财务数据关键指标变化 - 2021年上半年列賬基準除税後利潤84億美元，2020年上半年為31億美元[9] - 2021年上半年每股基本盈利0.36美元，2020年上半年為0.1美元[9] - 2021年上半年列账基准除税后利润增加53亿美元至84亿美元，除税前利润增加65亿美元至108亿美元[14] - 2021年上半年列账基准收入下跌4%，降至256亿美元[14] - 2021年上半年贷款增加215亿美元，存款增长263亿美元[14] - 2021年上半年净利息收益率为1.21%，较2020年上半年下跌22个基点[14] - 2021年上半年列账基准预期信贷损失录得拨回净额7亿美元，2020年上半年有69亿美元提拨[14] - 2021年上半年列账基准及经调整营业支出均上升3%[14] - 2021年上半年平均有形股本回报率（年率）为9.4%，较2020年上半年上升5.6个百分点[14] - 2021年6月30日普通股权益一级资本比率为15.6%，较2020年12月31日下跌0.3个百分点[14] - 2021年上半年每股普通股中期股息为0.07美元[14][16] - 预计2021年股息派付比率过渡至列账基准每股普通股盈利40% - 55%的目标范围[15] - 2021年6月30日列账基准收入为25551百万美元，2020年6月30日为26745百万美元，2020年12月31日为23684百万美元[18] - 2021年6月30日列账基准除税前利润为10839百万美元，2020年6月30日为4318百万美元，2020年12月31日为4459百万美元[18] - 2021年6月30日成本效益比率为66.9%，2020年6月30日为61.8%，2020年12月31日为75.6%[18] - 2021年6月30日每股基本盈利为0.36美元，2020年6月30日和2020年12月31日均为0.10美元[18] - 2021年6月30日资产总值为2976005百万美元，2020年6月30日为2922798百万美元，2020年12月31日为2984164百万美元[18] - 2021年6月30日客户贷款净额为1059511百万美元，2020年6月30日为1018681百万美元，2020年12月31日为1037987百万美元[18] - 2021年6月30日股东权益总额为198218百万美元，2020年6月30日为187036百万美元，2020年12月31日为196443百万美元[18] - 2021年6月30日普通股一级资本比率为15.6%，2020年6月30日为15.0%，2020年12月31日为15.9%[18] - 2021年6月30日总资本比率为21.0%，2020年6月30日为20.7%，2020年12月31日为21.5%[18] - 列账基准除税前利润达到108亿美元，较2020年上半年增加151%[25] - 经调整利润达到120亿美元，增加111%[25] - 经调整收入较去年同期减少7%[25] - 经调整营业支出上升3%[25] - 上半年科技投资约30亿美元，较去年同期上升4%[25] - 2021年上半年列账基准除税前利润为108亿美元，较2020年上半年增加65亿美元；以年率计的平均有形股本回报率为9.4%，2020年上半年为3.8%[49] - 公司目标是2022年将经调整成本基础控制在310亿美元或以下；2021年上半年经调整营业支出为162亿美元，较2020年上半年增加3%[50] - 成本节约计划有望于2020至2022年间实现削减50亿至55亿美元成本的目标，预计需支出约70亿美元，累计已节省20亿美元，所用成本为27亿美元[50] - 公司将2022年底前的风险加权资产总值削减目标提高至1100亿美元，2021年6月30日，集团累计削减风险加权资产总值845亿美元[50] - 2021年6月30日，公司普通股权一级比率为15.6%，较2020年12月31日减少0.3个百分点[50] - 2021年上半年列賬基準除稅後利潤為84億美元，較2020年上半年增加53億美元[54] - 2021年上半年列賬基準除稅前利潤為108億美元，較2020年上半年增加65億美元[54] - 2021年上半年列賬基準收入為256億美元，較2020年上半年減少12億美元，相當於4%[54] - 2021年上半年列賬基準預期信貸損失錄得7億美元撥回淨額，2020年上半年作出69億美元提撥[55] - 2021年上半年列賬基準營業支出為171億美元，較2020年上半年增加6億美元，相當於3%[56] - 2021年上半年財富管理及個人銀行業務制訂壽險產品業務錄得有利市場影響4.13億美元，2020年上半年錄得3.34億美元不利變動[54] - 2021年上半年環球銀行及資本市場業務資本市場及證券服務業務包括信貸及資金估值調整有利變動3500萬美元，2020年上半年為3.55億美元不利調整[54] - 2021年上半年環球銀行及資本市場業務自營投資業務錄得估值增長2.37億美元，2020年上半年錄得1200萬美元虧損[54] - 2021年上半年企業中心包括長期債務及相關掉期的5400萬美元公允值不利變動，2020年上半年為1.95億美元有利變動[55] - 2021年HSBC UK Bank plc列賬基準除稅前利潤增加至超過21億美元[54] - 列賬基準應佔聯營公司利潤為17億美元，增幅7億美元，相當於73%[57] - 2021年上半年實質税率為22.3%，低於2020年上半年的27.6%[58] - 2021年第二季列賬基準除税後利潤為39億美元，較2020年第二季增加32億美元[59] - 2021年第二季列賬基準除税前利潤為51億美元，增加40億美元[59] - 2021年第二季列賬基準收入為126億美元，下跌5億美元，相當於4%[59] - 2021年第二季預期信貸損失錄得撥回淨額3億美元，2020年第二季有38億美元提撥[59] - 2021年第二季列賬基準營業支出為86億美元，下跌1億美元或1%[59] - 2021年上半年經調整收入257.97億美元，較2020年上半年減少18億美元，下降7%[61] - 2021年上半年經調整除稅前利潤為120億美元，較2020年上半年增加63億美元[63] - 2021年6月30日資產總值為3萬億美元，大致與2020年12月31日相若[63] - 经调整收入为258亿美元，较2020年上半年下跌18亿美元或7%[64] - 经调整营业支出为162亿美元，较2020年上半年增加5亿美元，相当于3%[65] - 可供分派储备增加主要由利润产生的42亿美元带动（扣除普通股股息及额外一级票息分派37亿美元）[65] - 2021年6月30日，等同全职雇员人数为222,550人，较2020年12月31日减少3,509人[65] - 2021年6月30日，合约员工共7,401人，增加1,709人[65] - 经调整应占联营及合资公司利润为17亿美元，较2020年上半年增加6亿美元，增幅为58%[65] - 2021年6月30日，集团的普通股权一级比率为15.6%，较2020年12月31日的15.9%为低[66] - 2021年6月30日，集团的流动资金覆盖比率为134%，并持有6,590亿美元优质流动资产[66] - 信贷及资金估值调整录得有利变动净额4.11亿美元[64] - 财富管理及个人银行业务旗下制订寿险产品业务的有利市场影响净额7.64亿美元[64] - 2021年上半年经调整除税前利润为39亿美元，较2020年上半年增加22亿美元[71] - 2021年上半年经调整收入为114亿美元，减少3亿美元，减幅为3%[71] - 2021年上半年个人银行业务收入为61亿美元，减少11亿美元，减幅为15%[71] - 2021年上半年财富管理业务收入净额为48亿美元，增加11亿美元，增幅为30%[71] - 2021年上半年经调整营业支出为76亿美元，减少1亿美元，减幅为1%[71] - 2021年上半年经调整预期信贷损失录得拨回净额1亿美元，2020年上半年有23亿美元提拨[71] - 2021年上半年声乐收益净额为1.1401亿美元，较2020年上半年减少293万美元[68] - 2021年上半年财富管理业务中，制订寿险产品业务收入增加9亿美元，投资产品分销业务收入增加2亿美元，环球私人银行业务收入减少2500万美元[71] - 2021年上半年工商金融业务经调整营业收益净额为67亿美元，减少7亿美元，减幅为9%[82] - 