28日举行，5月25日至28日暂停办理股份过户登记[72] 公司董事相关情况 - 项亚波64岁，2017年6月28日获委任为公司董事会主席等职[74] - 陈巍59岁，1997年12月获委任为公司执行董事[74] - 欧亚平59岁，1997年12月任公司主席及执行董事，2013年8月调任非执行董事[76] - 邓锐民58岁，2001年9月任执行董事，2002年任行政总裁，2013年8月任主席，2017年6月调任非执行董事[78] - 田劲63岁，2005年5月任独立非执行董事[79] - 项兵博士59岁，2008年12月任独立非执行董事[79] - 辛罗林72岁，2002年6月任独立非执行董事[80] - 2020年12月31日，陈巍权益总额1650万股，占已发行股份0.46%；欧亚平权益总额15.9756866亿股，占45.11%；邓锐民权益总额5637.5万股，占1.59%；田劲权益总额200万股，占0.05%；项兵权益总额200万股，占0.05%；项亚波权益总额3500万股，占0.98%；辛罗林权益总额200万股，占0.05%[103] - 2020年12月31日，陈巍尚未行使购股期权涉及股份数各150万股，占已发行股份均为0.04%；邓锐民各1750万股，占0.49%；田劲各100万股，占0.02%；项兵各100万股，占0.02%；项亚波各1750万股，占0.49%；辛罗林各100万股，占0.02%[106] - 陈巍、欧亚平及田劲将在应届股东周年大会上轮流告退，且均符合资格并愿意膺选连任[100] - 董事会现有8名成员，其中3名独立非执行董事[143] - 每位非执行董事（包括独立非执行董事）任期1年，从2021年1月1日至2021年12月31日[146] - 董事最少每3年于公司股东周年大会上轮值告退一次[146] - 项亚波自2017年6月28日起同时出任董事会主席兼公司行政总裁[151] 公司治理相关委员会情况 - 薪酬委员会成员包括1名执行董事项亚波及2名独立非执行董事项兵和辛罗林，由辛罗林担任主席[160] - 2020年薪酬委员会审阅2020/2021年度薪酬政策[162] - 2020年薪酬委员会审阅执行董事、非执行董事及独立非执行董事薪酬及管理年终花红[162] - 2020年薪酬委员会评估执行董事表现、审批执行董事服务协议[162] - 薪酬委员会2020年度举行1次会议，各成员出席1次[163] - 审核委员会由3名独立非执行董事组成，2020年度举行4次会议，各成员出席4次[166][169] - 提名委员会成员包括1名执行董事和3名独立非执行董事，2020年度举行1次会议，各成员出席1次[170][173] - 公司于2013年8月订立董事会成员多元化政策，目前提名委员会未订可计量目标[174][178] 公司购股期权计划情况 - 公司于2012年5月17日采纳2012年购股期权计划，为期10年，余下年期约一年[108] - 根据2012年购股权计划可授出总计354,111,283股股份，相当于公司现有已发行股份约10%[115] - 若2012年购股计划已授出但尚未行使的购股权获行使，可发行114,000,000股股份，相当于公司现有已发行股份约3.22%[115] - 若无公司股东事先批准，根据2012年购股计划可授出的购股涉及公司股份总数不得超采纳日期已发行公司股份的10%[111] - 若无公司股东事先批准，任何12个月期间可授予任何合资格人士的购股涉及公司股份数目，不得超任何时间已发行公司股份的1%[111] - 若无公司股东事先批准，任何12个月期间可授予特定合资格人士的购股涉及公司股份数目不得超已发行公司股份总数的0.1%，总金额以公司股份每次授出当日收市价计算不得超500万港元[111] - 2020年1月1日至12月31日，董事类别未行使的2015A购股总数为79,000,000股，雇员类别未行使的2015B购股总数为35,000,000股，所有类别未行使购股总数为114,000,000股[117] - 2020年，根据2012年购股计划，无已授出、行使、失效或注销购股[118] - 购股可在董事决定的期间内行使，但不超自授出日期起10年[111] - 每名合资格人士接纳获授购股需支付1港元代价[113] 公司股东权益情况 - 2020年12月31日，Asia Pacific作为实益拥有人，在公司股份的总权益为1,590,283,250股，占公司已发行股份的概约百分比为44.90%[126] - Asia Pacific持有公司1,590,283,250股股份，由非执行董事欧亚平先生全资拥有[128] 集团联营公司情况 - 2020年12月31日，集团向联营公司提供的财务资助总额超上市规则界定资产比率的8%[131] - 2020年12月31日，联营公司非流动资产6,017,570千港元、流动资产1,582,011千港元、流动负债(906,510)千港元、非流动负债(8,613,010)千港元、净负债(1,919,939)千港元[132] - 2020年12月31日，集团于联营公司之应占权益包括净负债921,613,000港元[132] 公司公众持股及客户供应商情况 - 报告日期，公众在公司已发行股份的持股量不少于25%[134] - 年内，集团五大供应商应占经营成本百分比低于30%，五大客户应占收益百分比低于30%[135] 公司财务报表审核情况 - 公司截至2020年12月31日止年度的综合财务报表由德勤‧关黄陈方会计师行审核[139] - 审核截至2020年6月30日止六个月中期财务报告费用为525千港元[184] - 公司外聘核数师为德勤，为公司2020年年报及中期财报提供服务[185] - 德勤2020年度核数服务费为27

财务表现 - 公司2020年上半年收益减少15%至1.854亿港元[6] - 公司2020年上半年毛利减少11%至1.106亿港元[6] - 公司2020年上半年拥有人应占亏损增加168%至3.004亿港元[6] - 公司2020年上半年每股基本亏损为8.48港仙[6] - 公司2020年上半年租金收入总额为7,650万港元，同比下降31%[11] - 公司2020年上半年收益总额为185,396千港元，同比下降14.5%[80] - 公司2020年上半年毛利为110,593千港元，同比下降10.8%[80] - 公司2020年上半年期内亏损为291,121千港元，同比扩大228.8%[80] - 公司2020年上半年每股基本亏损为8.48港仙，同比扩大167.5%[80] - 公司2020年上半年其他全面收入为402,421千港元，主要来自按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具之公平值收益[82] - 公司2020年上半年全面收入总额为111,300千港元，较2019年同期的亏损368,425千港元大幅改善[82] - 公司2020年上半年投资物业的公平值减少36,384千港元，较2019年同期大幅增加[80] - 公司2020年上半年应收联营公司贷款及联营公司欠款的公平值亏损为97,537千港元，同比扩大31.9%[80] - 