财务业绩 - 2023年上半年除税前利润增加129亿美元至217亿美元，包括拨回法国零售银行业务减值21亿美元和收购英国硅谷银行暂计增益15亿美元[1] - 2023年上半年收入增加123亿美元至369亿美元，主要因利率上升推动净利息收益增长[1] - 2023年上半年除税前利润为216.57亿美元，较2022年同期的87.8亿美元大幅增长[4] - 2023年上半年公司收入为245.45亿美元，除税后利润为89.31亿美元[7] - 2023年上半年滙豐的有形股本回報率達到22.4%，若不計重大事項則為18.5%[11] - 2023年上半年除稅前利潤217億美元，同比增加129億美元，收入增長123億美元至369億美元[11] - 公司2023年上半年除稅前利潤為21,657百萬美元，同比增長147%[12] - 母公司普通股股東應佔利潤為16,966百萬美元，同比增長113%[12] - 2023年上半年營業利潤為20,074百萬美元，同比增長185%[15][16] - 营业利润同比增长173.8%至200.74亿美元（2022年同期为73.31亿美元）[17] - 本期利润同比增长102.3%至180.71亿美元（2022年同期为89.31亿美元）[17] - 2023年6月30日除稅前利潤為21,657百萬美元，相比2022年同期的8,780百萬美元增長147%[25] 净利息收益 - 2023年上半年净利息收益率为1.7%，同比上升46个基点[1] - 2023年第二季净利息收益率为1.72%，较第一季上升3个基点[2] - 2023年上半年净利息收益率为1.70%，较2022年同期的1.24%有所提升[4] - 2023年净利息收益全年指引上调至350亿美元以上[3] - 净利息收益同比增长36.5%至182.64亿美元（2022年同期为133.85亿美元）[17] - 净利息收益為18,264百萬美元，其中財富管理及個⼈銀⾏貢獻10,299百萬美元[15] 信贷损失 - 2023年上半年预期信贷损失为13亿美元，包括中国内地商用物业行业提拨3亿美元[1] - 2023年第二季预期信贷损失为9亿美元，包括中国内地商用物业行业提拨3亿美元[2] - 2023年预期信贷损失提拨预计占贷款总额平均值约40个基点[3] - 預期信貸損失及其他信貸減值準備提撥總計1,345百萬美元[15] 营业支出 - 2023年上半年营业支出为155亿美元，同比减少7亿美元，主要因重组成本下降[1] - 2023年营业支出增长目标定为约3%，不包括货币换算差额和须予注意项目的影响[3] - 上半年成本為155億美元，同比削減7億美元（降幅4%），科技支出增加12.8%佔營業支出近25%[9] 客户贷款与资产 - 2023年上半年客户贷款结欠增加360亿美元，主要因法国零售银行业务重新分类和收购英国硅谷银行[1] - 2023年第二季客户贷款减少90亿美元，包括阿曼业务重新分类扣减30亿美元[2] - 2023年第二季客户账项减少180亿美元，包括阿曼业务重新分类扣减50亿美元[2] - 2023年6月30日公司资产总值为3.041万亿美元，较2022年底的2.949万亿美元有所增长[5] - 公司2023年6月30日资产总值为3,041,476百万美元，较2022年12月31日的2,949,286百万美元增长3.1%[21] - 客户贷款从2022年底的923,561百万美元增至2023年中的959,558百万美元，增幅3.9%[21] - 金融投资从364,726百万美元增至407,933百万美元，增长11.8%[21] - 交易用途资产增长17.1%，从218,093百万美元增至255,387百万美元[21] - 2023年6月30日客戶貸款淨額為959,558百萬美元，外部資產總值為3,041,476百萬美元[37] 资本与回报 - 公司修订2023及2024年有形股本回报率目标至约15%，不包括重大收购和出售的影响[3] - 公司计划将普通股权一级比率维持在14%至14.5%的中期目标范围[3] - 普通股權一級比率為14.7%，宣布每股派息0.1美元及最多20億美元股份回購[11] - 預計2023及2024年有形股本回報率將達約15%[11] - 2023年6月30日普通股權一級比率為14.7%，較2022年12月31日的14.2%上升0.5個百分點[53] - 2023年6月30日一級資本比率為17.0%，較2022年12月31日的16.6%上升0.4個百分點[53] - 2023年6月30日總資本比率為19.8%，較2022年12月31日的19.3%上升0.5個百分點[53] - 