2021年上半年工商金融业务经调整预期信贷损失录得拨回净额2亿美元，而2020年上半年则有38亿美元提拨[82] - 2021年上半年工商金融业务经调整营业支出为35亿美元，增加6800万美元，增幅为2%[82] - 2021年上半年工商金融业务经调整除税前利润为34亿美元，2020年上半年为1.18亿美元，增加32.58亿美元，增幅超100%[79] - 2021年上半年环球贸易及融资业务收入增加800万美元，增幅为1%[80][82] - 2021年上半年环球资金管理业务收入减少7亿美元，减幅为28%[80][82] - 2021年上半年资本市场产品、保险及投资和其他业务收入减少9300万美元，减幅为8%[80][82] - 2021年工商金融业务客户转介至环球私人银行业务的新资金净额包括亚洲地区的32亿美元[82] - 经调整除税前利润为33亿美元，较2020年上半年增加7亿美元[86] - 经调整收入为79亿美元，较2020年上半年减少7亿美元[86] - 资本市场及证券服务业务收入减少6亿美元，减幅为12%[86] - 证券融资业务收益减少1亿美元，减幅为25%[86] - 证券服务业务收入减少1亿美元，减幅为6%，但托管资产超10万亿美元，费用收入增加15%[86] - 环球银行业务收入减少3亿美元，减幅为8%[86] - 环球资金管理业务收入减少2亿美元，减幅为20%[86] - 信贷及贷款业务收入减少4100万美元，减幅为3%[86] - 自营投资业务收入增加2亿美元[86] - 经调整营业支出为50亿美元，增加2亿美元，增幅为4%[89] - 2021年上半年经调整税前利润为14亿美元，较2020年上半年增加9600万美元，增幅7%[92] - 2021年上半年声业收益净额为-1.33亿美元，较2020年上半年减少1.36亿美元，降幅超100%[92] - 2021年上半年预期信贷损失为400万美元，较2020年上半年增加1700万美元，增幅超100%[92] - 2021年上半年营业支出为-1.12亿美元，较2020年上半年减少3.72亿美元，降幅超100%[92] - 2021年上半年应占联营及合资公司利润为16.44亿美元，较2020年上半年增加5.87亿美元，增幅56%[92] - 2021年上半年不计及重大项目之有形股本回报率（年率·年初至今）为5.1%，2020年上半年为4.7%[92] - 2021年上半年中央财资收入为-5400万美元，较2020年上半年减少2.55亿美元，降幅超100%[92] - 2021年上半年既有组合收入为1600万美元，较2020年上半年增加6800万美元，增幅超100%[92] - 2021年上半年其他收入为-500万美元，较2020年上半年增加5100万美元，增幅35%[92] - 2021年6月30日净利息收益为130.98亿美元，2020年6月30日为145.09亿美元[107] - 2021年6月30日营业收益总额为334.83亿美元，2020年6月30日为311.47亿美元[107] - 2021年6月30日营业收益净额为262.70亿美元，2020年6月30日为198.87亿美元[107] - 2021年6月30日营业利润为91.83亿美元，2020年6月30日为33.60亿美元[107] - 2021年6月30日除税前利润为108.39亿美元，2020年6月30日为43.18亿美元[107] - 2021年6月30日本期利润

财务数据关键指标变化 - 2020年列賬基準除稅後利潤為61億美元，2019年為87億美元[11] - 2020年每股基本盈利為0.19美元，2019年為0.3美元[11] - 2020年普通股權一級資本比率為15.9%[11] - 2020年列账基准除税后利润为61亿美元，下跌30%；除税前利润为88亿美元，下跌34%[17] - 2020年经调整除税前利润为121亿美元，下跌45%[17] - 2020年列账基准收入为504亿美元，减少10%；经调整收入为504亿美元，下跌8%[17] - 2020年净利息收益率为1.32%，较2019年下跌26个基点[17] - 2020年列账基准预期信贷损失为88亿美元，增加61亿美元[17] - 2020年列账基准营业支出为344亿美元，下跌19%；经调整营业支出为315亿美元，减少3%[17] - 2020年存款按列账基准计算增加2040亿美元，按固定汇率基准计算增加1730亿美元[17] - 2020年普通股权益一级比率为15.9%，较2019年上升1.2个百分点[17] - 公司宣布2020年度每股普通股派发现金股息0.15美元[17] - 公司计划2022年起将目标派付比率设定在列账基准每股普通股盈利的40% - 55%[17] - 2020年经调整收入为503.66亿美元，经调整除税前利润为121.49亿美元，经调整成本效益比率为62.5%[19] - 2020年预期信贷损失及其他信贷减值准备占客户贷款总额平均值百分比为0.81%，平均普通股股东权益回报率为2.3%，平均有形股本回报率为3.1%[19] - 2020年资产总值为29841.64亿美元，客户贷款净额为10379.87亿美元，客户账项为16427.8亿美元[19] - 2020年客户贷款占客户账项百分比为63.2%，股东权益总额为1964.43亿美元，有形普通股股东权益为1564.23亿美元[19] - 2020年末每股普通股资产净值为8.62美元，每股普通股有形资产净值为7.75美元[19] - 2020年普通股权益一级资本比率为15.9%，风险加权资产为8575.2亿美元，总资本比率为21.5%，杠杆比率为5.5%[19] - 2020年高质量流动资产（流动资金价值）为6780亿美元，流动资金覆盖比率为139%[19] - 2020年末流通在外面值0.5美元普通股之基本数目为201.84亿股，平均基本数目为201.69亿股，每股普通股股息（期内）为0.15美元[19] - 列账基准除税前利润达88亿美元，下降34%[30] - 经调整除税前利润为121亿美元，下跌45%[30] - 董事会宣布就2020年度派息，每股普通股为0.15美元[30] - 集团列账基准除税前利润88亿美元，较2019年下跌34%，经调整利润为121亿美元，下跌45%[39] - 集团经调整收入较2019年减少8%，环球资本市场业务经调整收入上升27%[39] - 集团经调整营业支出降低11亿美元，下跌3%[39] - 2020年支出达55亿美元[41] - 存款按固定汇率基准计算增加1730亿美元，三项环球业务均录得增幅[41] - 2020年12月31日普通股权益一级资本比率为15.9%[41] - 公司将不再提供以股代息选择，股息将悉数以现金派付[41] - 年度结束时普通股权益一级比率达到15.9%，有形股本回报率则为3.1%[46] - 2020年工商金融及环球银行业务收入为19亿美元，2019年为173亿美元；2020年6月风险加权资产为167亿美元，较2019年约下降25%[67] - 2020年节省风险加权资产总值244亿美元，但大部分被资产规模及质量转变等因素抵销[67] - 2020年列账基准除税前利润减少34%至88亿美元，经调整除税前利润为121亿美元，减少45%[122] - 2020年集团平均有形股本回报率为3.1%，无法于2022年达到原定10%至12%的目标[122] - 2020年集团亚洲业务列账基准除税前利润128亿美元，相当于集团列账基准利润的146%[122] - 2020年集团环球资本市场业务收入实现27%的增长[122] - 2020年列账基准业绩计入资本化软件减值13亿美元，产生重组架构及其他相关成本21亿美元[122] - 2019年列账基准业绩计入商誉减值73亿美元及客户赔偿计划支出13亿美元[122] - 公司2020年平均有形股本回报率为3.1%，较2019年的8.4%减少530个基点，原定2022年10% - 12%的目标无法达成，中期目标调整为高于或等于10%[123] - 2020年经调整营业支出为315亿美元，比2019年减少3%，2022年经调整成本目标为310亿美元或以下[123] - 2020 - 2022年计划实现50 - 55亿美元的成本节约，支出成本约70亿美元[123] - 2020年实现削减风险加权资产总值515亿美元，累计达611亿美元，预计2021年进一步减少300亿美元[123] - 2020 - 