公司2020年上半年分占联营公司业绩亏损为218,754千港元，同比扩大100.6%[80] - 公司2020年上半年经营所得现金净额为63,711千港元，较2019年同期的674,791千港元大幅下降[90] - 公司2020年上半年投资活动所用现金净额为492,648千港元，较2019年同期的189,441千港元显著增加[90] - 公司2020年上半年现金及现金等价物减少净额为451,153千港元，而2019年同期为增加256,290千港元[92] - 公司2020年上半年物业管理费收入为60,261千港元，较2019年同期的63,359千港元略有下降[102] - 公司2020年上半年租金收入为76,527千港元，较2019年同期的110,789千港元大幅下降[102] - 公司2020年上半年融资服务业务利息收入为11,013千港元，较2019年同期的7,943千港元有所增长[102] - 公司2020年上半年总收益为185,396千港元，较2019年同期的216,972千港元有所下降[102] - 公司2020年上半年收益主要来自中国和香港，分别为178,237千港元和7,159千港元[102] - 公司2020年上半年总收益为185,396千港元，同比下降14.5%，主要由于房地产投资和物业管理收入减少[105] - 物业管理费收入为60,261千港元，同比下降4.9%[105] - 房地产投资收入为76,527千港元，同比下降30.9%[105] - 融资服务业务收入为18,172千港元，同比增长128.7%[105] - 公司2020年上半年分类业绩为37,133千港元，同比下降63.7%[109] - 银行存款利息收入为35,524千港元，同比下降19.8%[118] - 公司2020年上半年融资成本为18,010千港元，同比增长5.0%[120] - 公司2020年上半年税项支出为16,435千港元，同比下降39.9%[120] - 公司期内亏损为20,827千港元，较2019年同期的30,761千港元有所减少[127] - 公司拥有人应占期内亏损为300,434千港元，较2019年同期的112,190千港元有所增加[130] - 公司期内收购物业、厂房及设备约3,314,000港元，较2019年同期的2,799,000港元有所增加[131] - 公司投资物业的公平值于2020年6月30日为2,514,984千港元，较年初的2,599,888千港元有所减少[133] - 公司分占联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.的亏损为120,050,000港元，主要由于投资物业公平值亏损73,765,000港元及外币借款汇兑亏损38,809,000港元[138] - 公司分占联营公司众安科技（国际）集团有限公司的亏损为99,471,000港元，主要由于新启动业务产生的员工成本及专业费用[138] - 公司应收贷款的信贷亏损拨备为5,435,000港元，较2019年12月31日的2,768,000港元有所增加[141] - 公司应收保理贷款的实际年利率为5.5%，较2019年12月31日的5.7%至7.6%有所下降[141] - 公司其他应收贷款的年利率为4.0%至8.0%，较2019年12月31日的4.0%至6.5%有所上升[143] - 公司应收联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.的贷款为935,313,000港元，按每年20%的息票利率计息[146] - 公司发展中的物业账面值为858,361,000港元，较2019年12月31日的866,726,000港元略有下降[149] - 物业管理及房地产投资业务的应收货款从2019年的2,530千港元增长至2020年的11,586千港元，增幅达358%[150] - 融资服务的应收货款从2019年的12,887千港元略微下降至2020年的12,648千港元，降幅为1.9%[150] - 应收货款总额从2019年的7,285千港元增长至2020年的11,586千港元，增幅达59%[150] - 银行存款的应收利息从2019年的48,488千港元增长至2020年的67,668千港元，增幅达39.6%[150] - 其他应收款、按金及预付款从2019年的37,250千港元下降至2020年的31,651千港元，降幅为15%[150] - 物业管理及房地产投资业务的应收货款账龄分析显示，0至60日的应收货款从2019年的1,958千港元增长至2020年的7,223千港元，增幅达269%[153] - 融资服务的应收货款账龄分析显示，360日以上的应收货款从2019年的4,755千港元下降至2020年的0千港元[154] - 公司对一位金融服务的债务人在2020年6月30日的账面值总额为12,648千港元，较2019年12月31日的12,887千港元略有下降[156] - 按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具总额从2019年的1,994,592千港元增长至2020年的2,678,652千港元，增幅达34.3%[159] - 按公平值列账及计入损益的其他金融资产总额从2019年的1,080,394千港元下降至2020年的482,983千港元，降幅达55.3%[162] - 公司以113,482,000港元认购MMT E Buy的可赎回可转换优先股，并于2020年6月30日以63,197,000港元出售半数股份[165] - 公司承诺投资人民币150,000,000元成立投资基金，截至2020年6月30日已投资人民币75,000,000元（约82,147,000港元）[165] - 公司与中国银行订立结构性存款，本金总额为人民币353,000,000元，年利率范围为1.10厘至5.35厘[168][169] - 截至2020年6月30日，公司应付货款及其他应付款总额为429,432千港元，较2019年12月31日的453,357千港元有所下降[173] - 公司租赁负债总额为16,421千港元，其中一年内到期的租赁负债为9,344千港元[175] - 公司递延税项负债为998,061千港元，较2019年12月31日的841,148千港元有所增加[175] - 公司股本为3,541,112,832股，每股面值0.10港元，总金额为354,111千港元[180] - 联营公司上海洛克菲勒集团外滩源的项目管理费收入为13,098千港元，与去年同期持平[182] - 主要管理人员的酬金为7,228,000港元，较去年同期的7,308,000港元略有下降[182] - 向银行提供担保作为向集团物业买家提供按揭贷款的抵押金额为10,380千港元，较去年同期的11,057千港元有所减少[184] - 在建待售物业的承担为33,353千港元，较去年同期的40,255千港元有所减少[185] - 成立投资基金的承担为82,147千港元，较去年同期的167,411千港元大幅减少[185] - 已向银行抵押的资产总额为782,982千港元，较去年同期的778,865千港元略有增加[187] - 