2023年6月30日普通股權一級資本為1264.18億美元，較2022年12月31日的1192.91億美元增加71.27億美元[54] - 2023年6月30日風險加權資產為8595.45億美元，較2022年12月31日的8397.20億美元增加198.25億美元[54] 股息与回购 - 2023年及2024年派息率为50%，不包括重大须予注意项目[3] - 公司宣布派发第二次股息每股0.1美元，并拟展开最多达20亿美元的股份回购[3] - 每股普通股股息為0.33美元，同比增長83%[12] - 2023年上半年普通股股息总额为6.59亿美元，同比增长84.3%（2022年同期为3.576亿美元）[33] - 2023年第二次股息每股0.1美元，总金额约19.74亿美元，将于9月21日派发[34] - 2023年6月30日已付予⺟公司股東及非控股股東之股息為7,508百萬美元，相比2022年同期的4,497百萬美元增長67%[25] - 汇丰宣布20亿美元股份回购计划，预计三个月内完成[52] 业务发展 - 公司出售法国零售银行业务相关减值拨回21亿美元[7] - 公司收购英国硅谷银行确认暂计增益15亿美元[7] - 公司推出HSBC Innovation Banking业务并增强Global Money及"环球商币汇"产品[8] - 完成出售希臘業務，計劃退出俄羅斯市場，預計法國和加拿大業務出售將於2024年初完成[9] - 汇丰完成出售希腊分行业务，确认1亿美元亏损[52] 经济环境 - 中国重新开放带动2023年全球GDP增长，但近期经济数据转弱[8] - 印度、东盟及中东地区经济正蓬勃发展[8] - 公司预期利率将进一步上升，未来六个月将有更多按揭客户定期协议届满[8] 可持续金融 - 上半年提供450億美元可持續發展融資及投資，連續第六年獲評「亞洲最佳可持續發展融資銀行」[10] 法律诉讼 - 与马多夫相关的法律诉讼可能产生的损害赔偿总额估计约为6亿美元[43] - 美国反洗钱及制裁相关诉讼中，九宗诉讼仍待联邦法院审理，其中五宗已被法院批准撤销[44] - 欧盟委员会就欧元利率衍生工具的反竞争行为对汇丰处以罚款，欧洲法院于2023年1月驳回汇丰上诉[45] - 汇丰已与五个原告人群就美元伦敦银行同业拆息诉讼达成集体和解，法院已批准和解[45] - 南非竞争委员会指控汇丰等28家金融机构在南非外汇市场进行反竞争行为，汇丰已提出上诉[46] - 汇丰已与两个原告人群就外汇汇率操控诉讼达成集体和解，法院已批准和解[46] - 英国枢密院就Primeo Fund的上诉召开两宗独立聆讯，汇丰在首宗聆讯被判败诉[43] - 卢森堡地方法院保留Herald Fund要求现金归还及损害赔偿金的申索，Herald已提出上诉[43] - 美国破产法院审理Fairfield清盘人对汇丰的申索，部分申索被撤销，其余仍在进行[43] - 巴⻄经济保护管理委员会对在岸外汇市场展开调查，汇丰被列为调查对象[46] - 汇丰与以色列原告人就外汇相关不当行为达成原则性和解，尚待法院审批[47] - 汇丰在巴西面临外汇相关不当行为诉讼，结果及财务影响可能重大[47] - 汇丰在加拿大面临黄金价格操控集体诉讼，指控涉及2004年1月至2014年3月[48] - 美国法院驳回白银价格操控集体诉讼，原告人已提出上诉[48] - 汇丰在加拿大面临白银价格操控集体诉讼，指控涉及1999年1月至2014年8月[48] - 美国法院推翻铂族金属价格操控诉讼的撤销呈请，案件仍在进行中[48] - 英国竞争及市场管理局对汇丰提出金边证券反竞争行为诉讼[49] - 美国法院受理金边证券反竞争行为集体诉讼，案件处于初步阶段[49] 会计政策 - 公司採納IFRS 17「保單」後，集團股本總額減少104.59億美元[27] - IFRS 17与IFRS 4的主要差异包括保单负债计量方式不同，IFRS 17采用现值计量并包含履约现金流及合约服务收益[28] - 管理层确认关键会计估算及判断与2022年披露一致，未发生重大变动[29] - 2023年中期财务报告采用的会计政策与2022年报一致，仅更新了IFRS 17和IAS 12相关内容[32] 未来展望 - 2023年9月30日止三個月的《盈利公布》將於2023年10月30日發布[57] - 2023年12月31日止年度的業績將於2024年2月21日公布[57] - 《2023年中期業績報告》將於2023年8月18日或前後提供予股東[57] - 公司提醒前瞻性陈述涉及重大假设和主观判断，实际结果可能与预期存在显著差异[58]