2022年期间预计产生资产出售成本总额约12亿美元[123] - 公司拟将普通股权一级比率维持在14%以上，中期控制在14% - 14.5%范围内[123] - 董事会计划2022年起过渡至相当于每股普通股列账基准盈利40% - 55%的目标派付比率[123] - 公司目标在2022年或之前削减风险加权资产总值超过1000亿美元[123] - 公司调整策略以实现中单位数收入增长，计划2022年前进一步降低成本基础并保持稳定[123] - 中长时期公司目标维持稳定成本基础同时增加收入，推动正面经营杠杆[123] - 列账基准除税后利润为61亿美元，较2019年下跌26亿美元，跌幅为30%[124] - 列账基准除税前利润为88亿美元，减少46亿美元，减幅为34%[124] - 列账基准收入为504亿美元，较2019年下跌57亿美元，跌幅为10%[124] - 列账基准预期信贷损失为88亿美元，较2019年增加61亿美元[124] - 列账基准营业支出为344亿美元，较2019年下跌79亿美元，跌幅为19%[124] - 2020年业绩包括财富管理及个人银行业务旗下制订寿险产品业务9000万美元有利市场影响，企业中心长期债务及相关掉期有利变动1.5亿美元，部分被环球银行及资本市场业务2.52亿美元信贷及资金估值调整不利变动抵销[124] - 2019年业绩包括财富管理及个人银行业务和工商金融业务出售利润1.57亿美元，以及沙地英国银行与Alawwal bank完成合并后确认的8亿美元摊薄增益[124] - 2020年重大项目包括重组架构及其他相关支出2亿美元，物业相关收益，列账基准收入计及重大项目不利变动净额6亿美元[124] - 2020年商誉及其他无形资产减值11亿美元，客户赔偿计划支出录得拨回净额1亿美元，被重组架构及其他相关成本19亿美元部分抵销[124] - 2020年每股基本盈利0.19美元，2019年为0.3美元[124] - 列賬基準之應佔聯營公司利潤為16億美元，較2019年減少8億美元，減幅32%，包括4.62億美元的應佔沙地英國銀行商譽減值[126] - 稅項支出為27億美元，較2019年減少20億美元；2020年實質稅率為30.5%，低於2019年的34.8%[127] - 經調整未扣除預期信貸損失及其他信貸減值準備變動之營業收益淨額（收入）為503.66億美元，較2019年減少45.78億美元，減幅8%[129] - 經調整預期信貸損失及其他信貸減值準備變動為88.17億美元，較2019年增加61.9億美元[129] - 經調整營業支出總額為314.59億美元，較2019年減少10.6億美元，減幅3%[129] - 經調整營業利潤為100.9億美元，較2019年減少97.08億美元，減幅49%[129] - 經調整除稅前利潤為121億美元，較2019年減少100億美元，減幅45%[130] - 經調整收入為504億美元，較2019年減少46億美元，減幅8%[132] - 經調整預期信貸損失為88億美元，較2019年增加62億美元；2020年佔客戶貸款總額平均值的百分比為0.81%，2019年為0.25%[133] - 列賬基準除稅前利潤為87.77億美元，2019年為133.47億美元[131] - 经调整营业支出为315亿美元，较2019年减少11亿美元，减幅为3%[134] - 2020年减少等同全职雇员及合约员工11,011人，其中全职雇员减少9,292人至226,059人，合约员工减少1,719人至5,692人[134] - 经调整应占联营公司利润为21亿美元，较2019年减少3亿美元，减幅为12%[134] - 资产总值为3万亿美元，按列账基准计算比2019年12月31日增加2,690亿美元，增幅为10%，按固定汇率基准计算则增加7%[135] - 客户账项为1.6万亿美元，增加2,040亿美元，按固定汇率基准计算则增加1,730亿美元[135] - 2020年12月31日，汇丰控股的可供分派储备为313亿美元[137] - 2020年12月31日，集团的普通股权一级比率为15.9%，高于2019年12月31日的14.7%[139] - 2020年12月31日，公司持有6,780亿美元优质流动资产[140] - 2020年经调整税前利润为41亿美元，较2019年减少47亿美元，减幅53%[148][149][151] - 2020年经调整收入为220亿美元，减少36亿美元，减幅14%[151] - 2020年零售银行业务收入为129亿美元，减少27亿美元，减幅17%[151] - 2020年财富管理业务收入为78亿美元，减少8亿美元，减幅9%[151] - 2020年经调整预期信贷损失为29亿美元，较2019年增加15亿美元[152] - 2020年经调整营业支出为150亿美元，减少4亿美元，减幅2%[152] - 2020年经调整除税前利润为19亿美元，较2019年减少53亿美元，减幅74%[162] - 2020年经调整收入为133亿美元，减少19亿美元，减幅12%[162] - 2020年环球资金管理业务收入下降18亿美元，降幅30%，平均存款结余增长16%[162] - 2020年环球贸易及融资业务收入减少8200万美元，减幅4%[162] - 2020年“资本市场产品、保险及投资和其他”收入减少4亿美元[162] - 2020年信贷及贷款业务收入增加2亿美元，增幅4%[162] - 2020年经调整预期信贷损失为48亿美元，较2019年增加36亿美元[162] - 2020年经调整营业支出为67亿美元，减少1亿美元，减幅2%[162] - 2020年集团削减约130亿美元风险加权资产，环球资本市场业务使环球风险加权资产总值减少370亿美元[162][165] - 环球资本市场业务收入增加15.62亿美元，增幅27%[168] - 证券服务业务收入减少2.34亿美元，减幅12%[168] - 环球银行业务收入下跌7100万美元，跌幅2%[168] - 环球资金管理业务收入减少7.01亿美元，减幅26%[168] - 环球贸易及融资业务收入减少3300万美元，减幅4%[168] - 自营投资业务收入下跌1.47亿美元，跌幅56%[168] - 经调整税前利润为48亿美元，较2019年减少3亿美元[171][172] - 经调整收入为153亿美元，较2019年增加4亿美元[171][172] - 经调整预期信贷损失为12亿美元，较2019年上升11亿美元[172] - 列账基准风险加权资产净值较2019年12月31日减少80亿美元[170][172] - 中央财资2020年收入1.56亿美元，较2019年减少0.23亿美元[175] - 既有组合2020年收入较2019年增加0.94亿美元，增幅85%[175] - 其他业务2020年收入较2019年增加3.21亿美元，增幅44%[175] - 营业收益净额2020年较2019年增加3.92亿美元，增幅60%[175] - 经调整营业支出录得3亿美元减幅，应占联营及合资公司利润减少2亿美元[176] - 2020年平均有形股本回报率为3.1%，低于目标值≥6.5%[178] - 2020年普通股权益一级比率为15.9%，高于目标值≥13.1%[178] - 2020年零售业务预期信贷损失及其他信贷

HSBC Holdings plc 滙豐控股有限公司 HSBC Holdings plc 滙豐控股有限公司 2020年中期業績報告 2020年中期業績報告 HSBC Holdings plc 滙豐控股有限公司 8 Canada Square London E14 5HQ United Kingdom 電話：+44 (0)20 7991 8888 www.hsbc.com 英格蘭註冊有限公司 註冊編號 617987 可以用品 目錄 概覽 1 便覽 2 摘要 4 集團行政總裁之回顧 8 我們的業務經營方式 10 財務概覽 14 環球業務 21 風險概覽 中期管理報告 25 財務概要 32 環球業務 40 地區 50 風險 50 2020 年上半年的主要發展 50 特別提述部分 54 信貸風險 77 資本及流動資金風險 84 市場風險 87 制訂保險產品業務風險 簡明中期財務報表 90 董事之責任聲明 91 獨立核數師報告 92 簡明中期財務報表 98 簡明中期財務報表附註 補充資料 121 股東參考資料 126 前瞻性陳述 127 若干界定用語 128 簡稱 提示 我們以美元為列賬貨幣。 經調整衡量指標 我們以管 ...