确认租赁负债为16,421千港元，较去年同期的20,181千港元有所减少[188] - 根据2012年购股权计划已授出且尚未行使的购股权涉及股份数目为114,000,000股，占公司已发行股份的3.2%[192] - 分类为按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具的香港上市实体内资股公平值为2,574,611千港元，较去年同期的1,884,893千港元大幅增加[199] 房地产投资与物业管理 - 公司旗下“百仕达大厦”办公楼出租率为90%[13] - 公司旗下“乐酒店”在2020年上半年入住率大幅下跌[13] - 公司“洛克·外滩源”项目预计于2021年完成收尾工程并全面开业[15] - 「寧國府邸」项目占地面积13,599.6平方米，容积率1.0，由11栋中西合璧的四合院组成，每栋面积1,000至1,500平方米[16] - 公司因COVID-19疫情向租户提供租金优惠，导致租金收入减少和投资物业公允价值亏损[95] - 公司2020年上半年期末现金及现金等价物为986,198千港元，较2019年同期的1,793,368千港元大幅减少[92] - 公司2020年上半年总收益为185,396千港元，同比下降14.5%，主要由于房地产投资和物业管理收入减少[105] - 物业管理费收入为60,261千港元，同比下降4.9%[105] - 房地产投资收入为76,527千港元，同比下降30.9%[105] - 公司2020年上半年分类业绩为37,133千港元，同比下降63.7%[109] - 公司附属公司截至2020年6月30日止六个月的应课税溢利按25%的税率计算税款[121] - 公司期内递延税项支出包括重估投资物业及附属公司未分配溢利产生的递延税项，未分配溢利分派股息需按5%至10%的税率缴纳预扣税[123] - 公司截至2020年6月30日已购买约134,750,000港元的储税券，用于应对香港税务局对2006/2007至2013/2014课税年度的评税单[124] - 公司截至2020年6月30日已购买约23,649,000港元的储税券，用于应对香港税务局对2007/2008课税年度的评税单[126] - 公司期内亏损为20,827千港元，较2019年同期的30,761千港元有所减少[127] - 公司期内未派付任何股息[128] - 公司拥有人应占期内亏损为300,434千港元，较2019年同期的112,190千港元有所增加[130] - 公司期内收购物业、厂房及设备约3,314,000港元，较2019年同期的2,799,000港元有所增加[131] - 公司投资物业的公平值于2020年6月30日为2,514,984千港元，较年初的2,599,888千港元有所减少[133] - 公司进一步认购联营公司众安科技（国际）集团有限公司的588,000,000股新普通股，投资金额为650,999,000港元，持股比例保持49%[137] - 公司分占联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.的亏损为120,050,000港元，主要由于投资物业公平值亏损73,765,000港元及外币借款汇兑亏损38,809,000港元[138] - 公司分占联营公司众安科技（国际）集团有限公司的亏损为99,471,000港元，主要由于新启动业务产生的员工成本及专业费用[138] - 公司应收贷款总额为414,401,000港元，其中具有追索权的应收保理贷款为110,006,000港元，其他应收贷款为309,830,000港元[141] - 公司应收贷款的信贷亏损拨备为5,435,000港元，较2019年12月31日的2,768,000港元有所增加[141] - 公司应收保理贷款的实际年利率为5.5%，较2019年12月31日的5.7%至7.6%有所下降[141] - 公司其他应收贷款的年利率为4.0%至8.0%，较2019年12月31日的4.0%至6.5%有所上升[143] - 公司应收联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.的贷款为935,313,000港元，按每年20%的息票利率计息[146] - 公司发展中的物业账面值为858,361,000港元，较2019年12月31日的866,726,000港元略有下降[149] - 物业管理及房地产投资业务的应收货款从2019年的2,530千港元增长至2020年的11,586千港元，增幅达358%[150] - 融资服务的应收货款从2019年的12,887千港元略微下降至2020年的12,648千港元，降幅为1.9%[150] - 应收货款总额从2019年的7,285千港元增长至2020年的11,586千港元，增幅达59%[150] - 银行存款的应收利息从2019年的48,488千港元增长至2020年的67,668千港元，增幅达39.6%[150] - 其他应收款、按金及预付款从2019年的37,250千港元下降至2020年的31,651千港元，降幅为15%[150] - 物业管理及房地产投资业务的应收货款账龄分析显示，0至60日的应收货款从2019年的1,958千港元增长至2020年的7,223千港元，增幅达269%[153] - 融资服务的应收货款账龄分析显示，360日以上的应收货款从2019年的4,755千港元下降至2020年的0千港元[154] - 公司对一位金融服务的债务人在2020年6月30日的账面值总额为12,648千港元，较2019年12月31日的12,887千港元略有下降[156] - 按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具总额从2019年的1,994,592千港元增长至2020年的2,678,652千港元，增幅达34.3%[159] - 按公平值列账及计入损益的其他金融资产总额从2019年的1,080,394千港元下降至2020年的482,983千港元，降幅达55.3%[162] - 公司以113,482,000港元认购MMT E Buy的可赎回可转换优先股，并于2020年6月30日以63,197,000港元出售半数股份[165] - 公司承诺投资人民币150,000,000元成立投资基金，截至2020年6月30日已投资人民币75,000,000元（约82,147,000港元）[165] - 公司与中国银行订立结构性存款，本金总额为人民币353,000,000元，年利率范围为1.10厘至5.35厘[168][169] - 截至2020年6月30日，公司应付货款及其他应付款总额为429,432千港元，较2019年12月31日的453,357千港元有所下降[173] - 公司租赁负债总额为16,421千港元，其中一年内到期的租赁负债为9,344千港元[175] - 公司递延税项负债为998,061千港元，较2019年12月31日的841,148千港元有所增加[175] - 公司股本为3,541,112,832股，每股面值0.10港元，总金额为354,111千港元[180] - 联营公司上海洛克菲勒集团外滩源的项目管理费收入为13,098千港元，与去年同期持平[182] - 主要管理人员的酬金为7,228,000港元，较去年同期的7,308,000港元略有下降[182] - 向银行提供担保作为向集团物业买家提供按揭贷款的抵押金额为10,380千港元，较去年同期的11,057千港元有所减少[184] - 在建待售物业的承担为33,353千港元，较去年同期的40,255千港元有所减少[185] - 成立投资基金的承担为82,147千港元，较去年同期的167,411千港元大幅减少[185] - 已向银行抵押的资产总额为782,982千港元，较去年同期的778,865千港元略有增加[187] - 确认租赁负债为16,421千港元，较去年同期的20,181千港元有所减少[188] - 根据2012年购股权计划已授出且尚未行使的购股权涉及股份数目为114,000,000股，占公司已发行股份的3.2%[192] - 分类为按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具的香港上市实体内资股公平值为2,574,611千港元，较去年同期的

财务表现 - 公司2019年营业额为4.489亿港元，录得公司拥有人应占亏损3.166亿港元，每股基本亏损为8.94港仙[8] - 2019年公司营业额为4.489亿港元，同比下降15%[23] - 2019年公司毛利为2.658亿港元，同比下降3%[23] - 2019年公司拥有人应占亏损为3.166亿港元，同比上升18%[23] - 2019年租金收入总额为2.132亿港元，同比上升3%[24] - 2019年融资服务业务收入为3490万港元，同比下降73%[35] - 2019年其他业务营业额为2.007亿港元，同比上升4%[37] - 2019年公司分占联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.亏损1.347亿港元，同比下降15%[38] - 应收联营公司贷款公平值亏损为203,000,000港元，较2018年的158,475,000港元有所增加[41] - 应收联营公司贷款账面值为935,313,000港元，较2018年的1,289,063,000港元有所减少[42] - 按公平值列账及计入其他全面收益之权益工具总额为19.946亿港元，较2018年的18.950亿港元有所增加[43] - 公司分占众安国际亏损1.471亿港元，主要由于众安国际前期开发成本所致[56] - 公司借款总额由2018年的10.268亿港元减至2019年的7.976亿港元，资本负债比率为12.1%[61] - 公司持有的现金及银行结余共达27.186亿港元[62] - 公司截至2019年12月31日止年度的可供分派储备为623,321,000港元，较2018年的601,042,000港元有所增加[99] - 公司2019年度未派发中期股息和末期股息，与2018年相同[97][98] - 公司2019年度的业绩、资产及负债概要载于年报第180页[100] - 公司2019年度的综合损益表载于年报第53页[96] - 公司2019年度的综合权益变动表载于年报第57页[99] 业务发展 - 公司核心业务包括金融服务、资产融资管理、房地产发展、商业地产投资及经营物业管理、金融产品及证券投资[8] - 公司探索金融科技及新经济行业的投资及参与，以开拓适合集团发展的空间[13] - 公司推出新品牌「ZA」，并参与香港金融科技周2019，推出创新银行产品和服务[12] - 公司对2020年新型冠状病毒肺炎疫情对经济的影响持谨慎态度，预计政策将围绕「稳增长」方向发力[14] - 2019年百仕达大厦办公楼出租率为90%[29] - 2019年洛克·外滩源项目预计于2021年全面开业[30] - 2019年宁国府邸项目处于施工验收阶段[34] - 众安银行试业初期为约2,000名香港零售客户提供服务[57] - 公司认购南京宽平晟诺医药投资合伙企业（有限合伙）出资人民币1.5亿元[65] - 公司就发展中物业的承担为4,030万港元[66] - 公司就银行向物业买家提供按揭贷款而向银行作为抵押的担保额为1,110万港元[67] - 公司主要业务雇用约725名全职雇员[72] 投资与联营公司 - 众安在线公平值占公司总资产的17.6%，公司持有众安在线全部已发行股本的5.51%[43] - 公司已完成对众安国际的额外注资620,000,000元人民币，代价为可赎回优先股[49] - 公司持有众安国际480,000,000股可赎回优先股，公平值为5.815亿港元，占公司总资产的5.4%[49] - 公司认购众安国际980,000,000股新合资公司普通股，总认购价为960,784,313.73元人民币[52] - 公司已完成认购588,000,000股普通股，应付总认购价为576,470,588.24元人民币[52] - 公司对众安国际的投资为长远投资，预计未来数年表现将有所改善[53] - 公司增资众安国际将为其提供额外营运资金及增强财务灵活性，促进其海外市场发展[53] - 截至2019年12月31日，公司在联营公司的应占权益包括净负债854,704,000港元[138] 公司治理 - 公司不建议就2019年度派发末期股息[8] - 公司已设立审核委员会，由三名独立非执行董事组成，负责财务汇报程序及内部监控的检讨和监察[73] - 公司2019年度业绩已由德勤·关黄陈方会计师行审核并由审核委员会审阅[73] - 公司股东周年大会预定于2020年5月29日举行，股份过户登记将于2020年5月26日至5月29日暂停[74] - 公司董事及最高行政人员于2019年12月31日在公司或其相联法团的股份、相关股份及债券中的权益或淡仓情况载于年报第20页[106] - 公司2019年度的主要业务回顾及未来展望载于年报第2页至第14页[89] - 公司董事薪酬基于公司营运业绩、董事个人表现及市场数据决定，董事未参与决定其个人薪酬[143] - 公司2019年度综合财务报表由德勤·关黄陈方会计师行审核，并将在股东周年大会上续聘其为核数师[144] - 公司自2005年起致力于建立良好、可信、动态的企业管治常规架构，确保高透明度及维护股东权益[145] - 公司已采纳上市规则附录14企业管治守则，并持续评估实施成效以保持与监管环境同步[146] - 公司董事会现有8名成员，包括3名独立非执行董事，均具备专业会计经验及财务管理专长[148] - 公司董事会每年至少举行4次定期会议，审查业务报告、财务业绩及政策[153] - 公司2019年度内共举行了4次定期董事会会议，并召开了股东周年大会及股东特别大会[157] - 公司为新任董事提供全面入职资料，涵盖业务运营、政策及程序，确保董事了解其责任[157] - 公司定期为董事及管理层举办内部研讨会，以更新其专业知识和技能[158] - 公司董事在2019年度接受了关于上市公司董事角色、职能及职责的培训，每位董事均参加了3次培训[160] - 公司董事会认为项亚波先生自2017年6月28日起同时担任董事会主席和行政总裁符合公司最佳利益，并将定期检讨该情况[161] - 