公司客户与业务覆盖情况 - 公司服务全球逾4000万名个人、财富管理和企业客户[3] - 公司业务覆盖64个市场，覆盖范围占全球生产总值及贸易与资本流量逾90%[35] - 公司股东遍及130个国家/地区[48] - 公司全职员工总数235,000人，分布于64个国家及地区[63] - 员工分布比例为亚洲54.7%、欧洲26.4%、中东及北非3.9%、北美洲6.6%、拉丁美洲8.4%[65] - 2019年公司在53个国家和地区为约140万名企业客户提供服务[143] 财务数据关键指标变化 - 2019年资产总值27000亿美元，2018年为26000亿美元[3] - 2019年普通股权一级比率14.7%，2018年为14%[3] - 列账基准之普通股股东应占利润为60亿美元，下跌53%，列账基准除税前利润为133亿美元，减少33%，列账基准收入增加4%，列账基准营业支出增加22%[7] - 商誉减值73亿美元，其中40亿美元和环球银行及资本市场业务有关，25亿美元来自欧洲工商金融业务[7] - 经调整收入为554亿美元，增加5.9%，经调整除税前利润为222亿美元，上升5%[7] - 亚洲业务经调整收入为305亿美元，增加7%，经调整除税前利润为186亿美元，上升6%，香港业务经调整除税前利润增加5%，达到121亿美元[7] - 经调整预期信贷损失及其他信贷减值准备为28亿美元，上升11亿美元[7] - 经调整收入增长率与支出增长率之差为正3.1%，经调整营业支出增长2.8%[7] - 平均有形股本回报率为8.4%，下跌20个基点[7] - 2019年12月31日，公司资产值为27000亿美元，业务遍布64个国家及地区[13] - 2019年商誉减值73亿美元[12] - 2019年已发行普通股期末基本数目为20206百万股，具摊薄影响的基本数目为20280百万股，平均基本数目为20158百万股[12] - 2019年每股普通股股息为0.51美元[12] - 过往商誉减值使列账基准除税前利润下跌33%，经调整除税前利润增长5%至222亿美元[24] - 2019年股息额维持在0.51美元不变[24] - 集团列账基准除税前利润较2018年下跌33%，受73亿美元的商誉减值影响[29] - 集团经调整除税前利润增加5%，四大环球业务中三项收入增长[29] - 经调整收入增长率高于经调整支出增长率，差额达3.1%[29] - 集团平均有形股本回报率由2018年的8.6%下降至8.4%[29] - 香港业务经调整收入上升7%，英国分隔运作银行HSBC UK经调整收入上升3%[29] - 2019年普通股权益一级比率为14.7%，2018年为14.0%，2017年为14.5%[39] - 2019年高质量流动资产为6010亿美元，2018年为5670亿美元，2017年为5130亿美元[40] - 2019年客户账项为14390亿美元，2018年为13630亿美元，2017年为13640亿美元[41] - 2019年经调整收入增长率高于支出增长率[43] - 2019年英国零售银行及财富管理客户推荐指数为76%，2018年为75%；香港2019年为69%，2018年为71%[53] - 2019年认为汇丰策略有正面影响的比例为58%，2018年为67%[61] - 2019年对汇丰将来有信心的比例为66%，2018年为75%[61] - 2019年信任高级领导层的比例为65%，2018年为64%[61] - 2019年底66%完成Snapshot的员工表示会推荐汇丰为理想工作地方，与去年大致不变[65] - 2019年近74%的员工在看到认为有错的行为时能够畅所欲言，与2018年持平；仅59%的员工有信心公司会采取适当行动[67] - 2019年已提出的举报个案为2,808个，2018年为2,068个[71] - 2019年已证实及结束的举报个案比例为33%，2018年为34%[71] - 2019年公司高级领导层中女性占比达29.4%，目标是2020年前达30% [72] - 2019年公司捐出1.007亿美元支持慈善计划，员工投入257000小时参与社区义工活动 [74] - 已签署的可再生能源发电购买协议覆盖29.4%的耗电量，较2018年增加0.9个百分点 [76] - 每位等同全职雇员的能源消耗量自2011年以来减少了23% [76] - 2019年达成在2020年前实现每名等同全职雇员1.2百万瓦时的节能目标，最终节省1.4百万瓦时 [76] - 2019年公司在汇丰可持续发展融资中心发表45篇报告及文章 [78] - 2019年客户及同行业批发贷款总额为6800亿美元，2018年为6680亿美元[92] - 2019年天然气、建造及建筑、化工、汽车、公用事业、金属及采矿行业占客户及同行业批发贷款总额的百分比分别≤3.8%、≤3.9%、≤3.9%、≤3.2%、≤3.2%、≤2.7%，总计≤20.6%；2018年分别≤3.9%、≤3.8%、≤3.9%、≤3.4%、≤3.0%、≤2.8%，总计≤20.8%[92] - 2019年公司与所有行业的客户互动超3000次，讨论应对气候变化的方针[93] - 2019年公司获得六个转型风险较高行业逾750名客户的问卷回应，占风险承担34%[93] - 2019年公司向六个高转型风险行业超900名客户计量加权碳强度比率[93] - 2019年列账基准除税前利润为133亿美元，减幅33%，含商誉减值73亿美元，经调整除税前利润为222亿美元，增幅5%[104] - 2019年环球私人银行业务新增资金流入净额230亿美元[104] - 2019年预期信贷损失及其他信贷减值准备上升，相当于客户贷款总额平均值的0.27%[104] - 2019年平均有形股本回报率为8.4%，2018年为8.6%，预计2020年无法达到11%的目标[104][108] - 2019年经调整收入增长5.9%，经调整营业支出增长2.8%，经调整收入增长率与支出增长率之差为正3.1%[108] - 公司计划在可见未来维持年度派息额于现水平，能否维持股息取决于整体盈利能力等因素[108] - 公司计划在2022年底前削减超1000亿美元风险加权资产总值，并再投资使2019 - 2022年风险加权资产水平大致持平[109] - 公司将进行45亿美元的新一轮削减支出计划，把2022年经调整成本基础降至310亿美元或以下[109] - 公司目标在2022年达到10% - 12%的列账基准有形股本回报率[109] - 公司预计产生约60亿美元重组支出，大部分在2020及2021年产生，预计2022年前产生约12亿美元资产出售成本[109] - 公司拟维持派息水平，将CET1比率维持在14% - 15%，计划2022年底前达到上限[109] - 公司2019年列账基准收入为561亿美元，较2018年增长23亿美元，增幅4%，不计重大项目和货币换算差额，收入增加31亿美元，增幅6%[112] - 公司2019年列账基准预期信贷损失为28亿美元，较2018年增加10亿美元，增幅56%，不计货币换算差额，增加11亿美元，增幅63%[112] - 公司2019年列账基准营业支出为423亿美元，较2018年增加77亿美元，增幅22%，不计重大项目和有利货币换算差额，增加9亿美元，增幅3%[113] - 公司2019年列账基准之应占联营公司利润为24亿美元，较2018年减少2亿美元，减幅7%[114] - 