公司董事会负责制定和审阅企业管治政策，监督董事及高级管理层的培训及持续职业发展[165] - 薪酬委员会在2019年度审阅了2019/2020年度的薪酬政策，并评估了执行董事的表现[172] - 截至2019年12月31日，公司高级管理层成员中有一人薪酬在5,000,001至6,000,000港元之间[178] - 审核委员会在2019年度审阅了截至2018年12月31日及2019年6月30日的财务报告，并审阅了风险管理和内部监控制度的成效[183] - 提名委员会于2019年度举行1次会议，成员田劲（主席）出席1次[191] - 提名委员会负责审阅董事会架构、人数及组成，评估独立非执行董事的独立性，并推荐退任董事重选[190] - 公司于2013年8月订立董事会成员多元化政策，提名委员会负责物色及提名董事候选人[192] - 公司尚未就董事会成员多元化政策订定可计量目标，但会不时考虑及检讨[197] - 公司于2018年12月采用审慎及可持续的股息政策，拟保留大部分可用资金以经营及扩大业务[199] - 公司确认所有董事在2019年度内均遵守证券交易的标准守则[200] 股东与股权结构 - 陈巍持有公司股份13,500,000股，占总发行股份的0.46%[107] - 欧亚平通过Asia Pacific Promotion Limited持有公司股份1,590,283,250股，占总发行股份的45.11%[107] - 邓锐民持有公司股份21,375,000股，占总发行股份的1.59%[107] - 田劲持有公司股份2,000,000股，占总发行股份的0.05%[107] - 项兵持有公司股份2,000,000股，占总发行股份的0.05%[107] - 项亚波持有公司股份35,000,000股，占总发行股份的0.98%[107] - 辛罗林持有公司股份2,000,000股，占总发行股份的0.05%[107] - 陈巍拥有未行使购股权1,500,000股，占总发行股份的0.04%[110] - 邓锐民拥有未行使购股权17,500,000股，占总发行股份的0.49%[110] - 项亚波拥有未行使购股权17,500,000股，占总发行股份的0.49%[110] - 根据2012年购股权计划，公司可授出总计354,111,283股股份，占公司现有已发行股份约10%[118] - 若已授出但尚未行使的购股权全部行使，可发行合共114,000,000股股份，占公司现有已发行股份约3.22%[118] - 2019年内，公司未授出、行使、失效或注销任何购股权[122] - 公司公众持股量不少于25%，符合上市规则规定[139] - 公司截至2019年12月31日止年度未购买、出售或赎回任何上市股份[142] 董事与高管 - 项亚波先生为公司执行董事、董事会主席及行政总裁，拥有逾34年企业管理、投资管理及电子商务经验[76] - 陈巍先生为公司执行董事，负责公司整体业务发展、管理及策略计划，拥有逾34年工程、业务管理及市场开发经验[77] - 欧晋羿先生为公司非执行董事，拥有普林斯顿大学东亚研究学士学位，并在美国住宅及商业物业发展项目及投资组合管理方面有丰富经验[78] - 欧亚平先生为公司非执行董事及主要股东，为公司创始人，并担任众安在线财产保险股份有限公司董事长[80] - 邓锐民先生为公司非执行董事，曾担任公司行政总裁及主席，拥有多年管理、会计及财务经验[81] - 田劲先生为公司独立非执行董事，拥有湖南大学文学学士学位、武汉大学文学硕士学位及美国Auburn大学行政管理学博士学位[82] - 项兵博士为公司独立非执行董事，拥有加拿大阿尔伯塔大学会计学博士学位，现任长江商学院创院院长及教授[84] 财务报告与审计 - 公司2019年度的物业、厂房及设备变动详情载于综合财务报表附注14[101] - 公司2019年度的投资物业变动详情载于综合财务报表附注16[102] - 公司2019年度的股本变动详情载于综合财务报表附注32[103] - 公司2019年度综合财务报表由德勤·关黄陈方会计师行审核，并将在股东周年大会上续聘其为核数师[144] 风险管理与内部控制 - 公司董事及高级人员已安排合适的董事及高级人员责任保险[127] - 公司向联营公司提供的财务资助总额超过上市规则第14.07(1)条界定的资产比率的8%[137] - 公司五大供应商应占经营成本百分比低于30%，五大客户应占收益百分比也低于30%[140] - 审核委员会在2019年度审阅了截至2018年12月31日及2019年6月30日的财务报告，并审阅了风险管理和内部监控制度的成效[183]

财务表现 - 公司2019年上半年收益减少26%至2.17亿港元[7] - 公司2019年上半年毛利减少24%至1.24亿港元[7] - 公司2019年上半年录得本公司拥有人应占亏损为1.122亿港元[7] - 公司2019年上半年每股基本亏损为3.17港仙，同比去年下跌191%[12] - 公司2019年上半年收益总额为216,972千港元，同比下降26.0%[98] - 公司2019年上半年毛利为123,947千港元，同比下降23.7%[98] - 公司2019年上半年期内亏损为88,535千港元，同比下降159.2%[98] - 公司2019年上半年每股基本亏损为3.17港仙，同比下降190.6%[98] - 公司2019年上半年投资物业公平值增加为0千港元，同比下降100%[98] - 公司2019年上半年按公平值列账及计入损益之其他金融资产及衍生金融工具的公平值收益为13,850千港元，同比增长260.8%[98] - 公司2019年上半年应占联营公司业绩亏损为109,040千港元，同比下降590.2%[98] - 公司2019年上半年其他全面开支总额为279,890千港元，同比下降72.8%[100] - 公司2019年上半年全面开支总额为368,425千港元，同比下降58.2%[100] - 公司2019年上半年综合收益为216,972千港元，同比下降26%[168] - 分类业绩为102,189千港元，同比下降17.5%[168] - 其他收入为56,940千港元，同比增长4.3%[168][173] - 未分摊公司费用为29,933千港元，同比增长1.9%[168][170] - 按公允价值列账的其他金融资产及衍生金融工具的公允价值收益为13,850千港元[168] - 应收联营公司贷款及联营公司欠款的公允价值亏损为73,961千港元[168] - 融资成本为17,153千港元，同比增长8.8%[176] - 截至2019年6月30日止六個月，公司即期稅項為20,319千港元，遞延稅項為7,055千港元，合計27,374千港元，較2018年同期減少28.4%[177] - 公司期內（虧損）溢利為-112,190千港元，較2018年同期的123,871千港元大幅下降[187] - 公司未派付任何股息，與2018年同期一致[186] 物业投资与租赁 - 公司2019年上半年租金收入总额为1.108亿港元，较去年同期上升11%[13] - 公司旗下百仕达大厦办公楼出租率为83%[14] - 公司旗下乐酒店拥有188间客房和套房，配备时尚餐吧、特色咖啡厅、高端健身会所等设施[14] - 「洛克‧外灘源」項目佔地面積18,000平方米，總建築面積94,080平方米，預計2021年全面開業[16] - 「寧國府邸」項目佔地面積13,599.6平方米，由11棟四合院組成，每棟面積1,000至1,500平方米[17] - 公司2019年上半年物业投资收入为110,789千港元，同比增长11%[165][168] - 物业管理收入为63,359千港元，同比增长1.2%[165][168] - 公司2019年上半年物业费收入为63,359,000港元，较2018年同期增长1.2%[162] - 公司2019年上半年所有收益均来自中国市场[162] - 公司投資物業的公平值於2019年6月30日為2,642,533千港元，較2018年同期減少2.4%[190] - 公司於2019年中期期間收購物業、廠房及設備約2,799千港元，較2018年同期增加191.3%[189] - 公司使用權資產及租賃負債確認金額為3,355千港元[189] - 公司投資物業的公平值增加31,902千港元，計入損益[190] - 投资物业的公平值由独立合资格专业估值师戴德梁行有限公司评估，2019年6月30日的公平值基于市场可比销售凭证和资本化收益净额[192] 金融科技与投资 - 公司积极与金融科技企业合作，投资于众安在线并与其合资成立众安国际[10] - 按公平值列賬及計入其他全面收益之權益工具總額為15.525億港元，主要為眾安在綫內資股[28] - 眾安在綫內資股公平值為14.405億港元，佔公司全部已發行股本約5.51%[28] - 眾安國際合資公司中，公司注資人民幣620,000,000元，擁有49%投票權益[31] - 公司认购可赎回优先股526,450,500股，现金代价为人民币526,450,500元（折合600,000,000港元）[32] - 公司完成认购93,549,500股可赎回优先股，现金代价为人民币93,549,500元（相当于约106,276,058港元）[32] - 公司及众安科技进行增资，将众安国际的投票权益分别保持在51%及49%[34] - 公司分占众安国际项目亏损6,110万港元，主要由于众安国际前期开发成本所致[35] - 众安国际与软银愿景基金签署股东协议，共同探索海外业务发展机遇[37] - 众安国际与新加坡职总英康达成战略合作，输出数字化保险核心系统[38] - 众安国际全资子公司众安银行有限公司获香港金融管理局发出的虚拟银行牌照[38] 融资与负债 - 融資服務業務利息收入為790萬港元，同比下降85.7%[20] - 其他業務營業額為9,820萬港元，同比下降1%[21] - 主要聯營公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.的虧損為4,840萬港元，去年同期為溢利2,470萬港元[22] - 應收聯營公司貸款賬面值為451,632,000港元，聯營公司欠款為125,593,000港元[25] - 公司借款总额由2018年12月31日的10.268亿港元减至2019年6月30日的8.185亿港元[42] - 公司资本负债比率由2018年12月31日的14.8%降至2019年6月30日的12.4%[42] - 公司持有的现金及银行结余总计32.187亿港元，包括已抵押的银行存款、结构性存款、短期银行存款、长期银行存款及现金等价物[44] - 公司就发展中物业的资本承担为4000万港元[45] - 公司为物业买家提供按揭贷款担保的或然负债为1190万港元[46] - 公司向联营公司提供的财务资助总额超过上市规则第14.07(1)条界定的资产比率的8%，联营公司净负债为15.008亿港元[47] - 公司2019年6月30日的净流动资产为2,464,145千港元，较2018年12月31日的3,066,801千港元下降19.7%[105] - 公司2019年6月30日的总资产减流动负债为9,350,126千港元，较2018年12月31日的9,798,307千港元下降4.6%[105] - 公司2019年6月30日的资产净值为7,919,223千港元，较2018年12月31日的8,287,648千港元下降4.4%[105] - 公司2019年6月30日的非控制权益为1,311,574千港元，较2018年12月31日的1,343,637千港元下降2.4%[107] - 公司2019年6月30日的保留盈利为2,673,256千港元，较2018年12月31日的2,785,446千港元下降4.0%[107] - 公司2019年6月30日的投资重估储备为787,443千港元，较2018年12月31日的989,734千港元下降20.4%[107] - 公司2019年6月30日的经营所得现金净额为697,770千港元，较2018年同期的-271,878千港元显著改善[109] - 公司2019年6月30日的融资活动所用现金净额为-229,060千港元，较2018年同期的-21,933千港元大幅增加[112] - 公司2019年6月30日的现金及现金等价物为1,793,368千港元，较2018年同期的1,227,047千港元增长46.2%[112] - 应收联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.的款项为451,632,000港元，较2018年12月31日的567,146,000港元有所减少[194] - 应收保理贷款从2018年12月31日的240,534,000港元大幅减少至2019年6月30日的41,514,000港元[196] - 应收贷款总额从2018年12月31日的361,880,000港元减少至2019年6月30日的52,718,000港元[196] - 应收保理贷款的实际年利率在2019年6月30日为8.9厘至11.5厘，较2018年12月31日的6.4厘至16.0厘有所变化[198] - 其他应收贷款的年利率在2019年6月30日为4.0厘至18.0厘，较2018年12月31日的4.0厘至4.4厘有所上升[199] - 应收贷款的减值亏损拨备从2018年12月31日的1,941,000港元减少至2019年6月30日的466,000港元[199] - 公司在本中期期间拨回亏损准备1,493,000港元，而2018年同期为拨备8,589,000港元[200] 租赁会计准则变更 - 公司首次应用香港财务报告准则第16号“租赁”，取代了香港会计准则第17号“租赁”及相关诠释[118] - 公司根据香港财务报告准则第16号的过渡条文，对租赁合同的定义进行了调整，要求合同在一段时间内控制使用已识别资产以换取代价[120] - 公司对短期租赁（租期不超过12个月且无购买选择权）和低价值资产租赁应用确认豁免，租赁付款按直线基准在租期内确认为开支[124] - 公司确认使用权资产，除短期租赁和低价值资产租赁外，使用权资产按成本减去累计折旧及减值亏损计量，并调整租赁负债的重新计量[126] - 使用权资产成本包括租赁负债的初步计量金额、开始日期前的租赁付款、初始直接成本及拆解和搬迁相关资产的成本估计[127] - 