公司2019年税项支出为46亿美元，较2018年减少2亿美元，2019年实质税率为34.8%，高于2018年的24.5%[115] - 董事会于2020年2月18日宣布第四次股息为每股普通股0.21美元[116] - 列账基准除税后利润为87亿美元，较2018年下跌63亿美元，跌幅为42%[116] - 列账基准除税前利润为133亿美元，下跌65亿美元，跌幅为33%[116] - 经调整收入为554亿美元，增加31亿美元，增幅为6%[119] - 经调整税前利润为222亿美元，较2018年增加10亿美元，增幅为5%[119] - 经调整预期信贷损失增加11亿美元，经调整营业支出增加9亿美元[119] - 阿根廷恶性通胀会计处理使经调整税前利润2019年减少1亿美元，2018年减少2亿美元[119] - 环球业务经调整未扣除预期信贷损失及其他信贷减值准备变动之营业收益净额为554.09亿美元，较2018年增加3.078亿美元，增幅6%[118] - 环球业务经调整预期信贷损失/贷款减值及其他信贷风险准备为2.756亿美元，较2018年增加1.067亿美元，增幅63%[118] - 经调整预期信贷损失为28亿美元，较2018年增加11亿美元，占客户贷款总额平均值百分比为0.27%，2018年为0.17%[121] - 经调整营业支出为328亿美元，较2018年增加9亿美元，增幅为3%；2019年12月31日等同全职雇员人数为235,351人，较2018年增加134人；合约工作人员人数为7,411人，较2018年减少3,443人[122] - 经调整应占联营及合资公司利润为24亿美元，较2018年减少1亿美元，减幅为4%[123] - 列账基准资产总值为2.7万亿美元，按列账基准计算比2018年增加1,570亿美元，增幅为6%，按固定汇率基准计算增加5%；2019年12月31日客户贷款增至超1万亿美元[124] - 2019年12月31日，汇丰控股可供分派储备为317亿美元，2018年为307亿美元，增加因产生可供分派利润115亿美元（扣除向股东分派90亿美元及股份回购10亿美元）[125] - 2019年12月31日，集团普通股权益一级比率为14.7%，较2018年的14%高，由风险加权资产减少带动[126] - 2019年12月31日，公司持有6,010亿美元优质流动资产[127] - 2019年平均有形股本回报率为8.4%，承受风险水平≥11.0%[176] - 2019年普通股权一级比率为14.7%，承受风险水平≥13.5%，自2020年1月1日起上升至13.75%[176] - 2019年零售银行及财富管理业务预期信贷损失及其他信贷减值准备变动占贷款百分比为0.35%，承受风险水平≤0.50%[176] - 2019年批发业务预期信贷损失及其他信贷减值准备变动占贷款百分比为0.20%，承受风险水平≤0.45%[176] 各条业务线数据关键指标变化 - 零售银行及财富管理列账基准收入占比41%[3] - 工商金融列账基准收入占比27%[3] - 环球银行及资本市场列账基准收入占比27%[3] - 环球私人银行列账基准收入占比3%[3] - 企业中心列账基准收入占比2%[3] - 亚洲列账基准收入占比49%[3] - 欧洲列账基准收入占比29%[3] - 2019年零售银行及财富管理、工商金融和环球私人银行业务表现出众，交易银行业务彰显环球网络效益[24] - 零售銀行及財富管理業務經調整收入上升9%，工商金融業務經調整收入上升6%，環球銀行及資本市場業務經調整收入較2018年減少1%，環球私人銀行業務經調整收入上升5%[31] - 公司將大約30%的資本投放於回報率低於股本成本的業務[31] - PayMe為190萬經常使用的個人賬戶拓展生態系統[31] - 環球私人銀行業務吸引了230億美元的新資金流入淨額[31] - 公司管理的客戶資產達1.4萬億美元[35] - 交易銀行業務的經調整收入達170億美元[35] - 零售银行及财富管理业务对集团经调整除税前利润贡献80亿美元，占比36%[131] - 零售银行及财富管理业务协助全球3,900万名活跃客户管理财务等[131] - 2019年营业收益净额为234亿美元，较2018年增加20亿美元，增幅为9%[134][138][139] - 2019年经调整除税前利润为80亿美元，较2018年增加10亿美元，增幅为15%[137][139] - 2019年零售银行及财务管理业务列账基准除税前利润为64亿美元，减少5亿美元，减幅为7%[139] - 2019年零售银行业务收入增加10亿美元，增幅为7%，存款结余增加400亿美元，增幅为6%，贷款结欠增长270亿美元，增幅为7%[139] - 2019年财富管理业务收入为67亿美元，增加8亿美元，增幅为13%，其中制订寿险产品业务收入增加8亿美元，增幅为51%[134][139] - 2019年经调整预期信贷损失为14亿美元，较2018年增加3亿美元，增幅为23%，零售银行预期信贷损失占借贷百分比为0.33%，与2018年相同[139] - 2019年经调整营业支出为140亿美元

可持续发展融资与投资目标 - 公司承诺于2025年底前，为可持续发展融资及投资提供1000亿美元资金[5] - 公司承诺在2025年实现及支持1000亿的可持续融资及投资资产，2017年已累计367亿[76] - 公司在2019年上半年完成了全球可持续融资及投资资产的目标[76] 环球银行及资本市场业务数据 - 2019年上半年环球银行及资本市场业务收入增长动力强劲，亚洲业务继续增长，盈利较2018年上半年增长7%，收入达230亿美元，增长5%[11] - 列账基准收入增长7.6%，经调整收入增长8%，环球银行及资本市场业务的收入下跌3%[12] - 环球银行及资本市场业务在50个地区子公司有4400（单位不明）业务[54] - 环球银行及资本市场业务经调整除税前利润28（单位不明），2018年为34（单位不明），同比下降约17.65%[54] - 环球银行及资本市场业务经调整风险加权资产2845（单位不明），2018年12月31日为2813（单位不明），同比增长约1.14%[54] - 2019年上半年环球银行及资本市场业务的净利息收益率为44个基点，较2018年上半年增加24个基点[55] - 环球银行及资本市场业务预期信贷损失提拨净额为1亿美元，2018年上半年录得拨回净额1亿美元[129] - 环球银行及资本市场业务涉及交易对手信贷风险的风险加权资产增加46亿美元，主要源自欧洲[145] 公司人员变动 - 2019年8月5日，范寧退任公司集团行政总裁及董事，祈耀年获委任为临时集团行政总裁及董事[11] 公司整体财务关键指标 - 列账基准除税后利润增长18.1%，达99亿美元[12] - 列账基准除税前利润增长15.8%，达124亿美元，经调整除税前利润增长6.8%，达125亿美元[12] - 列账基准收入增长7.6%，经调整收入增长8%[12] - 列账基准营业支出下跌2.3%，经调整营业支出增长3.5%，经调整收入增长率与支出增长率之差为正4.5%[12] - 每股盈利为0.42美元，平均有形股本回报（年率）增长150基点，达11.2%[12] - 普通股权益一级比率较2018年12月31日上升30基点，达14.3%，另有最多10亿美元的股份回购计划[12] - 