公司对租赁土地及楼宇的付款，若无法在租赁土地和楼宇之间可靠分配，则整个物业呈列为物业、厂房及设备[129] - 公司按租赁开始日期的增值借款利率计算租赁付款现值，确认和计量租赁负债[131] - 租赁付款包括固定付款、可变的租赁付款、剩余价值担保金额、购买选择权的行使价及终止租赁的罚款付款[133] - 公司在租赁期变动时重新计量租赁负债，并使用重新评估日期的经修订贴现率贴现已修订租赁付款[134] - 公司应用香港财务报告准则第16号后，确认的经营租赁相关租赁负债为9790千港元，其中流动部分为7779千港元，非流动部分为2011千港元[148] - 公司使用权资产在2019年1月1日的账面值为69429千港元，其中包括租赁土地59639千港元和土地及楼宇9790千港元[150] - 公司首次应用香港财务报告准则第16号时，加权平均承租人增值借款利率为5.22%[147] - 公司在2019年1月1日确认的额外租赁负债及资产使用权金额等于调整后的相关租赁负债[145] - 公司应用香港财务报告准则第16号后，经营租赁的租赁负债从11110千港元调整为9790千港元，减少了1320千港元[148] - 公司首次应用香港财务报告准则第16号时，选择不确认租期在12个月内结束的租赁的使用权资产和租赁负债[145] - 公司应用香港财务报告准则第16号后，预付款中的1227千港元和58412千港元分别重新分类至使用权资产的流动和非流动部分[150] - 公司应用香港财务报告准则第16号后，经营租赁的租赁负债贴现后为10582千港元，确认豁免792千港元[148] - 公司首次应用香港财务报告准则第16号“租赁”后，调整了6,104,000港元的可退还租赁按金及预付款项[152] - 使用权资产在2019年1月1日调整后为69,429,000港元[155] - 租赁负债在2019年1月1日调整后为7,779,000港元（流动负债）和2,011,000港元（非流动负债）[155] - 2019年6月30日，租赁按金调整为38,000,000港元，预付款项调整为16,396,000港元[158] 股东与董事权益 - 公司董事及最高行政人员于本公司或其任何相联法团的股份、相关股份及债券中拥有的权益及淡仓详情[58] - 公司向董事授出购股权的详情，涉及股份数目及行使价[74] - 公司董事陈巍持有2015A购股权3,000,000股，未行使[83] - 公司董事邓锐民持有2015A购股权35,000,000股，未行使[83] - 公司董事田劲持有2015A购股权2,000,000股，未行使[83] - 公司董事项兵持有2015A购股权2,000,000股，未行使[83] - 公司董事项亚波持有2015A购股权35,000,000股，未行使[83] - 公司董事辛罗林持有2015A购股权2,000,000股，未行使[83] - 公司员工持有2015B购股权35,000,000股，未行使[83] - 公司主要股东Asia Pacific持有1,590,283,250股，占已发行股份的44.90%[86] - 公司主要股东Karst Peak Capital Limited持有322,986,000股，占已发行股份的9.12%[86] - 公司主要股东摩根士丹利持有302,715,084股，占已发行股份的8.54%[86] 其他 - 公司2019年上半年融资服务业务顾问服务收入为34,881,000港元，较2018年同期增长5.5%[162] - 公司2019年上半年融资服务收入为7,943千港元，同比下降91.6%[165][168] - 公司附屬公司按25%的稅率計算中國企業所得稅，與2018年同期持平[178] - 公司截至2019年6月30日止六个月的中期业绩未经审核，但已由外聘核数师及审核委员会审阅[56] - 公司未宣派截至2019年6月30日止六个月的中期股息[50]

公司财务表现 - 公司2018年营业额为5.284亿港元，录得公司拥有人应占亏损2.677亿港元，每股基本亏损为7.56港仙[8] - 公司2018年收益为5.284亿港元，同比增长33%[22] - 公司2018年毛利为2.731亿港元，同比增长45%[22] - 公司2018年录得股东应占亏损2.677亿港元，去年同期为盈利1.101亿港元[22] - 公司2018年租金收入总额为2.069亿港元，同比增长14%[25] - 公司2018年分占联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.亏损1.586亿港元[33] - 公司2018年确认应收联营公司贷款公平值亏损1.58475亿港元[38] - 融资服务业务收入为1.292亿港元，同比增长234.7%[41] - 其他业务营业额为1.923亿港元，同比上升8%[42] - 按公平值列账及计入其他全面收益之权益工具总额为18.949亿港元，较2017年的49.682亿港元大幅下降[46] - 众安在线的公平值估值为17.901亿港元，较2017年的48.077亿港元大幅下降[46] - 公司认购众安国际可赎回优先股人民币526,451,000元（折合6亿港元），年利率为5.5%[51] - 公司分占众安国际亏损6,760万港元，主要由于众安国际前期开发成本所致[51] - 公司借款总额由2017年12月31日的7.773亿港元增加至2018年12月31日的10.268亿港元[58] - 公司资本负债比率由2017年12月31日的8.1%上升至2018年12月31日的14.8%[58] - 公司持有的现金及银行结余共达27.474亿港元，大部分以人民币、港元及美元为单位[58] - 公司就发展中物业之承担为3720万港元[61] - 公司就银行向物业买家提供按揭贷款而向银行作为抵押的担保额为1270万港元[62] - 公司截至2018年12月31日止年度的可供分派储备为601,042,000港元，较2017年的674,760,000港元有所下降[99] - 公司未在2018年度派发中期股息和末期股息，与2017年相同[97][98] - 公司董事会建议不派发2018年度末期股息，与2017年相同[98] - 公司截至2018年12月31日止年度的业绩详情载于年报第53页的综合损益表[96] - 公司截至2018年12月31日止年度的财务概要载于年报第174页[100] - 公司非流动资产为5,721,253千港元[140] - 公司流动资产为1,454,122千港元[141] - 公司流动负债为851,911千港元[142] - 公司向联营公司提供的财务资助总额超过资产比率的8%[144] - 公司于联营公司的应占权益包括净负债741,935,000港元[145] - 公司五大供应商应占经营成本百分比低于30%，五大客户应占收益百分比低于30%[147] 股息政策 - 公司2018年不派发末期股息[8] - 公司建议不派发截至2018年12月31日止年度的末期股息[63] - 公司未在2018年度派发中期股息和末期股息，与2017年相同[97][98] - 公司董事会建议不派发2018年度末期股息，与2017年相同[98] 经济环境与展望 - 2018年中国国内生产总值（GDP）达到90万亿，同比增长6.6%[8] - 