2019年6月30日，核心一级资本比率为14.3%，总资本比率为20.1%，杠杆比率为5.4%[15] - 2019年上半年列账基准除税前利润为293.72亿港元，经调整除税前利润为284.95亿港元[15] - 2019年6月30日，资产总值为27512.73亿港元，客户贷款为10216.32亿港元，客户存款为13801.24亿港元[16] - 2019年6月30日，普通股数目为20221百万股，普通股及其他储备为20286百万股，总普通股为20124百万股[17] - 2019年上半年每股盈利为0.31港元[17] - 2019年6月30日未扣除预期信贷损失及其他信贷减值准备变动之营业收益净额（收入）为293.72亿美元，2018年6月30日为272.87亿美元，2018年12月31日为264.93亿美元[30] - 2019年列账基准利润为 - 11.4亿美元，2018年6月30日为 - 4.07亿美元，2018年12月31日为 - 13.6亿美元[30] - 2019年营业收益净额为282.32亿美元，2018年为268.8亿美元，2018年另一期为251.33亿美元[30] - 2019年营业利润为110.83亿美元，较2018年的93.31亿美元增长18%，2018年另一期为80.23亿美元[30] - 2019年除税前利润为124.07亿美元，较2018年的107.12亿美元增长16%，2018年另一期为91.78亿美元[30] - 2019年除税后利润为99.37亿美元，2018年为84.16亿美元，2018年另一期为66.09亿美元[30] - 2019年列账基准预期信贷损失较2018年的7000万美元增加至1.1亿美元，2018年12月31日为3500万美元，2017年12月为5600万美元[30] - 2019年应占联营及合资公司利润较2018年的5700万美元增加1300万美元，增幅4%[30] - 2019年上半年经调整业绩中，佐方为28495百万美元，较2018年上半年增加2114百万美元，增幅8%[33] - 2019年上半年经调整业绩中，列账基准营业支出为7百万美元，2018年为4百万美元[33] - 2019年上半年经调整业绩中，营业利润为11192百万美元，较2018年上半年增加783百万美元，增幅8%[33] - 2019年上半年经调整业绩中，除税前利润为12516百万美元，较2018年上半年增加793百万美元，增幅7%[33] - 2019年经调整除税前利润为125百万美元，2018年为8百万美元，增长7%[34] - 2019年上半年经调整业绩中，列账基准除税前利润为12407百万美元，2018年为10712百万美元[35] - 2019年上半年经调整业绩中，不利的特殊项目为109百万美元，2018年为1418百万美元[35] - 2019年上半年经调整业绩中，因通胀会计处理导致2019年上半年利润减少6200百万美元[34] - 2019年上半年经调整业绩中，税务支出占比为19.9%，2018年为21.4%[33] - 2019年上半年经调整业绩中，有利的特殊项目占比为2%，2018年为8百万美元[33] - 经调整收入总计28495百万美元，较2018年同期的26381百万美元增长8%[38] - 经调整预期信贷损失为1100百万美元，较2018年同期的800百万美元有所增加[39] - 经调整营业支出为16200百万美元，较2018年同期的500百万美元增长4%[40] - 经调整应占联营及合资公司利润为1300百万美元，较2018年同期的100百万美元增长1%[40] - 2019年上半年经调整营业支出为16.2亿美元，2018年上半年为15.6亿美元，2018年下半年为16.6亿美元[41] - 2019年6月年度派股息总额为4.0亿美元，2018年12月为6.2亿美元，2018年6月为4.0亿美元[42] - 2019年6月30日资产总额为2.8万亿美元，较2018年12月31日的1.93万亿美元增长8%，较风险加权资产增长7%[43] - 2019年6月30日可供分派储备为3350亿美元，2018年12月31日为3070亿美元，资产盈利贡献720亿美元，附属公司贡献490亿美元[44] - 2019年6月30日普通股权一级资本比率为14.3%，2018年12月31日为14%[44] - 2019年6月30日公司拥有5330亿美元的高流动性资产[45] - 2019年上半年有形股本回报率为11.2%，2018年上半年为9.7%，2018年全年为8.6%[46] - 经调整收入增长率为8.0%，经调整营业支出增长率为4.5%，两者之差为3.5%[48] - 2019年上半年经调整收入增长率为8%，经调整营业支出增长率为3.5%，两者之差为4.5%[49] - 2019年6月30日营业收益总额为3.8032亿美元，2018年6月30日半年度为3.3047亿美元，2018年12月31日为3.0540亿美元[97] - 2019年6月30日营业利润为1.1083亿美元，2018年6月30日半年度为0.9331亿美元，2018年12月31日为0.8023亿美元[97] - 2019年6月30日除税前利润为1.2407亿美元，2018年6月30日半年度为1.0712亿美元，2018年12月31日为0.9178亿美元[97] - 2019年6月30日本期利润为0.9937亿美元，2018年6月30日半年度为0.8416亿美元，2018年12月31日为0.6609亿美元[97] - 2019年6月30日每股基本盈利为0.42美元，2018年6月30日半年度为0.36美元，2018年12月31日为0.27美元[97] - 2019年6月30日除税后平均资产总值回报（年率）为0.7%，2018年6月30日半年度为0.6%，2018年12月31日为0.5%[97] - 2019年6月30日平均普通股股东权益回报（年率）为10.4%，2018年6月30日半年度为8.7%，2018年12月31日为6.7%[97] - 2019年6月30日净利息收益为1.5240亿美元，2018年6月30日半年度为1.5100亿美元，2018年12月31日为3.0489亿美元[99] - 2019年6月30日总孳息率为2.93%，2018年6月30日半年度为2.57%，2018年12月31日为2.70%[99] - 2019年6月30日净息差为1.38%，2018年6月30日半年度为1.50%，2018年12月31日为1.49%[99] - 2019年上半年列賬基準之淨利息收益為152億美元，較2018年上半年增加1億美元，增幅為1%，附息資產平均值增幅4%，淨利息收益率下跌5個基點[105] - 2019年上半年利息收益較2018年上半年增加43億美元，收益率上升36個基點，計及貨幣換算不利影響10億美元，若不計重大項目和貨幣換算影響，增加53億美元[106] - 2019年上半年客戶貸款利息收益增加18億美元，附息資產收益率增加20個基點，附息資產增加5%[106] - 2019年上半年加息後閑置流動資金利息收益增加13億美元，反向回購協議利息收益上升10億美元[106] - 2019年列賬基準之利息支出較2018年上半年增加42億美元，計及貨幣換算有利影響3億美元，若不計影響增加45億美元，附息負債平均值支出增加48個基點[107] - 