2019年全球经济面临进一步放缓风险，贸易冲突仍是主要风险[14] - 公司对中国中短期经济走势持谨慎态度，但对长远发展充满信心[16] - 2018年全球贸易和投资增速下降，世界银行和国际货币基金组织下调经济预测[20] - 2018年中国GDP分季度增速分别为6.8%、6.7%、6.5%、6.4%，全年增速呈下滑趋势[20] - 2018年全球金融科技融资上升至1118亿美元，较2017年508亿美元激增近120%[57] 公司业务发展 - 公司将继续探索金融科技及新经济行业的投资及参与，开拓适合集团发展的空间[13] - 公司旗下“百仕达大厦”办公楼出租率为90%[28] - 公司持有“洛克·外滩源”项目，总建筑面积达94,080平方米，预计2020年全面开业[31] - 公司持有“宁国府邸”项目，占地面积13,599.6平方米，目前处于施工验收阶段[32] - 众安国际与软银愿景基金签署股东协议，共同探索海外业务发展机遇[53] - 众安国际与日本财产保险公司（SOMPO）签署合作协议，输出保险科技解决方案[53] - 众安国际与Grab Holdings Inc.成立合资公司，共同探索东南亚互联网保险分销业务[54] 公司治理与董事会 - 公司主要业务雇用约786名全职雇员[64] - 公司股东周年大会预定于2019年5月29日举行[71] - 项亚波先生自2017年6月起担任公司董事会主席及行政总裁，拥有33年企业管理、投资管理及电子商务经验[73] - 陈巍先生自1997年12月起担任公司执行董事，负责公司整体业务发展及策略计划，拥有33年工程及业务管理经验[74] - 欧晋羿先生自2016年1月起担任公司非执行董事，拥有普林斯顿大学东亚研究学士学位，并在美国住宅及商业物业发展项目方面有丰富经验[75] - 欧亚平先生为公司创始人及主要股东，自1997年12月起担任公司主席及执行董事，后于2013年8月调任为非执行董事[78] - 邓锐民先生自2001年9月起担任公司执行董事，曾担任公司行政总裁及主席，拥有多年管理、会计及财务经验[79] - 田劲先生自2005年5月起担任公司独立非执行董事，拥有湖南大学文学学士学位及美国Auburn大学行政管理学博士学位[80] - 项兵博士自2008年12月起担任公司独立非执行董事，拥有加拿大阿尔伯塔大学会计学博士学位，现任长江商学院创院院长及教授[83] - 公司董事会成员包括执行董事、非执行董事和独立非执行董事，部分董事将在股东周年大会上轮值退任[106] - 公司董事会成员在股份及购股权方面的权益或淡仓详情载于年报第21页[107] - 欧亚平先生通过Asia Pacific Promotion Limited持有公司1,590,283,250股股份，占公司已发行股份的45.11%[109] - 陈巍先生持有公司13,500,000股股份，占公司已发行股份的0.46%[109] - 邓锐民先生持有公司21,375,000股股份，占公司已发行股份的1.59%[109] - 田劲先生持有公司2,000,000股股份，占公司已发行股份的0.05%[109] - 项兵先生持有公司2,000,000股股份，占公司已发行股份的0.05%[109] - 项亚波先生持有公司35,000,000股股份，占公司已发行股份的0.98%[109] - 辛罗林先生持有公司2,000,000股股份，占公司已发行股份的0.05%[109] - 公司2012年购股权计划允许授予的购股权所涉及的股份总数不得超过公司已发行股份的10%[119] - 任何12个月期间授予任何合资格人士的购股权所涉及的股份数目不得超过公司已发行股份的1%[119] - 主要股东或独立非执行董事在任何12个月期间授予的购股权所涉及的股份数目不得超过公司已发行股份的0.1%[119] - 根据2012年购股权计划，公司可授出总计354,111,283股股份，占现有已发行股份约10%[123] - 若已授出但尚未行使的购股权全部行使，可发行合共114,000,000股股份，占现有已发行股份约3.22%[123] - 2018年内，根据2012年购股权计划，公司未授出、行使、失效或注销任何购股权[127] - Asia Pacific持有公司1,590,283,250股股份，占公司已发行股份的44.90%[136] - Karst Peak Capital Limited持有公司322,986,000股股份，占公司已发行股份的9.12%[136] - 摩根士丹利持有公司302,267,008股股份（好仓），占公司已发行股份的8.53%[136] - 摩根士丹利持有公司142,577,246股股份（淡仓），占公司已发行股份的4.02%[136] - 公司董事会现有8名成员，其中3名为独立非执行董事[156] - 公司董事会每年最少举行4次定期会议，省览业务报告及财务业绩[161] - 公司执行董事项亚波（主席兼行政总裁）出席4次定期董事会会议和1次股东周年大会[163] - 2018年度内，董事会共举行了4次定期董事会会议，并召开了股东周年大会[165] - 公司为董事提供全面的入职资料，涵盖业务运营、政策及程序，确保董事了解其责任[165] - 公司鼓励董事及管理层参加由香港专业团体、独立核数师及商会举办的专业发展课程及讲座[165] - 2018年度内，董事接受了关于上市公司董事角色、职能及职责的培训[171] - 薪酬委员会在2018年度审阅了2018/2019年度的薪酬政策，并评估了执行董事的表现[182] - 截至2018年12月31日，高级管理层成员中，1人薪酬在2,000,001至3,000,000港元之间，1人薪酬在5,000,001至6,000,000港元之间[187] - 审核委员会由3名独立非执行董事组成，分别由田劲、项兵及辛罗林担任，辛罗林担任主席[188] - 审核委员会在2018年度举行了3次会议，成员出席情况为：辛罗林2次，田劲3次，项兵3次[193] - 审核委员会审阅了截至2017年12月31日止年度及截至2018年6月30日止六个月的财务报表[192] - 审核委员会审阅了风险管理及内部监控制度的成效[192] - 审核委员会审阅了内部及外聘核数师的审核结果[192] - 审核委员会审批了2017财政年度的核数师酬金并就续聘外聘核数师提供建议[192] - 提名委员会在2018年度举行了1次会议，成员出席情况为：田劲1次[199] - 提名委员会审阅了董事会架构、人数及组成，包括技能、知识、多元化及经验[198] - 提名委员会审阅了董事会多元化政策[198] - 提名委员会评核了独立非执行董事的独立性[198] - 提名委员会就退任董事于2019年股东周年大会上重新选任作出审阅并向董事会提出推荐建议[198] 公司社会责任与环境保护 - 公司强调遵守香港及中国的环境保护法律法规，并致力于减少对环境的影响[90][91] - 公司强调与员工、客户和供应商维持良好关系，并致力于提供高质量的客户服务[95] 公司财务审计与报告 - 公司综合财务报表由德勤·关黄陈方会计师行审核[152] - 公司董事薪酬以公司营运业绩、董事个人表现及市场数据为参考决定[151]