2019年客戶賬項利息支出增加22億美元，回購協議利息支出增加8億美元，已發行債務利息支出增加7億美元[107][108] - 2019年淨利息收益率為1.61%，較2018年下跌5個基點，附息資產平均值收益率上升23個基點，附息負債平均值資金成本增加34個基點[108] - 2019年上半年費用收益淨額為61億美元，較2018年上半年減少6億美元，計及不利貨幣換算差額2億美元[110] - 2019年經紀及單位信託基金業務費用收益減少2億美元，管理資金費用收益下跌1億美元[110] - 2019年企業融資費用收益減少1億美元，戶口服務費用收益較2018年上半年減少1億美元[111] - 按公允值計入損益賬之金融工具淨收益為81億美元，較2018年上半年增加32億美元，計及不利貨幣換算差額3億美元及重大項目有利變動淨額2億美元[114] - 持作交易用途或按公允值予以管理之金融工具淨收益增加4億美元，2019年上半年不合資格對沖有利公允值變動1億美元，2018年上半年不利變動2億美元[114] - 交易活動收益增加40億美元，指定及按公允值予以管理之其他工具及相關衍生工具減少39億美元[114] - 為應付保單未決賠款及投資合約負債而持有之金融資產增加27億美元，2019年上半年有利公允值變動24億美元，2018年上半年不利變動2億美元[115] - 長期債務及相關衍生工具之公允值變動2019年上半年有利變動1億美元，2018年上半年不利變動1億美元[115] - 金融投資減除虧損後增益為2.01億美元，較2018年上半年增加7700萬美元[117] - 保費收益總額2019年上半年為66.83億美元，2018年上半年為60.78億美元[118] - 再保險保費2019年上半年為3.6億美元，2018年上半年為3.02億美元[118] - 保費收益淨額為63億美元，較2018年上半年增加5億美元，計及不利貨幣換算差額[119] - 保費收益淨額增幅由新承保業務量增加帶動，香港分出再保險增加抵銷部分增幅[120] - 2019年6月30日其他营业收益为20.34亿美元，2018年6月30日为3.59亿美元，2018年12月31日为5.

公司战略与规划 - 公司承诺于2025年底前，为可持续发展融资及投资提供1000亿美元资金[3] - 《策略报告》于2019年2月19日获董事会通过[5] - 2018年6月集团行政总裁提出八项优先策略，设让更多客户联系国际网络和高增长市场等目标[22] - 公司计划于2020年前推动有形股本回报率达到11%以上[29] - 公司承诺在2020年前使30%高级领导层成员为女性，2018年底目标为超27.6%，当前比例达28.2%[107] - 公司要在2030年前实现100%使用以可再生能源生产的电力，中期目标是在2025年前实现90%的使用率[114] - 公司在2017年11月发布五大可持续发展融资承诺，要在2025年前提供及促成1000亿美元可持续发展融资及投资资金，自2017年1月1日以来已提供285亿美元[113] - 公司承诺在2025年前提供及促成1000亿美元可持续发展融资及投资资金，截至2018年已落实285亿美元[120][121][125] 公司基本信息 - 公司以美元为列账货币[9] - 公司以管理层内部使用的替代表现衡量指标补充IFRS数字[10] - 公司具备庞大国际网络、与高增长市场密切联系及强劲资产负债表，有助于为各相关群体带来长期价值[11] - 汇丰有23.5万员工[21] 财务数据关键指标变化 - 2018年列賬基準除稅前利潤199億美元，較2017年的172億美元上升16%；經調整除稅前利潤217億美元，較2017年的211億美元上升3%[12][15] - 2018年列賬基準收入538億美元，2017年為514億美元[12] - 2018年列賬基準風險加權資產8650億美元，2017年為8710億美元；普通股權一級比率為14.0%，2017年為14.5%[12] - 2018年資產總值25580億美元，2017年為25220億美元[12] - 2018年經調整收入增長率與支出增長率之差為 - 1.2%，目標為正數；有形股本回報率為8.6%[14] - 2018年每股普通股股息0.51美元，2017年為6.8%，目標是2020年底前>11%[14] - 有形股本回报率由2017年的6.8%大幅升至8.6%，目标是2020年前达到11%以上[24] - 2018年公司普通股权益一级比率为14%，低于2017年水平[29] - 2018年公司透过股份回购向股东返还共20亿美元[29] - 2018年预期信贷损失等准备占客户贷款总额平均值百分比为18个基点，2017年为19个基点[39] - 2018年流动资金覆盖比率为154%，2017年为142%[39] - 2018年国际客户收入占总额百分比为54.3%，2017年为54.2%；2018年交易银行业务收入为166亿美元，2017年为145亿美元[41] - 2018年亚洲业务经调整收入较去年增长11%，贷款结欠增长9%，财富管理产品分销收入增长4%，制订保险产品业务收入减少11%[46] - 美国业务有形股本回报率由0.9%升至2.7%，零售银行及财富管理业务活跃客户达130万，增加近20万[48] - 公司投入41亿美元用于业务增长、工作效率、监管及强制规定方面[49][51] - 约45%的个人客户为活跃电子银行客户，超30%的销售通过电子渠道达成[49][51] - 工商金融业务客户开户平均时间减至11日[49] - 雇员投入度指数提升2个百分点至66%[50][51] - 亚洲业务收入增加11%，其中香港增14%、珠三角增31%、东盟增3%、亚洲财富管理增1%[51] - 可持续发展融资及投资全球累计285亿美元，2018年增加174亿美元[51] - 英国按揭市场份额为6.6%，增加0.5个百分点[51] - 美国业务有形股本回报率为2.7%，增加1.8个百分点[51] - 收入与风险加权资产平均值的比率为6.2%，增加30个基点[51] - 经调整收入增长率与支出增长率之差为负1.2%[51] - 列账基准除税前利润为199亿美元，增加27亿美元，增幅16%，不计重大项目和货币换算差额，除税前利润增加6亿美元，增幅3%[54] - 列账基准收入为538亿美元，增加23亿美元，增幅5%，不计重大项目和货币换算差额，收入增加23亿美元，增幅4%[55][56] - 2018年列账基准预期信贷损失为18亿美元，主要涉及零售银行及财富管理业务12亿美元和工商金融业务7亿美元[57] - 列账基准营业支出为347亿美元，减少2亿美元，减幅1%，不计重大项目和不利货币换算差额，营业支出增加18亿美元，增幅6%[58] - 列账基准应占联营公司利润为25亿美元，增加2亿美元，增幅7%，不计货币换算差额，应占联营公司利润增加1亿美元[59] - 2019年2月19日，董事会宣布派发第四次股息每股普通股0.21美元[60] - 经调整未扣除预期信贷损失及其他信贷减值准备变动之营业收益净额（“收入”）2018年为539.4亿美元，2017年为516.61亿美元，增加22.79亿美元，增幅4%[62] - 经调整预期信贷损失╱贷款减值及其他信贷风险准备2018年为17.67亿美元，2017年为17.13亿美元，增加0.54亿美元，增幅3%[62] - 经调整营业支出总额2018年为329.9亿美元，2017年为312.31亿美元，增加17.59亿美元，增幅6%[62] - 经调整除税前利润2018年为217.19亿美元，2017年为211.33亿美元，增加5.86亿美元，增幅3%[62] - 经调整税前利润为217.19亿美元，增加6亿美元，增幅为3%[63] - 经调整收入为539.4亿美元，增加23亿美元，增幅为4%[65][66] - 2018年经调整预期信贷损失为18亿美元，2017年为17亿美元[63][67] - 经调整营业支出为330亿美元，增加18亿美元，增幅为6%[68] - 经调整应占联营及合资公司利润为25亿美元，较2017年增加1亿美元，增幅为5%[69] - 2018年经调整营业支出为330亿美元，较2017年的312亿美元增长5.8%；2018年英国银行徵费支出包括第一季产生的4100万美元[70] - 2018年列账基准资产总值为2.6万亿美元，较2017年12月31日增加364亿美元，增幅为1%，按固定汇率基准计算则增加5%[71] - 2018年12月31日，公司可供分派储备为307亿美元，较2017年12月31日的380亿美元减少；主要因股东分派101亿美元、股份回购20亿美元，部分被IFRS 9过渡性调整增益10亿美元及本身信贷风险变动产生的公允价值增益9亿美元抵销[72] - 2018年12月31日，集团普通股权益一级比率为14%，较2017年12月31日的14.5%降低[74] - 因采纳IFRS 9，集团于2018年1月1日的资产净值减少16亿美元；2018年有形股本回报率为8.6%，2017年为6.8%[75] - 公司目标是2020年底前取得11%以上的列账基准有形股本回报率，计划在普通股权益一级比率维持14%以上的前提下实现此目标[76] - 2018年经调整收入增长4.4%，经调整营业支出增长5.6%，经调整收入增长率与支出增长率之差为 - 1.2%[77] - 2018年、2017年、2016年宣派股息总额分别为102亿美元、102亿美元、101亿美元[79] - 2018年贷款组合信贷质量平稳，维持在贷款总额平均值34个基点，经调整预期信贷损失12亿美元，2017年为10亿美元[84] - 经调整营业支出137亿美元，增加9亿美元，增幅为7%，主要是投资相关增长6亿美元[84] - 经调整除税前利润71亿美元，增加6亿美元，增幅为9%，经调整收入219亿美元，增加17亿美元，增幅为8%[85] - 零售银行业务收入增加18亿美元，增幅为13%，存款结余增加210亿美元（增幅3%），贷款结欠增加310亿美元（增幅9%）[85] - 工商金融业务收入及除税前利润双位数增长，营业收益净额增加16.38亿美元，增幅为12%[86] - 工商金融业务2018年可持续发展融资贡献超40亿美元[86] - 经调整除税前利润77亿美元，增加8亿美元，增幅为12%，经调整收入149亿美元，增加16亿美元，增幅为12%[87] - 环球资金管理业务收入增加10亿美元，增幅为22%，信贷及贷款业务收入增加2亿美元，增幅为5%，环球贸易及融资业务收入增加4400万美元，增幅为2%[88] - 经调整营业支出65亿美元，增加5亿美元，增幅为9%，主要是职员支出和电子银行服务投入增加[89] - 2018年经调整除税前利润为61亿美元，较2017年增加2亿美元，增幅为4%[91] - 2018年经调整收入为155亿美元，较2017年增加2亿美元，增幅为1%[91] - 环球资金管理业务收入上升4亿美元，增幅为20%，平均结余增加4%[91] - 证券服务收入增加2亿美元，增幅为11%[92] - 环球银行业务收入增加6700万美元，增幅为2%[92] - 环球贸易及融资业务收入增长7%[92] - 环球资本市场业务收入下跌5亿美元，跌幅为7%[92] - 自营投资收入较2017年下跌1亿美元，跌幅为31%[93] - 2018年经调整预期信贷损失录得2600万美元的拨回净额，2017年经调整贷款减值及其他信贷风险准备为4亿美元[93] - 环球私人银行业务在主要目标增长市场的收入增加10%，其中大部分来自亚洲（上升18%），主要目标增长市场流入150亿美元新增资金净额[94] - 经调整税前利润为3.44亿美元，增加4800万美元，增幅为16%[95] - 经调整收入为18亿美元，增加6200万美元[95] - 经调整营业支出为14亿美元，上升3800万美元，升幅为3%[95] - 企业中心经调整税前利润为5亿美元，下跌11亿美元，跌幅为67%[95] - 2018年经调整收入为负2亿美元，2017年为12亿美元[95] - 中央财资业务收入减少11亿美元[95] - 既有组合的收入减少1亿美元[95] - 其他收益减少2亿美元[95] - 经调整营业支出为19亿美元，下跌2亿美元，跌幅为9%[96] - 来自联营公司的经调整收益增加1亿美元，增幅为4%[96] - 2018年有形股本回报率为8.6%，目标是2020年底前实现列账基准有形股本回报率超11%[133] - 2018年普通股权益一级比率－资本指引4终点基准为14.0%，承受风险水平≥13.5%[133] - 2018年零售银行及财富管理业务预期信贷损失及其他信贷减值准备变动占贷款百分比为0.34%，承受风险水平≤0.50%[133] - 2018年批发业务预期信贷损失及其他信贷减值准备变动占贷款百分比为0.12%，承受风险水平≤0.45%[133] - 集团浮动酬劳资金为34.73亿美元，较2017年增加5.1%[142] - 2018年范宁总薪酬为4582千英镑[145] - 2018年欧智华总薪酬为2387千英镑，2017年为6086千英镑[145] - 2018年麦荣恩总薪酬为4162千英镑，2017年为3337千英镑[145] - 2018年缪思成总薪酬为3963千英镑，2017年为3314千英镑[145] - 2018年营业收益总额为6.3587亿美元，2017年为6.3776亿美元，2016年为5.9836亿美元[159] - 2018年营业利润为1.7354亿美元，2017年为1.4792亿美元，2016年为0.4758亿美元[159] - 2018年本年度利润为1.5025亿美元，2017年为1.1879亿美元，2016年为0.3446亿美元[159] - 2018年每股基本盈利为0.63美元，2017年为0.48美元，2016年为0.07美元[160] - 2018年派息率为81.0%，2017年为106.3%，2016年为728.6%[160] - 2018年除税后平均资产总值回报率为0.6%，2017年为0.5%，2016年为0.1%[160] - 2018年净利息收益为3.0489亿美元，2017年为2.8176亿美元，2016年为2.9813亿美元[159][161] - 2018年总孳息率为2.70%，2017年为2.37%，2016年为2.46%[161] - 2018年净息差为1.49%，2017年为1.49%，2016年为1.59%[161] - 2018年净利息收益率为1.66%，2017年为1.63%，2016年为1.73%[161] - 2018年净利息收益为305亿美元，较201